बैंक ऑफ अमेरिका की रिपोर्ट: 5 रुझान जो अगले दस वर्षों में वैश्विक अर्थव्यवस्था को बदल देंगे

चित्र: अनप्लैश

पिछले दशक को विभिन्न आर्थिक घटनाओं के साथ संतृप्त किया गया है, जिनमें से वैश्विक वित्तीय संकट और उसके बाद बाजारों की वसूली के परिणाम थे। अगले दस साल कोई कम दिलचस्प और जटिल नहीं होने का वादा करते हैं, कई तरह के कारक विश्व अर्थव्यवस्था को प्रभावित करेंगे, कई देशों में अपस्फीति से, कम ब्याज दर, जनसंख्या में वृद्धि और इसकी उम्र बढ़ने तक।

इन्वेस्टोपेडिया ने अगले दस वर्षों में पांच प्रमुख आर्थिक रुझानों की एक सूची प्रकाशित की है , जो बैंक ऑफ अमेरिका मेरिल लिनिया ग्लोबल रिसर्च के विश्लेषकों द्वारा संकलित की गई है। हमने इस सामग्री का एक अनुकूलित संस्करण तैयार किया है।

वैश्विक मंदी

विश्लेषकों का मानना ​​है कि वैश्विक मंदी का विकास है। वैश्विक आर्थिक विकास धीमा है, और अधिक से अधिक वित्तीय विशेषज्ञ विकास चक्र के पूरा होने के प्रमाण देख रहे हैं।

दुनिया भर के वित्तीय नियामक अपनी मौद्रिक नीति के सीमित प्रभाव के साथ सामना कर रहे हैं, जिससे अर्थव्यवस्था के कुछ क्षेत्रों में ठहराव और दूसरों में वृद्धि हो रही है। उदाहरण के लिए, विश्लेषकों के अनुसार, अगले दस वर्षों में हम विनिमय दरों की मुद्रास्फीति की उम्मीद कर सकते हैं, अचल संपत्ति और बुनियादी ढांचा परियोजनाओं की मांग में वृद्धि, अपस्फीति के दौरान, ऋण वित्तपोषण की मात्रा और अर्थव्यवस्था की समग्र वृद्धि घट जाएगी।

जलवायु परिवर्तन

बैंक के अनुसार, अगले दस वर्षों में, दुनिया की आबादी में लगभग 1 बिलियन लोगों की वृद्धि होगी। इससे सीमित संसाधनों के लिए न केवल अधिक प्रतिस्पर्धा होगी, बल्कि ग्लोबल वार्मिंग की प्रक्रिया में भी तेजी आ सकती है।

यह सब स्पष्ट आर्थिक और राजनीतिक परिणाम होगा। इस प्रकार, रिपोर्ट के अनुसार, "2030 तक, जलवायु परिवर्तन से विकासशील देशों में 100 मिलियन लोगों के लिए गरीबी रेखा से नीचे गिरना संभव हो सकता है।"

रोबोटिक्स और स्वचालन

बैंक ऑफ अमेरिका का अध्ययन 2018 विश्व आर्थिक मंच की एक रिपोर्ट का हवाला देता है, जिसके अनुसार 2022 तक 12 व्यावसायिक क्षेत्रों में केवल 59% कार्य लोगों द्वारा किए जाते रहेंगे।

2035 तक, यह आंकड़ा 50% तक गिर जाएगा, जबकि अन्य आधे कार्य पूरी तरह से स्वचालित होंगे। यहां तक ​​कि बोल्ड भविष्यवाणियां भी हैं कि कृत्रिम बुद्धिमत्ता 2029 तक मनुष्यों के साथ समान प्रदर्शन कर सकती है। नतीजतन, वैश्विक श्रम बाजार और पारंपरिक उत्पादन श्रृंखला नाटकीय रूप से बदल जाएगी, और कई लोगों को नौकरियों को बदलने की आवश्यकता का सामना करना पड़ेगा।

दूसरी ओर, स्वचालन, स्थानीय विनिर्माण, एआई और मशीन लर्निंग जैसे क्षेत्रों में महत्वपूर्ण वृद्धि दिखाई देगी, जिन्हें निवेशकों द्वारा ध्यान में रखा जाना चाहिए।

"नैतिक पूंजीवाद" का उत्तराधिकारी

एक अन्य विवरण यह है कि विश्लेषकों ने तथाकथित नैतिक पूंजीवाद के बारे में बताया है। यह पहले से ही ध्यान देने योग्य है कि पारंपरिक दृष्टिकोण, जब किसी भी निगम का मुख्य लक्ष्य शेयरधारकों के लिए अधिकतम आय निकालना है, तेजी से अप्रचलित हो रहा है।

आधुनिक परिस्थितियों में, कंपनियों को न केवल शेयरधारकों की राय लेने के लिए मजबूर किया जाता है, बल्कि कर्मचारियों, स्थानीय समुदायों, पर्यावरणविदों, आदि की इच्छा भी होती है। ईएसजी रणनीतियों (पर्यावरण, सामाजिक और शासन) शब्द उत्पन्न हुआ, जिसके विकास के लिए अगले 20 वर्षों में $ 20 ट्रिलियन तक निर्देशित किया जाएगा। विश्लेषकों को सीईओ और कॉर्पोरेट अधिकारियों के लिए अपर्याप्त बोनस के साथ कम स्थितियों को देखने की उम्मीद है, और संसाधनों को फिर से विभाजित करने और बिना शर्त बुनियादी आय को प्रोत्साहित करने के लिए अधिक परियोजनाएं।

स्मार्ट सब कुछ

एक और वैश्विक प्रवृत्ति - आसपास सब कुछ और भी अधिक बुद्धिमान हो जाएगा। कुछ अनुमानों के अनुसार, अगले दस वर्षों में, अन्य 3 बिलियन लोग इंटरनेट तक पहुंच प्राप्त करेंगे, 2030 तक जुड़े उपकरणों की कुल संख्या 500 बिलियन होगी।

हालांकि, अगले पांच वर्षों में, गैजेट्स के साथ बातचीत करने का औसत समय आज 6.5 मिनट से 18 सेकंड तक कम हो जाएगा। इसका मतलब है कि औसतन एक व्यक्ति एक दिन में 4,800 बार कनेक्टेड डिवाइस के साथ बातचीत करेगा। और यह 5 जी तकनीक के विकास के बारे में भी नहीं है, 10 वर्षों में यह पहले से ही पुराना हो सकता है, और यहां तक ​​कि इसकी क्षमता भी पर्याप्त नहीं होगी।

IoT के विकास के अलावा, साइबर सुरक्षा जोखिम भी बढ़ेगा - उनके साथ जुड़ी लागत 2021 तक वैश्विक जीडीपी का 7% तक पहुंच जाएगी।

निवेशक अपने वित्त की सुरक्षा कैसे करते हैं?

जैसा कि आप देख सकते हैं, अगले वर्षों में एक को उन बाजारों में शांत होने की उम्मीद नहीं करनी चाहिए जो वैश्विक और स्थानीय घटनाओं और प्रक्रियाओं का जवाब देंगे, नई प्रौद्योगिकियों के उद्भव और कार्यान्वयन।

ऐसी स्थितियों में, रूढ़िवादी निवेशक जो अनावश्यक जोखिमों से बचना चाहते हैं उन्हें इस रणनीति में फिट होने वाले निवेश साधनों का उपयोग करना चाहिए। उदाहरण के लिए, इनमें संरचनात्मक उत्पाद या मॉडल पोर्टफोलियो शामिल हैं।

संरचनात्मक उत्पाद एकल पोर्टफोलियो में एकत्र किए गए विभिन्न वित्तीय उपकरण हैं। यह इस तरह से काम करता है: कम जोखिम वाली संपत्तियां और एक छोटे से संभावित लाभ और अधिक जोखिम वाली संपत्तियां एक संरचनात्मक उत्पाद में "एकत्र" की जाती हैं, जो सफल होने पर उच्च रिटर्न ला सकती हैं।

यह विचार सरल है - यदि जोखिम भरा उपकरण "काम नहीं करता है" और उस पर कोई नुकसान है, तो उसे कम जोखिम वाली संपत्ति से लाभ द्वारा मुआवजा दिया जाएगा - इसलिए संरचनात्मक उत्पाद की संरचना में इसकी मात्रा अधिक है। उदाहरण के लिए, किसी संरचनात्मक उत्पाद का 90% संघीय ऋण बांड (OFZ) और कंपनी के 10% शेयर हो सकते हैं।

बदले में, एक मॉडल पोर्टफोलियो एक निवेश पोर्टफोलियो है जिसमें कुछ मानदंडों (उदाहरण के लिए, अर्थव्यवस्था के एक क्षेत्र के बांड या शेयरों) के लिए चयनित कई प्रतिभूतियां शामिल हैं। एक संरचनात्मक उत्पाद के समान कुछ, लेकिन कम जोखिम प्रबंधन के अवसर हैं, हालांकि आप थोड़ी मात्रा (दसियों नहीं, बल्कि कुछ हज़ार रूबल) के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं।

इस तरह के पोर्टफोलियो नौसिखिया निवेशकों के लिए सुविधाजनक हैं जिनके पास कई दसियों हजार रूबल हैं, लेकिन एक्सचेंज पर काम करने का कोई अनुभव नहीं है, जिसका अर्थ है कि स्वतंत्र व्यापार में नुकसान की उच्च संभावना है। प्रत्येक पोर्टफोलियो में अपेक्षित वापसी का एक संकेतक होता है, इसलिए निवेशक समझता है कि वह कितना कमा सकता है।

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