Salah satu tips paling penting yang diberikan oleh investor pemula adalah pentingnya diversifikasi investasi. Penasihat, penulis artikel di Internet dengan suara bulat bersikeras tentang pentingnya tidak "menyimpan semua telur dalam satu keranjang". Ini adalah saran yang bagus, yang pada kenyataannya memungkinkan Anda mengurangi tingkat risiko untuk portofolio investasi, tetapi pada kenyataannya, tidak semua investor berhasil melakukan diversifikasi dengan benar.
Portal Investopedia telah
menerbitkan deskripsi kesalahan umum yang dibuat oleh para investor, dan kami telah menyiapkan versi yang disesuaikan dari materi ini.
Penting untuk berinvestasi dalam berbagai jenis aset
Sering terjadi bahwa investor berinvestasi dalam aset dengan tipe yang sama, percaya bahwa jika ada beberapa dari mereka, maka investasinya terdiversifikasi. Misalnya, investor semacam itu dapat berinvestasi dalam berbagai bentuk reksa Amerika. Jika kita menganalisis situasinya lebih dalam, ternyata semua dana ini termasuk saham yang sama dari perusahaan besar Amerika.
Diversifikasi melibatkan distribusi investasi di berbagai kelas aset. Misalnya, distribusi yang paling umum adalah pembelian saham dan obligasi. Strategi konservatif menyarankan distribusi sekitar 30-40% hingga 70-60%.
Berinvestasi hanya di wilayah asal Anda adalah kesalahan
Kesalahan lain yang dilakukan sebagian besar investor adalah hanya bekerja di wilayah asal mereka (bias negara asal). Misalnya, menurut statistik, pangsa perusahaan Amerika menyumbang sekitar 50% dari kapitalisasi pasar di dunia, tetapi investor Amerika berinvestasi di dalamnya, rata-rata, 70% dari aset mereka. Ada penelitian yang menunjukkan bahwa, misalnya, warga negara Swedia menginvestasikan hampir semua aset mereka di perusahaan lokal, meskipun pasar keuangan negara ini hanya 1% dari dunia.
Akan lebih logis untuk memecah investasi tidak hanya berdasarkan kelas aset, tetapi juga oleh lokasi geografis mereka. Penting untuk mempertimbangkan bobot total wilayah tertentu dalam ekonomi global. Misalnya, masuk akal untuk berinvestasi 50-60% dari sumber daya dalam aset dari AS, menyisakan 25-30% di pasar negara maju lainnya (Eropa, Australia, Asia), dan sisanya untuk berinvestasi dalam aset negara berkembang yang melekat pada risiko besar. Pendekatan serupa dapat digunakan saat bekerja dengan obligasi.
Ukuran dan industri perlu dipertimbangkan.
Selain membagi investasi ke dalam kelas dan lokasi, ada baiknya melakukan diversifikasi di tingkat yang lebih rendah. Misalnya, dalam kasus saham, investasi di perusahaan dari industri yang berbeda membantu mengurangi risiko. Dalam hal ini, jika hal-hal tidak berjalan dengan baik di industri tertentu, tren negatif tidak akan mempengaruhi sektor lain dengan kesetiaan tinggi.
Demikian pula, ada baiknya berinvestasi di perusahaan dengan ukuran berbeda. Risiko pergerakan serius dalam harga saham perusahaan yang tidak terlalu besar biasanya lebih tinggi, namun, dalam kasus raksasa pasar, masalah mereka juga dapat mengakibatkan kerugian serius. Oleh karena itu, portofolio investasi yang benar-benar terdiversifikasi meliputi saham perusahaan dengan berbagai ukuran dari berbagai industri dan negara, serta aset dari kelas lain, seperti obligasi.
Materi terkait pasar keuangan dan saham lainnya dari ITI Capital :