कानूनी क्रिप्टोक्यूरेंसी विनिमय परियोजना

कार्य एक कानूनी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बनाना है, जिसके माध्यम से आप किसी व्यक्ति से क्रिप्टो कर सकते हैं और उसे एक रूसी बैंक में कार्ड / खाते में रूबल में धन का भुगतान कर सकते हैं। उसी समय, इसके लिए कानूनी आधार होना अनिवार्य है, सहायक दस्तावेज प्रदान करना और व्यक्तिगत आयकर को रोकना नहीं।

संभावित रूप से, परियोजना "ग्रे" क्षेत्र से एक्सचेंजर्स के ऑपरेटरों के लिए ब्याज की हो सकती है, फ्रीलांसरों के साथ बस्तियों के लिए परियोजनाएं, रूस में वेतन परियोजनाओं को लागू करने के लिए अंतरराष्ट्रीय कंपनियां, वित्तीय सलाहकार (प्रीमियम बैंकिंग प्रबंधकों सहित), व्यापारियों - किसी भी व्यक्ति और टीमों के लिए। जिसे क्रिप्टोक्यूरेंसी आय को आंशिक या पूर्ण रूप से वैध बनाने की आवश्यकता है।

तकनीकी रूप से लागू करने के लिए परियोजना अभी वास्तविक है, योजना संभावित अंतराल और जोखिमों के बावजूद काम कर रही है। वास्तव में, डिजिटल परिसंपत्तियों के नियमन पर कानून को अपनाने से कुछ नहीं बदलेगा, जिसे निकट भविष्य में अपनाया जा सकता है। वर्तमान में उपलब्ध मसौदा कानून में, क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार लगभग अस्थिर रहता है, सभी एक्सचेंज आवश्यकताएं केवल एक जारीकर्ता के साथ टोकन पर लागू होती हैं। इसलिए, इस कानून को अपनाने के प्रकाश में, हम शायद कर, प्रशासनिक और आपराधिक कोड, साथ ही कुछ अन्य कानूनों और उप-कानूनों में बदलावों की प्रतीक्षा कर रहे हैं, जिन्हें क्रिप्टोक्यूरेंसी ऑपरेशन को अधिकतम तक सीमित करने के लिए डिज़ाइन किया जाएगा। हालांकि, यह एक ठोस संभावना नहीं है।

अस्वीकरण । एक परियोजना को व्यवसाय योजना या कार्रवाई के लिए मार्गदर्शिका के रूप में नहीं देखा जाना चाहिए। यह एक अध्ययन है जिसमें लेखकों प्रतिभागियों की बातचीत के लिए एक संभावित कानूनी योजना में रुचि रखते हैं।

काम के मामले

एक विज्ञापन उपकरण के रूप में एक्सचेंज

एक्सचेंजर का अपने आप में लॉन्च होने का तथ्य एक उत्कृष्ट जानकारी मार्गदर्शिका है। कानूनी एक्सचेंजर के माध्यम से काम करने का मुख्य लाभ यह है कि अंतिम ग्राहक के पास भुगतान प्रणाली और एक्सचेंजों में खाते नहीं हो सकते हैं, मुद्रा कानून की बारीकियों में नहीं जा सकते हैं और बैंकिंग सेवाओं से नहीं लड़ सकते हैं, उनके पास हमेशा सहायक दस्तावेज होते हैं और क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री से आय को वैध कर सकते हैं।

एक्सचेंजर दर्शकों को आकर्षित करने और अन्य साइटों पर रूपांतरण के लिए एक चैनल के रूप में काम कर सकता है। कुछ शर्तों के तहत, फेसबुक और Google पर सेवा को कानूनी रूप से विज्ञापित करना संभव हो जाता है।

एक निजी क्लब के रूप में एक्सचेंज

किसी एकल निवेशक या निवेशकों के एक समूह द्वारा शुरू किए गए एक एक्सचेंजर को लोगों के सीमित दायरे की जरूरतों को पूरा करने के लिए आय को आंशिक रूप से या पूरी तरह से वैध बनाना संभव होगा - अर्थात आवश्यक सहायक दस्तावेज प्राप्त करने के लिए, 3-व्यक्तिगत आयकर रिटर्न जमा करें और कर का भुगतान करें।

यह कंपनियों, परिसंपत्तियों, खातों और संचालन की श्रृंखला पर पूर्ण नियंत्रण के साथ आपकी अपनी योजना हो सकती है। मानव कारक से जुड़े जोखिमों पर काम किया जा सकता है और इसे उचित न्यूनतम रखा जा सकता है।

एक विदेशी कंपनी के लिए धन्यवाद, क्रिप्टोकरेंसी की खरीद और बिक्री सीधे जुड़े एक्सचेंजों पर प्रतिस्पर्धी दरों पर की जाती है, जहां विस्तारित लेनदेन सीमा वाले कॉर्पोरेट खाते खोले जाते हैं।

योजना के प्रतिभागी और उनकी गतिविधि

1. ग्राहक एक लेनदेन शुरू करता है और ऑपरेटर को एक क्रिप्ट भेजता है

• एक विदेशी ऑपरेटिंग कंपनी की वेबसाइट पर पंजीकृत;
• केवाईसी के लिए दस्तावेज अपलोड करता है;
• लेनदेन मूल्य और कमीशन से सहमत हैं, एक विनिमय के लिए एक आवेदन बनाता है;
• कंपनी के वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी स्थानांतरित करता है;
• एक इलेक्ट्रॉनिक ऋण समझौता प्राप्त करता है।

2. ऑपरेटर अनुरोध पर ऋण का भुगतान करने के लिए अपनी ओर से एक दायित्व के साथ ग्राहक को ऋण समझौता जारी करता है और ऋण हस्तांतरित करने का अधिकार।

3. क्लाइंट पार्टनर को लोन बेचता है

• भागीदार क्लाइंट से संपर्क करता है और छूट पर ऋण को भुनाता है - ऑपरेशन के लिए पूर्वनिर्धारित कमीशन;
• ग्राहक ऋण समझौते का डेटा प्रदान करता है, सरलीकृत पहचान (केवाईसी) पास करता है, बैंक कार्ड या खाते के विवरण की रिपोर्ट करता है;
• असाइनमेंट एग्रीमेंट और प्रदान की गई सेवाओं के अधिनियम को प्राप्त करता है और संकेत देता है, जिसके अनुसार ऋण और दावा अधिकार पूरी तरह से भागीदार को हस्तांतरित किए जाते हैं

4. पार्टनर रुबल्स में क्लाइंट का पैसा रुसी बैंक में किसी कार्ड या अकाउंट को देता है।

5. भागीदार ग्राहक को दस्तावेजों की पुष्टि करता है , इलेक्ट्रॉनिक रूप में लेनदेन के दस्तावेज भेजता है, किसी भी प्रश्न के मामले में बैंक के लिए निर्देश, कर रिटर्न भरने की सिफारिशें - यह सब आय के वैधीकरण और वर्ष के लिए 3-व्यक्तिगत आयकर जमा करने के लिए आवश्यक है।

6. भागीदार भुगतान के लिए ऑपरेटर को ऋण प्रस्तुत करता है - ऋण समझौते, असाइनमेंट समझौते और ग्राहक के डेटा को ऋण का भुगतान करने के अनुरोध के साथ भेजता है।

7. ऑपरेटर रूसी बैंक में मुद्रा खाते में साझेदार को भुगतान करता है ।

अंतिम ग्राहक

एक व्यक्ति, क्रिप्टोक्यूरेंसी का एक विक्रेता, रूसी संघ का निवासी है।

विदेशी कंपनी (ऑपरेटर)

क्रिप्टोफ्रेंडली अधिकार क्षेत्र में कानूनी इकाई (एस्टोनिया, माल्टा, आदि)। क्रिप्टोकरेंसी की खरीद और बिक्री के लिए भागीदारों और कॉर्पोरेट खातों के साथ बस्तियों के लिए बैंकों और भुगतान प्रणालियों में उनके कई खाते हैं। अपने अधिकार क्षेत्र के नियमों के अनुसार, यह क्रिप्टोकरेंसी खरीदने और बेचने के लिए स्वतंत्र है और लेखांकन में सभी कार्यों को प्रतिबिंबित करता है। क्रिप्टो-फ़िएट एक्सचेंज संचालन करने और व्यक्तियों को सेवाएं प्रदान करने के लिए, इसके पास एक उपयुक्त लाइसेंस या मान्यता है (उदाहरण के लिए, एक फ़िएटी मुद्रा के खिलाफ एक आभासी मुद्रा का आदान-प्रदान करने की सेवाएं प्रदान करना - एस्टोनिया के लिए)। कंपनी अंत ग्राहकों से क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदती है, और बाद में इसे सबसे अनुकूल दर पर बेचती है।

ऑपरेटर की वेबसाइट पर एक ग्राहक का व्यक्तिगत खाता है, जिसमें ग्राहक पंजीकरण करते हैं, KYC के लिए दस्तावेज़ अपलोड करते हैं, वर्तमान विनिमय दर देखते हैं, विनिमय अनुरोध बनाते हैं और आवश्यक दस्तावेज़ डाउनलोड करते हैं। विनिमय दर मैन्युअल या स्वचालित रूप से बनाई जाती है, खाते के खर्चों (विनिमय दरों, ब्लॉकचेन में लेनदेन के लिए कमीशन, बैंक कमीशन, विनिमय दर अंतर) और निश्चित मार्जिन को ध्यान में रखते हुए।

एप्लिकेशन बनाने के बाद, ग्राहक कंपनी के वॉलेट में क्रिप्टोक्यूरेंसी स्थानांतरित करता है और ऋण अनुबंध प्राप्त करता है। ऑपरेटिंग कंपनी ब्लॉकचेन पर लेनदेन की पुष्टि करने के तुरंत बाद किसी भी समय ऋण समझौते को चुकाने के लिए तैयार है। भुगतान एक विदेशी कार्यालय में और रूस में एक भागीदार के माध्यम से दोनों किया जा सकता है। योजना और ऋण समझौते की शर्तों को इस तरह से लागू करना संभव है कि भुगतान केवल लेनदेन की पूरी श्रृंखला से गुजरने और रूसी कंपनी द्वारा धन प्राप्त करने के बाद किया जाता है।

रूसी कंपनी (पार्टनर)

रूसी संघ में एक या अधिक कानूनी संस्थाएं, बिना किसी विशेष लाइसेंस, परमिट या मान्यता के साधारण एलएलसी। मुख्य गतिविधि वित्तीय मध्यस्थता पर सूचना और सलाहकार सेवाओं का प्रावधान है। ऑपरेटिंग कंपनी के साथ बस्तियों और व्यक्तियों को भुगतान के लिए बैंकों और भुगतान प्रणालियों के साथ उनके कई खाते हैं। साझेदार छूट पर अंत ग्राहकों से ऋण खरीदता है और उन्हें पूरी कीमत पर एक विदेशी कंपनी में चुकाता है।

अंतिम ग्राहक को धन का भुगतान किसी रूसी बैंक या भुगतान प्रणाली में किसी व्यक्ति के खाते / कार्ड में बैंक हस्तांतरण द्वारा होता है। नकद भुगतान को विधायी जोखिमों के कारण एक अलग अध्ययन की आवश्यकता होती है, एएमएल / सीएफटी प्रक्रियाओं के ढांचे में बैंक खातों को अवरुद्ध करने के जोखिम, जोड़ते हैं। सुरक्षा और संग्रह लागत।

एक साझेदार कंपनी के पास एक वेबसाइट या एक सार्वजनिक कार्यालय भी नहीं है। यदि क्लाइंट के साथ बैठक एक आवश्यकता है, तो क्लाइंट की पहचान करने के लिए, साथ ही दस्तावेजों का आदान-प्रदान करने के लिए, यह एक विशेषज्ञ द्वारा समझौते के द्वारा किया जा सकता है।

एक भागीदार परामर्श सेवाएं प्रदान कर सकता है और 3-एनडीएफएल कर रिटर्न की तैयारी के साथ मदद कर सकता है और उदाहरण के लिए, क्रिप्टोक्यूरेंसी की खरीद के लिए दस्तावेजों को बहाल करने में मदद करता है ताकि आपको पूरी बिक्री राशि पर 13% कर का भुगतान न करना पड़े, लेकिन केवल बिक्री मूल्य और खरीद मूल्य के बीच अंतर पर।

योजना का कानूनी विवरण

जब कोई व्यक्ति (रूसी संघ का नागरिक) किसी विदेशी कंपनी को क्रिप्टोक्यूरेंसी बेचता है, तो उसे एक ऋण समझौता प्राप्त होता है जिसके तहत यह कंपनी क्रिप्टोकरेंसी (क्रिप्टो परिसंपत्तियों) के लिए उसका कर्जदार बन जाती है जिसे ऋण के पैसे में किसी भी समय ऋण की अदायगी के लिए हस्तांतरित किया जाता है।

एक बिल या बॉन्ड काम नहीं करेगा, जैसा कि रूसी कानून के अनुसार, विनिमय का एक बिल केवल वृत्तचित्र में व्यक्त किया जा सकता है, जो कि कागज के रूप में है, और बांड जारी करने के लिए लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।

इसके अलावा, एक व्यक्ति एक असाइनमेंट एग्रीमेंट (रूसी संघ के नागरिक संहिता के अनुच्छेद 388.1 के भविष्य के दावे का वैकल्पिक असाइनमेंट) के आधार पर एक रूसी कंपनी को एक ऋण समझौते के तहत अपने दावे के अधिकार प्रदान करता है, इसके लिए विनिमय दर पर रूबल में राशि, उदाहरण के लिए, भुगतान के समय रूसी संघ के सेंट्रल बैंक।

अपनी स्वयं की गतिविधियों को वित्त करने के लिए, एक रूसी कानूनी इकाई एक विदेशी कंपनी की प्रतिपूर्ति के लिए एक ऋण समझौता प्रस्तुत करती है, और विदेशी कंपनी इस तरह के ऋण को चुकाती है।

इसी समय, कोई भी क्रिप्टोक्यूरेंसी ऑपरेशन रूसी संघ में नहीं होता है। पार्टियां एक विदेशी क्षेत्राधिकार में लागू कानून और लेनदेन के स्थान को निर्धारित करती हैं, जैसे उधारकर्ता (अधिग्रहणकर्ता) एक विदेशी कानूनी इकाई है।

औपचारिक रूप से, रूसी कंपनी किसी व्यक्ति को अधिकारों के असाइनमेंट की लागत का भुगतान करती है, बैंकों और कर से गलतफहमी में चलने के बिना, इस तथ्य के बावजूद कि ऋण का विषय क्रिप्टोक्यूरेंसी था, ऋण को समझने योग्य विदेशी मुद्रा में चुकाया जाता है। डिजिटल परिसंपत्तियों की बिक्री के अनुबंध (नए कानून के शब्दावली में) के लिए एक ऋण समझौते की फिर से योग्यता भी रूसी कानूनी इकाई को लेनदेन का अंतिम लाभार्थी नहीं बनाएगी, क्योंकि रूसी कंपनी के क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट का संबंध नहीं है।

115- "अपराध की आय और आतंकवाद के वित्तपोषण के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का प्रतिकार करने पर" इस ​​योजना पर लागू नहीं होता है, क्योंकि रूसी कानूनी इकाई एक संगठन नहीं है जो मौद्रिक धन या कला के अनुसार अन्य संपत्ति के संचालन में लगे हुए हैं। निर्दिष्ट कानून के 5। इसके अलावा, एक व्यक्ति जो असाइनमेंट एग्रीमेंट के तहत धन प्राप्त करने वाला होता है, उसकी पहचान सभी पक्षों द्वारा की जाती है और उन्हें स्वतंत्र रूप से करों का भुगतान करना चाहिए।

सवाल उठ सकता है कि क्या इस तरह की योजना में एक रूसी कंपनी एक टैक्स एजेंट है। नहीं, क्योंकि कला के अनुसार। रूसी संघ के टैक्स कोड के 226, कर एजेंटों को केवल आय पर कर को रोकना आवश्यक है, और चूंकि एक व्यक्ति एक ऋण समझौते के तहत खर्च करता है जो दावा करने के अधिकार के असाइनमेंट के लिए प्राप्त राशि का भुगतान नहीं करता है, तो कर के साथ गणना करने के लिए कुछ भी नहीं है।

विदेशी और रूसी कंपनियों के लिए आवश्यकताएँ:

• योजना में सभी प्रतिभागियों को एक दूसरे से संबद्ध नहीं होना चाहिए;
• दोनों कंपनियों को पूर्ण व्यवसाय होना चाहिए, उनके अस्तित्व की आर्थिक भावना होनी चाहिए, अर्थात्। प्रत्येक लेनदेन से लाभ उत्पन्न करें, करों का भुगतान करें (हाथ के नियम के अनुसार उद्योग का औसत), कर्मचारी वेतन और लाभार्थियों को लाभांश;
• दोनों कंपनियों में एक पदार्थ होना चाहिए, अर्थात् अपने देशों, कार्यालय, फोन, पते, वास्तविक निर्देशकों और सक्षम कर्मचारियों में भौतिक उपस्थिति;
• एक विदेशी ऑपरेटिंग कंपनी के पास अपने अधिकार क्षेत्र में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज संचालन के लिए लाइसेंस या मान्यता होनी चाहिए, आंतरिक और बाह्य अनुपालन का संचालन करना , केवाईसी / एएमएल नीतियों को लागू करना और लागू करना ;
• रूसी संघ में एक भागीदार को अपनी सेवाओं को स्पष्ट रूप से क्रिप्टोकरेंसी के आदान-प्रदान के रूप में नहीं रखना चाहिए। कंपनी को ग्राहक पहचान (केवाईसी) का संचालन करना चाहिए और जोखिम मॉडल को लगातार अपडेट करना चाहिए।

एक विदेशी कंपनी के लिए एक क्रिप्टो-फ्रेंडली क्षेत्राधिकार चुनना

हमने कई न्यायालयों की जांच की, विशेष रूप से एस्टोनिया, माल्टा, साइप्रस, जिब्राल्टर, साथ ही बेलारूस, स्विट्जरलैंड, पोलैंड, फिनलैंड और स्लोवेनिया में। वास्तव में, यदि आपको सीमित बजट के साथ कानूनी इकाई बनाने और प्रबंधित करने के लिए सबसे आरामदायक तरीके की आवश्यकता है, तो एस्टोनिया आदर्श है। स्थानीय बैंकों के साथ कुछ कठिनाइयों के अपवाद के साथ, यह एक विकसित डिजिटल अर्थव्यवस्था और स्पष्ट कानून वाला देश है। माल्टा और जिब्राल्टर भी लाइसेंस लागत के रूप में महत्वपूर्ण "बट्स" के साथ अच्छे हैं, और अपतटीय के रूप में क्षेत्राधिकार की एक सामान्य धारणा है। लेख के ढांचे में, हम क्षेत्राधिकार की पसंद की बारीकियों पर नहीं छूएंगे, यह तब हो सकता है जब कोई विषय हित हो।

मुख्य जोखिम

रूसी कानूनी संस्थाओं के खिलाफ प्रतिबंध

रूसी संघ में क्रिप्टोक्यूरेंसी की स्थिति को परिभाषित नहीं किया गया है, जो अदालतों द्वारा अभियोजक के कार्यालय के प्रस्ताव पर बिना किसी ठोस कार्यवाही के प्रतिबंधों की ओर जाता है।

वर्तमान में, अदालतें और कर अधिकारी क्रिप्टो को संपत्ति मानते हैं, और यह क्रिप्टोक्यूरेंसी बचत को कुछ मौजूदा आधार पर लाने और कर कोड के क्षेत्र में पेश करने का एक प्रयास है, लेकिन घटना की कानूनी प्रकृति का सटीक विवरण नहीं है। सेंट्रल बैंक, रोज़फ़िनमॉनिटरिंग, अभियोजक के कार्यालय और सुरक्षा बल क्रिप्टो को कला के अनुसार मनी सरोगेट मानते हैं। 27 के कानून संख्या 86-On "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक पर", क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग को आपराधिक कार्यवाही के रूप में मान्यता देते हैं और कानून नंबर 115 का उल्लंघन करने का प्रयास करते हैं। 115 On "मनी लॉन्ड्रिंग का विरोध करने पर ..." और नंबर 395-1 "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर"। "। क्रिप्टोकरेंसी के संचलन के लिए कोई दायित्व स्थापित नहीं किया गया है, और हालांकि इसे शुरू करने का प्रयास बंद नहीं हुआ है, अब तक क्रिप्टोक्यूरेंसी के साथ संचालन करने वाले व्यक्तियों के लिए किसी भी कानून में कोई दायित्व नहीं दिए गए हैं। ऐसी साइटें जो खुलेआम विनिमय सेवाएं प्रदान करती हैं, अदालत के आदेश से अवरुद्ध होती हैं; क्रिप्टोकरेंसी के विषय पर बड़े ग्रिड में विज्ञापन देना लगभग असंभव है।

विचाराधीन योजना में, मुख्य जोखिम रूसी कानूनी इकाई पर आते हैं, लेकिन पांच जोखिम आपराधिक अभियोजन से संबंधित नहीं हैं। विदेश में एक कंपनी के साथ, अपनी गतिविधियों के सही निष्पादन के साथ, कोई शिकायत नहीं होगी। जल्द ही अंत ग्राहकों के खिलाफ कोई शिकायत नहीं होगी, बशर्ते कि वे रिपोर्ट जमा करें और कर आधार की सही गणना करें।

रूसी जुर। व्यक्ति भी क्रिप्टोक्यूरेंसी के प्रबंधन में शामिल नहीं होगा, उचित विज्ञापन नहीं देगा, जिसका अर्थ है कि चेक, साइट और खातों को अवरुद्ध करने का जोखिम, हालांकि यह मौजूद है, काफी ठोस है, लेकिन वर्तमान में मौजूद अन्य योजनाओं की तुलना में अभी भी काफी कम है। एक उदाहरण के रूप में, हम बिटकॉइन्स के लिए उत्पादों को बेचने के लिए लवाका लवाका (साथ ही उनकी उज़ के साथ संयुक्त कार्रवाई) के मामले को याद कर सकते हैं, जब अभियोजक ने स्पष्टीकरण मांगा, चेतावनी दी कि रूसी संघ में बस्तियां केवल रूबल में संभव हैं, लेकिन कोई उल्लंघन नहीं मिला। हालांकि, वास्तव में, एक और भी कम स्पष्ट योजना का उपयोग किया गया था, जब खरीदार ने सहकारी के खाते में बिटकॉइन स्थानांतरित किए, और कर्मचारियों ने इसके लिए सीधे कैशियर को पैसे का भुगतान किया।

लेनदेन का ढोंग और अमान्यता

जाहिर है, इस तरह की स्कीम के तहत लेन-देन को विवादित माना जा सकता है। लेकिन लेनदेन को अमान्य मानने के लिए, यह अभी भी साबित करने की आवश्यकता है। ढोंग के संबंध में, केवल लेनदेन को अमान्य के रूप में मान्यता दी जा सकती है, जिसका उद्देश्य अन्य कानूनी परिणामों को प्राप्त करना है और लेनदेन में सभी प्रतिभागियों की अन्य इच्छा को शामिल किया गया है। विधायी मानदंडों के आवेदन के लिए एक शम लेनदेन करने के लिए एक प्रतिभागी का इरादा पर्याप्त नहीं है। हमारे मामले में, एक जवाबी प्रावधान है जो वास्तव में पार्टियों द्वारा प्राप्त किया गया था और जिसे विवादित नहीं किया जा सकता है, अर्थात्, न तो विषय वस्तु, न ही लेनदेन की कीमत (और इसलिए कर आधार), और न ही इसकी विषय संरचना में परिवर्तन।

अभियोजक के कार्यालय को एक उद्देश्य के साथ किए गए लेनदेन को अमान्य करने की आवश्यकता हो सकती है जो स्पष्ट रूप से कानून और व्यवस्था की नींव के विपरीत है और विधायी कृत्यों की आवश्यकताओं का उल्लंघन करता है। हालांकि, वर्तमान में, वर्णित लेन-देन इन मानदंडों में से किसी में भी फिट नहीं है।

अधिकार क्षेत्र की परवाह किए बिना बैंकों के साथ समस्या

बैंक ब्लैक बॉक्स और स्कीम की सबसे कमजोर कड़ी हैं। रूसी संघ के सेंट्रल बैंक की सिफारिशों के अनुसरण में, रूसी बैंकों को प्रत्येक आने वाली मुद्रा लेनदेन के लिए अतिरिक्त दस्तावेजों का अनुरोध करने की संभावना है, जो समय-समय पर अनुपालन को बाध्य नहीं करेगा, लेकिन एक प्रक्रिया के रूप में। सेवा से इनकार करने की संभावना है, जिसके लिए कई खातों की आवश्यकता होगी और लगातार पर्याप्त बैंकों की तलाश की जाएगी।

विदेशी बैंकों के साथ, स्थिति समान है, लेकिन रूसी नागरिकता के कारणों, कंपनी के अंतिम लाभार्थियों और लेनदेन में भाग लेने वाले लोगों के लिए काफी हद तक।

अंतिम ग्राहक के लिए मुख्य लाभ

लेनदेन के लिए कानूनी सुरक्षा

क्लासिक एक्सचेंजर्स और पी 2 पी साइटों पर आधारित "ग्रे" योजनाओं के विपरीत, एक कानूनी एक्सचेंजर में अंत क्लाइंट को किसी प्रकार का कानूनी संरक्षण होगा, और इसलिए कम जोखिम ले सकता है और कम सुरक्षा लागत का जोखिम उठा सकता है।

आय का बेहतर सबूत

एक रूसी कानूनी इकाई के साथ एक कानूनी लेनदेन में, ग्राहक को समर्थन दस्तावेज प्राप्त होंगे, और इसलिए क्रिप्टोक्यूरेंसी की बिक्री से सभी या निधियों के हिस्से को वैध बनाना आसान और सस्ता होगा - 3-व्यक्तिगत आयकर रिटर्न जमा करें, करों का भुगतान करें और आय के स्रोत की बेहतर पुष्टि करें।

प्रतिस्पर्धी कमीशन और उच्च सीमा

क्रिप्टो एक्सचेंज और भुगतान प्रणालियों के माध्यम से क्रिप्टो एक्सचेंज जो किवी, यैंडेक्स.मनी और बैंक कार्ड के इनपुट और आउटपुट का समर्थन करते हैं (उदाहरण के लिए, एक्मो, सीएएक्स, एडवाश) उच्च आयोगों और कम सीमाओं के साथ भरा हुआ है। स्वाभाविक रूप से, 'कर घटक' के साथ विनिमय लागत काले बाजार की तुलना में काफी अधिक होगी। हालांकि, औसत विनिमय संस्करणों पर, कमीशन घटक तुलनीय होगा। विदेशी कंपनी के कमीशन को अनुकूल विनिमय दरों पर विनिमय के माध्यम से और SEPA द्वारा EUR में बैंक हस्तांतरण के माध्यम से अनुकूलित किया जाएगा। विदेशी मुद्रा नियंत्रण पर रूसी कंपनी के आयोगों को विदेशी व्यापार गतिविधियों के लिए समर्पित बैंकों को चुनने और भौतिकविदों को भुगतान करने के लिए सह-ब्रांडेड बैंकिंग उत्पादों को विकसित करने के लिए अनुकूलित किया जाता है।

यदि आप अपने नियमों से खेलना चाहते हैं -

प्रस्तावित योजना किसी भी नियम के अनुसार आदान-प्रदान की अनुमति देती है और सभी कंपनियों, खातों में परिसंपत्तियों और संचालन की श्रृंखला पर पूर्ण नियंत्रण रखती है।

मुद्रा कानून की बारीकियों को तूल देने की जरूरत नहीं है

2020 तक, रूसी मुद्रा कानून आम तौर पर व्यक्तियों को विदेशी खातों के साथ पूरी तरह से काम करने की अनुमति नहीं देता है। 2020 में शुरू, यह संभव होगा, लेकिन केवल 42 देशों के लिए। सितंबर 2019 तक डेटा Google स्प्रेडशीट पर प्रदान किया गया है । यह विदेशी खाता खोलने पर नोटिस दर्ज करने और सभी विधायी परिवर्तनों की निगरानी करने की आवश्यकता को बाहर नहीं करता है। हमारी योजना के अनुसार रूसी बैंक के साथ एक खाते में धन प्राप्त करना हमें सिद्धांत रूप में इस मुद्दे से निपटने की अनुमति नहीं देगा।

फंड रखने और अकाउंट ब्लॉक करने के जोखिम कम से कम हैं

जब बड़े एक्सचेंजों (उदाहरण के लिए, बिटफिनेक्स और बिटस्टैंप) के साथ काम करते हैं और रूसी और विदेशी दोनों बैंकों में बैंक खातों के माध्यम से व्यक्तियों को जमा और निकासी करते हैं, तो फंड रखने का जोखिम होता है। बैंक मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून का पालन करते हैं: रूसी लोग क्रिप्टोकरेंसी के संचालन में रुचि रखते हैं, विदेशी अनिवासी लाभार्थियों के संचालन में रुचि रखते हैं। जब एक कानूनी एक्सचेंजर के माध्यम से क्रिप्टोक्यूरेंसी का आदान-प्रदान होता है, तो अंतिम ग्राहक (व्यक्ति) के पास विदेशी बैंकों, भुगतान प्रणालियों और एक्सचेंजों में खाते नहीं हो सकते हैं, मुद्रा कानून की बारीकियों में नहीं जाते हैं और मुद्रा नियंत्रण, सुरक्षा और एएमएल / सीएफटी बैंकों के साथ संघर्ष नहीं करते हैं। रूसी संगठन के खाते से रूसी व्यक्ति के खाते में एक असाइनमेंट समझौते के तहत भुगतान, दस्तावेजों के अनुरोध वाले बैंक के जोखिम को काफी कम कर देता है।लेकिन यहां तक ​​कि अनुरोध के मामले में, ग्राहक के पास रूसी में दस्तावेजों का एक पूरा सेट है, जो एक रूसी संगठन द्वारा प्रमाणित है, और कीवर्ड 'क्रिप्टोक्यूरेंसी' का उल्लेख किए बिना।

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