एक नौसिखिया निवेशक द्वारा दिए गए सबसे महत्वपूर्ण सुझावों में से एक विविध निवेश का महत्व है। सलाहकार, इंटरनेट पर लेखों के लेखक एकमत से "एक टोकरी में सभी अंडे रखने" के महत्व पर जोर देते हैं। यह अच्छी सलाह है, जो वास्तव में आपको निवेश पोर्टफोलियो के लिए जोखिम स्तर को कम करने की अनुमति देता है, लेकिन वास्तव में, सभी निवेशक सही तरीके से विविधता लाने के लिए प्रबंधन नहीं करते हैं।
इन्वेस्टोपेडिया पोर्टल ने आम गलतियों का
एक विवरण
प्रकाशित किया है जो निवेशकों को रास्ते में बनाते हैं, और हमने इस सामग्री का एक अनुकूलित संस्करण तैयार किया है।
विभिन्न प्रकार की संपत्ति में निवेश करना महत्वपूर्ण है
अक्सर ऐसा होता है कि निवेशक एक ही प्रकार की संपत्ति में निवेश करते हैं, यह मानते हुए कि यदि उनमें से कई हैं, तो निवेश में विविधता है। उदाहरण के लिए, ऐसा निवेशक विभिन्न अमेरिकी आपसी रूपों में निवेश कर सकता है। यदि हम स्थिति का गहराई से विश्लेषण करते हैं, तो यह पता चलता है कि इन सभी निधियों में बड़ी अमेरिकी कंपनियों के समान शेयर शामिल हैं।
विविधीकरण में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश का वितरण शामिल है। उदाहरण के लिए, सबसे आम वितरण स्टॉक और बॉन्ड की खरीद है। रूढ़िवादी रणनीति लगभग 30-40% से 70-60% के वितरण का सुझाव देती है।
केवल अपने गृह क्षेत्र में निवेश करना एक गलती है
एक और गलती जो निवेशकों का अधिकांश हिस्सा अपने गृह क्षेत्र (होम कंट्री बायस) में करता है, वह है। उदाहरण के लिए, आंकड़ों के अनुसार, अमेरिकी कंपनियों की हिस्सेदारी दुनिया में बाजार पूंजीकरण का लगभग 50% है, लेकिन अमेरिकी निवेशक उनमें निवेश करते हैं, औसतन, उनकी संपत्ति का 70%। उदाहरण के लिए, अध्ययन दिखा रहे हैं कि स्वीडन के नागरिक अपनी लगभग सभी संपत्ति स्थानीय कंपनियों में निवेश करते हैं, हालांकि इस देश का वित्तीय बाजार दुनिया का केवल 1% है।
न केवल परिसंपत्ति वर्गों द्वारा, बल्कि उनके भौगोलिक स्थान से भी निवेश को तोड़ना अधिक तर्कसंगत होगा। वैश्विक अर्थव्यवस्था में किसी विशेष क्षेत्र के कुल वजन पर विचार करना महत्वपूर्ण है। उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका से परिसंपत्तियों में 50-60% संसाधनों का निवेश करना, अन्य विकसित देशों (यूरोप, ऑस्ट्रेलिया, एशिया) के बाजारों पर 25-30% छोड़ना और बाकी विकासशील देशों की परिसंपत्तियों में निवेश करना तर्कसंगत है जो बड़े जोखिमों में निहित हैं। बांड के साथ काम करते समय एक समान दृष्टिकोण का उपयोग किया जा सकता है।
आकार और उद्योग पर विचार करने की आवश्यकता है।
निवेश को वर्गों और स्थानों में विभाजित करने के अलावा, निचले स्तर पर विविधीकरण को अंजाम देना सार्थक है। उदाहरण के लिए, शेयरों के मामले में, विभिन्न उद्योगों की कंपनियों में निवेश से जोखिम कम करने में मदद मिलती है। इस मामले में, अगर चीजें एक निश्चित उद्योग में अच्छी तरह से नहीं चलती हैं, तो नकारात्मक प्रवृत्ति उच्च निष्ठा के साथ अन्य क्षेत्रों को प्रभावित नहीं करेगी।
इसी तरह, यह विभिन्न आकारों की कंपनियों में निवेश के लायक है। बहुत बड़ी कंपनियों के शेयर की कीमतों में गंभीर आंदोलनों का जोखिम आमतौर पर अधिक नहीं होता है, हालांकि, बाजार के दिग्गजों के मामले में, उनकी समस्याओं का परिणाम गंभीर नुकसान भी हो सकता है। इसलिए, वास्तव में विविध निवेश पोर्टफोलियो में विभिन्न उद्योगों और देशों के विभिन्न आकारों की कंपनियों के शेयरों के साथ-साथ अन्य वर्गों की संपत्ति भी शामिल हैं, जैसे कि बांड।