विश्लेषण: क्या विनिमय संपत्ति रूसी निवेशकों के लिए सबसे बड़ी वापसी लाती है

चित्र: अनप्लैश

सितंबर 2019 के अंत में, पैलेडियम कीमती धातु 1,700 डॉलर प्रति औंस के रिकॉर्ड पर पहुंच गई। यह आश्चर्य की बात नहीं है कि यह दुनिया भर के निवेशकों के लिए सबसे अधिक लाभदायक है। हमारी नई सामग्री में, हमने उन शीर्ष संपत्तियों को संकलित किया है जो रूसी निवेशकों को सबसे अधिक लाभ पहुंचाते हैं।

नोट : कोई भी निवेश गतिविधि वित्तीय नुकसान का जोखिम उठाती है, इसे याद रखना चाहिए। लेख में वर्णित संपत्ति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा एक्सचेंज पर खरीदा जा सकता है - इसके लिए आपको ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता है, आप इसे ऑनलाइन खोल सकते हैं। आप वर्चुअल मनी के साथ टेस्ट एक्सेस का उपयोग करके ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर का अध्ययन कर सकते हैं और प्रदर्शन कर सकते हैं ।

मुद्रा: लाभदायक डॉलर

पिछले साल के अनुसार, रूसी निवेशकों के लिए सबसे अधिक लाभदायक संपत्ति विदेशी मुद्राओं में निवेश कर रही थी। डॉलर सबसे अधिक लाभदायक निकला - वर्ष में यह 20% से अधिक की कीमत में बढ़ गया है।

विनिमय पर मुद्रा खरीदने वाले निवेशक - वहाँ की दर बैंकों और एक्सचेंजर्स की तुलना में बहुत अधिक लाभदायक है - और फिर इसे बैंक में जमा पर डाल दिया, और अधिक कमा सकता है। वर्ष के अंत में, डॉलर जमा पर औसत दर लगभग 1.30% थी।

एक अन्य विकल्प मुद्रा का उपयोग करके रूसी कंपनियों की यूरोबॉन्ड्स की खरीद है, जो प्रतिशत लाभ का एक अतिरिक्त युगल भी ला सकता है। 2018 में यूरो डॉलर के मुकाबले गिर गया, इसलिए, अमेरिकी मुद्रा की तुलना में एक बदतर उपज दिखाई दी (हालांकि 2017 में यह इस संकेतक में अग्रणी निकला)।

मुद्रा विनिमय बाजार पर संचालन करने के लिए, आपको एक विशेष खाता खोलने की आवश्यकता है - आप इसे ऑनलाइन कर सकते हैं। फिर आपको एक ट्रेडिंग टर्मिनल (हमारे ग्राहक SMARTx का उपयोग करते हैं ) स्थापित करने की आवश्यकता होगी, जिसमें मुद्रा और अन्य वित्तीय साधनों की खरीद और बिक्री पहले से ही की जाती है।

रूसी शेयर: ईंधन और ऊर्जा

आरबीसी के अनुसार, पिछले साल की शुरुआत में निवेशकों ने रूसी कंपनियों के सबसे अधिक तरल शेयरों में निवेश किया, इसके अंत तक लगभग 12% लाभ प्राप्त किया। जैसा कि आप देख सकते हैं, आय विदेशी मुद्रा बाजार में आपको जो मिल सकती है, उसकी तुलना में है, लेकिन आपको अभी भी आयकर को ध्यान में रखना होगा - इसलिए, शेयर लाभप्रदता के मामले में दूसरे स्थान पर थे।

सबसे सफल में से एक ईंधन और ऊर्जा कंपनियों में कंपनियों के शेयर थे - यह भी तेल की बढ़ती कीमतों से सुगम था, जो वर्ष के अंत तक $ 85 प्रति बैरल तक पहुंच गया था।

उदाहरण के लिए, लुकोइल के शेयरों में साल भर में 48% से अधिक की वृद्धि हुई, और कंपनी ने लाभांश का भी भुगतान किया। NOVATEK कंपनी की सिक्योरिटीज में और भी वृद्धि हुई - 66.3% तक, शेयरधारकों को छोटे लाभांश भुगतान (2% के स्तर पर उपज) भी प्राप्त हुए।



हाल के वर्षों में लुकोइल के शेयरों के मूल्य की गतिशीलता। स्रोत: मास्को एक्सचेंज

साथ ही, मेटलर्जिकल इंडस्ट्री - MMK, NLMK और सेवेरस्टल में शेयरों से मुनाफा हुआ।

कीमती धातुएं: बुलियन के बजाय वायदा

फंड बचाने के लिए सोने और अन्य धातुओं को पारंपरिक रूप से एक विश्वसनीय संपत्ति माना जाता है। हालांकि, रूस में बुलियन में निवेश वैट (18%) के अधीन है, जो निवेश को बहुत लाभदायक नहीं बनाता है। आप एक विशिष्ट धातु के लिए वायदा की खरीद में निवेश करके इन प्रतिबंधों के आसपास हो सकते हैं। उनकी लाभप्रदता रूबल की गिरावट में योगदान करती है।

इसलिए, अगर 2017 के अंत में एक सशर्त निवेशक दिसंबर 2018 में समाप्त होने वाले मॉस्को एक्सचेंज पर सोने का वायदा खरीदेगा, तो डॉलर में निवेश असफल होगा - एक साल पहले एक औंस की कीमत 1318 डॉलर थी, और 12 महीने बाद 1249 डॉलर थी। हालांकि, रूबल के मुकाबले डॉलर की वृद्धि अभी भी 14% के स्तर पर रूबल की आय लाएगी (लेकिन आयकर का भुगतान करने की भी आवश्यकता है)।

वहीं, 2018 में ऐसी धातुएं निकलीं, जो मुनाफे में सोने से आगे निकल गईं। नेता पैलेडियम था, जो प्लैटिनम की तुलना में अधिक महंगा निकला - इस पर वायदा में निवेश करने से निवेशकों को रूबल की उपज का 50% से अधिक मिलेगा।

निष्कर्ष: रिस्क रिडक्शन ट्रेंड

2018 में, विभिन्न कम जोखिम वाले निवेश साधनों का विकास जारी रहा। उदाहरण के लिए, आज निवेशक व्यक्तिगत निवेश खातों (तुलनात्मक विश्वसनीयता के साथ बैंक जमा से अधिक है) की मदद से संघीय ऋण बांड में निवेश करने के लिए उपलब्ध हैं। 1 जनवरी, 2017 के बाद जारी किए गए बॉन्ड में निवेश व्यक्तिगत आयकर के अधीन नहीं हैं, जो एक प्लस भी है।

मानक वित्तीय साधनों के अलावा, स्टॉक एक्सचेंज में पैसा तथाकथित संरचनात्मक उत्पादों में निवेश किया जा सकता है। ये आईटीआई कैपिटल विश्लेषकों द्वारा बनाई गई रणनीतियां हैं जो कि निवेशकों की वरीयताओं को अनुकूलित किया जा सकता है, जिससे लाभप्रदता और जोखिम के बीच संतुलन प्राप्त किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, 100% पर पूंजी संरक्षण के साथ रणनीतियां हैं। एक ही समय में लाभप्रदता का स्तर बैंक जमा से लाभ से अधिक हो सकता है।

2018 में, आईटीआई कैपिटल ग्राहकों को तथाकथित मॉडल पोर्टफोलियो में निवेश करने का अवसर मिला। वे कुछ मानदंडों (उदाहरण के लिए, अर्थव्यवस्था के एक क्षेत्र के बांड या शेयरों) के लिए चयनित कई प्रतिभूतियों से कंपनी विश्लेषकों द्वारा संकलित किए जाते हैं। यहां, निवेशक को केवल प्रतिभूतियों का एक सुविधाजनक पोर्टफोलियो चुनने की जरूरत है, खाते में पैसा जमा करना चाहिए और निवेश की अवधि चुननी चाहिए (यदि वांछित हो, तो पहले धन वापस लिया जा सकता है)। भविष्य में, रणनीति के काम में सक्रिय भागीदारी आवश्यक नहीं है।

इनका बाजार में तेजी से उपयोग किया जा रहा है, और अगले कुछ वर्षों में हमें इनके अधिक सक्रिय वितरण की उम्मीद करनी चाहिए।

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