Semakin banyak perusahaan di wilayah Fintech muncul di dunia dan di Rusia, dan pada 21 Desember 2018, setelah amandemen undang-undang "Di Pasar Sekuritas" mulai berlaku, industri baru akan muncul - konsultan keuangan independen. Dalam hubungan ini, terjemahan artikel yang lain .Persyaratan utama untuk penasihat keuangan adalah pengetahuan di bidang keuangan, tetapi kompetensi profesional sejati terdiri dari lebih banyak. Bahkan, untuk pekerjaan yang berkualitas, penasihat keuangan harus duduk di beberapa kursi sekaligus. Mereka yang menganggap spesialisasi ini sebagai karier harus tahu seperti apa kehidupan sehari-hari Finlandia. konsultan.
Siapa pun yang bekerja di industri keuangan dapat mengatakan bahwa langkah pertama untuk menjadi penasihat yang sukses adalah mendapatkan pendidikan yang berkualitas dalam konteks aspek keuangan di mana Anda ingin bekerja. Ini bisa berupa gelar sarjana atau magister, kursus profesional
Certified Financial Planner (CFP ), atau hanya lisensi, tergantung pada keinginan untuk berspesialisasi dalam jenis kegiatan tertentu (
perencana dan konsultan - sekitar Terjemahan ). Tetapi pendidikan nyata di bidang ini tidak akan dimulai sampai Anda mulai bekerja sebagai konsultan keuangan.
Hari Penasihat Keuangan yang Khas
Hari konsultan biasanya dimulai pada dini hari, terutama bagi mereka yang memulai karier. Jadwal harian tipikal konsultan biasanya meliputi:
- Cari pelanggan potensial - metode dan cakupan item ini tergantung pada keadaan konsultan. Seorang profesional yang baru dibuat yang tidak memiliki kasus bisnis tunggal dapat menghitung hingga setengah hari dengan mengetuk tumitnya di trotoar atau membuat jaringan rujukan atau melakukan pertemuan pribadi. Mereka yang memulai dengan daftar hangat akan menghabiskan banyak waktu bertemu dengan klien. Misalnya, seseorang yang telah bekerja di sebuah perusahaan untuk waktu yang lama dapat berkonsentrasi pada pembuatan acara untuk mantan rekannya dan dengan demikian memperluas bisnis. Alat modern lainnya adalah keberadaan online dan blogging yang kuat.
- Melayani pelanggan saat ini - karena konsultan telah membentuk jaringan klien, fokusnya secara bertahap akan bergeser ke melayani pelanggan saat ini. Penasihat bereputasi memulai hari mereka dengan melihat portofolio klien, menanggapi permintaan klien, dan baru kemudian mulai memperluas bisnis. Sebagian besar penasihat ini akan mengatakan bahwa ini adalah cara terbaik untuk memperluas bisnis Anda. Bagaimanapun, pelanggan yang menerima layanan yang baik adalah pelanggan yang senang yang akan memimpin pelanggan lain.
- Rutin administratif - setiap penasihat potensial harus siap untuk menghabiskan sebagian besar hari kerja untuk tugas-tugas birokrasi, seperti laporan kepatuhan, mencatat data baru tentang transaksi klien, memproses pesanan perdagangan dan prosedur dokumen lainnya. Harus dikatakan bahwa sebagian besar konsultan yang sukses dapat menyimpan sejumlah besar detail di kepala mereka.
- Perencanaan keuangan - Tampaknya sudah jelas, tetapi Anda perlu menghabiskan waktu yang signifikan untuk memberikan layanan kepada pelanggan Anda - dan terkadang menjadi sulit untuk memasukkan item ini ke dalam jadwal harian. Memasukkan data dalam program perencanaan keuangan atau pajak bisa menjadi proses yang panjang dan melelahkan, dan Anda perlu memperhatikan detailnya. Bahkan jika Anda mempekerjakan orang yang akan memasukkan data, verifikasi dan kontrol diperlukan.
- Pembelajaran Berkelanjutan - Item ini dapat secara signifikan melebihi standar industri atau persyaratan akuntansi untuk penasihat keuangan. Banyak perusahaan asuransi dan investasi memerlukan kursus khusus sebelum mereka diizinkan untuk menjual layanan mereka. Beberapa penasihat menghadiri seminar mingguan tentang topik tertentu untuk mendapatkan status baru dan menyediakan layanan pada tingkat tinggi yang dibutuhkan pelanggan. Ini tidak hanya membutuhkan waktu, tetapi dalam beberapa kasus dana yang signifikan.
Faktor manusia
Seperti yang mungkin Anda harapkan, elemen lain yang paling penting dari pekerjaan penasihat keuangan adalah pembentukan dan pemeliharaan hubungan dengan klien. Dimulai dengan kesan profesional pada fase penetapan tujuan, memastikan apa yang dijanjikan - selama persiapan rencana, dan berakhir dengan mempertahankan kontak secara berkelanjutan. Dan terkadang ini bisa menjadi masalah nyata. Misalnya, ketika klien tanpa warisan orang tua memanggil dan berteriak bahwa dia akan menuntut Anda. Meskipun, Anda sama sekali tidak ada hubungannya dengan itu. Kemampuan Anda untuk mendidik klien Anda dan meyakinkan mereka untuk melakukan hal yang benar akan sangat mempengaruhi kesuksesan dan reputasi dalam bisnis ini.
Dan pelanggan, ini bukan satu-satunya yang harus "di sisimu". Anda perlu belajar cara berbicara dengan layanan kepatuhan, regulator, layanan pelanggan, yang mungkin atau mungkin tidak dalam mood ketika Anda membutuhkan bantuan atau interaksi dengan Anda. Kemampuan Anda untuk mendukung aset tidak berwujud ini adalah perbedaan antara ketidaknyamanan besar kehilangan bisnis dan bisnis yang berjalan lancar.
Cara mempersiapkan
Jika Anda berpikir bahwa Anda perlu bantuan dalam mempersiapkan elemen-elemen yang diungkapkan di atas, Anda dapat mempertimbangkan beberapa kursus tentang keuangan perilaku, psikologi, keterampilan komunikasi atau keterampilan berbicara di depan umum. Jika Anda adalah bisnis mandiri, maka pelatihan keterampilan kewirausahaan juga tidak akan merugikan. Awal yang baik adalah berbicara dengan penasihat pribadi yang sama yang sudah sukses. Cari tahu keterampilan apa yang kurang “nyata” yang mereka gunakan dan bagaimana mereka mempelajarinya. Sekarang ada sejumlah besar kursus gratis berbeda yang menyucikan topik apa pun. Ini akan menjadi cara yang murah dan nyaman untuk memulai pelatihan Anda.
Ringkasan
Pekerjaan penasihat keuangan lebih dari sekadar mengelola portofolio investasi atau penjualan. Memperluas basis pelanggan, pemasaran, layanan pelanggan, kepatuhan, administrasi dan pendidikan akan menjadi komponen integral dari urusan saat ini. Dan kemampuan untuk mengintegrasikan semua ini ke dalam jadwal harian Anda akan menentukan keberhasilan dalam bisnis. Untuk informasi lebih lanjut tentang menjadi penasihat keuangan, Anda dapat mengunjungi: Asosiasi Perencanaan Keuangan, Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi, Dewan CFP.