फिनटेक क्षेत्र में अधिक से अधिक कंपनियां दुनिया में और रूस में दिखाई देती हैं, और 21 दिसंबर, 2018 को, कानून में संशोधन के बाद "प्रतिभूति बाजार पर" लागू होने के बाद, एक नया उद्योग दिखाई देगा - स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार। इस संबंध में, लेख का एक और अनुवाद ।एक वित्तीय सलाहकार के लिए मुख्य आवश्यकता वित्त के क्षेत्र में ज्ञान है, लेकिन सच्चे पेशेवर दक्षताओं में बहुत अधिक है। वास्तव में, गुणवत्ता के काम के लिए, वित्तीय सलाहकारों को एक साथ कई कुर्सियों पर बैठना चाहिए। जो लोग इस विशेषता को कैरियर के रूप में मानते हैं, उन्हें पता होना चाहिए कि फिनिश दैनिक जीवन कैसा दिखता है। सलाहकार।
जो कोई भी वित्तीय उद्योग में काम करता है, वह कह सकता है कि एक सफल सलाहकार बनने का पहला कदम वित्त के पहलू के संदर्भ में एक गुणवत्ता की शिक्षा प्राप्त करना है जिसमें आप काम करने का इरादा रखते हैं। यह एक स्नातक या मास्टर डिग्री,
प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी ) के व्यावसायिक पाठ्यक्रम, या सिर्फ एक लाइसेंस हो सकता है, जो एक विशेष प्रकार की गतिविधि (
योजनाकार और सलाहकार - लगभग अनुवाद ) में विशेषज्ञता की इच्छा पर निर्भर करता है। लेकिन इस क्षेत्र में वास्तविक शिक्षा तब तक शुरू नहीं होगी जब तक आप एक वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करना शुरू नहीं करते।
विशिष्ट वित्तीय सलाहकार दिवस
एक विशिष्ट सलाहकार दिवस शुरुआती घंटों में शुरू होता है, खासकर उन लोगों के लिए जो कैरियर शुरू करते हैं। एक विशिष्ट सलाहकार के दैनिक कार्यक्रम में आमतौर पर निम्नलिखित शामिल होते हैं:
- संभावित ग्राहकों की तलाश करें - इस मद के तरीके और दायरे सलाहकार की परिस्थितियों पर निर्भर करते हैं। एक नव-निर्मित पेशेवर जिसके पास एक भी व्यावसायिक मामला नहीं है, वह आधे दिन तक अपनी एड़ी को फुटपाथ पर पीटकर या एक रेफरल नेटवर्क बनाकर या व्यक्तिगत बैठकें करके गिन सकता है। जो लोग एक गर्म सूची के साथ शुरू करते हैं, वे ग्राहकों के साथ बैठक करने में बहुत समय बिताएंगे। उदाहरण के लिए, एक व्यक्ति जिसने एक कंपनी में लंबे समय तक काम किया है, वह अपने पूर्व सहयोगियों के लिए ईवेंट बनाने पर ध्यान केंद्रित कर सकता है और इस प्रकार व्यवसाय का विस्तार कर सकता है। एक और आधुनिक उपकरण एक शक्तिशाली ऑनलाइन उपस्थिति और ब्लॉगिंग है।
- वर्तमान ग्राहकों की सेवा करना - जैसा कि सलाहकार ने एक ग्राहक नेटवर्क का गठन किया है, ध्यान धीरे-धीरे वर्तमान ग्राहकों की सेवा में जाएगा। प्रतिष्ठित सलाहकार अपने दिन की शुरुआत क्लाइंट पोर्टफोलियो को देखकर, क्लाइंट के अनुरोधों का जवाब देकर करते हैं, और उसके बाद ही व्यापार का विस्तार करना शुरू करते हैं। इनमें से अधिकांश सलाहकार कहेंगे कि यह आपके व्यवसाय के विस्तार का सबसे अच्छा तरीका है। आखिरकार, अच्छी सेवा प्राप्त करने वाले ग्राहक खुश ग्राहक हैं जो अन्य ग्राहकों का नेतृत्व करेंगे।
- प्रशासनिक दिनचर्या - नौकरशाही कार्यों पर कार्य दिवस का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खर्च करने के लिए किसी भी संभावित सलाहकार को तैयार रहना चाहिए, जैसे कि अनुपालन रिपोर्ट, ग्राहक लेनदेन पर नया डेटा रिकॉर्ड करना, व्यापार आदेश और अन्य कागजी प्रक्रियाएं। यह कहा जाना चाहिए कि अधिकांश सफल सलाहकार अपने सिर में बड़ी मात्रा में विस्तार रख सकते हैं।
- वित्तीय नियोजन - यह स्पष्ट लगता है, लेकिन आपको अपने ग्राहक को सेवाएं प्रदान करने के लिए महत्वपूर्ण समय बिताने की आवश्यकता है - और कभी-कभी इस मद को दैनिक अनुसूची में फिट करना मुश्किल हो जाता है। वित्तीय या कर नियोजन कार्यक्रमों में डेटा दर्ज करना एक लंबी और थकाऊ प्रक्रिया हो सकती है, और आपको विवरणों पर ध्यान देने की आवश्यकता है। यहां तक कि अगर आप उस व्यक्ति को किराए पर लेते हैं जो डेटा दर्ज करेगा, तो सत्यापन और नियंत्रण आवश्यक है।
- सतत सीखना - यह मद एक वित्तीय सलाहकार के लिए उद्योग के मानक या लेखांकन आवश्यकताओं से काफी अधिक हो सकता है। कई बीमा और निवेश कंपनियों को अपनी सेवाएं बेचने से पहले विशेष पाठ्यक्रमों की आवश्यकता होती है। कुछ सलाहकार एक नया विषय प्राप्त करने और ग्राहकों को उच्च स्तर पर सेवाएं प्रदान करने के लिए एक विशिष्ट विषय पर साप्ताहिक सेमिनार में भाग लेते हैं। यह न केवल समय लेता है, बल्कि कुछ मामलों में महत्वपूर्ण धनराशि भी देता है।
मानव कारक
जैसा कि आप उम्मीद कर सकते हैं, एक और, वित्तीय सलाहकार के काम का सबसे महत्वपूर्ण तत्व ग्राहक के साथ संबंधों की स्थापना और रखरखाव है। लक्ष्य निर्धारण चरण पर एक पेशेवर छाप के साथ शुरू करना, यह सुनिश्चित करना कि क्या वादा किया गया था - योजना की तैयारी के दौरान, और निरंतर आधार पर संपर्कों को बनाए रखने के साथ समाप्त होता है। और कभी-कभी यह एक वास्तविक समस्या हो सकती है। उदाहरण के लिए, जब माता-पिता की विरासत के बिना एक ग्राहक कॉल करता है और चिल्लाता है कि वह आप पर मुकदमा करेगा। हालाँकि, आपके पास इसके लिए कुछ भी नहीं है। अपने ग्राहक को शिक्षित करने और उन्हें सही काम करने के लिए मनाने की आपकी क्षमता इस व्यवसाय में सफलता और प्रतिष्ठा को बहुत प्रभावित करेगी।
और ग्राहक, ये केवल वही नहीं होते हैं जो "आपकी तरफ" होने चाहिए। आपको यह सीखने की ज़रूरत है कि अनुपालन सेवा, नियामकों, ग्राहक सेवा के साथ कैसे बात करें, जो आपके साथ मदद या सहभागिता की आवश्यकता होने पर मूड में हो या न हो। इस अमूर्त संपत्ति का समर्थन करने की आपकी क्षमता व्यवसाय को खोने की बड़ी असुविधा और सुचारू रूप से चलने वाले व्यवसाय के बीच का अंतर है।
कैसे करें तैयारी
यदि आपको लगता है कि आपको ऊपर बताए गए तत्वों की तैयारी में कुछ मदद चाहिए, तो आप व्यवहार वित्त, मनोविज्ञान, संचार कौशल या सार्वजनिक बोलने के कौशल पर कुछ पाठ्यक्रमों पर विचार कर सकते हैं। यदि आप एक स्वतंत्र व्यवसाय हैं, तो उद्यमी कौशल में प्रशिक्षण भी चोट नहीं पहुंचाएगा। एक अच्छी शुरुआत उन निजी सलाहकारों के साथ बात करना है जो पहले से ही सफल हो रहे हैं। पता करें कि वे किस "कम मूर्त" कौशल का उपयोग करते हैं और उन्होंने उन्हें कैसे सीखा। अब बड़ी संख्या में विभिन्न स्वतंत्र पाठ्यक्रम हैं जो किसी भी विषय को अभिनीत करते हैं। यह आपके प्रशिक्षण को शुरू करने का एक सस्ता और सुविधाजनक तरीका होगा।
परिणाम
एक वित्तीय सलाहकार का काम निवेश पोर्टफोलियो या बिक्री के प्रबंधन से अधिक है। ग्राहक आधार का विस्तार, विपणन, ग्राहक सेवा, अनुपालन, प्रशासन और शिक्षा वर्तमान मामलों के अभिन्न अंग होंगे। और यह सब अपने दैनिक कार्यक्रम में एकीकृत करने की क्षमता व्यापार में सफलता का निर्धारण करेगी। वित्तीय सलाहकार बनने के बारे में अधिक जानकारी के लिए, आप यात्रा कर सकते हैं: वित्तीय योजना संघ, राष्ट्रीय वित्तीय सलाहकार के राष्ट्रीय संघ, सीएफपी बोर्ड।