Kantor Pusat Goldman Sachs di Lower ManhattanGoldman Sachs Investment Bank (dalam lingkaran keuangan aglomerat raksasa ini hanya disebut "Perusahaan", kantor perwakilan Rusia adalah Goldman Sachs LLC) bergerak dalam bidang perbankan investasi, manajemen investasi, penjaminan emisi, dan sejumlah besar layanan lainnya. Sulit untuk menemukan area di mana Perusahaan tidak memiliki saham: itu terlibat dalam penawaran umum perdana saham Rosneft, memiliki hampir satu juta saham Tesla, dll.
Di Amerika Serikat, tidak ada deposito mata uang asing yang menguntungkan dan obligasi pemerintah mata uang asing yang sangat menguntungkan seperti kita, sehingga penduduk biasanya mencoba untuk menjaga penghematan inflasi dengan membeli sekuritas. Atau, Anda dapat memberikan uang kepada manajemen investasi atau dana pensiun. Secara teoritis, manajemen aset keuangan yang profesional memungkinkan Anda meningkatkan modal atau menghemat uang dengan cepat, tergantung pada apa tugasnya bagi manajer. Satu-satunya masalah adalah bahwa "peletakan" antara investor dan pasar keuangan ini tidak menjamin laba, tetapi tidak akan pernah tetap rugi.
Pada puncak kesuksesannya di tahun 2000-an, departemen perdagangan kantor pusat Goldman Sachs New York (foto) menampung 600 pedagang. Masing-masing melayani pelanggan besar. Hari ini, pekerjaan mereka hampir sepenuhnya otomatis:
hanya dua pedagang sekuritas yang tersisa di tempat kerja. Semua pekerjaan dilakukan oleh program perdagangan algoritmik, yang dilayani oleh 200 programmer yang sangat terampil.
Marty Chavez, wakil direktur keuangan dan mantan direktur teknologi informasi di Goldman Sachs, berbicara tentang peningkatan infrastruktur teknis. Dia berbicara di simposium "
Uang, Data dan Algoritma: Ekonomi Komputasi " tentang masa depan informatika terapan. Simposium diadakan di
Institut Ilmu Komputer Terapan di Universitas Harvard pada Januari 2017.
Pemodal mengakui bahwa model bisnis tradisional adalah sesuatu dari masa lalu. "Semua yang kami lakukan sekarang didukung oleh matematika dan perangkat lunak," kata Marty Chavez. Dia membandingkan kerajaan keuangan modern Goldman Sachs dengan Google. Mereka benar-benar memiliki banyak kesamaan saat ini. Misalnya, 33% karyawan Goldman Sachs adalah pengembang perangkat lunak. Perusahaan ini mempekerjakan 9000 programmer. Pertanyaan lain adalah, di mana perusahaan pengembang yang paling berbakat memutuskan untuk mencari pekerjaan: di Google atau Goldman Sachs. Mungkin, dalam arti tertentu, mereka bahkan bersaing di pasar tenaga kerja, karena mereka mengambil yang terbaik untuk diri mereka sendiri.
Simposium tahunan tentang penerapan metode komputasi dalam ekonomi menyatukan ratusan programer, ilmuwan, dan pengusaha dari Amerika Serikat. Tahun ini ada laporan menarik, termasuk tentang penggunaan blockchain dalam industri keuangan: bagaimana Bitcoin dan blockchain bekerja, dan mengapa transisi ke sistem ini adalah "kembali ke akar", ke ide desentralisasi uang asli yang mereka pikir awalnya, ketika bank belum ada. Di jaman dahulu, tidak ada pedagang yang bisa membayangkan bahwa pihak ketiga bisa ikut campur dalam transaksi, entah bagaimana "membekukan" uang dan mencegahnya. Tapi inilah yang sebenarnya terjadi sekarang dengan pembayaran tanpa uang tunai biasa - perantara di bank dapat membekukan akun atau membatalkan transaksi.
Teknologi Blockchain dapat sangat berguna dalam industri keuangan,
menurut pembicara Aviv Zohar dari Hebrew University of Jerusalem. Dia mengatakan bahwa sekarang sejumlah besar inovasi sedang terjadi dengan altcoin, beberapa ide gila dan menakjubkan lahir dan diuji di sana. Untuk kebutuhan industri perbankan, para ahli sedang mengembangkan protokol blockchain yang lebih maju yang tidak memiliki beberapa kekurangan bitcoin dan altcoin. Misalnya, protokol SPECTER yang dijelaskan dalam karya ilmiah Lewenberg dan Sompolinski 2016.
Industri keuangan secara hati-hati mengincar konsep-konsep menarik dari dunia cryptocurrency sebagai bukti pengungkapan nol, kontrak pintar, dll.
Aviv Zohar hanya memperingatkan bahwa ketika digunakan di bidang keuangan, program harus diperiksa dan diuji secara menyeluruh. Dia mengingat sebuah cerita dengan perangkat lunak di organisasi otonom terdesentralisasi The DAO. Beberapa minggu setelah peluncuran The DAO, peretas menemukan bug sederhana yang memungkinkan mereka untuk mentransfer dana tanpa mengatur ulang akun mereka - dan membawa puluhan juta dolar dari sistem Etherium.
Bug Perangkat Lunak DAOUntuk alasan ini, Goldman Sachs dan bank investasi lainnya hanya mengundang programmer terbaik. Jika kesalahan pedagang dapat menyebabkan kerugian finansial yang kecil, maka kesalahan dalam program komputer untuk perdagangan dapat jauh lebih merusak.
Goldman Sachs juga diikuti oleh perusahaan investasi lain yang menerapkan perdagangan algoritmik dan mengganti pedagang dengan programmer. Menurut
statistik Koalisi , sekarang hampir 45% perdagangan terjadi dalam bentuk elektronik, tanpa partisipasi langsung orang.
Selain meningkatkan efisiensi, ini memungkinkan perusahaan untuk menyingkirkan personil bergaji tinggi yang tidak perlu, karena pedagang mendapatkan rata-rata $ 42 ribu per bulan dalam gaji dan bonus di bank investasi terbesar. Jelas, uang ini ditarik dari keuntungan investor, termasuk dari uang orang-orang biasa yang menginvestasikan dolar yang diperolehnya dalam dana investasi untuk menghemat tabungan hari tua mereka. Dan di Goldman Sachs, gaji para pedagang bahkan lebih tinggi.
Program komputer dirancang sedemikian rupa untuk mengulangi logika dan strategi pedagang manusia yang efektif sebanyak mungkin, hanya tindakan ini yang dilakukan dengan urutan yang lebih cepat. Dan program ini tidak akan mengambil komisi jutaan dolar.
Goldman Sachs sekarang mengotomatisasi elemen-elemen lain dari operasinya. Sebagai contoh, 146 langkah spesifik telah diformalkan yang perlu diambil untuk melakukan penawaran umum saham perusahaan, dan banyak hanya "memohon untuk diotomatisasi," kata Marty Chavez dari Firma.
Ngomong-ngomong, baru-baru ini Goldman Sachs membuka layanan baru untuk orang awam: platform pinjaman konsumen
Marcus yang sepenuhnya otomatis. Menariknya, platform ini diangkat sebagai startup oleh salah satu kelompok yang dilindungi Goldman Sachs di kantor pusatnya di New York. Setelah pemecatan 600 pedagang, banyak ruang kosong muncul di sana.