यूरोप में अपना बैंक कैसे खोलें: रिपोर्टिंग और ऑडिट

पॉलीबियस आईसीओ के बारे में सबसे आम प्रश्नों में से एक जो हमें प्राप्त होता है: जो निवेशक टोकन खरीदते हैं वे कैसे सुनिश्चित कर सकते हैं कि प्रत्येक वर्ष बैंक के लाभ का 20% लाभांश का भुगतान करने पर खर्च किया जाएगा और प्रति मील कम नहीं होगा?



हमने फैसला किया कि यूरोपीय देशों में नियामकों द्वारा लेखा परीक्षा और नियंत्रण कैसे काम करता है, इस बारे में बात करने का यह एक अच्छा कारण है। श्रृंखला में "हमें एक बैंक का निर्माण करना चाहिए" यह हमारा नया लेख है।

हमें संक्षेप में प्रक्रिया के यांत्रिकी को याद करते हैं: फिलहाल, पॉलीबियस प्रगति पर काम कर रहा है। यह यूरोपीय कानून की ख़ासियत के कारण होता है, जो कई प्रकार के वित्तीय संस्थानों को मंत्रमुग्ध कर देता है, जिनमें से प्रत्येक के पंजीकरण के लिए निवेशक के बटुए से निकाले गए पैसे की एक मोटी बंडल की आवश्यकता होती है। इसलिए, किस प्रकार के लाइसेंस के लिए - भुगतान सेवा से पूर्ण बैंक तक - हमारे पास शुरुआत में है, यह ICO के पूरा होने के बाद ही ज्ञात हो जाएगा।

क्या पहले से ही जाना जाता है: हम यूरोपीय अधिकार क्षेत्र में काम करेंगे। लाइसेंस प्राप्त करने के लिए विचार किए जाने वाले देशों की संक्षिप्त सूची अब स्विट्जरलैंड, लक्समबर्ग (कर कानून के लिए) और फिनलैंड और लिथुआनिया (क्रिप्टो और ब्लॉकचैन परियोजनाओं के प्रति वफादारी के लिए) में कम कर दी गई है। अंतिम निर्णय अभी बाकी है, लेकिन अभी तक हमारे लिए सबसे आकर्षक देश छेद वाली घड़ी और चीज है: कानूनी स्थिरता और प्राचीन बैंकिंग परंपरा के अलावा, स्विट्जरलैंड उन पहले देशों में से एक है, जिन्होंने नियामक स्तर पर, एक वित्तीय संस्थान में ब्लॉकचैन के उपयोग को मंजूरी दी , बशर्ते कि लेखा परीक्षक इसकी पुष्टि करता हो। परिचालन सुरक्षा। यह वही है जो हम पॉलीबियस में करने जा रहे हैं : एक बंद ब्लॉकचेन पर बैंक के अंदर लेन-देन, और एमर्कोन पर सुरक्षा और वर्कफ़्लो।

यह पॉलीबीस के निवेशक (टोकन धारक) को क्या देता है?

सबसे पहले, यूरोपीय संघ और स्विट्जरलैंड नियामक प्राधिकरणों की कठोरता हैं। रिपोर्टिंग संकेतकों के साथ धोखाधड़ी की संभावना को छोड़कर किसी भी वित्तीय संस्थान को एक वार्षिक ऑडिट के अधीन किया जाता है।

वर्तमान यूरोपीय संघ के नियमों के अनुसार, ऑडिटर का रोटेशन हर 10 साल में कम से कम एक बार किया जाता है - यह 2001 में अमेरिकी ऊर्जा दिग्गज एनरॉन के दिवालियापन के साथ घोटाले के बाद अनिवार्य हो गया, जिसके गैर-बदली ऑडिटर ने 20 वर्षों के लिए कंपनी के बयानों को "धुंधला" किया। फिर भी, हम हर 3-5 साल में एक बार घूमने की योजना बनाते हैं। पॉलिबियस के ऑडिट को बिग फोर के कार्यालयों में से एक द्वारा संभाला जाएगा, सबसे अधिक संभावना अर्नेस्ट एंड यंग, ​​जिनके साथ हम पहले से ही बातचीत कर रहे हैं।

एक ऑडिट में बैलेंस शीट को नियंत्रित करना, खर्च और नियामक के लिए रिपोर्ट तैयार करना शामिल है।

पहले से ही लेखा परीक्षक की रिपोर्टों को राज्य नियामक द्वारा जाँच की जाती है। इसे सख्ती से जांचा जाता है: भले ही पॉलीबियस का निवेशक वार्षिक ऑडिट के परिणामों को नहीं पढ़ता है, नियामक निश्चित रूप से इसे पढ़ेगा।

क्या अधिकारी उधार ली गई पूंजी के लिए इक्विटी के अनुपात की निगरानी करते हैं, जब किसी कंपनी द्वारा "आपके पोर्टफोलियो में ऋणों पर 20% डिफ़ॉल्ट होगा" (यानी, जारी किए गए 20% ऋण अपरिवर्तनीय थे) के मामले में किसी कंपनी की कार्य योजना की रूपरेखा तैयार करने के लिए कहा जाता है।

इसके अलावा, नियामक यह देखता है कि बैंक किसको ऋण देता है: इसकी अपनी कंपनियों को उधार देने से मना किया जाता है। ऋण पोर्टफोलियो को विविध किया जाना चाहिए और बैंक के शेयरधारकों से संबंधित नहीं होना चाहिए।

इसके अलावा, यूरोपीय वित्तीय अधिकारियों को सुबह के छापे का अधिकार है: अर्थात्। अग्रिम में सूचना के बिना जाँच।

जमाकर्ताओं के लिए गारंटी

यह अभी भी यहाँ आसान है। एक जमा बीमा प्रणाली, जो रूसियों से परिचित है, यूरोप में संचालित होती है, जब तक कि बीमा राशि अधिक परिमाण का एक आदेश नहीं है: गैर-निवासियों सहित सभी जमाकर्ताओं के लिए 100 हजार यूरो तक का बीमा किया जाता है।

दोनों पॉलीबियस टोकन रखने वाले निवेशकों के दृष्टिकोण से, और निवेशकों के दृष्टिकोण से, यूरोपीय संघ और स्विटज़रलैंड एक अनुमानित कानूनी क्षेत्र हैं। ICO में हमें जो भी प्रकार का लाइसेंस प्राप्त होता है, हम एक वास्तविक कंपनी बने रहेंगे जो पंजीकरण के देश के कानूनों और अदालतों द्वारा जमाकर्ताओं और निवेशकों के अधिकारों की सुरक्षा के साथ स्थानीय कानूनी क्षेत्र के अंतर्गत आता है।

लाभांश का भुगतान कैसे किया जाएगा

पॉलीबियस चार्टर के अनुसार, प्रत्येक वित्तीय वर्ष के अंत में, लाभ का 20% एथेरियम वॉलेट में स्थानांतरित किया जाएगा, जहां से इसे स्मार्ट अनुबंध की शर्तों के अनुसार पॉलीबियस टोकन के पर्स में वितरित किया जाएगा।

ICO में कैसे भाग लें

पॉलीबियस टोकन ICO के लिए $ 10 एपिस्कल की कीमत पर जारी किए जाएंगे और बैंक के यूरोपीय नियामकों द्वारा पुष्टि किए गए वार्षिक लाभ का 20% की गारंटी देंगे।

• ICO के पहले दिन, टोकन ऊपर से 25% के बोनस के साथ बेचा जाएगा, अगले चार हफ्तों में, बोनस धीरे-धीरे कम हो जाएगा।
• यदि आप ICO के पहले दिन को छोड़ने से डरते हैं और अधिकतम बोनस के साथ टोकन आरक्षित करना चाहते हैं, तो कृपया हमें info@polybius.io पर संपर्क करें।

पॉलीबीस ICO इस झरने को बंद कर देता है। जल्द ही सटीक तारीख की घोषणा की जाएगी। इस घटना को याद नहीं करने के लिए, और पहले हफ्तों में टोकन खरीदने का प्रबंधन करें, जबकि बोनस हैं, साइट polybius.io पर एक अधिसूचना के साथ समाचार पत्र की सदस्यता लें।