🚩 👨🏽‍🌾 🚔 स्टॉक एक्सचेंज और संबंधित लागतों पर निवेश: ब्रोकरेज कंपनी की सेवाएं कितनी हैं 👩🏾‍🎓 👩🏻‍🤝‍👨🏾 ✊🏼

चित्र: Pexels

होबे पर हमारे ब्लॉग में हम सक्रिय रूप से स्टॉक एक्सचेंज में निवेश के बारे में लिखते हैं, शुरुआती के लिए काम शुरू करते हैं (उदाहरण के लिए, परीक्षण का उपयोग करके), कम से कम जोखिम वाले टूल ( मॉडल पोर्टफोलियो , संरचित उत्पाद ) और विषय पर स्वयं-शिक्षा का चयन करें।

हालिया पोस्ट पर टिप्पणियों के विश्लेषण से पता चला है कि कई पाठकों को इस बात की बहुत अच्छी जानकारी नहीं है कि ब्रोकरेज कंपनियों की सेवाओं की व्यवस्था कैसे की जाती है, उन्हें कितना खर्च करना चाहिए और आम तौर पर दलाल क्या कमाते हैं। हम इस अंतर को ठीक करते हैं और ब्रोकरेज सेवाओं के लिए टैरिफ की संरचना के बारे में बात करते हैं।

दलालों की आवश्यकता क्यों है

कानून के अनुसार, एक निजी व्यक्ति एक्सचेंज पर केवल संचालन करना और बनाना शुरू नहीं कर सकता है। ऐसा करने के लिए, आपको एक मध्यस्थ की आवश्यकता है जो ग्राहक की ओर से लेनदेन करेगा। ऐसे बिचौलियों को दलाल कहा जाता है।

ब्रोकर एक विशेष लाइसेंस वाली कंपनी है जो एक ग्राहक को स्टॉक एक्सचेंज में पंजीकृत करती है और लेन-देन के लिए विशेष कोड असाइन करती है, आपके फंड्स और एसेट्स (उदाहरण के लिए, स्टॉक) का रिकॉर्ड रखती है और बस्तियां बनाती है। इसके अलावा, एक ब्रोकरेज कंपनी अपने क्लाइंट के लिए एक टैक्स एजेंट के रूप में कार्य करती है - यह व्यक्तिगत आयकर की गणना और रखती है।

2019 में, रूस में लगभग तीन सौ ब्रोकरेज कंपनियां संचालित हुईं। उनमें ऐसे संगठन हैं जो एक वित्तीय समूह का हिस्सा हैं, उदाहरण के लिए, बैंकों और स्वतंत्र कंपनियों के साथ।

दलाल किसके लिए पैसा लेता है

ब्रोकरेज शुल्क को कई प्रकारों में विभाजित किया गया है। मुख्य कमीशन लेनदेन के लिए कमीशन है, तो चलो इसके साथ शुरू करते हैं।

संचालन के लिए आयोग

लेनदेन राशि के प्रतिशत के रूप में कमीशन की गणना की जाती है। इसके अलावा, टर्नओवर को अक्सर ध्यान में रखा जाता है - किसी विशेष निवेशक द्वारा किए गए लेनदेन की मात्रा जितनी अधिक होती है, उतनी ही अधिक अनुकूल परिस्थितियां उसे मिल सकती हैं।

उदाहरण के लिए, आईटीआई कैपिटल में प्रति दिन 50 मिलियन से अधिक रूबल के कारोबार के लिए कमीशन लेनदेन राशि का केवल 0.017% है। यदि टर्नओवर 1 मिलियन प्रति दिन से कम है, तो कमीशन 0.035% होगा। इस मामले में, 100 हजार रूबल के लिए शेयर, बॉन्ड या ईटीएफ खरीदने के लिए लेनदेन में, आप केवल 35 रूबल का भुगतान करेंगे (बेशक, आयोग इस संपत्ति की बिक्री पर भी होगा)।

यह समझना महत्वपूर्ण है कि वॉल्यूम को "बनाया" किया जा सकता है न केवल लाखों रूबल के बड़े पैमाने पर लेनदेन के द्वारा, बल्कि बड़ी संख्या में छोटे ऑपरेशनों द्वारा भी - उदाहरण के लिए, विशेष रोबोट का उपयोग करके स्वचालित व्यापार के मामले में।

जब एक दलाल चुनते हैं और टैरिफ का विश्लेषण करते हैं, तो यह एक्सचेंज के कमीशन के अस्तित्व के तथ्य पर विचार करने के लायक है। हमारे मामले में, यह टैरिफ में शामिल है, लेकिन कभी-कभी इसे अलग से ध्यान में रखा जा सकता है। इसके अलावा, संचालन के लिए एक न्यूनतम कमीशन के लिए हमेशा एक सीमा होती है - हमारे मामले में, यह 0.10 रूबल से कम नहीं हो सकता है।

हमने एक सुविधाजनक कैलकुलेटर बनाया है जिसके साथ आप समझ सकते हैं कि आपके मामले में कौन सा कमीशन विशिष्ट होगा:

इसके अलावा, शुरुआती निवेशकों के लिए, हमारे पास एक विशेष टैरिफ है जिस पर एक्सचेंज पर काम करने के पहले महीने के लिए कोई कमीशन नहीं लिया जाता है।

कस्टडी सेवा

ब्रोकर की डिपॉजिटरी द्वारा निवेशकों के प्रतिभूतियों के अधिकारों को दर्ज किया जाता है। इन सेवाओं का भुगतान भी किया जाता है। निवेशकों के लिए या सट्टेबाजों के लिए विभिन्न दरें हैं।

उदाहरण के लिए, हमारी कंपनी के पास निवेशकों के लिए एक विशेष डिपॉजिटरी सेवा शुल्क है, जिसका मासिक शुल्क नहीं है, लेकिन पोर्टफोलियो की औसत मासिक लागत का केवल 0.005% न्यूनतम शुल्क है। इस मामले में, यदि आपके पास 1 मिलियन रूबल की संपत्ति है, तो डिपॉजिटरी सेवा शुल्क 50 रूबल होगा।

सॉफ्टवेयर, व्यापार के लिए बुनियादी ढाँचा

एक्सचेंज पर लेनदेन से संबंधित सेवाओं के अलावा, एक ब्रोकर कुछ सॉफ्टवेयर या प्रौद्योगिकी का उपयोग करने के लिए शुल्क ले सकता है।

उदाहरण के लिए, हम आईटीआई कैपिटल में स्वयं ट्रेडिंग टर्मिनल विकसित करते हैं, और उपयोगकर्ताओं के लिए उन तक पहुंच मुफ्त है। हालांकि, हमारे भागीदारों के उत्पाद हैं, जिन्हें भुगतान किया जा सकता है। अन्य ब्रोकरेज कंपनियों की अलग-अलग शर्तें हो सकती हैं।

इसके अलावा, विशेष सॉफ्टवेयर का उपयोग करके स्वचालित ट्रेडिंग में शामिल व्यापारियों के लिए सेवाओं की एक अलग लाइन है। वे एक्सचेंज से सीधे कनेक्शन का उपयोग कर सकते हैं - ब्रोकर की ट्रेडिंग प्रणाली को दरकिनार करते हुए - जो पैसे खर्च करता है।

इसके अलावा, तेज़ लेनदेन के लिए, व्यापारी अपने उपकरणों को तथाकथित एक्सचेंज कॉलोकेशन ज़ोन में स्थापित कर सकते हैं - अर्थात, एक्सचेंज ट्रेडिंग सिस्टम के मूल के करीब। ये सेवाएं महंगी भी होती हैं। आप यहां ऐसी सभी तकनीकी सेवाओं और उनकी लागतों के बारे में अधिक पढ़ सकते हैं।

अतिरिक्त शुल्क

विनिमय पर व्यापार के लिए कमीशन, प्रतिभूतियों और तकनीकी उत्पादों के भंडारण के अलावा, अन्य लागतें उत्पन्न हो सकती हैं। उदाहरण के लिए, धन निकालने के लिए शुल्क हैं।

इसके अलावा, यदि आप उधार ली गई धनराशि ("मार्जिन लेंडिंग") से संचालन करना चाहते हैं, तो इसके लिए भी पैसा खर्च करना होगा। लीवरेज ट्रेडिंग आम तौर पर एक दिलचस्प विषय है, हम निम्नलिखित लेखों में से एक में खुलने वाले जोखिमों और अवसरों के बारे में बात करेंगे।

निष्कर्ष

विनिमय पर सफलतापूर्वक निवेश करने और कम से कम अपने पैसे न खोने के लिए, आपको कुछ प्रयास करने की आवश्यकता है।

किसी विशिष्ट रणनीति या निवेश उत्पाद का उपयोग करते समय आपको वास्तव में क्या लाभ मिल सकता है, यह समझने के लिए, आपको ब्रोकरेज सेवाओं की लागत सहित अध्ययन करने की आवश्यकता है। अन्यथा, ऐसी स्थिति उत्पन्न हो सकती है जिसमें कमीशन से व्यापार का एक छोटा लाभ "खाया" होगा।

इसलिए, रणनीतियों का उपयोग करना महत्वपूर्ण है, जो एक तरफ, आपको जोखिम को नियंत्रित करने की अनुमति देता है, और दूसरी ओर, आपको एक लाभ बनाने की अनुमति देता है जो व्यापार की लागतों को कवर करेगा। हम अपने ब्लॉग में उनके बारे में बात करते हैं।

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