Keamanan informasi pembayaran tanpa uang tunai bank. Bagian 6 - Analisis Kejahatan Perbankan

(c) Kementerian Dalam Negeri Rusia. Fragmen rekaman dari kamera pengintai pada saat pencurian uang dari ATM

Tentang apa penelitian ini?

Artikel ini dikhususkan untuk analisis dan identifikasi pola-pola kejahatan yang bertujuan mencuri uang bank atau pelanggan mereka.

Lebih lanjut, artikel ini akan menghadirkan lebih dari seratus kejahatan nyata dalam beberapa tahun terakhir. Semua kejahatan yang dipertimbangkan akan diklasifikasikan dan dilengkapi dengan deskripsi singkat. Kemudian akan dilakukan analisis komprehensif, yang hasilnya akan merumuskan jawaban atas pertanyaan utama keamanan perbankan, khususnya:

1. Jenis kejahatan apa yang paling berbahaya bagi bank?
2. Profesi perbankan mana yang paling sering terlibat dalam kegiatan kriminal?
3. Apakah ada pola dalam tindakan penjahat, dan jika demikian, yang mana?
4. ... dan lainnya

INFORMASI SAMPEL

Sumber dan kerangka waktu

Sumber data tentang kejahatan yang termasuk dalam sampel adalah artikel tentang sumber daya berita dan siaran pers lembaga penegak hukum: Kementerian Dalam Negeri Rusia, Jaksa Agung Federasi Rusia, Komite Investigasi Federasi Rusia, dll.

Mengingat banyaknya kejahatan "biasa", ukuran sampel untuk mereka terbatas pada tahun lalu - dari sekitar 07.2017 hingga 07.2018. Rentang waktu kejahatan “komputer” yang dianalisis lebih luas - dari 2015 hingga 2018.

Klasifikasi kejahatan

Dari sudut pandang keamanan perbankan, faktor terpenting dalam analisis kejahatan adalah:

• jumlah penjahat dunia maya yang terlibat dalam komisi kejahatan;
• tingkat keterlibatan orang dalam dalam kejahatan;
• jenis kejahatan: "komputer" atau "biasa".

Berdasarkan hal tersebut di atas, semua kejahatan yang dipertimbangkan diklasifikasikan sebagai berikut:

Pada awalnya mereka dibagi menjadi dua jenis:

1. Kejahatan "Komputer" - yaitu, kejahatan yang dilakukan sebagai akibat dari akses tidak sah ke informasi, peretasan komputer dan sebagainya.
2. Kejahatan "umum" - kejahatan lainnya yang tidak terkait dengan "komputer".

Kemudian, kejahatan masing-masing jenis dibagi menjadi dua kategori:

1. Kejahatan dilakukan dengan partisipasi karyawan bank. Kategori ini akan mencakup kejahatan di mana setidaknya satu dari penjahat adalah karyawan bank.
2. Kejahatan yang dilakukan tanpa partisipasi karyawan bank.

Masing-masing kategori yang dihasilkan pada gilirannya dibagi menjadi dua jenis lagi:

1. Kejahatan yang dilakukan oleh penyendiri.
2. Kejahatan yang dilakukan oleh sekelompok orang dengan konspirasi sebelumnya.

Skema klasifikasi umum adalah sebagai berikut:

Kejahatan “Biasa”, tanpa partisipasi karyawan bank		Kejahatan "Komputer", tanpa partisipasi karyawan bank
Sendiri	Grup	Sendiri	Grup
Kejahatan “Biasa” yang melibatkan karyawan bank		Kejahatan “Komputer” yang melibatkan karyawan bank
Sendiri	Grup	Sendiri	Grup

Presentasi data

Deskripsi setiap kejahatan mencakup nama dan tautan artikel asli, setelah itu deskripsi umum diberikan dalam bentuk tabel.

Sebuah contoh

"Di Krasnoyarsk, polisi menahan 15 juta rubel dari ATM yang diduga pencurian," Banki.ru, 2018

Jenis kejahatan:	pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran
Artikel-artikel KUHP Federasi Rusia:	h. 4 sdm. 158
Deskripsi kejahatan:	Para penjahat, menggunakan perangkat lunak, membuka terminal pembayaran dan mencuri uang di dalamnya.
Kerusakan (juta rubel):	15
Hukuman maksimal (tahun penjara):	-
Informasi tentang para penjahat:	sebuah kelompok kriminal yang terdiri dari tiga orang: dua anak berusia 23 tahun dan satu 50 tahun

Di sini:
Jenis kejahatan - berisi uraian singkat tentang kejahatan tersebut.
Artikel dari KUHP Federasi Rusia - berisi daftar artikel KUHP Federasi Rusia dimana kejahatan ini dikualifikasikan oleh lembaga penegak hukum.
Kerusakan (juta rubel) - berisi jumlah total kerusakan dari kejahatan, dinyatakan dalam jutaan rubel. Jika kejahatan melibatkan jumlah dalam mata uang asing, maka mereka dikonversi menjadi rubel pada tingkat 60 p. untuk dolar AS dan 70 hal. untuk euro. Dalam kasus di mana ukuran upaya pencurian berbeda dari jumlah kerugian nyata, jumlah pertama ditunjukkan.
Hukuman maksimum (tahun penjara) - berisi informasi tentang hukuman maksimum yang diberikan kepada penjahat karena melakukan kejahatan ini.
Informasi tentang para penjahat - berisi deskripsi tentang pelaku kejahatan.

Jika sumber tidak memiliki data yang diperlukan, maka "-" ditunjukkan dalam kolom deskripsi yang sesuai.
Mengingat banyaknya data, deskripsi semua kejahatan disembunyikan di bawah spoiler.

Kualitas data

Untuk interpretasi yang memadai dari hasil yang diperoleh dalam artikel ini, fakta-fakta berikut harus diperhitungkan:

1. Sampel tersebut mengandung sekitar seratus kejahatan, sementara menurut laporan Kementerian Dalam Negeri Rusia "Negara Kejahatan" , ribuan kejahatan telah dilakukan selama waktu yang dianggap, memenuhi syarat di bawah artikel yang sama dari kode kriminal.
2. Sampel tersebut berisi kejahatan paling resonan.
3. Sumber informasi yang digunakan tidak mengandung data kejahatan komprehensif berkualitas tinggi.

SELEKSI PIDANA

Kejahatan “Biasa” yang dilakukan oleh individu yang bukan karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 12.

Kerusakan minimum dari kejahatan adalah 624 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 8 juta rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan adalah 3 tahun penjara.
Hukuman maksimum untuk kejahatan adalah 10 tahun penjara.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• penipuan kredit.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran;
• perampokan di cabang bank.

Analisis kejahatan

Kejahatan utama dalam kelompok ini adalah kejahatan yang terkait dengan manifestasi kekerasan, yaitu perampokan terhadap cabang bank dan peretasan fisik ATM. Kejahatan-kejahatan ini, sebagai suatu peraturan, dilakukan oleh pria berusia 30-40 tahun, dan dua kasus patut mendapat perhatian khusus. Yang pertama adalah kejahatan yang dilakukan oleh mantan karyawan FSIN, dan yang kedua adalah perampokan yang dilakukan oleh mantan pelatih kebugaran. Jika kasus pertama menunjukkan fakta bahwa kejahatan itu dilakukan oleh seseorang yang dipanggil untuk membela hukum, kasus kedua sebagian menyerupai plot film "Blood and Sweat: Anabolics," di mana pelatih kebugaran juga merupakan penjahat utama, meskipun ia tidak merampok bank, tetapi pelanggan.
Penjahat perempuan, tidak seperti laki-laki, sebagai suatu peraturan, tidak melakukan kejahatan terkait dengan kekerasan. Sebaliknya, mereka memanfaatkan kelicikan dan kelicikan. Jadi satu-satunya kejahatan dalam kelompok ini yang dilakukan oleh seorang wanita adalah penipuan kredit, yaitu, penerbitan pinjaman fiktif berdasarkan data pribadi individu yang dicuri.

Kejahatan “Biasa” yang dilakukan oleh individu yang merupakan pegawai bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 22.

Kerusakan minimum dari kejahatan itu adalah 172 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 1 miliar rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan adalah 2 tahun penjara.
Hukuman maksimum untuk kejahatan adalah 4 tahun penjara.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• pencurian uang tunai dari meja kas bank;
• penipuan kredit;
• penipuan efek;
• mencuri uang bank.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• pencurian uang tunai dari meja kas bank;
• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• pencurian uang tunai selama pengumpulan;
• penipuan kredit.

Posisi penjahat:

• pemilik bank;
• wakil Ketua Dewan Bank;
• direktur cabang bank;
• Manajer cabang bank;
• akting manajer kantor operasional bank;
• Kepala Layanan Pelanggan Korporat;
• kasir;
• manajer klien;
• ahli keuangan;
• petugas pengumpul;
• manajer bank;
• pegawai bank.

Analisis kejahatan

Dalam kejahatan kelompok ini, skenario tipikal berikut ini dapat dibedakan:

1. Manajer bank tingkat bawah terlibat dalam penipuan kredit atau sekuritas, dan juga mencuri uang dari rekening pelanggan.
2. Kasir atau kolektor mencuri uang yang dipercayakan kepada mereka.
3. Manajer puncak bank mencuri uang dengan penggelapan atau penerbitan pinjaman yang jelas-jelas buruk.

Fakta yang menarik adalah bahwa dalam kelompok ini mayoritas penjahat adalah wanita, dan perilaku mereka dapat dibagi menjadi dua pola dasar:

1. "Wanita bisu" - mereka bekerja dan diam-diam mencuri selama bertahun-tahun.
2. "Putus asa" - lakukan satu atau lebih pencurian dan jalankan.

Dalam daftar kejahatan kelompok ini ada kasus yang tidak terkait dengan kejahatan perbankan yang dianalisis, tetapi masih cukup menarik. Ini adalah kasus di mana karyawan bank "membocorkan" database pelanggan, dan kemudian mencoba menjualnya. Benar, dia tertangkap basah.

Kejahatan “Biasa” yang dilakukan oleh kelompok individu tanpa partisipasi karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 19.

Kerusakan minimum dari kejahatan itu adalah 1 juta 100 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 4,5 miliar rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan adalah 4,5 tahun penjara.
Hukuman maksimum untuk kejahatan adalah 14 tahun penjara.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• penipuan kredit.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• penipuan kredit;
• pencurian uang bank;
• perampokan di cabang bank.

Ukuran maksimum kelompok kriminal adalah 7 peserta.

Analisis kejahatan

Jika kita membandingkan struktur kejahatan kelompok ini dengan struktur kejahatan serupa, tetapi dilakukan oleh individu, kita dapat melihat perubahan signifikan dari kejahatan yang terkait dengan kekerasan menjadi kejahatan intelektual yang terkait dengan penipuan. Selain perubahan struktural, kerusakan dari kejahatan telah meningkat. Grup ini mengandung:

• kejahatan yang menyebabkan kerusakan maksimum dibandingkan dengan kejahatan sampel lainnya: 4,5 miliar rubel;
• kejahatan untuk komisi yang menetapkan hukuman maksimum: 14 tahun penjara.

Kejahatan yang menarik dalam kelompok ini termasuk penipuan yang dilakukan di Chuvashia. Di sini para penjahat menggunakan kabel klasik "dompet hilang", di mana mereka secara fisik mencuri kartu bank para korban dan, menggunakan kode PIN yang sebelumnya dicari, menarik uang dari mereka di ATM. Agar korban tidak mencurigai pencurian itu, para penjahat menyelipkan plastik kosong dan bukannya kartu asli.

Kejahatan “Biasa” yang dilakukan oleh sekelompok individu dengan karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 20.

Kerusakan minimum dari kejahatan itu adalah 1 juta 600 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 2 miliar 100 juta rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan adalah 2,5 tahun penjara.
Hukuman maksimum untuk kejahatan adalah 12 tahun penjara.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• penipuan kredit.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• penipuan kredit;
• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran.

Ukuran maksimum kelompok kriminal adalah 8 peserta.

Posisi penjahat:

• Ketua Dewan Direksi Bank;
• presiden bank;
• Ketua Dewan
• . ;
• - ;
• ;
• ;
• - ;
• . ;
• ;
• ;
• - ;
• ;
• ;
• .

Perbedaan utama antara kejahatan kelompok ini dari yang sebelumnya dipertimbangkan adalah bahwa dalam sebagian besar kasus pihak yang terkena dampak adalah bank, dan cara utama untuk menimbulkan kerusakan adalah penerbitan pinjaman yang jelas-jelas buruk. Selain penipuan kredit, penjahat cyber juga terlibat dalam pencurian uang klien yang dilakukan dengan berbagai cara. Staf para penjahat cukup luar biasa: di antara mereka ada banyak manajer menengah dan senior, serta pemilik bank.

Kejahatan paling menarik dalam kelompok ini dapat dianggap sebagai kombinasi di mana para penyerang pertama kali menguasai bank, dan kemudian, melalui penerbitan kredit macet, mereka menarik dana darinya, yang akhirnya menyebabkan kerusakan lebih dari 2 miliar rubel.

Kejahatan “Komputer” yang dilakukan oleh individu yang bukan karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 6.

Kerusakan minimum dari kejahatan adalah 120 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 27 juta rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan - tidak ada data.
Hukuman maksimum untuk kejahatan bukanlah data.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita tidak dicatat.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• pencurian uang bank;
• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran.

Analisis kejahatan

Kejahatan “Komputer” yang dilakukan oleh individu terutama ditujukan terhadap nasabah bank dan terdiri dari mencuri uang korban melalui sistem Internet Client-Bank dan melakukan transaksi tidak sah pada kartu pembayaran mereka.

Selain serangan terhadap pelanggan, satu-satunya peretas mencuri uang dari ATM, dan dengan cara yang sama seperti dalam kasus Texbank, mereka mencoba mencuri uang dengan membobol sistem TI bank.

Perlu dicatat bahwa di antara para penjahat tidak ada satu pun perwakilan dari jenis kelamin yang adil.

Kejahatan "Komputer" yang dilakukan oleh sekelompok orang, termasuk karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 2.

Kerusakan minimum dari kejahatan adalah 6 juta rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 20 juta rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan - tidak ada data.
Hukuman maksimum untuk kejahatan bukanlah data.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank.

Ukuran maksimum kelompok kriminal adalah 10 peserta.

Posisi penjahat:

• manajer bank terkemuka.

Jenis kejahatan - transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank.

Analisis kejahatan

Kejahatan "Komputer" yang dilakukan dengan partisipasi karyawan bank cukup langka. Hanya ada dua dari mereka dalam sampel kami. Dan semua ini adalah tindakan kelompok kriminal. Tidak ada kejahatan "komputer" yang dilakukan oleh penyendiri sama sekali.

Dalam semua kejahatan kelompok ini, para penyerang berusaha mencuri uang klien. Baik pria maupun wanita berpartisipasi dalam kejahatan. Juga mengejutkan bahwa tidak ada spesialis IT perbankan di antara para penjahat.

Kejahatan "Komputer" yang dilakukan oleh kelompok individu tanpa partisipasi karyawan bank

Karakteristik utama kejahatan

Jumlah kejahatan yang diperiksa adalah 28.

Kerusakan minimum dari kejahatan itu adalah 660 ribu rubel.
Kerusakan maksimum dari kejahatan adalah 2 miliar rubel.

Hukuman minimum untuk kejahatan adalah 5 tahun penjara.
Hukuman maksimum untuk kejahatan adalah 8 tahun penjara.

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• transfer tidak sah dari rekening bank;
• pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran.

Ukuran maksimum kelompok kriminal adalah 50 peserta.

Analisis kejahatan

Kejahatan grup ini adalah kejahatan hacker klasik, di antaranya skenario tipikal berikut dapat dibedakan:

1. Pencurian uang tunai dari ATM dengan menjalankan malware.
2. Pencurian uang bank dengan melakukan serangan seperti "pembatalan transaksi" dalam sistem pembayaran internasional (MPS).
3. Pencurian uang bank dengan membobol jaringan perusahaannya dan melakukan transfer tanpa izin dari rekening korespondennya.
4. Pencurian uang pelanggan dengan memperoleh rincian akses mereka ke sistem perbankan jarak jauh.

Jenis kejahatan dan kerusakan yang ditimbulkannya lebih tergantung pada kualifikasi dan lebih sedikit pada jumlah kelompok yang melakukan itu.

Misalnya, ada kejahatan yang dilakukan oleh sekelompok 5 peserta, akibatnya 3 juta rubel dicuri, dan ada kejahatan yang dilakukan oleh 2 bandit, tetapi menyebabkan kerusakan oleh 60 juta rubel. Pada saat yang sama, tindakan kelompok kriminal profesional dengan puluhan peserta menyebabkan kerusakan maksimum. Geng-geng ini dapat dengan aman disebut "perusahaan peretas", karena mereka melakukan sejumlah kejahatan sehingga untuk melaksanakan semua rencana mereka, mereka bahkan menempatkan lowongan kerja.

Di antara semua kejahatan yang diperiksa, satu dapat memilih tindakan kelompok kriminal dua wanita dan kaki tangannya - seorang pria merampok klien Sberbank. Yang menarik adalah bahwa para penjahat itu bukan peretas berbakat yang mengembangkan trojan cerdik atau menggunakan eksploitasi 0 hari, sebaliknya mereka mengaduk-aduk kaleng sampah yang terletak di dekat ATM Sberbank, menemukan cek berisi rincian akses ke rekening bank mereka, dan kemudian membuat mereka transfer tidak resmi menggunakan dana Sberbank.Online biasa.

Analisis agregat semua kejahatan

Sampai saat ini, kami menganalisis kejahatan oleh kelompok, sekarang kami akan melakukan analisis umum terhadap semua kejahatan dalam sampel.

Rincian Kejahatan

Catatan Saat menghitung kerusakan dari kejahatan, yang mencakup beberapa jenis tindakan yang melanggar hukum (misalnya, penipuan kredit dan transfer tidak sah dari rekening bank), total kerusakan didistribusikan secara merata di antara semua jenis.

Dalam hal jumlah total TOP-3 jenis kejahatan adalah:

1. transfer yang tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank (29,1%);
2. penipuan kredit (20,9%);
3. pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran (12,7%);
   perampokan di cabang bank (12,7%);

Dari sudut pandang total kerusakan, jenis kejahatan TOP-3 adalah:

1. penipuan kredit (44,3%);
2. transfer tidak resmi dari rekening bank (23,2%);
3. penipuan efek (14,8%)

Jenis kejahatan paling berbahaya adalah "penipuan kredit" , karena mengambil tempat pertama dalam hal kerusakan dan kedua dalam jumlah kejahatan yang dilakukan.



Kejahatan yang menyebabkan kerusakan maksimum adalah penipuan efek, yang menyebabkan kerugian Otkritie Bank sebesar 4,5 miliar rubel.

Kejahatan yang dijatuhkan hukuman maksimum adalah perampokan pada cabang-cabang bank di wilayah Sverdlovsk, di mana salah satu bandit dipenjara selama 14 tahun.

Jumlah maksimum uang tunai yang mencuri para penjahat adalah 780 juta rubel (mantan pemilik Ergobank mencuri dari kasir).

Jumlah maksimum uang tunai yang dicuri oleh penjahat yang bukan karyawan bank adalah 23 juta rubel (perampokan di cabang Bank Moskow).

Sangat sulit untuk secara andal menentukan jumlah maksimum uang yang dicuri oleh peretas karena peretasan sistem TI bank, karena ukuran upaya pencurian dan ukuran uang nyata yang dicuri selalu berbeda. Upaya pencurian maksimum adalah 1 miliar 400 juta rubel (upaya untuk mencuri dari Bank Cincin Ural). Tidak ada informasi yang dapat diandalkan tentang jumlah uang curian nyata.

Risiko Personil

Posisi penjahat yang merupakan karyawan (atau pemilik) bank:

• pemilik bank;
• Ketua Dewan Direksi Bank;
• presiden bank;
• Ketua Dewan
• wakil Ketua Dewan Bank;
• wakil presiden bank;
• direktur cabang regional bank;
• direktur cabang bank;
• Manajer cabang bank;
• Kepala kantor tambahan;
• akting manajer kantor operasional bank;
• Kepala Departemen Kredit dan Deposito;
• Kepala Pemberian Pinjaman Usaha Kecil;
• Kepala Layanan Pelanggan Korporat;
• kepala ekonom kantor tambahan;
• manajer-konsultan departemen penjualan cabang bank;
• manajer penjualan;
• manajer bank terkemuka;
• manajer bank;
• manajer klien;
• ahli keuangan;
• kasir;
• petugas koleksi

Jelas tidak mungkin untuk menjawab pertanyaan karyawan mana yang paling berbahaya bagi bank. Dalam hal ini, pola-pola berikut dapat dibedakan:

1. Semua orang mencuri di mana mereka bisa mencuri. Manajemen puncak bank mencuri dari bank. Spesialis dari tingkat bawah mencuri terutama dari pelanggan. Manajer tingkat menengah mencuri dari pelanggan dan bank.
2. Manajemen puncak cenderung melakukan kejahatan, tetapi kerusakan dari mereka lebih tinggi. Manajer tingkat menengah dan spesialis lebih sering mencuri, tetapi kerusakan dari pencurian lebih sedikit.
3. Wanita - manajer junior dan manajemen menengah bank - berisiko melakukan kejahatan yang berkaitan dengan penipuan atau pencurian uang tunai.

Informasi tentang penjahat dan pola dalam tindakan mereka

Kejahatan yang dilakukan oleh wanita:

• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• pencurian uang tunai dari meja kas bank;
• penipuan kredit;
• penipuan efek;
• mencuri uang bank.

Kejahatan yang dilakukan oleh pria:

• pencurian uang tunai dari ATM atau terminal pembayaran;
• perampokan bank
• pencurian uang tunai dari meja kas bank;
• transfer tidak sah (mendebit) dari rekening nasabah bank;
• transfer tidak resmi dari rekening bank
• pencurian uang tunai selama pengumpulan;
• penipuan kredit;
• mencuri uang bank.

Usia penjahat adalah 19-62 tahun.

Ukuran maksimum kelompok kriminal adalah 50 peserta.

Dalam analisis kejahatan terungkap pola-pola berikut:

1. Peretas tunggal cenderung merampok pelanggan; kelompok peretas “bekerja” baik pada klien maupun di bank.
2. Kejahatan terhadap bank memberi penghasilan maksimum bagi penjahat
3. Kejahatan yang dilakukan oleh kelompok menyebabkan lebih banyak kerusakan daripada kejahatan yang dilakukan oleh individu.
4. Pria melakukan kejahatan dalam hampir semua jenis. Wanita tidak melakukan kejahatan kekerasan dan tidak melakukan serangan komputer.
5. Sebagian besar kejahatan dilakukan pada usia 25-45 tahun yang paling banyak bekerja.
6. Jenis kejahatan dan kerusakan yang ditimbulkannya lebih tergantung pada kualifikasi dan lebih sedikit pada jumlah kelompok yang melakukan itu.

Ramalan

Situasi saat ini dengan kejahatan "komputer", di mana kejahatan itu sangat menguntungkan dan diungkapkan dengan buruk, menunjukkan bahwa dalam kelompok kriminal terorganisir "klasik" (kelompok kejahatan terorganisir), bersama dengan tim yang terlibat dalam kejahatan "tradisional" (pemerasan, narkoba, dll. .), dalam waktu dekat departemen peretas akan muncul.