रूस में क्रिप्टोकरेंसी खरीदना और बेचना: विधियाँ, वैधीकरण, जोखिम

युपीडी। 10 जनवरी, 2020 फेडरल लॉ एन 398-02 दिनांक 02.12.2019 में वर्तमान परिवर्तनों के संबंध में।

क्रिप्टो लेनदेन अभी तक कानून द्वारा विनियमित नहीं हैं, और इसलिए कुछ भी उल्लंघन नहीं करते हैं। हालांकि, 1 जनवरी, 2020 से, मुद्रा विनियमन पर रूसी कानून में महत्वपूर्ण परिवर्तन दर्ज किए गए। मुद्रा, कर या यहां तक ​​कि आपराधिक कानून का उल्लंघन नहीं करने के लिए, क्रिप्टो खरीदने और बेचने के कानूनी तरीकों का अवलोकन प्रदान किया जाता है।

लक्ष्य शारीरिक विनिमय बनाने के लिए इतना नहीं है, लेकिन ईमानदारी से अर्जित धन का स्वतंत्र रूप से निपटान करने में सक्षम है। नीचे दी गई जानकारी केवल तभी उपयोगी हो सकती है जब आप क्रिप्टोकरंसी को हमेशा के लिए नहीं रखने जा रहे हों, लेकिन फिएट को वापस लेने की योजना और कानूनी आय हो। कट के तहत आपको पता चल जाएगा:

• दस्तावेजों का समर्थन किए बिना आपको पूरे करों का भुगतान क्यों करना पड़ता है;
• किन देशों में 2020 से जंगली जुर्माना के डर के बिना पूरी तरह से बैंक खातों का उपयोग करना संभव है;
• AdvCash, Payeer, Transferwise, Bitfinex, Bitstamp, Exmo ... और भुगतान और एक्सचेंज सहित किसी भी अन्य वित्तीय संगठनों में खातों को 2020 से घोषित करने की आवश्यकता क्यों होगी;
• कर अधिकारियों को रूसी संघ और विदेशों में हमारी आय के बारे में जानकारी कैसे मिलती है और उल्लंघन के लिए सीमाओं की वास्तविक विधि 3 नहीं, बल्कि लगभग 5 साल है।

क्रिप्टोकरेंसी खरीदना आसान है!

यदि क्रिप्टो और आय को वैध बनाने का कार्य इसके लायक नहीं है, तो आप of6 एम के भीतर और किसी भी गंभीर परिणाम के बिना क्रिप्टो खरीद सकते हैं।

$ 75K के भीतर एक खरीद ... $ 180K का भुगतान लोकप्रिय मोबाइल अनुप्रयोगों में क्रेडिट कार्ड द्वारा किया जा सकता है जो ऐपस्टोर और गूगलप्ले पर स्वतंत्र रूप से उपलब्ध है। एक्सचेंजर्स और पी 2 पी साइटों के माध्यम से किसी भी राशि के लिए और अनुकूल परिस्थितियों पर एक सौदा बंद करना संभव है, लेकिन आपको सुरक्षा उपायों का पालन करना होगा और सहायक दस्तावेजों पर भरोसा नहीं करना होगा।

भुगतान प्रणालियों के माध्यम से मात्रा में लेनदेन औसत का संचालन करना संभव है, उदाहरण के लिए AdvCash और Payeer, जो आसानी से Qiwi और Yandex.Money के माध्यम से मंगाए जाते हैं, लेकिन पहचान की आवश्यकता होती है, और आयोगों और दरों को प्रोत्साहित नहीं कर रहे हैं।

शायद क्रिप्टोक्यूरेंसी प्राप्त करने का सबसे अच्छा तरीका सीधे एक्सचेंजों (एक्सो, सीएक्स, क्रैकेन, बिटफाइनक्स, बिटकॉइन, संभवतः मुद्रा डॉट कॉम आदि) पर है, वे रूसी निवासियों के साथ काम करते हैं, बाजार दरों पर करीबी लेनदेन करते हैं और फिएट जमा करने और निकालने के लिए उचित कमीशन प्रदान करते हैं। धन।

क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीद तरीकों की तुलना:



बैंक हस्तांतरण द्वारा एक्सचेंजों पर जमा राशि की भरपाई की जाती है। दुर्भाग्य से, रूसी बैंक सामान्य रूप से आउटगोइंग मुद्रा भुगतान के लिए और विशेष रूप से क्रिप्टो के अधिग्रहण के लिए अप्रयुक्त हैं। तथ्य यह है कि रूसी संघ के सेंट्रल बैंक और रोसफिनमोनोटरिंग ने अपने पत्रों में क्रिप्टोकरेंसी के साथ लेनदेन को संदिग्ध माना है, और बैंकों के लिए इस तरह के पत्र वास्तविक कानून हैं। बैंकों के कार्यों को सहायक दस्तावेज, खाते पर परिचालन पर प्रतिबंध और संभवतः आगे की सेवाओं से इनकार करने की मांग में व्यक्त किया जा सकता है।

एक पारगमन के रूप में उपयोग करने के लिए एक विदेशी बैंक के साथ एक खाता होना बेहतर है - अर्थात्। पहले रूसी बैंक के साथ अपने खाते से इसके लिए धनराशि निकालें, और उसके बाद ही इससे धनराशि एक्सचेंज में स्थानांतरित करें। आदर्श रूप से, स्विफ्ट अंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण और सेपा इंट्रा-यूरोपीय स्थानांतरण दोनों का उपयोग करने के लिए एक यूरोपीय बैंक में। बेशक, इस खाते को कर में घोषित किया जाना चाहिए, वार्षिक रिपोर्ट प्रस्तुत करना चाहिए और रूसी मुद्रा कानून का पूर्ण अनुपालन करना चाहिए।

संभवतः, एक समय आएगा जब वह क्रिप्ट को बेचना चाहता है ताकि आय या उसके हिस्से को घोषित किया जा सके। क्रिप्टो की बिक्री से आय को वैध बनाने के लिए, एक व्यक्ति को 3-एनडीएफएल घोषणा प्रस्तुत करने की आवश्यकता होगी, जिसमें खरीद और बिक्री दोनों की पुष्टि करने वाले दस्तावेज संलग्न होने चाहिए। यदि क्रिप्टो की खरीद के लिए दस्तावेज उपलब्ध हैं, तो बिक्री और खरीद मूल्य के बीच के अंतर पर कर का भुगतान किया जाना चाहिए। अन्यथा, यदि कोई सहायक दस्तावेज नहीं हैं, तो आपको पूरी बिक्री राशि पर कर का भुगतान करना होगा।

सहायक दस्तावेज अनुबंध और भुगतान दस्तावेज हैं। उदाहरण के लिए, साइट से एक ऑफ़र और आपके व्यक्तिगत खाते के स्क्रीनशॉट अनुबंध को बदल सकते हैं। रूसी बैंक या भुगतान प्रणाली से एक खाता या कार्ड विवरण निश्चित रूप से एक भुगतान दस्तावेज़ है। लेकिन स्थानीय टर्मिनलों के स्क्रीनशॉट और अस्पष्ट टर्मिनलों के चेक का समर्थन दस्तावेजों पर विचार करने की संभावना नहीं है, यदि केवल इसलिए कि रूस में स्थानीयबिट्स संसाधन अवरुद्ध है, और गैर-राजकोषीय चेक सिर्फ कागज हैं। सवाल बेशक बहस का है, लेकिन उन्हें अदालत में अपना मामला साबित करना होगा।

क्रिप्टोकरंसीज बेचना मुश्किल है खरीदने से

और यह प्रौद्योगिकी और अर्थशास्त्र का मामला नहीं है, बल्कि मुद्रा और कर कानूनों के अनुपालन का है। क्रिप्टो की कानूनी बिक्री के लिए, आपको सहायक दस्तावेजों का ध्यान रखने और करों का भुगतान करने की आवश्यकता है।

वित्त मंत्रालय और संघीय कर सेवा अपने पत्रों में इस स्थिति का पालन करते हैं कि क्रिप्टो संपत्ति है, और इसलिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी को बेचते समय, एक व्यक्ति को आयकर का भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इसका मतलब यह है कि वर्ष के अंत में, एक व्यक्ति स्वतंत्र रूप से एक घोषणा प्रस्तुत करता है और कर का भुगतान करता है । सब कुछ दूरस्थ रूप से करदाता के व्यक्तिगत खाते के माध्यम से nalog.ru पर किया जा सकता है।

एक राय है कि बिक्री की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों के लिए कम दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, जैसे यह करदाता द्वारा स्वेच्छा से घोषित राशि है। हालांकि, क्रिप्टो की खरीद के लिए दस्तावेजों के साथ उन्हें गंभीरता से व्यवहार करने की सिफारिश की जाती है, जैसा कि दोनों राशियां कर आधार का निर्धारण करने में शामिल हैं, और इसलिए कर प्राधिकरण द्वारा दोहरी जांच की जा सकती है। कर अपराधों के लिए सीमाओं का क़ानून सिद्धांत में 3 साल और व्यवहार में 5 साल ( प्रमाण ) तक है।

मध्यम और बड़ी मात्रा में कानूनी निकासी केवल एक बैंक खाते में संभव है। 2019 के अंत तक, आपके विदेशी खाते में क्रिप्टो की बिक्री से धन वापस लेना असंभव था , कम से कम यदि आप एक रूसी निवासी थे। यह ऑपरेशन 173-currency "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण" के अनुसार अनुमत सूची में शामिल नहीं था। उल्लंघन के मामले में, जुर्माना 75% है .. लेनदेन की राशि का 100%। हालांकि, 1 जनवरी, 2020 को 173-FZ में संशोधन लागू हुए और खेल के नियम बदल गए।

अच्छी खबर यह है कि 2020 के बाद से, आप विदेशी बैंकों में खातों का पूरी तरह से उपयोग कर सकते हैं और बिना किसी दंड के क्रिप्टो बिक्री से धनराशि निकाल सकते हैं, लेकिन केवल तभी जब यह बैंक खाता किसी ईएईयू सदस्य देश के क्षेत्र में बैंक में खोला जाता है या यदि देश साथ देता है आरएफ वित्तीय जानकारी । यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि शुरू में कानून नंबर 265-02 दिनांक 02.08.2019 में इसे अलग तरीके से कहा गया था: एफएटीएफ या ओईसीडी सदस्य देशों में खातों की अनुमति दी गई थी, और केवल उन लोगों ने जो रूसी संघ के साथ सूचना का आदान-प्रदान करते थे, ऐसे 42 देशों की गिनती की। हालांकि, 2 दिसंबर, 2019 के कानून नंबर 398-FZ को बाद में अपनाया गया और देशों की संख्या बढ़कर 93 हो गई, लेकिन इसी समय संयुक्त राज्य अमेरिका, ग्रेट ब्रिटेन, कनाडा, तुर्की और इजरायल सूची से गायब हो गए।

स्पष्टता और सुविधा के लिए, देशों की एक सूची तैयार की गई है जिसमें आप एक खाता खोल सकते हैं और क्रिप्टो की बिक्री से बिना किसी जुर्माना के धन निकाल सकते हैं - जनवरी 2020 तक 93 देश; सितंबर 2019 तक 42 देश :



बुरी खबर यह है कि आपको न केवल बैंकों में, बल्कि वित्तीय बाजार के किसी भी संगठन में खातों की घोषणा करने की आवश्यकता होगी । फेडरल टैक्स सर्विस, वित्त मंत्रालय और सेंट्रल बैंक द्वारा इस शब्द की व्याख्या दस्तावेज़ में दी गई है, लेकिन इसके साथ ही यह भी कहा गया है कि सूची संपूर्ण नहीं है। यदि आप कानून के पत्र का पालन करते हैं, तो आपको किसी भी खाते और खातों को घोषित करने की आवश्यकता है, जिसमें शामिल हैं:

• भुगतान प्रणालियों सहित क्रेडिट संगठनों में;
• दलालों और ट्रस्टियों सहित पेशेवर प्रतिभूति बाजार सहभागियों के साथ;
• निवेश निधि और किसी भी अन्य संरचनाओं में जो ग्राहकों से भंडारण, प्रबंधन, निवेश या किसी भी लेनदेन के लिए नकद और वित्तीय संपत्ति दोनों स्वीकार करते हैं।

यह विदेशी भुगतान प्रणालियों और एक्सचेंजों के खातों और खातों की घोषणा करने के लिए समझ में आता है, और फरवरी 2020 तक ऐसा करें। बहुत कम से कम, ऐसे खातों की घोषणा करना सार्थक है जिनके टर्नओवर या शेष राशि ₽600K (किसी भी कैलेंडर वर्ष के लिए, 1 जनवरी से 31 दिसंबर तक) से अधिक हो। चालान की घोषणा नहीं करने की सिफारिश नहीं की गई है। संघीय कर सेवा स्वचालित रूप से विदेशी खातों की उपलब्धता, टर्नओवर और कर सूचना (सीआरएस) के स्वचालित विनिमय के ढांचे में संतुलन की जानकारी प्राप्त करती है। कोई भी विनियमित वित्तीय संस्थान (भुगतान प्रणाली, विनिमयकर्ता, विनिमय) अपने देश की कर सेवा के लिए विदेशी लाभार्थियों के बारे में जानकारी भेजता है, और फिर अपने देश के कर प्राधिकरण से, जानकारी को वर्ष में एक बार या उससे अधिक बार रूस की संघीय कर सेवा में भेजा जाता है।

यहाँ, उदाहरण के लिए, केवल कुछ प्रसिद्ध भुगतान प्रणाली हैं, वे सभी लाइसेंस के साथ हैं, और इसलिए कर अधिकारियों को सूचना को विनियमित और धक्का देते हैं:

• ई-भुगतान (FCA लाइसेंस, यूके),
• अधिवक्ता (IFSC लाइसेंस, बेली),
• भुगतानकर्ता (एफएससी लाइसेंस, वनटाऊ),
• ट्रांसफरवाइज (बाफिन, जर्मनी और एफसीए, यूके द्वारा लाइसेंस प्राप्त),
• Payoneer (लाइसेंस FinCEN, यूएस और FSC, जिब्राल्टर)।

रूसी खाते में आने वाली विदेशी मुद्रा भुगतान के लिए, बैंक दस्तावेजों की पुष्टि करने का अनुरोध करेगा, जैसा कि रूसी संघ के सेंट्रल बैंक और रोसफिनमोनटोरिंग के पत्रों के अनुसार, 115-एफजेड के अर्थ में क्रिप्टोकरेंसी के साथ संचालन संदिग्ध हैं "आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का मुकाबला करने पर।" दस्तावेजों पर विचार के लिए समय, और तदनुसार भुगतान रखने का समय, राशि, बैंक और क्षेत्र, प्रीमियम या निजी बैंकिंग की उपलब्धता और दस्तावेजों की तैयारी की गुणवत्ता पर निर्भर करेगा । इसी तरह, एक बैंक कार्ड खाते में आने वाले लेनदेन के लिए सहायक दस्तावेजों का अनुरोध कर सकता है, यह अभी ठीक नहीं हो सकता है, लेकिन जब एएमएल / सीएफटी आग लगाता है।

यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि फेडरल टैक्स सर्विस के पास बैंक (भुगतान प्रणाली) में संदिग्ध लेनदेन के बारे में जानकारी प्राप्त करने के लिए एक कार्य प्रणाली है → सेंट्रल बैंक → रोसफिनमोनिटरिंग → फेडरल टैक्स सर्विस। अंतरंग समझौते के अनुसार, ऐसी जानकारी को धक्का दिया जाता है क्योंकि यह स्वचालित रूप से पता लगाया जाता है।

बेशक, आप एक्सचेंज में या पी 2 पी साइट पर क्रिप्टोक्यूरेंसी बेच सकते हैं, लेकिन तब कोई कानूनी सुरक्षा नहीं होगी, और स्क्रीनशॉट के रूप में सहायक दस्तावेजों को अस्वीकार किया जा सकता है, उदाहरण के लिए, रूसी संघ में इंटरनेट संसाधन अवरुद्ध होने के कारण, या लेनदेन के दूसरे पक्ष की पहचान करने में असमर्थता के कारण।

अपने निर्णयों में न्यायालयों का मानना ​​है कि इस तरह के ऑपरेशन गुमनाम हैं और पार्टियों द्वारा अपने जोखिम पर किए जाते हैं। कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​किसी भी क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन को संभावित रूप से अवैध मानती हैं। और अगर एक्सचेंज की राशि the6M से अधिक है और फंड की उत्पत्ति की वैधता की पुष्टि करने वाले कोई दस्तावेज नहीं हैं, तो यदि परिस्थितियां असफल हैं, तो कला के तहत गिरने का खतरा है। 174 आपराधिक संहिता ।

क्रिप्टोकरंसी बेचने के तरीकों की तुलना:

परिणाम

1. यदि आप सिर्फ एक क्रिप्ट खरीदने और हमेशा के लिए स्टोर करने की योजना बनाते हैं -
   यानी यदि आप इसका भुगतान नहीं करते हैं और इसे फिएट में रखते हैं, तो आपको कुछ भी करने की आवश्यकता नहीं है। फिलहाल, कानून के दृष्टिकोण से क्रिप्टोक्यूरेंसी प्राप्त करने के सभी तरीके कानूनी हैं। लेकिन अगर क्रिप्टोकरंसीज के सर्कुलेशन को नियंत्रित करने के लिए एक कानून पारित किया जाता है, तो कुछ प्रतिबंध शायद दिखाई देंगे।
2. यदि आप क्रिप्ट को बेचने की योजना बनाते हैं, और आय का हिस्सा वैध करते हैं -
   फिर आपको हर बार क्रिप्टो खरीदने और बेचने के लिए सहायक दस्तावेजों का ध्यान रखना होगा, यह बैंक और कर के लिए उपयोगी है।
   
3. यदि आप गंभीर वॉल्यूम के साथ काम करने की योजना बनाते हैं - तो प्रीमियम बैंकिंग पर स्विच करना उपयोगी है
   एक रूसी बैंक में धन प्राप्त होने पर, यदि ऑपरेशन संदिग्ध लगता है, और बैंक आपके द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों की व्यवस्था नहीं करता है, तो यह श्रृंखला के साथ जानकारी को मर्ज करेगा: बैंक → रोसफिनमोनोइटेरिंग → फेडरल टैक्स सर्विस। आगे कुछ भी नहीं हो सकता है, लेकिन यह सटीक नहीं है। यदि आप बड़े संस्करणों के साथ काम करने की योजना बनाते हैं, तो प्रीमियम बैंकिंग पर स्विच करना, एक व्यक्तिगत प्रबंधक प्राप्त करना और रूसी खाते का उपयोग करके एक क्रिप्ट खरीदने और बेचने के आपके इरादे के बारे में उससे बात करना उपयोगी होगा।
   
4. यदि आपको सबसे कम शुल्क और जोखिम पर बड़े संस्करणों के साथ काम करने की आवश्यकता है
   यह एक क्रिप्टो-फ्रेंडली क्षेत्राधिकार (एस्टोनिया, माल्टा, स्विट्जरलैंड, जिब्राल्टर, आदि) में से एक में एक विदेशी कंपनी के साथ एक योजना बनाने के लिए समझ में आता है।
   
5. विदेशी खाता खोलने के लिए अच्छा समय है
   2019 में, विदेशी बैंक को धन प्राप्त करने की अनुशंसा नहीं की गई है मुद्रा कानून के उल्लंघन के लिए ठीक है - 75% .. राशि का 100%। 2020 से शुरू, अनुमत देशों की सूची से खातों के लिए, इन प्रतिबंधों को रद्द कर दिया गया है, और उनका उपयोग स्वतंत्र रूप से किया जा सकता है। यूरोपीय बैंक को लेने के लिए अच्छा समय है, जाकर खाता खोलें।
   
6. 1 फरवरी 2020 तक, आपको किसी भी विदेशी भुगतान प्रणाली और एक्सचेंजों में खातों की घोषणा करने की आवश्यकता है
   2020 से शुरू होकर, आपको किसी भी विदेशी भुगतान प्रणाली और एक्सचेंजों में खातों की घोषणा करने की आवश्यकता है। यदि आप घोषित नहीं करते हैं - ,5K का जुर्माना, यदि आप रिपोर्ट जमा नहीं करते हैं - तो सालाना and20K का जुर्माना, और यदि आप ऐसे खातों में धनराशि निकालते हैं - 75% का जुर्माना .. 100% राशि। केवल एक ही निष्कर्ष है: आप केवल उन वित्तीय संस्थानों में सक्रिय रूप से खातों और खातों का उपयोग कर सकते हैं जो एक अनुमत देशों में पंजीकृत हैं, और 1 फरवरी, 2020 से पहले, आपको एक अधिसूचना प्रस्तुत करनी होगी।
   
7. 30 अप्रैल तक, आपको 3-व्यक्तिगत आयकर रिटर्न दाखिल करने और कर का भुगतान करने की आवश्यकता है
   जब क्रिप्टो को बेचा जाता है, तो आय उत्पन्न होती है, और इसलिए, अगले साल के 30 अप्रैल तक, आपको 3-NDFL घोषणा को nalog.ru को जमा करने और 15 जुलाई तक 13% कर का भुगतान करने की आवश्यकता है। यदि आप कर का भुगतान नहीं करते हैं, तो गैर-भुगतान (7.25% / 300 प्रति दिन) + 20% जुर्माना .. 40% राशि पर जुर्माना लगाया जाएगा। सभी समय के लिए जुर्माना लगाया जाता है और शीर्ष पर कोई सीमा नहीं है। और 3 साल के कर उल्लंघन के लिए सीमाओं के क़ानून के बारे में लोकप्रिय धारणा के विपरीत, तकनीकी रूप से यह 5 साल तक हो सकता है।
   

मूल लेख मेरी वेबसाइट पर पोस्ट किया गया है: lite.legal/how-to-legalize-cryptocurrency-income
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