Beberapa tahun yang lalu, perubahan besar mulai dalam pelayanan keuangan klien UKM. Tugas-tugas non-inti untuk sebagian besar wirausahawan - perbankan, akuntansi dan pelaporan - tiba-tiba bergabung menjadi satu, dan solusi mereka memperoleh antarmuka yang nyaman dan mudah dipahami. Katakanlah Anda sedang duduk di bank Internet, dan Anda perlu membuat sistem pembayaran. Setelah dibuat dan dikirim dalam satu klik. Saya perlu faktur - sekali, dan mengaturnya. Klien secara aktif mengalir ke bank-bank yang mulai menawarkan ini.
Dalam publikasi ini, kita akan berbicara tentang bagaimana kita menyatukan perbankan, akuntansi dan pelaporan dalam berbagai cara.
Jadi, beberapa waktu lalu, Promsvyazbank memutuskan untuk membuat akuntansi online untuk pelanggan. Itu bisa dikembangkan oleh kekuatan tim kami sendiri, tetapi itu akan memakan waktu terlalu banyak. Berpikir, kami berpaling kepada mereka yang sudah menawarkan sesuatu yang terbukti.
Apa yang terlintas dalam pikiran ketika menyebutkan akuntansi? Benar, 1C. Dalam keadilan, kami mencatat bahwa di Rusia banyak perusahaan yang terlibat dalam otomatisasi akuntansi, tetapi hanya program 1C yang membanggakan pengalaman bertahun-tahun, ketenaran dan popularitas. Sebagai hasil dari banyak pertemuan dengan tim 1C, kami memutuskan untuk mengembangkan solusi bersama di mana semua fungsionalitas yang diperlukan akan disediakan dalam antarmuka yang nyaman dan intuitif (termasuk pada perangkat seluler) dan bekerja secara online.
Manakah dari layanan akuntansi yang akan paling populer? Tidak ada jawaban pasti untuk pertanyaan ini, karena usaha kecil dan besar memiliki tugas akuntansi yang sama sekali berbeda. Tetapi kami perlu mencakup tidak hanya segmen bisnis mikro, usaha kecil dan menengah, tetapi juga pelanggan yang berada di bagian paling atas dari segmen ini - dan ini adalah bagian besar dari target audiens.
Membagi calon pelanggan berdasarkan ukuran bisnis dianggap tidak menjanjikan. Mereka mendekati dari sisi lain - mereka dibagi menjadi tiga kelompok, diberi nama sesuai dengan pernyataan karakteristik yang mencerminkan kebutuhan dasar.
"Lempar pengingat"
Ini termasuk perusahaan terkecil dengan skenario "Saya seorang pengusaha dan tidak ingin repot terus-menerus, cukup ingatkan saya kapan harus membayar pajak." Idealnya, pengusaha seperti itu ingin menandatangani dokumen yang dihasilkan secara otomatis dengan satu klik dan lupakan tentang pelaporan dan pajak sampai pengingat berikutnya. Skenario ini ditutup oleh pembukuan otomatis untuk pengusaha perorangan pada sistem pajak yang disederhanakan 6% tanpa karyawan dan meja kas.
Untuk klien seperti itu, akuntansi tidak memerlukan banyak fungsi, kenyamanan lebih penting di sini. Agar dapat masuk dari perangkat apa pun, periksa kebenaran mengisi dan mengirim laporan, membuat dan mengirim pembayaran. Jika tiba-tiba ada kesulitan dalam akuntansi, klien bank memiliki akses penuh ke versi "cloud" dari akuntansi 1C langsung dari RBS - untuk ini kami memiliki tombol "Pergi ke 1C". Di sana Anda sudah dapat berbalik dan melakukan operasi yang diperlukan. Atau berikan akses ke program kepada akuntan Anda - ia akan berada di lingkungan yang sudah dikenalnya dalam aplikasi 1C dan akan memperbaiki segalanya. Jika ini tidak membantu, tim dukungan kami akan menjelaskan di mana harus mengklik agar semuanya berfungsi sebagaimana mestinya.
Rencana kami meliputi masalah akuntansi untuk pengusaha perorangan pada USN 15%, paten dan UTII, di mana beberapa fungsi tambahan akan muncul: tidak hanya bekerja dengan karyawan, tetapi juga integrasi dengan kasir, memperoleh dukungan, proyek gaji, dll. Selain itu, rencana kami tidak hanya menyediakan mendukung solusi itu sendiri, tetapi juga berkonsultasi untuk klien sendiri tentang masalah akuntansi tertentu.
"Lakukan segalanya untukku"
Ini adalah skenario outsourcing klasik. Ketika bisnis klien tumbuh, "masalah dokumentasi utama" muncul. Kepala perusahaan terus-menerus ditarik oleh seorang akuntan, meminta nomor rekanan, kontrak, dokumen penutupannya, dll. Semua ini diterjemahkan ke dalam banyak operasi rutin yang serupa. Implementasinya tanpa antarmuka yang mudah membutuhkan banyak waktu, dan kemungkinan kesalahan meningkat secara proporsional dengan jumlah tindakan.
Kami berencana untuk merampingkan proses ini menggunakan mekanisme pengingat di bank Internet kami. Pengguna akan menerima pemberitahuan operasi, melihat dokumen apa yang diperlukan, mengambil gambarnya dan mengirimkannya ke akuntan untuk outsourcing. Pada bagian ini pekerjaan pemimpin akan selesai. Dan semua dokumen asli sebulan sekali akan diambil oleh kurir agen outsourcing.
Kami berencana untuk menerapkan skenario ini dan yang serupa melalui panel (dasbor) dengan tugas dan kemampuan untuk melacak waktu penyelesaiannya. Misalnya, Anda meminta akuntan untuk melakukan tindakan rekonsiliasi, menetapkan tugas yang sesuai, dan setelah beberapa waktu tindakan rekonsiliasi siap. Akuntan melihat bahwa dia akan segera menyerahkan laporan - dia mengatur dirinya sendiri tugas memilah dokumentasi utama dengan tenggat waktu tertentu.
“Letakkan semuanya di rumah”
Ini adalah skenario layanan non-keuangan canggih. Kami ingin menawarkan tidak hanya akuntansi. Kami sedang membangun platform untuk berbagai sistem - akuntansi personil, manajemen gudang, membuat kontrak dan dokumen bisnis lainnya, CRM (akuntansi penjualan), integrasi meja kas, dll. Secara umum, kami ingin, bersama dengan mitra bank, untuk mengotomatisasi hampir semua proses bisnis bisnis menengah dan besar.
Segala sesuatu yang diperlukan untuk mengotomatiskan pekerjaan organisasi akan diintegrasikan ke dalam sistem RBS kami, semua antarmuka perangkat lunak kami akan tersedia di semua platform. Solusinya harus disesuaikan dengan kebutuhan pelanggan tertentu, sekarang kami hanya mengeksplorasi peluang ini.
Semua karyawan klien kami akan dapat bekerja dengan sistem RBS khusus kami - operasi seperti menambah proyek gaji, meja kas, rekanan, dan banyak lainnya akan tersedia untuk mereka. Untuk semua unit otomatisasi, Anda dapat menginstal KPI dan melacak implementasinya. Akses ke sistem dikonfigurasikan secara fleksibel, masing-masing modul dapat diberikan kepada karyawan organisasi lain. Kami memberikan perhatian khusus pada perlindungan dan keandalan mekanisme sinkronisasi data antara agen outsourcing, karyawan, dan klien itu sendiri. Unit khusus kami bertanggung jawab untuk ini.
Dalam mode online, dimungkinkan untuk merangkum data pada akun di bank yang berbeda. Anda tidak perlu lagi pergi ke setiap bank Internet, ingat token yang diperlukan, dll. Cukup muat data bank lain, dan kami di bank daring kami menampilkan informasi tentang akun dalam satu antarmuka. Segera Anda tidak perlu menarik akuntan untuk memahami kondisi keuangan umum organisasi. Demikian pula, kami merangkum informasi tentang semua pembayaran yang ditangguhkan, yang memungkinkan kami untuk mengimplementasikan versi manajemen dan pelaporan keuangan yang disederhanakan secara real time.
Tentu saja, secara ideal membagi semua pengguna sesuai dengan kebutuhan mereka tidak akan berfungsi. Klien dari usaha kecil mungkin memerlukan saran berbayar. Misalnya, untuk memulai kegiatan ekonomi asing, Anda memerlukan setidaknya pemahaman minimal tentang transaksi valuta asing, yang memiliki kekhasan tersendiri. Dalam hal ini, kami siap menawarkan bantuan kapan saja.
Alih-alih sebuah kesimpulan
Hibrida akuntansi dan perbankan adalah bidang yang belum tersentuh untuk eksperimen UX. Tanpa pengembangan terus-menerus dari pengalaman pengguna, pembukuan online semacam itu akan ditinggalkan - karena demi pengalaman ini sendiri, mereka beralih ke solusi serupa. Jadi kami menguji berbagai hipotesis menggunakan lab UX. Apakah lebih mudah membayar melalui pemberitahuan atau perintah dari menu terpisah? Unduh pernyataan di klik tombol atau di beberapa bagian? Tes, tes, tes.
Akhirnya, pembukuan online, sebagai solusi kelas baru, akan membutuhkan layanan dukungan yang kuat. Sementara kami bertanya-tanya berapa banyak kami akan mengelola kekuatan bank, dan bertujuan untuk mendukung fungsionalitas - karena jika sesuatu mulai rontok pada tahap awal, reputasi solusi akan segera menderita.
Tidak peduli seberapa lengkap, intuitif, dan otomasi akuntansi yang nyaman, klien tetap ingin berkomunikasi dengan orang yang hidup. Sebagai hasilnya, kami ingin menjadi hibrida dari sistem akuntansi otomatis dan akuntan "langsung", yang akan berperan sebagai manajer klien dengan kompetensi yang diperlukan dan layanan dukungan yang kompeten di belakang kami.