IT- व्यवसाय के लिए भुगतान प्रणाली (PSP): हम बड़ा खेल करते हैं

एक गंभीर आईटी-व्यवसाय बैंक खातों और कैशलेस भुगतानों पर अधिक निर्भर है। बाजार या स्टोर में हमेशा नकद में भुगतान करने का अवसर होता है। यहां तक ​​कि इंटरनेट पर सामान ऑर्डर करने पर, आप मेल में आस्थगित भुगतान का उपयोग करने का प्रयास कर सकते हैं।

हालांकि, क्या होगा अगर मुख्य उत्पाद एक वेब सेवा, सदस्यता, दूरस्थ परामर्श, मोबाइल गेम है? ऐप्पल आपको एक लिफाफे में नकद भेजने की संभावना नहीं है, हालांकि Google आपको नकदी के लिए एक खाता बनाने की अनुमति देता है।

हालांकि, यह बहुत सुविधाजनक नहीं है, इसलिए, एक सामान्य आईटी-व्यवसाय, जो पर्याप्त गति से विकसित करने का इरादा रखता है, को एक खाते की आवश्यकता होती है।

पहली बात वे बैंक में जाते हैं। यदि हम एक स्थानीय खाते के बारे में बात कर रहे हैं, उदाहरण के लिए, रूस में, तो कोई विशेष समस्याएं नहीं हैं। वे आपके लिए एक खाता खोलेंगे, आपको इंटरनेट बैंक तक पहुंच देंगे और जा सकते हैं।

लेकिन जैसा कि पहले अन्य लेखों में उल्लेख किया गया है, यदि आपका बाजार आपके मूल देश की तुलना में व्यापक है और आप बड़ा पैसा बनाने का इरादा रखते हैं, तो आपको एक विदेशी खाते की आवश्यकता है। और यहां रोमांच शुरू होते हैं: दस्तावेजों की तैयारी, अनुपालन विभाग द्वारा सत्यापन, अतिरिक्त प्रश्न और कुछ महीने बाद स्पष्टीकरण के बिना सेवा से वंचित करना।

विदेश में खाता खोलना संभव और आवश्यक भी है, लेकिन यह, विनम्रता से बात करना आसान नहीं है। हम इस मुद्दे को हल करने में मदद करते हैं, लेकिन एक ही समय में हम विदेशी खाते को प्राप्त करने के लिए वैकल्पिक और बहुत तेज़ तरीके प्रदान करते हैं।

भुगतान प्रणाली की आवश्यकता क्यों है और इसकी ताकत क्या है?

विदेशी बैंक खातों का एक विकल्प विदेशी भुगतान प्रणाली (भुगतान सेवा प्रदाता - पीएसपी) है।

21 वीं सदी में वे बैंकों का प्रतिस्थापन क्यों बन गए? क्योंकि वे बैंकों के मूल कार्य करते हैं: वे एक खाते से दूसरे खाते में धन हस्तांतरित करते हैं, अक्सर बैंकों की तुलना में तेज और सस्ता। वे आपको मुद्राओं को बदलने, ग्राहकों से भुगतान प्राप्त करने, व्यावसायिक खर्चों का भुगतान करने, बैंक खाते में लाभ निकालने की अनुमति देते हैं।

भुगतान सेवा प्रदाता अक्सर एक फिनटेक कंपनी होती है। यह वही आईटी प्रोजेक्ट है जो आईटी के कई अन्य क्षेत्रों में है। उनकी विशेषज्ञता पैसे के साथ काम कर रही है। अधिकांश न्यायालयों में जहां वित्तीय सेवा प्रदाता पंजीकृत हैं, उन्हें एक विशेष लाइसेंस प्राप्त करना होगा, जैसे ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन)।

कुछ मामलों में, यह अलग कानून और विशेष अधिकारियों द्वारा विनियमित किया जाता है, और कभी-कभी लिथुआनिया में, यह सेंट्रल बैंक के अधीनस्थ है।

लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, भुगतान प्रणाली को कड़े नियमों का पालन करने के लिए बाध्य किया जाता है जो व्यावहारिक रूप से इसे बैंक के बराबर करते हैं। इसी समय, बैंकों के मुकाबले उन पर नियंत्रण अभी भी थोड़ा कम है।

इसके लिए धन्यवाद, भुगतान में खाता खोलना आसान और तेज़ है: किसी खाते को पंजीकृत करने और सक्रिय करने की प्रक्रिया 1 दिन से हो सकती है।

इसके अलावा, फिलहाल, भुगतान प्रणाली खातों के बारे में जानकारी का आदान-प्रदान नहीं करती है, क्योंकि बैंकों को करना आवश्यक है।

भुगतान प्रसंस्करण गति अधिक है: सिस्टम के अंदर यह तुरंत हो सकता है; बैंक खातों और अन्य प्रणालियों में स्थानांतरित होने में समय लगेगा, लेकिन पैसा अभी भी उसी दिन या अगले दिन आ सकता है।

कमीशन भुगतान प्रणाली कम हो सकती है। उदाहरण के लिए, SEPA (सिंगल यूरो पेमेंट्स एरिया) के माध्यम से यूरो ट्रांसफर करते समय, एक हस्तांतरण की लागत 36 यूरो सेंट है। PSP कंपनी के आधार पर 35 सेंट और यहां तक ​​कि 16 सेंट की पेशकश कर सकता है।

भुगतान प्रणालियों के लाभों के बारे में नीचे, लेकिन विभिन्न प्रणालियों के बीच अंतर के बारे में कहने वाली पहली बात।

आईटी-व्यवसाय के लिए भुगतान प्रणाली के प्रकार

जब भुगतान की बात आती है, तो पहली बात जो दिमाग में आती है, वह है पेपल और वेबमनी जैसी परियोजनाएं। Payoneer और Paysera के बारे में थोड़ा अधिक जानकार जानते हैं।

हालांकि, ये केवल भुगतान प्रणालियों से दूर हैं। इससे भी अधिक - इन परियोजनाओं की अपनी सीमाएं हैं और बड़ी आईटी कंपनियों के लिए हमेशा उपयुक्त हैं। वेबमनी के माध्यम से सभी ग्राहकों को भुगतान करने के बारे में कैसे सोचें? लेकिन यह एक लोकप्रिय प्रणाली है।

आप लंबे समय तक पेपाल के बारे में बात कर सकते हैं, लेकिन संयुक्त राज्य अमेरिका में कई फायदे और अत्यधिक लोकप्रियता के बावजूद, यह व्यापार के लिए सबसे सुविधाजनक मंच भी नहीं है। क्या आपने व्यवसाय और डेवलपर खाते को देखा है? उन्होंने डिज़ाइन को बदल दिया, लेकिन हाल ही में 2000 के दशक की शुरुआत से यह डायनासोर की तरह दिख रहा था, और कई लिंक न के बराबर पन्नों की ओर ले गए।

लोकप्रिय PSPs की एक और विशेषता: वे बहुत आसानी से ग्राहकों की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करते हैं, और फिर, आसानी से, इन खातों को अवरुद्ध कर दिया जाता है। कारण एक शिकायत हो सकती है, एक अनुचित रूप से उल्लिखित व्यापार प्रणाली, आदि। इस तरह के पैमाने पर, तकनीकी सहायता के पास कोई संसाधन नहीं है और प्रत्येक ग्राहक से निपटने की कोई इच्छा नहीं है। कम से कम जब तक वह एक प्रमुख या वीआईपी ग्राहक नहीं बन जाता।

इसके अलावा, इन भुगतानों को एक खाते के विकल्प के रूप में उपयोग करना मुश्किल है: एक कंपनी की विश्वसनीयता जो ई-मेल पता या हजारों लोगों के लिए एक एकल खाता लिखती है जो भुगतान उद्देश्य क्षेत्र में उप-पता सम्मिलित करने के लिए कहती है, बहुत कम हो जाती है।

पेशेवर और गंभीर समाधानों की कमी ने नए भुगतानों की एक श्रृंखला को जन्म दिया है जो साधारण फिनटेक परियोजनाओं की तुलना में बैंकों की तरह अधिक दिखते हैं।

गंभीर व्यवसाय के लिए भुगतान प्रणाली के प्रकार

आज सेवा के स्तर क्या हैं, यह समझना एक वैचारिक विभाजन है।

1. बड़े दर्शकों के साथ लोकप्रिय भुगतान प्रणाली
2. भुगतान प्रणाली लगभग पूरी तरह से बैंकिंग सेवाओं की पेशकश करती है
3. PSP जोखिम भरे प्रकार के व्यवसाय के साथ काम कर रहा है: अपतटीय कंपनी, क्रिप्टोकरेंसी, विदेशी मुद्रा, आदि।
4. विशिष्ट प्रकार के व्यवसाय के लिए भुगतान किए गए भुगतान प्लेटफॉर्म
5. एक विशिष्ट मुद्रा (SEPA, SWIFT) के विशेषज्ञ प्लेटफ़ॉर्म
6. प्लेटफ़ॉर्म जो अतिरिक्त सेवा प्रदान करते हैं

कभी-कभी इन वस्तुओं को एक पीएसपी में मिलाया जाता है।

एक और बिंदु जिसे आज समझने की आवश्यकता है: इन सभी प्लेटफार्मों को प्रचार नहीं चाहिए। इसका कारण यह नहीं है कि वे पैसा नहीं बनाना चाहते हैं, बल्कि इसलिए कि वे अपनी सेवा को बनाए रखना चाहते हैं, न कि घोटालेबाजों और सट्टेबाजों का ध्यान आकर्षित करने के लिए, और फिर नियामकों को।

यही कारण है कि कई भुगतान प्रणाली, जिनके साथ हम सहयोग करते हैं, अगर उनके बारे में जानकारी बहुत सुलभ हो जाए तो मुकदमा करने के लिए भी तैयार हैं।

इसलिए ऐसी भुगतान प्रणालियां हैं जो दस्तावेजों की उच्च आवश्यकताओं के कारण प्राप्त करना मुश्किल है, ताकि धन की उत्पत्ति की वैधता साबित हो सके। इस मामले में, हम आंतरिक पीएसपी नियमों के अनुसार दस्तावेजों की सफल तैयारी सुनिश्चित करने के लिए सलाहकारों से संपर्क करने की सलाह देते हैं।

आईटी व्यवसाय के लिए उन्नत भुगतान प्रणाली के लाभ

हम उन विदेशी भुगतान प्रणालियों की शक्तियों को सूचीबद्ध करते हैं जिनका आप उपयोग कर सकते हैं। यहां हम एक ही सूची देते हैं, लेकिन सभी प्लेटफ़ॉर्म ग्राहकों को पूर्ण रूप से इन लाभों की पेशकश नहीं करते हैं। इसलिए, यह तय करना महत्वपूर्ण है कि आपके लिए सबसे महत्वपूर्ण क्या है और एक विशिष्ट अनुरोध के साथ विशेषज्ञों के पास आएं।

• अपनी खुद की IBAN हो रही है

अधिकांश बैंक खातों में एक IBAN है। यह एक अद्वितीय कॉल संकेत है जो अंतर्राष्ट्रीय भुगतान प्रदान करता है। आपके ग्राहक और साझेदार यह भी नहीं समझ पाएंगे कि आपका खाता किसी बैंक में नहीं है, क्योंकि उनके लिए कुछ भी नहीं बदलेगा: वे उस खाते में धन भेजेंगे, जिसकी बैंक में वही संख्या है जो SEPA क्षेत्र में काम करती है।

यह आपको विभिन्न भुगतान गेटवे, साथ ही एक नियमित बैंक में एक खाते से कनेक्ट करने की अनुमति देता है। आपके लिए कार्डों और अन्य तरीकों से भुगतान स्वीकार करना आसान होगा।

• अनुवाद की गति

बेशक, इसकी तुलना कार्ड से कार्ड पर तुरंत पैसे भेजने से नहीं की जा सकती है, लेकिन अंतरराष्ट्रीय स्तर पर, गति काफी बढ़ जाती है। यदि आपके साझेदार समान भुगतान में काम करते हैं, तो स्थानांतरण तुरन्त हो सकता है और ज्यादातर मामलों में मुफ्त में, जो निश्चित रूप से बहुत फायदेमंद है।

• खाता दूर से खुलता है

लगभग सभी भुगतान प्रणाली आपको एक व्यक्तिगत यात्रा के बिना, दूर से एक खाता खोलने की अनुमति देती है। कुछ मामलों में, आपको साक्षात्कार के माध्यम से जाने की आवश्यकता होगी, सबसे अधिक बार किसी प्रकार के दूत के माध्यम से।

एक खाता औसतन 1 से 10 दिनों तक खुलता है।

• भुगतान के लिए शुल्क

हमने ऊपर कमीशन के बारे में बात की थी, लेकिन हम दोहराते हैं: एक सही ढंग से चयनित प्रणाली लेनदेन पर बचत की अनुमति देती है। अपने व्यवसाय के लिए भुगतान प्रणाली का चयन करते समय, आपको स्पष्ट रूप से यह समझने की आवश्यकता है कि आपके लिए कौन सा विकल्प अधिक लाभदायक है: वह स्थान जहां प्रारंभ में कम हस्तांतरण शुल्क हैं या वह जहां शुल्क थोड़ा अधिक है, लेकिन खाते की मासिक सामग्री कम है। आपको कम से कम एक वर्ष के लिए गणना से सभी बिंदुओं को तौलना होगा।

• बहु

दर्जनों विभिन्न मुद्राओं में पैसे भेजने और प्राप्त करने की क्षमता। कभी-कभी हम एक मल्टीसिक्ल अकाउंट के बारे में, या व्यक्तिगत मुद्रा खातों के बारे में बात कर रहे हैं। इसके अलावा, कुछ सिस्टम मुद्राओं के लिए अत्यंत लाभप्रद विनिमय दरों की पेशकश करते हैं या कमीशन भी नहीं लेते हैं।

• कॉर्पोरेट कार्ड

अच्छा भुगतान प्रणाली आपको वीज़ा और मास्टरकार्ड सिस्टम के पूर्ण-विकसित कॉर्पोरेट कार्ड प्राप्त करने की पेशकश करती है। उन्हें PSP में एक खाते के माध्यम से फिर से भरा जा सकता है, उनसे नकद वापस ले सकते हैं, और खरीद के लिए भुगतान कर सकते हैं। कुछ मामलों में, हम हजारों यूरो या डॉलर के बारे में बात कर रहे हैं जिन्हें एटीएम से निकाला जा सकता है।

एक भुगतान प्रणाली है जो किसी भी मुद्रा में नकद निकासी के लिए एक निश्चित 1 प्रतिशत प्रदान करती है। कार्ड की आधार मुद्रा कमीशन नहीं लेती है।

इसके अलावा, भुगतान प्रणालियों में कार्ड व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा के लिए एक अतिरिक्त परत के रूप में काम कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, कार्ड में एक नाम नहीं हो सकता है और आपका डेटा एटीएम, दुकानों और इतने पर दिखाई नहीं देता है।

• पीओएस-टर्मिनलों का कनेक्शन

कुछ भुगतान भौतिक बिंदुओं पर पीओएस-टर्मिनलों की स्थापना की पेशकश करते हैं। सबसे अधिक बार, यह सेवा कई देशों के भूगोल द्वारा सीमित है, लेकिन ऐसा अवसर मौजूद नहीं है।

• अतिरिक्त गोपनीयता

भुगतान प्रणाली आज बैंकों की तरह सूचना के अनिवार्य आदान-प्रदान के दायरे में नहीं आती है। यह, ज़ाहिर है, इसका मतलब यह नहीं है कि आपको करों से बचने की ज़रूरत है, लेकिन आपकी गोपनीयता में अतिरिक्त ताकत जोड़ी जाएगी।

यदि आप कार्ड और उनकी अनाम किस्मों का उपयोग करते हैं, तो निजी वित्तीय डेटा की सुरक्षा वास्तविक दुनिया में चली जाएगी।

• ऋण प्राप्त करना

वास्तव में, यह आइटम भुगतान को वास्तविक बैंक में बदल देता है। केवल कुछ ही प्लेटफ़ॉर्म इस तरह की सेवा प्रदान करते हैं, लेकिन बहुत ही तथ्य यह है कि यह पहले ही हो चुका है। कुछ समय बाद, बैंकों के लिए पीएसपी के साथ प्रतिस्पर्धा करना कठिन हो जाएगा।

शायद इस कारण से, भुगतान सेवाओं के लिए आवश्यकताओं में वृद्धि होगी। लेकिन अभी के लिए, उनके साथ काम करना आसान है।

• क्रिप्टोकरेंसी, जोखिम भरा व्यवसाय के साथ काम करें

एक बैंक एक व्यवसाय को मना कर देता है जिसे वह नहीं समझता है। बैंक विनियमन के अधीन है, इसके लाइसेंस के लिए डर है, और इसके लिए किसी भी जोखिम भरे व्यवसाय से इनकार करना आसान है, भले ही अनुभवी लोग सिर पर हों और यह कानूनी लेनदेन के लिए आता है।

भुगतान समान सिद्धांतों का पालन करते हैं। हालांकि, उनमें से कुछ दुनिया को व्यापक रूप से देखते हैं और फॉरेक्स, क्रिप्टोकरेंसी, ऑनलाइन कैसीनो और बहुत कुछ के साथ काम करने के लिए तैयार हैं।

बेशक, हम ग्राहक और उसके पैसे के सावधानीपूर्वक सत्यापन पर ध्यान केंद्रित करेंगे। आपसे निश्चित रूप से पूछा जाएगा कि आप व्यवसाय बनाने और उपयोगकर्ताओं को सत्यापित करने के लिए कैसे जा रहे हैं।

भुगतान प्रणालियों की सीमाएँ

पीएसपी की अपनी सीमाएं हैं। यहाँ वे हैं:

• एक मुद्रा में स्थानान्तरण
• ऐसे भुगतान हैं जो काम करते हैं, उदाहरण के लिए, केवल EUR में और SEPA का उपयोग करें। यदि आपको डॉलर हस्तांतरण की आवश्यकता है, तो सलाहकारों के साथ संवाद करते समय यह तुरंत इंगित करना महत्वपूर्ण है।
• यूरोपीय निवासी की आवश्यकता
• भुगतान प्रणालियों के लिए बहुत आकर्षक स्थितियां हैं, लेकिन वे केवल तब उपलब्ध हैं जब कंपनी संरचना में यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र का निवासी हो। इस मामले में, आपको या तो स्वयं यूरोप में स्थिति प्राप्त करने की आवश्यकता है या एक व्यक्ति को किराए पर लें, जो कम से कम औपचारिक रूप से आपकी कंपनी का हिस्सा बन जाएगा।
• जमा बीमा नहीं
• चूंकि भुगतान प्रणाली बैंक नहीं हैं, वे बीमा शर्तों को जमा करने के अधीन नहीं हैं।
• न्यूनतम जमा और न्यूनतम शेष राशि हो सकती है

जैसा कि बैंकों में होता है, कुछ भुगतान प्रणाली आपको जमा करने के लिए या आपके खाते में एक अपरिवर्तनीय शेष राशि प्रदान करने के लिए कहती हैं। जमा 1-5 हजार यूरो हो सकता है, और सौ की एक जोड़ी से हजार यूरो के न्यूनतम संतुलन हो सकता है।

आईटी-व्यवसाय के लिए एक उपयुक्त भुगतान प्रणाली कैसे खोजें?

और सबसे महत्वपूर्ण बात: एक विशिष्ट भुगतान प्रणाली का चयन कैसे करें? सबसे पहले, यह निर्धारित करें कि आपको पहले किस कार्यक्षमता की आवश्यकता है। समझें कि यदि आपका व्यवसाय बैंकों के दृष्टिकोण से जोखिम भरा है, तो इसका बाजार और मुख्य मुद्रा क्या है।

उसके बाद, उन विशेषज्ञों से संपर्क करें जो आपको सही भुगतान चुनने में मदद करेंगे। जैसा कि ऊपर कहा गया है, हम अधिकांश भुगतान प्रणालियों के नाम नहीं दे सकते, क्योंकि यह सीधे समझौते का उल्लंघन करता है। हालांकि, सामान्य शब्दों में - हम बताएंगे।

ब्रिटेन में भुगतान प्रणाली

• लात्विया के बैंकिंग विशेषज्ञों द्वारा बनाई गई एक स्थिर भुगतान प्रणाली (जो जल्दी से समझ गई कि लातविया की बैंकिंग प्रणाली कहाँ जा रही थी और एक नई परियोजना बनाई गई थी)। व्यापार कंपनियों के साथ काम करता है, क्रिप्टोकरेंसी के साथ, 34 मुद्राओं, ऋणों में भुगतान प्रदान करता है।
• नई ब्रिटिश भुगतान प्रणाली 26 मुद्राओं के साथ काम करती है, आपको व्यापार के लिए बीमा खरीदने की अनुमति देती है, विशेष कार्ड प्रदान करती है, जिससे आप मुद्राओं को अनुकूल दर पर परिवर्तित कर सकते हैं, सीमा पार स्थानान्तरण कर सकते हैं।

जर्मनी में भुगतान प्रणाली

• यह प्रणाली ऑनलाइन बैंकिंग, ईईए देशों में मुफ्त ट्रांसफर और स्विट्जरलैंड में व्यक्तिगत आईबीएएन, कैशबैक, दिन के दौरान यूरो में स्थानांतरण, मास्टरकार्ड प्रदान करती है।

हांगकांग में भुगतान प्रणाली

• स्थानीय भुगतान न केवल हांगकांग की कंपनियों के लिए एक वास्तविक समाधान है जो एक स्थानीय खाता नहीं खोल सकता है, बल्कि सिंगापुर, यूके, बीवीआई और अन्य कंपनियों के लिए भी है। HKD, EUR, GBP में भुगतान करता है; पेपैल, स्ट्राइप, अमेज़ॅन जैसी तृतीय-पक्ष सेवाओं के साथ काम करना; मास्टरकार्ड कार्ड जो आपको दुनिया के किसी भी एटीएम से कैश निकालने की अनुमति देते हैं जहां वे मास्टर कार्ड स्वीकार करते हैं।

साइप्रस में भुगतान प्रणाली

• हम एक मंच के साथ सहयोग करते हैं जो आईटी परियोजनाओं के साथ काम करने में माहिर है। बहु-मुद्रा खाता EUR, USD, GBP, CZK, HUF, RUB, PLN, JPY, CNY; साइट पर स्वयं के IBAN, प्रसंस्करण कार्ड।

लिथुआनिया में भुगतान प्रणाली

• मुफ्त खाता खोलने और सेवा के साथ भुगतान प्रणाली; उच्च स्तर की गोपनीयता; SEPA और SWIFT के माध्यम से EUR में भुगतान; मुक्त करने के लिए खुद का IBAN नंबर; खुद का मोबाइल एप्लिकेशन
• ट्रस्टकॉम फाइनेंशियल लिथुआनिया में स्थित एक भुगतान प्रणाली है, लेकिन इतालवी मालिकों के स्वामित्व में है। एक दुर्लभ कंपनी जो आपको अपना नाम प्रकाशित करने की अनुमति देती है। विभिन्न देशों के उद्यमियों के साथ काम करता है। एक अनूठी विशेषता - आपको एक कार्ड प्राप्त करने और प्रति दिन 5,000 यूरो तक निकालने की अनुमति मिलती है। केवल EUR के साथ काम करता है। IP1002SC कूपन का उपयोग करते समय खाता खोलने पर ग्राहकों को कमीशन पर 10% की छूट भी प्रदान करता है।

स्वीडन में भुगतान प्रणाली

• उन लोगों के लिए एक दिलचस्प समाधान जो अत्यंत महत्वपूर्ण स्थिति हैं। भुगतान आपको कानूनी संस्थाओं और व्यक्तियों से भुगतान स्वीकार करने, क्रिप्टोकरेंसी खरीदने की अनुमति देता है। स्वीडिश क्रोनर, यूरो, डॉलर, पाउंड, डेनिश और नॉर्वेजियन क्रोनर में लेनदेन।

जोखिम वाले खंड में गिरने वाली गतिविधियों के साथ विशिष्ट प्रकार के व्यवसाय और कंपनी के लिए भी समाधान हैं।

भुगतान प्रणालियों की आधुनिक पसंद आपको न केवल एक व्यवसाय शुरू करने और कम से कम किसी तरह विदेशी ग्राहकों से भुगतान स्वीकार करने की अनुमति देती है, बल्कि गुणवत्ता और सुरक्षित सेवा के लिए उच्च कारोबार वाली बड़ी कंपनियों या कंपनियों पर भरोसा करने की भी अनुमति देती है।

भुगतान बैंकों की तुलना में आसान है, लेकिन कार्यक्षमता के मामले में वे जल्द ही उनके सामने झुकेंगे।

एक खाता क्यों नहीं खोलना आसान है?