Pikiran tentang anonimitas keuangan, bagian 1. Teori

Kami telah menulis tentang anonimitas teknis di Internet , yang dapat dicapai dengan berbagai cara, dari yang sederhana, hingga yang paling serius dan tahan terhadap deanonisasi, pada tingkat yang paling serius. Tetapi batu sandungan sempit dari anonimitas teknis adalah anonimitas finansial, bahkan sebagian. Termasuk anonimitas kepemilikan berbagai saham, akun, dan perusahaan, serta anonimitas transfer itu sendiri, bahkan kepada pihak ketiga, tidak terhubung dengan transfer ini.

Mari kita segera sepakat bahwa kita bukan teroris, kita tidak punya uang Kolombia, dan kita tidak pernah melakukan hal seperti ini. Ini bukan EULA yang licik. Memang benar. Kami adalah orang biasa yang membuka perusahaan biasa dan terkadang sukses yang bekerja dan menghasilkan sesuatu. Tujuan kami bukan untuk menyiasati aturan permainan, tujuan kami adalah untuk bermain sesuai aturan dan tetap dalam kerangka hukum yang ada, tetapi disarankan untuk anonim, setidaknya untuk pihak ketiga.



Untuk lebih memahami keadaan saat ini dan kemungkinan setidaknya sebagian mencapai anonimitas keuangan dan anonimitas transfer, Anda perlu kembali sedikit dan melihat esensi masalah, di mana kaki-kaki deanonimisasi massa yang terjadi sekarang tumbuh dari.

Sampai tahun 2001, banyak perusahaan di dunia dibangun berdasarkan prinsip apa yang disebut saham pembawa, yaitu saham pembawa, praktik yang sangat umum. Tidak perlu menjadi, baik pemegang saham, maupun direktur perusahaan, umumnya tidak ada seorang pun di dalamnya. Orang yang memiliki saham fisik perusahaan, ia dapat mengklaim saham di perusahaan dan secara de facto berpartisipasi dalam distribusi keuntungannya. Meskipun tekanan itu sendiri pada "tindakan anonim" dimulai pada tahun 90-an, semuanya berubah secara dramatis setelah serangan 9/11. Sejumlah tindakan legislatif diadopsi di AS, yang secara signifikan menyulitkan kepemilikan anonim dari berbagai perusahaan dan transfer dalam USD, tanpa pemahaman oleh bank tentang tujuan nyata dan penerima manfaat nyata perusahaan. Semua transfer bank di dunia, dalam dolar, dilakukan melalui sistem SWIFT, dan SWIFT dikendalikan secara eksklusif oleh Amerika.Bahkan, setahun setelah itu, di banyak yurisdiksi tidak ada pembagian saham, dan di mana mereka tetap, aturan permainan berubah misalnya seperti ini:

, “ ”. , , .

Bahkan, ini berarti bahwa saham yang diterbitkan ditransfer untuk penyimpanan kepada penjamin yang disertifikasi oleh negara dan badan pengawas internasional, yang tahu siapa pemiliknya dan, jika perlu, memberikan informasi ini. Artinya, tidak ada makna nyata dalam "saham anonim", karena sangat anonimitas saham ini tetap ada. Dengan demikian, setelah perubahan ini, tidak mungkin lagi untuk berbicara tentang anonimitas nyata kepemilikan perusahaan dan akun melalui saham pembawa, karena semua informasi disimpan dalam daftar yurisdiksi yang mendaftarkannya.

Tetapi jika ia menghilang di suatu tempat, maka ia tiba di suatu tempat, pada waktu yang hampir bersamaan, modal dan perusahaan mulai mencari cara lain, dan pendaftar siap untuk menawarkannya, permintaan untuk perusahaan tumbuh sangat besar, dengan apa yang disebut direktur nominasi dan sering kali calon pemegang saham . Pemilik sebenarnya bersembunyi di balik nama John Smith, di mana ribuan perusahaan terdaftar dan untuk beberapa waktu berhasil, karena sebagian besar bank tidak menolak untuk membuka rekening seperti itu untuk perusahaan-perusahaan semacam itu, melihat dengan sangat baik bahwa lusinan atau bahkan ratusan klien mereka memiliki satu direktur dan yang sama. Seseorang yang lebih sederhana, dengan pergantian sederhana dan meragukan, menggunakan layanan dari negara-negara Baltik, seperti Lithuania, Latvia dan Estonia. Tentu saja, ada skandal juga, jika memang benar ada timah, tetapi rekening dibuka, uangnya pergi. Siapa yang lebih besar dan lebih solid,Misalnya, ia bekerja dengan Swiss, yang, tidak seperti negara-negara Baltik, tertarik pada asal uang hanya karena tidak adanya kejahatan, tetapi tidak terlalu tertarik pada masalah pajak penduduk negara lain.

Tonggak berikutnya adalah krisis CDO 2008 di Amerika, lebih dikenal sebagai hipotek. Ini mensyaratkan serangkaian berbagai percobaan dan hukuman untuk bank, untuk operasi berisiko tinggi (dan bahkan untuk mengeluarkan pinjaman tanpa jaminan), secara total, bank membayar sekitar $ 236 miliar dalam denda kepada pemerintah AS. Kelanjutan investigasi, mungkin mendorong pengawas keuangan AS, untuk menyimpan uang yang tidak terhitung dan transfer yang meragukan. Tahap deanonimisasi baru telah dimulai untuk pemegang akun dan perusahaan di luar Amerika Serikat. Secara khusus, lucu bagaimana otoritas pemantauan keuangan AS menemukan bahwa melalui beberapa jenis Latvia, 2% dari semua uang dunia melewati sistem SWIFT. WTF ?! Mereka hampir tidak di bawah kaca pembesar menemukannya di peta dan terpana. Negara kerdil dengan populasi 1,5 juta orang menghasilkan volume sedemikian dalam sistem transfer,bahwa di benua lain terjadi butthurt alami dan tepian Baltik mulai menderita. Sebaliknya, mereka mulai mimpi buruk, Latvia, Lituania, kurang Estonia.

Secara umum, kampanye Amerika "menentang penggelapan pajak", seperti yang disebut secara resmi, tetapi pada kenyataannya perusahaan dengan mengambil uang "di bawah tenda" semakin intensif setelah 2009. Ketika diketahui bahwa, misalnya, Grup UBS Swiss membantu pelanggannya, warga AS menyembunyikan simpanan mereka di luar negeri. Sejak itu, pihak berwenang telah berhasil mengumpulkan lebih dari $ 13 miliar dari rekening rahasia di luar negeri. Secara umum, denda, ulasan lisensi dan inspeksi total dari otoritas AS mengalir ke bank-bank dunia sebagai dari tumpah ruah. Tahun lalu saja, otoritas AS mendenda 80 bank Swiss dengan total $ 1,36 miliar.

Berbicara tentang Swiss, masih ada gagasan tertentu bahwa Swiss memiliki rekening bank anonim. Dalam literatur, ini digambarkan sebagai akun tingkat negatif anonim. Tingkat negatif adalah kenyataan, tetapi anonimitas telah lama berlalu.

Offtopik: Selain ketidaknyamanan bagi pemilik modal, tingkat negatif memiliki fitur yang menarik bagi peminjam, misalnya terikat pada produk hipotek dengan kurs mengambang, sehingga situasi ketika orang-orang alih-alih membayar hipotek mulai menerima pembayaran dari bank. Berikut ini adalah artikel terbaru tentang hal ini: https://geektimes.ru/post/274536/

Sangat mengecewakan hari ini untuk mengetahui bahwa selain fakta bahwa tingkat akun nol atau bahkan negatif dapat diterapkan, dan Anda perlu membayar sekitar 3,5% untuk mendapatkan uang tunai Anda di ATM, Anda tidak bisa datang ke bank Swiss dengan uang dan membuka akun di sana. Anda harus pergi ke registrar berlisensi dan kemudian, setiap bank Swiss akan mengguncang jiwa Anda. Mencari tahu tidak hanya asal dana, di mana Anda benar-benar akan mengkonfirmasinya dengan setiap faktur, tetapi juga meminta paket dokumen lengkap untuk orang-orang, bahkan jika akun dibuka untuk perusahaan. Anda mungkin diharuskan untuk menerima diploma / diploma pendidikan tinggi, kutipan terjemahan dari buku kerja, surat rekomendasi dari tempat-tempat pekerjaan sebelumnya, hingga sertifikat sekolah dan semua yang Anda jalani dan hirup sampai saat Anda membuka akun. Kepemilikan real estat dan mobil termasuk.Lalu, mungkin saya akan membuka akun untuk Anda, tetapi jika Anda berpikir Anda dapat menempatkan $ 10.000-100.000 di sana dan menggunakannya sebagai ruang operasi untuk perusahaan, maka ini tidak benar. Bahkan, saat ini, jumlah minimum yang dapat Anda gunakan untuk membuka akun di Swiss "anonim" adalah 300-350 ribu franc. Sebagian besar bank tidak akan menerima Anda dengan jumlah kurang dari 500 ribu, dan bank-bank top dengan jumlah kurang dari 1-2 juta franc / dolar, bukan saldo yang dikurangi. Selain itu, saya ulangi, Anda akan tercerahkan dengan x-ray dan diperiksa di bawah mikroskop, perusahaan Anda dan pemegang sahamnya, pada kecurigaan sedikit pun menyembunyikan data apa pun, Anda akan masuk daftar hitam selamanya.jumlah minimum yang dapat digunakan untuk membuka akun di Swiss "anonim" adalah 300-350 ribu franc. Sebagian besar bank tidak akan menerima Anda dengan jumlah kurang dari 500 ribu, dan bank-bank top dengan jumlah kurang dari 1-2 juta franc / dolar, bukan saldo yang dikurangi. Selain itu, saya ulangi, Anda akan tercerahkan dengan x-ray dan diperiksa di bawah mikroskop, perusahaan Anda dan pemegang sahamnya, pada kecurigaan sedikit pun menyembunyikan data apa pun, Anda akan masuk daftar hitam selamanya.jumlah minimum yang dapat digunakan untuk membuka akun di Swiss "anonim" adalah 300-350 ribu franc. Sebagian besar bank tidak akan menerima Anda dengan jumlah kurang dari 500 ribu, dan bank-bank top dengan jumlah kurang dari 1-2 juta franc / dolar, bukan saldo yang dikurangi. Selain itu, saya ulangi, Anda akan tercerahkan dengan x-ray dan diperiksa di bawah mikroskop, perusahaan Anda dan pemegang sahamnya, pada kecurigaan sedikit pun menyembunyikan data apa pun, Anda akan masuk daftar hitam selamanya.

Selain itu, itu lucu dengan cara lain bahwa Anda tidak dapat mengambil atau sepenuhnya beroperasi dengan uang Anda. Ini adalah "kotak kecil", itu tidak dapat digunakan secara de facto, tentu saja, jika Anda membeli beberapa penerbangan atau bahkan mobil pada kartu ke perusahaan, tidak ada yang akan memberi tahu Anda apa pun. Tetapi pikirkan tentang membeli, misalnya, beberapa real estat di negara non-Eropa atau non-Eropa, atau membayar untuk beberapa kontak utama, misalnya, sebuah pabrik Cina. Anda akan diberi tahu kira-kira berikut ini: - Kontraktor Anda ragu, berikan piagamnya dan semua informasi kepada pemilik dan struktur perusahaan. Yang, tentu saja, tidak ada pabrik Cina akan memberi Anda, tetapi jika tiba-tiba ... Tingkat berikutnya: menunjukkan pernyataan pajak terjemahan yang dibayar olehnya dan audit perusahaan ini yang dilakukan oleh lembaga internasional, katakanlah ... Maka itu akan menjadi:-Dan tunjukkan kami diploma untuk semua pemegang saham, sertifikat mereka di sekolah dan sebagainya dengan nada yang sama. Apa yang diterjemahkan dari Bahasa Swiss ke Bahasa Rusia adalah sesuatu seperti - pergi ke neraka. Swiss bekerja dalam satu arah, Anda bisa masuk ke sana, tetapi hanya banyak, dan Anda bisa mengambil sedikit dari sana, tetapi banyak yang sangat sulit. Meskipun saya berbohong sedikit, transfer SEPA dari Swiss berjalan baik di UE dan terbukti, rekanan besar sangat bagus, tetapi ini tidak berarti sama sekali bahwa Anda tidak akan kehilangan akal sehat untuk transfer ini ... Dan mereka takut dengan transfer SWIFT di seluruh dunia .... mereka orang Amerika, oh, takut.di dalam UE dan rekanan yang terbukti dan besar, luar biasa, tetapi ini tidak berarti sama sekali bahwa Anda tidak akan dikeluarkan dari Anda untuk transfer ini ... Dan tentang transfer SWIFT di seluruh dunia .... mereka takut kepada orang Amerika, oh mereka takut.di dalam UE dan rekanan yang terbukti dan besar, luar biasa, tetapi ini tidak berarti sama sekali bahwa Anda tidak akan dikeluarkan dari Anda untuk transfer ini ... Dan tentang transfer SWIFT di seluruh dunia .... mereka takut kepada orang Amerika, oh mereka takut.

Pendahuluan yang begitu lama diperlukan bagi Anda untuk memahami sedikit bagaimana dunia perbankan, transfer, dan pemilik perusahaan dikelola sekarang. Sekarang kita turun ke bumi dan mencoba memahami apa artinya ini bagi kita dalam praktik? Dan itu berarti sesuatu seperti yang berikut ini. Pemilik sistem pembayaran elektronik apa pun tidak anonim ke bank mereka, bahkan jika mereka menggunakan rantai perusahaan untuk membuka akun dengan bank atau menghubungkan pedagang, mereka pada kenyataannya mengungkapkan identitas semua pemilik sebenarnya perusahaan untuk bank ini. Jika pemilik EPS secara bersamaan dan pemilik bank, maka mereka sekarang takut pada otoritas pengatur lokal, dan mereka, pada gilirannya, takut terhadap regional atau global. Cukuplah untuk mengingat kembali bagaimana sistem WebMoney dimulai, dengan sertifikat formal, kurangnya batas dan anonimitas yang layak.Sudah cukup untuk mengingat bagaimana Egold yang anonim jatuh di bawah tuduhan pencucian uang dan semua tidak terbukti serius, kita dapat mengingat penutupan Liberty, dengan penangkapan pemiliknya. Karena saya kutip "satu-satunya kebebasan yang diberikan perusahaan ini kepada pelanggannya adalah kebebasan untuk melakukan kejahatan." Jadi, dengan sedikit tangan, satu jaksa mencatat semua klien Liberty sebagai penjahat, dan anonimitas transfer sebagai kejahatan. Seperti sebelumnya, itu akan terjadi setelah itu. Setiap EPS yang mencoba menyediakan fungsionalitas untuk transfer anonim bersyarat dan bahkan jika itu sebagian diikat dari bank sebagai pertahanan, segera setelah itu menjadi lebih atau kurang populer itu ditutup oleh regulator, dan semua orang yang tidak cocok dan tidak cenderung bekerja sama dikirim ke penjara.kita bisa mengingat penutupan Liberty, dengan penangkapan pemiliknya. Karena saya kutip "satu-satunya kebebasan yang diberikan perusahaan ini kepada pelanggannya adalah kebebasan untuk melakukan kejahatan." Jadi, dengan sedikit tangan, satu jaksa mencatat semua klien Liberty sebagai penjahat, dan anonimitas transfer sebagai kejahatan. Seperti sebelumnya, itu akan terjadi setelah itu. Setiap EPS yang mencoba menyediakan fungsionalitas untuk transfer anonim bersyarat dan bahkan jika itu sebagian diikat dari bank sebagai pertahanan, segera setelah itu menjadi lebih atau kurang populer itu ditutup oleh regulator, dan semua orang yang tidak cocok dan tidak cenderung bekerja sama dikirim ke penjara.kita bisa mengingat penutupan Liberty, dengan penangkapan pemiliknya. Karena saya kutip "satu-satunya kebebasan yang diberikan perusahaan ini kepada pelanggannya adalah kebebasan untuk melakukan kejahatan." Jadi, dengan sedikit tangan, satu jaksa mencatat semua klien Liberty sebagai penjahat, dan anonimitas transfer sebagai kejahatan. Seperti sebelumnya, itu akan terjadi setelah itu. Setiap EPS yang mencoba menyediakan fungsionalitas untuk transfer anonim bersyarat dan bahkan jika itu sebagian diikat dari bank sebagai pertahanan, segera setelah itu menjadi lebih atau kurang populer itu ditutup oleh regulator, dan semua orang yang tidak cocok dan tidak cenderung bekerja sama dikirim ke penjara.dengan tangan ringan, seorang jaksa mencatat semua klien Liberty sebagai penjahat, dan anonimitas transfer sebagai kejahatan. Seperti sebelumnya, itu akan terjadi setelah itu. Setiap EPS yang mencoba menyediakan fungsionalitas untuk transfer anonim bersyarat dan bahkan jika itu sebagian diikat dari bank sebagai pertahanan, segera setelah itu menjadi lebih atau kurang populer itu ditutup oleh regulator, dan semua orang yang tidak cocok dan tidak cenderung bekerja sama dikirim ke penjara.dengan tangan ringan, seorang jaksa mencatat semua klien Liberty sebagai penjahat, dan anonimitas transfer sebagai kejahatan. Seperti sebelumnya, itu akan terjadi setelah itu. Setiap EPS yang mencoba menyediakan fungsionalitas untuk transfer anonim bersyarat dan bahkan jika itu sebagian diikat dari bank sebagai pertahanan, segera setelah itu menjadi lebih atau kurang populer ditutup oleh regulator, dan semua yang tidak cocok dan tidak cenderung bekerja sama dikirim ke penjara.dan semua yang tidak dapat diterima dan tidak mau bekerja sama masuk penjara.dan semua yang tidak dapat diterima dan tidak mau bekerja sama masuk penjara.

Karenanya, sistem pembayaran yang tersisa secara bertahap dan seiring waktu mulai menuntut deanonimisasi lengkap pelanggan mereka, membuat pengecualian hanya bagi mereka yang omsetnya tidak melebihi keuntungan dari penjualan turbo gum liner. Ini benar-benar jalan buntu dari mana tidak ada jalan keluar. Sebaliknya, modal besar untuk anonimisasi parsial sekarang menggunakan berbagai dana, trust, yang lebih kecil, beberapa proxy, tetapi pada prinsipnya tidak perlu berbicara tentang anonimitas nyata di sini.

Tapi seperti yang Anda tahu, jika suatu tempat telah menghilang, maka suatu tempat telah tiba. Saat itulah menjadi diperlukan dan menjadi sangat jelas bahwa EPS / Bank terpusat sederhana tidak cocok untuk anonimitas, karena tekanan dari regulator yang, menggunakan imam atas nama Tuhan, menghukum hal-hal yang tidak menyenangkan atas nama Tuhan dan Bitcoin muncul. Selain itu, dia tidak hanya muncul, tetapi membuat kemajuan besar.

Pada bagian kedua artikel ini, kita akan berbicara tentang cryptocurrency dan berlatih sampai anonimisasi dan kemungkinan transaksi, serta apa yang terjadi sekarang di Rusia, khususnya, hukum CFC .

Jadilah anonim!

Source: https://habr.com/ru/post/id394615/