🧙🏿 🦐 🍑 बैंक कैशलेस भुगतान की सूचना सुरक्षा। भाग 6

(c) रूस के आंतरिक मामलों का मंत्रालय। एक एटीएम से पैसे की चोरी के समय निगरानी कैमरों से रिकॉर्डिंग की खुशबू

अध्ययन किस बारे में है

अध्ययन के अन्य भागों के लिए लिंक

यह लेख बैंकों या उनके ग्राहकों के पैसे चुराने के लिए किए गए अपराधों में पैटर्न के विश्लेषण और पहचान के लिए समर्पित है।

इसके अलावा, लेख हाल के वर्षों के एक सौ से अधिक वास्तविक अपराधों का चयन प्रस्तुत करेगा। सभी अपराधों को वर्गीकृत किया जाएगा और एक संक्षिप्त विवरण प्रदान किया जाएगा। फिर एक व्यापक विश्लेषण किया जाएगा, जिसके परिणाम विशेष रूप से बैंकिंग सुरक्षा के मुख्य प्रश्नों के उत्तर तैयार करेंगे:

बैंकों के लिए किस प्रकार का अपराध सबसे खतरनाक है?
आपराधिक गतिविधि में कौन से बैंकिंग पेशे अक्सर शामिल होते हैं?
क्या अपराधियों के कार्यों में कोई पैटर्न है, और यदि हां, तो कौन से हैं?
... और अन्य

नमूना जानकारी

स्रोत और समय सीमा

नमूने में शामिल अपराधों के डेटा के स्रोत समाचार संसाधनों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों की प्रेस विज्ञप्ति पर लेख थे: रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, रूसी संघ के अभियोजक जनरल, रूसी संघ की जांच समिति आदि।

"साधारण" अपराधों की बड़ी संख्या को देखते हुए, उनके लिए नमूना आकार पिछले वर्ष तक सीमित था - लगभग 07.2017 से 07.2018 तक। विश्लेषण किए गए "कंप्यूटर" अपराधों की समय सीमा व्यापक है - 2015 से 2018 तक।

अपराध का वर्गीकरण

बैंकिंग सुरक्षा के दृष्टिकोण से, अपराधों के विश्लेषण में सबसे महत्वपूर्ण कारक निम्न होंगे:

अपराध के आयोग में शामिल साइबर अपराधियों की संख्या;
अपराध में अंदरूनी सूत्रों की भागीदारी की डिग्री;
अपराध का प्रकार: "कंप्यूटर" या "साधारण"।

पूर्वगामी के आधार पर, विचाराधीन सभी अपराधों को निम्नानुसार वर्गीकृत किया गया था:

शुरुआत में वे दो प्रकारों में विभाजित थे:

"कंप्यूटर" अपराध - अर्थात्, सूचना, कंप्यूटर हैकिंग और इतने पर अनधिकृत पहुंच के परिणामस्वरूप किए गए अपराध।
"सामान्य" अपराध - "कंप्यूटर" से संबंधित कोई अन्य अपराध नहीं।

फिर, प्रत्येक प्रकार के अपराधों को दो श्रेणियों में विभाजित किया गया:

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के साथ अपराध। इस श्रेणी में वे अपराध शामिल होंगे जिनमें कम से कम अपराधियों में से एक बैंक कर्मचारी होता है।
बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना अपराध।

प्रत्येक परिणामी श्रेणियां दो और प्रकारों में विभाजित थीं:

कुंवारे लोगों द्वारा किए गए अपराध।
पूर्व साजिश द्वारा व्यक्तियों के समूह द्वारा किए गए अपराध।

सामान्य वर्गीकरण योजना इस प्रकार है:

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना "साधारण" अपराध		"कंप्यूटर" अपराध, बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना
अविवाहित	समूह	अविवाहित	समूह
बैंक कर्मचारियों से जुड़े "साधारण" अपराध		“कंप्यूटर कर्मचारियों के बैंक कर्मचारियों से संबंधित अपराध
अविवाहित	समूह	अविवाहित	समूह

डेटा प्रस्तुति

प्रत्येक अपराध के विवरण में मूल लेख का नाम और लिंक शामिल है, जिसके बाद एक सामान्य विवरण तालिका के रूप में दिया गया है।

एक उदाहरण है।

"क्रास्नोयार्स्क में, पुलिस ने चोरी के संदेह में एटीएम से 15 मिलियन रूबल को हिरासत में लिया," Banki.ru, 2018

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 158
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हुए भुगतान टर्मिनलों को खोला और उनमें पैसा चुरा लिया।
नुकसान (मिलियन रूबल):	15
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	तीन लोगों का एक आपराधिक समूह: दो 23 वर्षीय बच्चे और एक 50 वर्षीय

यहां:
अपराध का प्रकार - इसमें अपराध का संक्षिप्त विवरण होता है।
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख - रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेखों की एक सूची है, जिसके लिए यह अपराध कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा योग्य है।
नुकसान (मिलियन रूबल) - अपराध से कुल क्षति की मात्रा होती है, लाखों रूबल में व्यक्त की जाती है। यदि अपराध में विदेशी मुद्रा की मात्रा शामिल थी, तो उन्हें 60 पी की दर से रूबल में बदल दिया गया था। अमेरिकी डॉलर और 70 पी के लिए। यूरो के लिए। ऐसे मामलों में जहां चोरी के प्रयास का आकार वास्तविक नुकसान की मात्रा से भिन्न होता है, पहली राशि का संकेत दिया जाता है।
अधिकतम सजा (कारावास का वर्ष) - इस अपराध के कमीशन के लिए अपराधियों को सौंपी गई अधिकतम सजा की जानकारी शामिल है।
अपराधियों के बारे में जानकारी - अपराध के अपराधियों का वर्णन है।

यदि स्रोत में आवश्यक डेटा नहीं है, तो संबंधित विवरण कॉलम में "-" इंगित किया गया है।
डेटा की भारी मात्रा को देखते हुए, सभी अपराधों के विवरण बिगाड़ने वालों के तहत छिपे हुए हैं।

डेटा की गुणवत्ता

इस लेख में प्राप्त परिणामों की पर्याप्त व्याख्या के लिए, निम्नलिखित तथ्यों को ध्यान में रखा जाना चाहिए:

प्रश्न के नमूने में लगभग सौ अपराध शामिल हैं, जबकि रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय "अपराध के राज्य" की रिपोर्ट के अनुसार, आपराधिक कोड के एक समान लेख के तहत योग्य माना समय के साथ हजारों अपराध किए गए हैं।
नमूना में सबसे अधिक गुंजयमान अपराध हैं।
उपयोग किए गए सूचना स्रोतों में उच्च-गुणवत्ता वाले व्यापक अपराध डेटा शामिल नहीं हैं।

गंभीर चयन

"साधारण" व्यक्ति जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं, उनके द्वारा किए गए अपराध

उन "साधारण" अपराधों की सूची जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं

2. "एक बैंक पर छापे के लिए अधिकतम सुरक्षा कॉलोनी में इज़ेव्स्क के निवासी को आठ साल से अधिक का समय मिला," Banki.ru, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	पी। "बी" लेख 162 का भाग 4
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	2.6
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	8
अपराधियों के बारे में जानकारी:	एक आदमी

2. "क्रास्नोयार्स्क क्षेत्र में, रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के कर्मचारियों ने एक दिन में एटीएम से 2 मिलियन से अधिक रूबल चोरी करने के प्रयास में एक संदिग्ध को हिरासत में लिया," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	लेख का भाग 3 30, भाग 4, लेख 158
अपराध का विवरण:	एटीएम का भौतिक उद्घाटन
नुकसान (मिलियन रूबल):	2
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 38 साल

3. "मास्को में एक एटीएम से 6.5 मिलियन रूबल चोरी हो गए," Banki.ru, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 4, कला। 158
अपराध का विवरण:	एटीएम का भौतिक उद्घाटन
नुकसान (मिलियन रूबल):	6.579
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	-

4. "उर्मर्टिया में, एक आदमी को सजा सुनाई गई थी जिसने एक एटीएम से एक लाख से अधिक रूबल चुराने की कोशिश की थी" - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 30, कला। 158
अपराध का विवरण:	एटीएम का भौतिक उद्घाटन
नुकसान (मिलियन रूबल):	1.3
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	3
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 34 साल का

5. "अदालत प्राइमर्स्की टेरिटरी में एक बैंक शाखा पर डकैती के आरोपी को आरोपित करेगी," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	अनुच्छेद के "बी" भाग 4 162
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	8
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	10
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 45 साल का

6. "येकातेरिनबर्ग में, एक अज्ञात ने एक बैंक लूट लिया" - आरआईए नोवोस्ती, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 162
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	8
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	एक आदमी

9. "Udmurtia में एक बैंक पर लूट का एक संदिग्ध हिरासत में है," Banki.ru, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 2 बड़े चम्मच। 162, भाग 2 लेख का 161
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.624
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 36 साल का

9. "क्रास्नोयार्स्क के पुलिस अधिकारियों ने एक बैंक शाखा की लूट के संबंध में अदालत में एक आपराधिक मामला भेजा", - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 2, कला। 162
अपराध का विवरण:	हथियारों के उपयोग के साथ उन्हें खतरे के मामले में बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करने का प्रयास
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 19 साल का

9. "कोस्त्रोमा क्षेत्र में, शिकार राइफल के साथ एक अपराधी ने Sberbank के मोबाइल कार्यालय को लूटने की कोशिश की," Banki.ru, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	एक आदमी

9. "तुला क्षेत्र में, अदालत ने एक फर्जी क्रेडिट समझौतों के निष्कर्ष के माध्यम से वाणिज्यिक बैंकों से लगभग 3 मिलियन रूबल की चोरी पर एक आपराधिक मामले में सजा सुनाई -" रूसी संघ के अभियोजक जनरल, 2018

अपराध का प्रकार:	क्रेडिट धोखाधड़ी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 1, 3 बड़े चम्मच। 159
अपराध का विवरण:	वाणिज्यिक बैंकों के साथ गलत अनुबंध करके, दुकानों में से एक में काम करने वाले अपराधी ने अप्रशिक्षित नागरिकों की ओर से ऋण जारी किया। हमलावर ने अपने विवेक से प्राप्त धन खर्च किया
नुकसान (मिलियन रूबल):	3.5
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	3
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला की उम्र 36 साल

11. "एफएसआईएन से डाकू" की साजिश:
क) "पूर्व-बैंक डकैती के लिए, समारा क्षेत्र की संघीय प्रायद्वीपीय सेवा के एक पूर्व कर्मचारी को एक निर्णय जारी किया गया था" - वोल्गा समाचार, 2017
ख) "सॉलिडैरिटी बैंक की लूट के पीड़ितों को अपराधी से एक लाख रूबल की आवश्यकता है," - वोल्गा न्यूज़, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 162
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	5.8
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	6
अपराधियों के बारे में जानकारी:	पुरुष पूर्व FSIN कर्मचारी

12. "रॉबर फिटनेस ट्रेनर" की साजिश:
क) "कज़ान फिटनेस ट्रेनर को बिस्ट्रोबैंक में डकैती के लिए 10 साल दिए गए", - रिल्नो वैश्य, 2017
बी) "रैपिड डकैती: एक" गैंगस्टर "कज़ान" बिस्ट्रोबैंक "से लगभग 5 मिलियन रूबल ले गया, - रियेलो वर्माया, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक लूट
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 162
अपराध का विवरण:	हथियारों का उपयोग करने की धमकी के तहत बैंक कर्मचारियों से नकदी प्राप्त करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	4.8
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	10
अपराधियों के बारे में जानकारी:	पुरुष फिटनेस ट्रेनर

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 12 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 624 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 8 मिलियन रूबल है।

किसी अपराध के लिए न्यूनतम जुर्माना 3 साल की जेल है।
किसी अपराध के लिए अधिकतम सजा 10 साल की जेल है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

क्रेडिट धोखाधड़ी।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी;
एक बैंक शाखा में डकैती।

अपराध विश्लेषण

इस समूह में मुख्य अपराध हिंसा की अभिव्यक्ति से संबंधित अपराध हैं, अर्थात् बैंक शाखाओं के खिलाफ डकैती और एटीएम की भौतिक हैकिंग। ये अपराध, एक नियम के रूप में, 30-40 वर्ष के पुरुषों द्वारा किए गए थे, और दो मामलों में विशेष ध्यान देने योग्य हैं। पहला एक पूर्व एफएसआईएन कर्मचारी द्वारा किया गया अपराध है, और दूसरा एक पूर्व फिटनेस ट्रेनर द्वारा की गई लूट है। यदि पहला मामला इस तथ्य का द्योतक है कि अपराध एक व्यक्ति द्वारा किया गया था जिसे कानून की रक्षा करने के लिए बुलाया गया था, तो दूसरा मामला आंशिक रूप से फिल्म "रक्त और पसीना: उपचय" के कथानक से मिलता-जुलता है , जहां फिटनेस कोच भी मुख्य अपराधी था, हालांकि उसने बैंक को नहीं लूटा, लेकिन उसका ग्राहक।
महिला अपराधियों, पुरुषों के विपरीत, एक नियम के रूप में, हिंसा से संबंधित अपराध नहीं करते हैं। इसके बजाय, वे चालाक और चालाक का फायदा उठाते हैं। तो एक महिला द्वारा किए गए इस समूह में एकमात्र अपराध क्रेडिट धोखाधड़ी है, अर्थात्, व्यक्तियों के चोरी किए गए व्यक्तिगत डेटा के आधार पर काल्पनिक ऋण जारी करना।

"साधारण" व्यक्ति जो बैंक कर्मचारी हैं, उनके द्वारा किए गए अपराध

"साधारण" अपराधों की सूची जो बैंक कर्मचारी हैं

2. "ओरेनबर्ग में, बैंक की शाखा के पूर्व प्रबंधक को 16 मिलियन रूबल के गबन के लिए एक कॉलोनी में भेजा गया था," Banki.ru, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 4, कला। 159
अपराध का विवरण:	ग्राहक खातों से अनधिकृत नकद निकासी
नुकसान (मिलियन रूबल):	16
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	4
अपराधियों के बारे में जानकारी:	44 वर्षीय महिला बैंक मैनेजर

2. आंतरिक मामलों के रूसी मंत्रालय, 2018 में मास्को के पास बालाशिखा में धोखाधड़ी के संदेह में बैंकों में से एक के एक कर्मचारी को पुलिस ने हिरासत में लिया था।

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 159
अपराध का विवरण:	प्राथमिक वित्तीय विवरणों के दस्तावेजों के गलत होने के कारण ग्राहक खातों से धन का अनधिकृत हस्तांतरण
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.172
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 30 साल की, अभिनय संचालन कार्यालय प्रबंधक

3. "शास्त्री के शहर, कोस्त्रोमा क्षेत्र में, एक वाणिज्यिक बैंक की एक शाखा के पूर्व निदेशक पर धोखाधड़ी और धन की हेराफेरी का आरोप है," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत हस्तांतरण (डिबेटिंग), बैंक कैश डेस्क से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 4, कला। 160, भाग 3, लेख 159
अपराध का विवरण:	कैश डेस्क से और बैंक खातों से पैसे की चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	63.5
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 62 वर्ष, एक बैंक शाखा की निदेशक

4. "सेंट पीटर्सबर्ग में 150 मिलियन रूबल की राशि में धोखाधड़ी के संदेह में एक व्यापारी को गिरफ्तार किया गया था," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	क्रेडिट धोखाधड़ी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 159
अपराध का विवरण:	स्पष्ट रूप से बुरा क्रेडिट जारी करना
नुकसान (मिलियन रूबल):	150
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	पुरुष बैंक का मालिक

5. "Sverdlovsk क्षेत्र में, बैंक के एक पूर्व कर्मचारी को पुलिस की जानकारी के आधार पर दोषी ठहराया गया था, जिसमें 20 मिलियन रूबल की गलत प्रतिभूतियां थीं," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	प्रतिभूति धोखाधड़ी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 4, कला। 159
अपराध का विवरण:	काल्पनिक आदान-प्रदान के परिणामस्वरूप ग्राहक बिलों का असाइनमेंट
नुकसान (मिलियन रूबल):	20
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	2
अपराधियों के बारे में जानकारी:	47 वर्षीय महिला, कॉर्पोरेट ग्राहक सेवा की प्रमुख

6. "खाबरोवस्क में, एक बैंक कर्मचारी को पेंशनरों से तीन मिलियन रूबल के गबन का संदेह है," - आंतरिक मामलों के रूसी मंत्रालय

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	भाग 4, कला। 158
अपराध का विवरण:	वैध ग्राहक से बंधे फर्जी बैंक कार्ड से धन की निकासी।
नुकसान (मिलियन रूबल):	3
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 33 वर्ष, बैंक कर्मचारी

9. "एर्गोबैंक के पूर्व प्रमुख पर धन के गबन का आरोप है," Banki.ru, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक से कैश चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 160
अपराध का विवरण:	नकद चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	780
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	पुरुष बैंक का मालिक

8. "नोवोसिबिर्स्क क्षेत्र में, बैंक को लूटने वाले खजांची को 3 साल की परिवीक्षा मिली," - नोवोसिबिर्स्क क्षेत्र के अभियोजक कार्यालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक से कैश चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 160
अपराध का विवरण:	बैंक की चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	4
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	3
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 33 साल, खजांची

9. "एक वित्तीय और क्रेडिट संस्थान के एक पूर्व प्रबंधक द्वारा धोखाधड़ी के आरोप में एक आपराधिक मामला निज़नी टैगिल को अदालत में भेज दिया गया है," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	लेख का भाग 3 159
अपराध का विवरण:	ग्राहक खातों से अनधिकृत रूप से धन का हस्तांतरण
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.527
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 46 वर्ष, ग्राहक प्रबंधक

9. "विशेष रूप से बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी का एक संदेह सेंट पीटर्सबर्ग में हिरासत में लिया गया था," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 159
अपराध का विवरण:	अपराधी ने फर्जी बैंकिंग ऑपरेशन दर्ज कर पैसे चुरा लिए
नुकसान (मिलियन रूबल):	15
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 43 वर्ष, बैंक कर्मचारी

रूसी मामलों के आंतरिक मंत्रालय, 2017 के यूडीमर्टिया में एक बैंक कर्मचारी को लगभग दो मिलियन रूबल के गबन का संदेह था।

अपराध का प्रकार:	बैंक से कैश चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 160
अपराध का विवरण:	नकद चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	2
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 30 साल, बैंक कर्मचारी

12. "एक बैंक कर्मचारी ग्राहकों और वित्तीय संस्थानों से धन के गबन के लिए दस साल तक का सामना करता है," Banki.ru, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 159
अपराध का विवरण:	उपभोक्ता ऋणों की शीघ्र चुकौती के लिए पैसा, अपराधी को उनकी जानकारी के बिना ग्राहकों के नाम पर जारी किए गए बचत कार्ड में स्थानांतरित कर दिया गया, जिसे उसने स्वतंत्र रूप से प्रबंधित किया था
नुकसान (मिलियन रूबल):	1
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	महिला, 24 वर्षीय, बैंक वित्तीय विशेषज्ञ

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अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 22 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 172 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 1 अरब रूबल है।

किसी अपराध के लिए न्यूनतम जुर्माना 2 साल की जेल है।
किसी अपराध के लिए अधिकतम सजा 4 साल की जेल है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
बैंक कैश डेस्क से नकद चोरी;
क्रेडिट धोखाधड़ी;
प्रतिभूति धोखाधड़ी;
बैंक का पैसा चुराना।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

बैंक कैश डेस्क से नकद चोरी;
बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
संग्रह के दौरान नकदी की चोरी;
क्रेडिट धोखाधड़ी।

अपराधियों की स्थिति:

बैंक का मालिक;
उप। बैंक के बोर्ड के अध्यक्ष;
एक बैंक शाखा के निदेशक;
बैंक शाखा प्रबंधक;
अभिनय बैंक के परिचालन कार्यालय के प्रबंधक;
कॉर्पोरेट ग्राहक सेवा के प्रमुख;
खजांची;
ग्राहक प्रबंधक;
वित्तीय विशेषज्ञ;
संग्रह अधिकारी;
बैंक प्रबंधक;
बैंक कर्मचारी।

अपराध विश्लेषण

इस समूह के अपराधों में, निम्नलिखित विशिष्ट परिदृश्यों को प्रतिष्ठित किया जा सकता है:

निचले स्तर के बैंक प्रबंधक क्रेडिट या प्रतिभूति धोखाधड़ी में शामिल होते हैं, और ग्राहक खातों से पैसे भी चुराते हैं।
कैशियर या कलेक्टर उन्हें सौंपे गए पैसे चुराते हैं।
बैंक के शीर्ष प्रबंधकों ने गबन या स्पष्ट रूप से बुरे ऋण जारी करने के द्वारा पैसे चोरी किए।

एक दिलचस्प तथ्य यह है कि इस समूह में अपराधियों की भारी संख्या महिलाओं की है, और उनके व्यवहार को दो कट्टरपंथियों में विभाजित किया जा सकता है:

"मूक महिलाएं" - वे सालों तक काम करते हैं और चुपके से चोरी करते हैं।
"हताश" - एक या अधिक चोरी करें और रन पर जाएं।

इस समूह के अपराधों की सूची में एक ऐसा मामला है जो विश्लेषण किए गए बैंकिंग अपराधों से संबंधित नहीं है, लेकिन फिर भी काफी दिलचस्प है। यह एक ऐसा मामला है जिसमें एक बैंक कर्मचारी एक ग्राहक डेटाबेस को "लीक" करता है, और फिर इसे बेचने की कोशिश करता है। सच है, वह रंगे हाथों पकड़ा गया था।

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराध

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना, व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराधों की सूची

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अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 19 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 1 मिलियन 100 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 4.5 अरब रूबल है।

अपराध के लिए न्यूनतम जुर्माना 4.5 साल की जेल है।
किसी अपराध के लिए अधिकतम जुर्माना 14 साल की जेल है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
क्रेडिट धोखाधड़ी।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

क्रेडिट धोखाधड़ी;
बैंक के पैसे की चोरी;
एक बैंक शाखा में डकैती।

एक आपराधिक समूह का अधिकतम आकार 7 प्रतिभागियों है।

अपराध विश्लेषण

यदि हम इस समूह के अपराधों की संरचना की तुलना इसी तरह के अपराधों की संरचना से करते हैं, लेकिन व्यक्तियों द्वारा प्रतिबद्ध हैं, तो हम हिंसा से संबंधित अपराधों से महत्वपूर्ण बदलाव को धोखाधड़ी से संबंधित बौद्धिक अपराधों में देख सकते हैं। संरचनात्मक परिवर्तनों के अलावा, अपराधों से होने वाले नुकसान में वृद्धि हुई है। इस समूह में शामिल हैं:

अपराध जो नमूना के अन्य अपराधों की तुलना में अधिकतम नुकसान का कारण बनता है: 4.5 बिलियन रूबल;
अपराध के लिए अपराध जिसमें अधिकतम सजा दी जाती है: 14 साल जेल।

इस समूह में दिलचस्प अपराधों में चुवाशिया में किए गए धोखाधड़ी शामिल हैं। यहां अपराधियों ने क्लासिक "लॉस्ट वॉलेट" वायरिंग का उपयोग किया, जिसके दौरान उन्होंने शारीरिक रूप से पीड़ितों के बैंक कार्ड चुराए और, पहले से देखे गए पिन कोड का उपयोग करते हुए, एटीएम से उनसे पैसे वापस ले लिए। ताकि पीड़ित को चोरी की आशंका न हो, अपराधियों ने असली कार्ड के बजाय प्लास्टिक का एक टुकड़ा गिरा दिया।

बैंक कर्मचारियों के साथ व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराध

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी वाले व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराधों की सूची

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अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 20 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 1 लाख 600 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 2 अरब 100 मिलियन रूबल है।

किसी अपराध के लिए न्यूनतम जुर्माना 2.5 साल की जेल है।
किसी अपराध के लिए अधिकतम जुर्माना 12 साल की जेल है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
क्रेडिट धोखाधड़ी।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

क्रेडिट धोखाधड़ी;
बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी।

एक आपराधिक समूह का अधिकतम आकार 8 प्रतिभागियों है।

अपराधियों की स्थिति:

बैंक के निदेशक मंडल के अध्यक्ष;
बैंक के अध्यक्ष;
बोर्ड के अध्यक्ष
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पहले से माने जाने वाले इस समूह के अपराधों के बीच मुख्य अंतर यह है कि अधिकांश मामलों में प्रभावित पक्ष एक बैंक है, और नुकसान का मुख्य कारण स्पष्ट रूप से खराब ऋण जारी करना है। क्रेडिट फ्रॉड के अलावा, साइबर अपराधी विभिन्न तरीकों से ग्राहकों के पैसे की चोरी करने में भी लगे रहते हैं। अपराधियों का स्टाफ काफी उल्लेखनीय है: उनमें से कई मध्यम और वरिष्ठ प्रबंधक हैं, साथ ही साथ बैंकों के मालिक भी हैं।

इस समूह में सबसे दिलचस्प अपराध एक संयोजन माना जा सकता है जिसमें हमलावरों ने पहले बैंक का नियंत्रण हासिल किया, और फिर, बुरे ऋण जारी करने के माध्यम से, वे इससे धन वापस लेते हैं, जिससे अंततः 2 अरब से अधिक रूबल का नुकसान हुआ।

“कंप्यूटर उन व्यक्तियों द्वारा किए गए अपराध हैं जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं

"कंप्यूटर" अपराधों की सूची उन व्यक्तियों द्वारा की जाती है जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं

1. « », — , 2018

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2. "खाबरोवस्क में, पुलिस अधिकारियों ने 900 मिलियन से अधिक रूबल के भुगतान आदेशों के अवैध संचलन के तथ्य का खुलासा किया," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	लेख 187 का भाग 1, लेख का भाग 1 173.1
अपराध का विवरण:	दो वर्षों के लिए अपराधी, बैंक-ग्राहक कार्यक्रम और 52 वाणिज्यिक संगठनों के इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षरों तक पहुंच, बैंकों को फर्जी भुगतान दस्तावेज प्रदान करता है। उनमें, उन्होंने भुगतान के उद्देश्य के बारे में जानकारी का संकेत दिया जो वास्तविकता के अनुरूप नहीं था। वित्तीय लाभ प्राप्त करने के लिए, एक व्यक्ति ने एक सीमित देयता कंपनी पंजीकृत की
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 49 साल का

3. "मैरी एल गणराज्य में, पुलिस ने नागरिकों से बैंक कार्ड से पैसे की चोरी को रोका," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 2 बड़े चम्मच। 158
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने मैलवेयर से पीड़ितों के मोबाइल फोन को संक्रमित किया। परिणामस्वरूप, वे इंटरनेट सिस्टम क्लाइंट-बैंक में अपनी ओर से भुगतान कर सकते हैं
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.12
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 29 साल

2. "बुडेनोवस्क में, रूसी गार्ड के कर्मचारियों ने एक एटीएम से बड़ी मात्रा में नकदी की चोरी को रोक दिया है," - रोसगार्ड, 2018

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	आपराधिक दूर से बैंकिंग टर्मिनल के सॉफ्टवेयर तक पहुंच प्राप्त की और उसे "इलेक्ट्रॉनिक वायरस" से संक्रमित किया, जिसकी मदद से नकदी चुराई गई
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.455
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 30 साल का

5. "सरतोव हैकर ने बैंक की फ़िशिंग साइट के माध्यम से पैसा चुराया," - सर्बक, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	हमलावर ने इंटरनेट के माध्यम से बैंकों में से एक की साइट की एक प्रति प्राप्त की, और फिर इसे संशोधित किया। तब जालसाज ने Odnoklassniki सामाजिक नेटवर्क पर बैंक के अभियान पर एक विज्ञापन रखा, जिसके दौरान कोई भी ग्राहक वीडियो विवरण में लिंक का उपयोग करने पर हस्ताक्षर करने पर इनाम प्राप्त कर सकता है। बदले में, लिंक ने हमलावर द्वारा बनाए गए संसाधन का नेतृत्व किया। उन्होंने चोरी की गई धनराशि को इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट में वापस ले लिया, और फिर अपने बैंक कार्ड में।
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.38
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 26 साल का

6. "टेक्सबैंक से चोरी" की साजिश:
क) "ऑपरेटिंग सिस्टम में विफलता के बाद, 27 मिलियन रूबल एक मास्को बैंक से खो गए थे" - कोमरसेंट, 2017
बी) "सेंट पीटर्सबर्ग के एक अभिनेता ने टेक्सबैंक में 27 मिलियन रूबल चुराए" - चैनल 5, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	बैंक के ऑपरेटिंग सिस्टम में विफलता के बाद, खाते से धन गायब हो गया
नुकसान (मिलियन रूबल):	27
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आदमी, 30 साल का

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 6 है।

अपराध से न्यूनतम क्षति 120 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 27 मिलियन रूबल है।

अपराध के लिए न्यूनतम सजा - कोई डेटा नहीं।
किसी अपराध के लिए अधिकतम सजा कोई डेटा नहीं है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध दर्ज नहीं किए जाते हैं।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

बैंक के पैसे की चोरी;
बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी।

अपराध विश्लेषण

“कंप्यूटर द्वारा किए गए अपराधों को मुख्य रूप से बैंक ग्राहकों के खिलाफ निर्देशित किया जाता है और इंटरनेट क्लाइंट-बैंक प्रणाली के माध्यम से पीड़ितों के पैसे चोरी करने और उनके भुगतान कार्ड पर अनधिकृत लेनदेन करने में शामिल होते हैं।

ग्राहकों पर हमले के अलावा, हैकरों ने एटीएम से पैसे चुराए, और उसी तरह जैसे टेक्सबैंक के मामले में, उन्होंने बैंक के आईटी सिस्टम में सेंध लगाकर पैसे चुराने की कोशिश की।

उल्लेखनीय है कि अपराधियों के बीच निष्पक्ष सेक्स का एक भी प्रतिनिधि नहीं है।

"कंप्यूटर" व्यक्तियों के समूह द्वारा किए गए अपराध, जिसमें बैंक कर्मचारी शामिल थे

व्यक्तियों के समूह द्वारा किए गए "कंप्यूटर" अपराधों की सूची, जिसमें बैंक कर्मचारी शामिल थे

2. "मध्य जिले में, कंप्यूटर जानकारी के क्षेत्र में धोखाधड़ी के तथ्यों पर अदालत में मामला लाया गया है", - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 30, कला। 159.6
अपराध का विवरण:	"कंप्यूटर की जानकारी को संशोधित करके"
नुकसान (मिलियन रूबल):	6
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आपराधिक समूह: एक अग्रणी बैंक मैनेजर, 30 साल की महिला और उसका साथी

2. "मास्को हैकर्स को बैंक से 20 मिलियन के गबन के लिए 10 साल का सामना करना पड़ रहा है" - सोबसेडनिक.कॉम, 2015

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 159
अपराध का विवरण:	अपराधी, बैंक कर्मचारी होने के नाते, ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा की नकल करते थे और उन्हें अपने सहयोगियों को हस्तांतरित करते थे, जिन्होंने बाद में पीड़ितों के खातों से ऑनलाइन बैंकिंग के माध्यम से धन हस्तांतरित किया, और फिर मास्को और मॉस्को क्षेत्र में एटीएम में चोरी किए गए धन को कैश किया
नुकसान (मिलियन रूबल):	20
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	10 लोगों का एक आपराधिक समूह, जिसमें बैंक कर्मचारी भी शामिल थे

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 2 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 6 मिलियन रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 20 मिलियन रूबल है।

अपराध के लिए न्यूनतम सजा - कोई डेटा नहीं।
किसी अपराध के लिए अधिकतम सजा कोई डेटा नहीं है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)।

एक आपराधिक समूह का अधिकतम आकार 10 प्रतिभागियों का है।

अपराधियों की स्थिति:

अग्रणी बैंक प्रबंधक।

अपराधों के प्रकार - बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)।

अपराध विश्लेषण

“बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के साथ किए गए कंप्यूटर अपराध काफी दुर्लभ हैं। हमारे नमूने में उनमें से केवल दो हैं। और यह सब आपराधिक समूहों की कार्रवाई है। कुंवारे लोगों द्वारा किए गए कोई भी "कंप्यूटर" अपराध नहीं हैं।

इस समूह के सभी अपराधों में, हमलावरों ने ग्राहकों के पैसे चुराने की कोशिश की। पुरुषों और महिलाओं दोनों ने अपराधों में भाग लिया। यह भी हड़ताली है कि अपराधियों के बीच कोई बैंकिंग आईटी विशेषज्ञ नहीं हैं।

"बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए कंप्यूटर" अपराध

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "कंप्यूटर" अपराधों की सूची

9. "क्रास्नोयार्स्क में, पुलिस ने एटीएम से चोरी के संदेह में 15 मिलियन रूबल को हिरासत में लिया," Banki.ru, 2018

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 158
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हुए भुगतान टर्मिनलों को खोला और उनमें पैसा चुरा लिया
नुकसान (मिलियन रूबल):	15
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	तीन लोगों का एक आपराधिक समूह: दो 23 वर्षीय बच्चे और एक 50 वर्षीय

2. "एक धोखेबाज ने एक रूसी बैंक से 1.4 अरब रूबल चुराने की कोशिश की," - कोमर्सेंट, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 159.6
अपराध का विवरण:	कथित तौर पर अपराधी ने नकद निकासी के लिए PoS-टर्मिनलों को पट्टे पर दिया था। फिर, अपने निपटान में प्राप्त PoS-टर्मिनलों और भुगतान कार्डों का उपयोग करते हुए एक अज्ञात व्यक्ति के साथ अभिनय करते हुए, उसने अज्ञात व्यक्तियों को जारी किया, उसने माल के लिए भुगतान करने और अपने खातों में धन वापस करने के लिए कई वित्तीय लेनदेन किए, जो कथित तौर पर सेवाओं के इनकार के आधार पर थे।
नुकसान (मिलियन रूबल):	1400
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	एक आदमी और उसके साथी का आपराधिक समूह

2. "डॉगेस्टान ने एटीएम से 6 मिलियन रूबल की राशि से चोरी की एक श्रृंखला के संदिग्धों को हिरासत में लिया," - रूसी आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 158
अपराध का विवरण:	सॉफ्टवेयर हैक कर एटीएम की चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	6
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	4 सदस्यीय आपराधिक समूह

4. "मास्को क्षेत्र के एक निवासी के खिलाफ फैसला जो बेलगोरोड निवासियों के बैंक खातों से 600 हजार से अधिक रूबल चोरी करने का दोषी पाया गया था," - बेलगोरोद क्षेत्रीय न्यायालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	पी। "ए", कला के भाग 2 का "सी"। 158, अनुच्छेद के भाग 3 का पैराग्राफ "सी" 158
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने इंटरनेट सिस्टम क्लाइंट-बैंक तक पहुंच के विवरण वाले चेक के लिए एटीएम के पास कचरे के डिब्बे में खोज की। फिर उन्होंने बैंक के ग्राहक के फोन नंबरों पर फर्जी पावर ऑफ अटॉर्नी करके सिम कार्ड बनवाए। इसके बाद, उन्होंने आईसीबी प्रणाली को एक्सेस किया और फंड को वापस ले लिया।
नुकसान (मिलियन रूबल):	0.66
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	5
अपराधियों के बारे में जानकारी:	34 साल की दो महिलाओं और उनके पुरुष साथी का आपराधिक समूह

5. तातारस्तान गणराज्य के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के विभाग "के" के साथ रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के कार्यालय "के" कार्यालय के कर्मचारियों ने नागरिकों के बैंक खातों से धन का गबन करने वाले व्यक्तियों की गतिविधियों को रोक दिया, - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 272, कला। 158
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने फ़िशिंग पृष्ठ बनाए जो लोकप्रिय भुगतान प्रणालियों और टिकट बिक्री सेवाओं के संसाधनों की नकल करते हैं। पीड़ितों का बैंक विवरण प्राप्त करने के बाद, स्कैमर ने उनका उपयोग खातों और इलेक्ट्रॉनिक पर्स से पैसे चुराने के लिए किया
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	दो लोगों का आपराधिक समूह

6. "रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के कर्मचारियों ने याकुतस्क में एटीएम से धन के गबन के संदेह में समूह के सदस्यों को हिरासत में लिया," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	मैलवेयर चोरी
नुकसान (मिलियन रूबल):	5
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	27 और 43 साल के दो पुरुषों का आपराधिक समूह

रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के "" के "निदेशालय ने ट्रोजन कार्यक्रम का उपयोग करते हुए बैंक खातों से धन के गबन के एक संगठित समूह की गतिविधियों को दबा दिया" - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 159.6
अपराध का विवरण:	अपराधियों ने पीड़ितों के मोबाइल फोन को मैलवेयर से संक्रमित किया, फिर छिपे हुए एसएमएस संदेश भेजकर उनके इंटरनेट सिस्टम क्लाइंट-बैंक से उनके खातों में पैसा भेजा
नुकसान (मिलियन रूबल):	50
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आपराधिक समूह: 20 लोग और एक नेता - पुरुष 30 वर्ष

9. "ब्रांस्क में, पुलिस और रोसगार्ड ने एटीएम से पैसे की चोरी के प्रयास के संदिग्धों को हिरासत में लिया," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 3 बड़े चम्मच। 30, भाग 4, लेख 158
अपराध का विवरण:	विशेष मैलवेयर का उपयोग करके चोरी का प्रयास किया गया
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	तीन सदस्यों का एक आपराधिक समूह और एक 34 वर्षीय व्यक्ति का नेता।

9. "कुबान में, पुलिस ने लोगों को एटीएम से धन के गबन के संदेह में हिरासत में लिया," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2017

अपराध का प्रकार:	एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 3 बड़े चम्मच। 30, भाग 4, लेख 158
अपराध का विवरण:	एटीएम का भौतिक उद्घाटन और मैलवेयर का उपयोग
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	4 आदमियों का आपराधिक समूह

9. "Gorny Altai के हैकर्स ने बैंक से करोड़ों की चोरी की", - Altapress.ru, 2015

अपराध का प्रकार:	बैंक की चोरी
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	-
नुकसान (मिलियन रूबल):	47
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	-

11. "हैकर्स ने एक बॉट का उपयोग करके चार बैंकों से एक अरब रूबल चुराया," - Life.ru, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 159, कला। 210
अपराध का विवरण:	प्रोग्रामिंग और प्रौद्योगिकी ज्ञान के साथ इंटरनेट जालसाजों के एक समूह ने एक बॉट विकसित किया है जो किसी समय में एक खाते से दूसरे खाते में लेनदेन करने के बाद, परिचालन रद्द कर दिया था, लेकिन इस समय तक फंड पहले ही ऑनलाइन बैंकिंग भुगतान आदेश के माध्यम से भेजे गए थे, और में बैंक की टीम देरी से आई। मूल रूप से, स्थानान्तरण डॉलर से रूबल खाते में, या डॉलर से यूरो तक थे। जालसाजों ने इस योजना के अनुसार काम किया: उन्होंने अन्य लोगों के नाम पर बैंक कार्ड खोले, टर्मिनल पर गए, खाते को फिर से भर दिया, दूसरे टर्मिनल पर स्विच किया, एक छोटी राशि का शुल्क लिया और एक रसीद ली, जिसके बाद उन्हें प्रत्यक्ष कानूनी कार्ड के लिए एटीएम से प्राधिकरण डेटा के साथ एटीएम से एक रसीद प्राप्त हुई। , उसका विवरण ITS इंटरनेट के माध्यम से इस्तेमाल किया और वापसी के संचालन को रद्द करने के रिवर्स लेनदेन के रूप में एक जाली इलेक्ट्रॉनिक आदेश का गठन किया। इस तरह की कार्रवाइयों के परिणामस्वरूप, संकेतित राशि द्वारा बैंक कार्ड खाते का संतुलन बहाल किया गया और फिर से भर दिया गया। इस प्रकार, हैकर्स-प्रोग्रामर का एक गिरोह एक अरब रूबल से अधिक की राशि में चार बैंकों को नुकसान पहुंचाने में सक्षम था।
नुकसान (मिलियन रूबल):	1000
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	16 लोगों का आपराधिक समूह

12. "एबीएस काम नहीं किया," - कोमरसेंट, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	स्वचालित बैंकिंग प्रणाली (ABS) की हैकिंग
नुकसान (मिलियन रूबल):	100
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	आपराधिक समूह

13. "हैकर्स ने बैंकों से लगभग 2 बिलियन रूबल चुराए। "सेंट्रल बैंक से पत्र" का उपयोग करते हुए, - आरबीसी, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	बैंक नेटवर्क में प्रवेश, दुर्भावनापूर्ण Buhtrap कोड का उपयोग
नुकसान (मिलियन रूबल):	1800
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	बुहतराप अपराध समूह

14. "रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय के जांच अधिकारियों ने नागरिकों के बैंक कार्ड से धन की चोरी पर अदालत को मुकदमा भेजा," - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 273
अपराध का विवरण:	पीड़ित के फोन पर स्थापित मैलवेयर का उपयोग कर गबन
नुकसान (मिलियन रूबल):	-
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	2 पुरुषों का आपराधिक समूह, जिनमें से एक 19 साल का है

15. "बैशकोर्टोस्तान गणराज्य के अभियोजक कार्यालय ने हैकर्स द्वारा 8 मिलियन से अधिक रूबल की चोरी के संबंध में एक आपराधिक मामला अदालत में भेजा," - रूसी संघ के अभियोजक जनरल कार्यालय, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 4 बड़े चम्मच। 159.6
अपराध का विवरण:	हमलावरों ने ट्यूमज़िंस्की डाकघर में दूरस्थ रूप से कंप्यूटर को हैक किया और अपने फोन के खातों में 8 मिलियन से अधिक रूबल का हस्तांतरण किया, और फिर इलेक्ट्रॉनिक भुगतान प्रणालियों का उपयोग करके उन्हें नकद दिया। उन्होंने अपराध करने के लिए विशेष सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल किया।
नुकसान (मिलियन रूबल):	8
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	2 पुरुषों की आपराधिक समूह 34 और 35 साल की उम्र

16. "स्वेर्दलोवस्क क्षेत्र में," हैकर्स "अदालत के सामने पेश होंगे, देश के विभिन्न क्षेत्रों में बैंक खातों से 2.6 मिलियन से अधिक रूबल के गबन का आरोप," - रूसी संघ के अभियोजक जनरल, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	एच। 2 बड़े चम्मच। 272, लेख का भाग 2 273, कला। 274, भाग 2, लेख 159.6
अपराध का विवरण:	बैंकिंग नेटवर्क को हैक करना, बैंक के संवाददाता खातों से कार्ड खातों के भौतिक में अनधिकृत हस्तांतरण का गठन। व्यक्तियों। अन्य बैंकों में, एटीएम में कैश आउट
नुकसान (मिलियन रूबल):	2.6
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	2 पुरुषों की आपराधिक समूह 34 और 35 साल की उम्र

17. "अदालत ने प्रसंस्करण कंपनी यूसीएस से 470 मिलियन रूबल का संग्रह किया", - वादमोस्ती, 2016

अपराध का प्रकार:	बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	-
अपराध का विवरण:	लेनदेन रद्द करने का हमला। धोखाधड़ी करने वाला, जारी करने वाले बैंक के कार्ड का उपयोग करते हुए, एटीएम से नकदी निकालता है - यह धन एटीएम (प्राप्तकर्ता) की सेवा करने वाले बैंक का है। इसके तुरंत बाद, धोखेबाज का साथी भुगतान प्रणाली के लिए ऑपरेशन को रद्द करने का अनुरोध भेजता है।
नुकसान (मिलियन रूबल):	470
अधिकतम सजा (जेल में वर्ष):	-
अपराधियों के बारे में जानकारी:	अज्ञात आपराधिक समूह

18. "बुराटिया के पांच निवासी ट्रांसबाइकल निवासियों के बैंक खातों से धन के गबन के लिए परीक्षण करेंगे", - रूस के आंतरिक मामलों के मंत्रालय, 2018

अपराध का प्रकार:	बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग)
रूसी संघ के आपराधिक संहिता के लेख:	कला। 158, कला। 183, कला। 272
अपराध का विवरण:	, , , «-», ,
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अपराधों की मुख्य विशेषताएं

जांच किए गए अपराधों की संख्या 28 है।

अपराध से न्यूनतम नुकसान 660 हजार रूबल है।
अपराध से अधिकतम नुकसान 2 अरब रूबल है।

किसी अपराध के लिए न्यूनतम जुर्माना 5 साल की जेल है।
किसी अपराध के लिए अधिकतम जुर्माना 8 साल की जेल है।

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (डिबेटिंग)।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण;
एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी।

एक आपराधिक समूह का अधिकतम आकार 50 प्रतिभागियों का है।

अपराध विश्लेषण

इस समूह के अपराध क्लासिक हैकर अपराध हैं, जिनके बीच निम्नलिखित विशिष्ट परिदृश्यों को प्रतिष्ठित किया जा सकता है:

उन पर मालवेयर चलाकर एटीएम से नकदी की चोरी।
अंतर्राष्ट्रीय भुगतान प्रणालियों (MPS) में "लेनदेन को रद्द करना" जैसे हमले करके बैंक धन की चोरी।
अपने कॉर्पोरेट नेटवर्क को तोड़कर और अपने संवाददाता खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण करके बैंक धन की चोरी।
दूरस्थ बैंकिंग प्रणालियों तक उनकी पहुंच का विवरण प्राप्त करके ग्राहक धन की चोरी।

अपराध का प्रकार और उनके कारण होने वाला नुकसान योग्यता पर अधिक निर्भर है और उन समूहों की संख्या पर कम है जो उन्हें प्रतिबद्ध करते हैं।

उदाहरण के लिए, 5 प्रतिभागियों के समूह द्वारा किए गए अपराध हैं, जिसके परिणामस्वरूप 3 मिलियन रूबल चोरी हो गए, और 2 डाकुओं द्वारा किए गए अपराध हैं, लेकिन 60 मिलियन रूबल से नुकसान हुआ। एक ही समय में, दर्जनों प्रतिभागियों के साथ पेशेवर आपराधिक समूहों की कार्रवाई ने सबसे अधिक नुकसान पहुंचाया। इन गिरोहों को सुरक्षित रूप से "हैकर एंटरप्राइज" कहा जा सकता है, क्योंकि उन्होंने कई ऐसे अपराध किए हैं कि अपनी सभी योजनाओं को अंजाम देने के लिए, उन्होंने नौकरी की रिक्तियों को भी रखा।

जांच किए गए सभी अपराधों में से, दो महिलाओं के आपराधिक समूह और उनके साथी - एक व्यक्ति जो Sberbank ग्राहकों को लूटता है, की कार्रवाइयों के बारे में पता लगा सकता है। दिलचस्पी यह है कि अपराधी विशेष रूप से उपहार में दिए गए हैकर्स नहीं थे, जो निपुण ट्रोजन विकसित करते थे या 0-दिन के कारनामों का उपयोग करते थे, इसके बजाय उन्होंने सेर्बैंक के एटीएम के पास स्थित कचरे के डिब्बे के माध्यम से अफवाह की, उनके बैंक खाते तक पहुंच विवरण युक्त चेक पाए और फिर उन्हें बनाया। नियमित Sberbank.Online फंड का उपयोग करके अनधिकृत स्थानान्तरण।

सभी अपराधों का समग्र विश्लेषण

इस क्षण तक, हमने समूहों द्वारा अपराधों का विश्लेषण किया, अब हम नमूने में सभी अपराधों का सामान्यीकृत विश्लेषण करेंगे।

अपराध विवरण

नोट। अपराधों से नुकसान की गणना करते समय, जिसमें कई प्रकार के गैरकानूनी कार्य शामिल हैं (उदाहरण के लिए, बैंक खातों से क्रेडिट धोखाधड़ी और अनधिकृत स्थानान्तरण), कुल नुकसान सभी प्रकारों के बीच समान रूप से वितरित किया जाता है।

TOP-3 प्रकार के अपराधों की कुल संख्या के संदर्भ में होगा:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत हस्तांतरण (डिबेटिंग) (29.1%);
क्रेडिट धोखाधड़ी (20.9%);
एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी (12.7%);
एक बैंक शाखा में डकैती (12.7%);

कुल क्षति के दृष्टिकोण से, TOP-3 प्रकार के अपराध होंगे:

क्रेडिट धोखाधड़ी (44.3%);
बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण (23.2%);
प्रतिभूति धोखाधड़ी (14.8%)

सबसे खतरनाक प्रकार का अपराध "क्रेडिट धोखाधड़ी" है , क्योंकि यह क्षति के संदर्भ में पहला स्थान लेता है और दूसरे अपराधों की संख्या में होता है।

अधिकतम नुकसान का कारण बना अपराध प्रतिभूति धोखाधड़ी था, जिसके कारण ओटक्रिट्टी बैंक 4.5 बिलियन रूबल का नुकसान हुआ।

जिस अपराध के लिए अधिकतम सजा दी जाती है वह सेवरडलोव्स्क क्षेत्र में बैंक शाखाओं पर डकैती है, जिसमें से एक डाकू 14 साल के लिए कैद था।

अपराधियों द्वारा चुराए गए नकदी की अधिकतम राशि 780 मिलियन रूबल थी (एर्गोबैंक के पूर्व मालिक ने नकदी रजिस्टर से चुराया था)।

अपराधियों द्वारा चुराई गई नकदी की अधिकतम राशि जो बैंक के कर्मचारी नहीं हैं, 23 मिलियन रूबल (मास्को बैंक की एक शाखा पर डकैती) है।

बैंक के आईटी सिस्टम के हैक होने के कारण हैकर्स द्वारा चुराए गए धन की अधिकतम राशि को निर्धारित करना काफी मुश्किल होता है, क्योंकि चोरी के प्रयास का आकार और चोरी किए गए असली पैसे का आकार हमेशा भिन्न होता है। अधिकतम चोरी का प्रयास 1 बिलियन 400 मिलियन रूबल (यूराल रिंग बैंक से चोरी करने का प्रयास) है। असली चोरी हुए पैसे की कोई विश्वसनीय जानकारी नहीं है।

कार्मिक जोखिम

अपराधियों की स्थिति जो बैंक के कर्मचारी (या मालिक) हैं:

बैंक का मालिक;
बैंक के निदेशक मंडल के अध्यक्ष;
बैंक के अध्यक्ष;
बोर्ड के अध्यक्ष
उप। बैंक के बोर्ड के अध्यक्ष;
बैंक के उपाध्यक्ष;
बैंक की क्षेत्रीय शाखा के निदेशक;
एक बैंक शाखा के निदेशक;
बैंक शाखा प्रबंधक;
एक अतिरिक्त कार्यालय के प्रमुख;
अभिनय बैंक के परिचालन कार्यालय के प्रबंधक;
क्रेडिट और जमा विभाग के प्रमुख;
छोटे व्यवसाय के प्रमुख उधार;
कॉर्पोरेट ग्राहक सेवा के प्रमुख;
अतिरिक्त कार्यालय के मुख्य अर्थशास्त्री;
एक बैंक शाखा के बिक्री विभाग के प्रबंधक-सलाहकार;
बिक्री प्रबंधक;
अग्रणी बैंक प्रबंधक;
बैंक प्रबंधक;
ग्राहक प्रबंधक;
वित्तीय विशेषज्ञ;
खजांची;
संग्रह अधिकारी।

इस सवाल का जवाब देना निश्चित रूप से असंभव है कि कौन सा कर्मचारी बैंक के लिए सबसे खतरनाक है। इस मामले में, निम्नलिखित पैटर्न को प्रतिष्ठित किया जा सकता है:

हर कोई चोरी करता है जहां वे चोरी कर सकते हैं। बैंक का शीर्ष प्रबंधन बैंक से चोरी करता है। निचले स्तर के विशेषज्ञ मुख्य रूप से ग्राहकों से चोरी करते हैं। मिड-लेवल मैनेजर ग्राहकों और बैंक से चोरी करते हैं।
शीर्ष प्रबंधन से अपराध करने की संभावना कम होती है, लेकिन उनसे नुकसान अधिक होता है। मध्य स्तर के प्रबंधक और विशेषज्ञ अधिक बार चोरी करते हैं, लेकिन चोरी से नुकसान कम होता है।
बैंक के जूनियर और मध्य प्रबंधन के महिला - प्रबंधकों को धोखाधड़ी या नकदी की चोरी से संबंधित अपराध करने का जोखिम होता है।

अपराधियों और उनके कार्यों में पैटर्न के बारे में जानकारी

महिलाओं द्वारा किए गए अपराध:

बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
बैंक कैश डेस्क से नकद चोरी;
क्रेडिट धोखाधड़ी;
प्रतिभूति धोखाधड़ी;
बैंक का पैसा चुराना।

पुरुषों द्वारा किए गए अपराध:

एटीएम या भुगतान टर्मिनलों से नकदी की चोरी;
बैंक लूट
बैंक कैश डेस्क से नकद चोरी;
बैंक ग्राहकों के खातों से अनधिकृत स्थानांतरण (डिबेटिंग);
बैंक खातों से अनधिकृत स्थानान्तरण
संग्रह के दौरान नकदी की चोरी;
क्रेडिट धोखाधड़ी;
बैंक का पैसा चुराना।

अपराधियों की उम्र 19 से 62 वर्ष के बीच है।

आपराधिक समूहों का अधिकतम आकार 50 प्रतिभागियों का है।

अपराधों के विश्लेषण में निम्नलिखित पैटर्न सामने आए:

सिंगल हैकर्स ग्राहकों को लूटते हैं; हैकर समूह ग्राहकों और बैंकों दोनों पर "काम" करते हैं।
बैंकों के खिलाफ अपराध अपराधियों को अधिकतम आय दिलाते हैं
समूहों द्वारा किए गए अपराध व्यक्तियों द्वारा किए गए अपराधों की तुलना में अधिक नुकसान पहुंचाते हैं।
पुरुष लगभग किसी भी प्रकार के अपराधों में लिप्त होते हैं। महिलाएं हिंसक अपराध नहीं करती हैं और कंप्यूटर पर हमले नहीं करती हैं।
अधिकांश अपराध 25-45 वर्ष की सबसे कामकाजी उम्र में किए जाते हैं।
अपराध का प्रकार और उनके कारण होने वाली क्षति योग्यता पर अधिक निर्भर है और उन समूहों की संख्या पर कम है जो उन्हें प्रतिबद्ध करते हैं।

पूर्वानुमान

"कंप्यूटर" अपराधों के साथ वर्तमान स्थिति, जिसमें वे अत्यधिक लाभदायक और खराब तरीके से खुलासा करते हैं, यह सुझाव देता है कि "क्लासिक" संगठित आपराधिक समूहों (संगठित अपराध समूह) के साथ-साथ "पारंपरिक" अपराधों (डकैती, ड्रग्स, आदि) में लगी टीमें। ।), निकट भविष्य में हैकर विभाग दिखाई देंगे।

बैंक कैशलेस भुगतान की सूचना सुरक्षा। भाग 6 - बैंकिंग अपराध विश्लेषण

नमूना जानकारी

स्रोत और समय सीमा

अपराध का वर्गीकरण

डेटा प्रस्तुति

डेटा की गुणवत्ता

गंभीर चयन

"साधारण" व्यक्ति जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं, उनके द्वारा किए गए अपराध

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

"साधारण" व्यक्ति जो बैंक कर्मचारी हैं, उनके द्वारा किए गए अपराध

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराध

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

बैंक कर्मचारियों के साथ व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए "साधारण" अपराध

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

“कंप्यूटर उन व्यक्तियों द्वारा किए गए अपराध हैं जो बैंक कर्मचारी नहीं हैं

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

"कंप्यूटर" व्यक्तियों के समूह द्वारा किए गए अपराध, जिसमें बैंक कर्मचारी शामिल थे

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

"बैंक कर्मचारियों की भागीदारी के बिना व्यक्तियों के समूहों द्वारा किए गए कंप्यूटर" अपराध

अपराधों की मुख्य विशेषताएं

अपराध विश्लेषण

सभी अपराधों का समग्र विश्लेषण

अपराध विवरण

कार्मिक जोखिम

अपराधियों और उनके कार्यों में पैटर्न के बारे में जानकारी

पूर्वानुमान

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