एक्सचेंज पर निवेश करते समय संभावित नुकसान के खिलाफ खुद को कैसे बीमा करें: संरचनात्मक उत्पाद

चित्र: अनप्लैश

मुख्य स्टॉप फैक्टर जो अक्सर लोगों को स्टॉक एक्सचेंज में अपने दम पर निवेश करने की कोशिश करने से रोकता है, उन्हें पैसे खोने का डर है। हमेशा ऐसा जोखिम होता है, और इसे ध्यान में रखा जाना चाहिए। हालांकि, निवेश क्षेत्र विकसित हो रहा है, और हाल के वर्षों में वित्तीय घाटे के जोखिमों को गंभीरता से कम करने या उन्हें पूरी तरह से खत्म करने के तरीके सामने आए हैं। इसे प्राप्त करने के लिए उपकरणों में से एक संरचनात्मक उत्पाद है ।

आज हम इस बारे में अधिक विस्तार से बात करते हैं कि वे कैसे काम करते हैं, क्यों वे जोखिम को कम या कम करते हैं और एक निष्क्रिय निवेशक इससे कितना कमा सकता है।

ध्यान दें : पाठ लाइसेंसधारी दलालों की सेवाओं का उपयोग करके मास्को एक्सचेंज पर निवेश पर ध्यान केंद्रित करेगा, जिसका काम सेंट्रल बैंक द्वारा नियंत्रित किया जाता है। विदेशी मुद्रा और अन्य प्रकार की वित्तीय गतिविधियों पर काम करने के लिए संरचनात्मक उत्पादों के विषय का कोई लेना-देना नहीं है।

यह कैसे काम करता है

संरचनात्मक उत्पाद - संक्षेप में, ये एकल पोर्टफोलियो में एकत्र किए गए विभिन्न वित्तीय उपकरण हैं। स्टॉक एक्सचेंज में निवेश करने पर उन्हें न्यूनतम या शून्य जोखिम सुनिश्चित करने के लिए एक निश्चित अनुपात में चुना जाता है।

उदाहरण के लिए, किसी उत्पाद का 90% जोखिम-मुक्त संपत्ति हो सकती है, जैसे कि गारंटीकृत आय के साथ संघीय ऋण बांड, और 10% एक कंपनी के शेयर हो सकते हैं जो मूल्य में वृद्धि या मूल्य खो सकते हैं। इस तरह के उत्पाद का अर्थ यह है कि शेयरों पर संभावित नुकसान दूसरी परिसंपत्ति पर गारंटीकृत आय द्वारा ऑफसेट किया जाएगा। यदि शेयर की कीमत बढ़ जाती है, तो लाभ भी अधिक होगा।

संरचनात्मक उत्पादों में विभिन्न पैरामीटर होते हैं जो उनके बीच भिन्न हो सकते हैं:

• संपत्ति की संख्या - आप किसी एक संपत्ति या उनमें से एक संयोजन में निवेश कर सकते हैं;
• निवेश की न्यूनतम राशि - एक सशर्त 300 हजार रूबल एक रणनीति के लिए पर्याप्त है, और दूसरे के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है;
• उत्पाद शब्द - कब तक तैयार की गई रणनीति है;
• पूंजी संरक्षण का स्तर - आंशिक, पूर्ण, सशर्त;
• उत्पाद में भागीदारी दर - आप संपत्ति के विकास / गिरावट में कितने प्रतिशत भाग लेते हैं (यदि अनुपात = 70%, और अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत 10% बदल गई है, तो आपका लाभ 7% होगा)।

संरचनात्मक उत्पादों के उदाहरण + आप इस पर कितना कमा सकते हैं

व्यवहार में, यह दिखाने के लिए कि संरचनात्मक उत्पाद कैसे काम करते हैं, जुलाई-अगस्त 2019 के लिए हमारे विश्लेषकों से वास्तविक ट्रेडिंग रणनीतियों के वास्तविक जीवन के उदाहरणों का उपयोग करना सबसे आसान है (वे लगातार अपडेट होते हैं)।

इसलिए, यहां 100% की पूंजी संरक्षण स्तर के साथ एक संरचनात्मक उत्पाद के पैरामीटर हैं, और अंतर्निहित संपत्ति जिनमें से Sberbank के शेयर हैं:



यहाँ बताया गया है कि यह कैसे काम करता है:

1. यदि उत्पाद के पुनर्भुगतान के समय अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत का मूल्य "प्रारंभिक मूल्य" से कम है, तो निवेशक को पूर्ण निवेशित पूंजी की पूरी राशि प्राप्त होती है।
2. यदि उत्पाद के पुनर्भुगतान के समय अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत का मूल्य "प्रारंभिक मूल्य" से अधिक है, लेकिन "बैरियर मूल्य" से कम है, तो निवेशक विकास में भागीदारी अर्जित करता है और पूर्ण रूप से पीछे की पूंजी प्राप्त करता है।
3. यदि उत्पाद के पुनर्भुगतान के समय, अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत का मूल्य "बैरियर मूल्य" से अधिक है, तो निवेशक प्रति वर्ष प्रतिशत में अधिकतम रिटर्न अर्जित करता है और साथ ही पूरी पूंजी वापस प्राप्त करता है।

ऐसी रणनीतियों को न केवल शेयरों की मदद से लागू किया जा सकता है, बल्कि उदाहरण के लिए मुद्राओं को भी।

जुलाई-अगस्त के लिए रणनीतियों की अधिकतम लाभप्रदता 20% है - एक ही अवधि में रूबल बैंक जमा पर उपज, औसतन, 9% से अधिक नहीं होगी।

क्या मैं अपना स्वयं का संरचनात्मक उत्पाद बना सकता हूं?

हाँ, यह किया जा सकता है। वास्तव में, यदि आप 90% से 10% के अनुपात में एक सशर्त एक हजार या एक लाख रूबल का निवेश करते हैं, जहां पहला हिस्सा एक बैंक में जमा है, और दूसरा शेयरों की खरीद है, तो यह एक संरचनात्मक उत्पाद होगा।

इस मामले में, शेयर खरीद मूल्य के 80-90% के स्तर पर स्टॉप लॉस ऑर्डर स्थापित करना संभव होगा। इस मामले में, जमा पर ब्याज से शेयरों की संभावित हानि की भरपाई की जाएगी। यानी आप कम जोखिम वाली रणनीति हासिल कर सकते हैं। एक अच्छे परिदृश्य में, यदि शेयरों की कीमत बढ़ती है, तो आपको शेयरों की बिक्री से जमा और आय दोनों से लाभ प्राप्त होगा।

फिर आपको ब्रोकर उत्पादों की आवश्यकता क्यों है

दो उत्तर हैं। पहली है भोज सुविधा। अपने दम पर एक संरचनात्मक उत्पाद बनाते समय, एक निवेशक को बैंक और ब्रोकर के साथ एक खाता खोलना चाहिए, उन्हें धन हस्तांतरित करना चाहिए, शेयर / शेयर खरीदना चाहिए आदि। एक तैयार-किए गए संरचनात्मक उत्पाद में निवेश के मामले में, सभी कार्यों को केवल एक बार पूरा करने की आवश्यकता होती है, और उसके बाद लाभ की प्रतीक्षा करें।

इसके अलावा, एक जटिल ट्रेडिंग रणनीति के लिए एक संरचनात्मक उत्पाद को स्वतंत्र रूप से लागू करना मुश्किल होगा। उदाहरण के लिए, विश्लेषकों द्वारा संकलित उत्पादों का उपयोग करके, आप एक दिशा या किसी अन्य में विनिमय परिसंपत्ति (स्टॉक या सूचकांक) की कीमत में बदलाव पर दांव लगाकर, उदाहरण के लिए, पैसा कमा सकते हैं। शेयरों, विकल्पों, वायदा, म्यूचुअल फंडों में शेयरों की तुलना में अधिक जटिल उपकरणों के उपयोग के बिना अनुक्रमित के साथ काम करना असंभव है।

ब्रोकरेज कंपनी के विश्लेषक लगातार नई रणनीतियां विकसित कर रहे हैं, उनकी सूची का विस्तार हो रहा है, खुद के कई निवेश विकल्पों के साथ आना बेहद मुश्किल है - यदि आप एक पेशेवर व्यापारी नहीं हैं।

निष्कर्ष

सामान्य तौर पर, संरचनात्मक उत्पाद उन लोगों के लिए एक अच्छा साधन है जो स्टॉक एक्सचेंज में निवेश शुरू करना चाहते हैं, लेकिन फिर भी विषय पर बड़े पैमाने पर ज्ञान नहीं रखते हैं और नुकसान के जोखिम को सीमित करना चाहते हैं, और इसे पूरी तरह से समाप्त करना बेहतर है।

यह निवेश उपकरण आपको बैंक जमा पर ब्याज से अधिक लाभ की संभावना को बनाए रखते हुए 100% पूंजी संरक्षण प्राप्त करने की अनुमति देता है। उसी समय, अनावश्यक कठिनाइयों के बिना - एक संरचनात्मक उत्पाद के साथ काम करना शुरू करने के लिए, आपको केवल ऑनलाइन खाता खोलने और ब्रोकरेज सिस्टम के व्यक्तिगत खाते में उचित आदेश देने की आवश्यकता है।

आज के लिए बस इतना ही, देखने के लिए धन्यवाद! हमें टिप्पणियों में सभी सवालों के जवाब देने में खुशी होगी।

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