10 cara Anda bisa tertipu saat bertukar cryptocurrency

Ketika saya mulai memantau pertukaran mata uang kripto di Bits.media, saya mulai menyusun daftar risiko yang saya temui dan yang ditulis pengguna kepada saya setelah kejadian. Agar tidak hilang, saya memutuskan untuk mengatur semuanya dalam artikel terpisah. Saya menambahkan sedikit poin ketika bekerja dengan platform P2P, karena ada juga beberapa pertukaran di sana sekarang. Daftarnya berubah dari yang sederhana menjadi rumit, tetapi jangan meremehkan risiko bahkan metode penipuan yang sangat bodoh, mereka menjumpai orang-orang setiap hari, dan cryptans yang waspada terkadang kehilangan kewaspadaan mereka. Juga pada akhirnya saya akan memberikan beberapa aturan yang akan membantu mengurangi risiko ini.

1. Titik dan koma

Ini bekerja terutama dengan pertukaran P2P. Juga sangat sering digunakan dengan menukar kode tukar. Anda menyetujui pertukaran, dan mereka berjanji untuk mengirimi Anda pembayaran di awal, dan kemudian, yaitu, Anda tidak memiliki risiko. Setuju, misalnya, untuk seribu sembilan, apa pun yang terjadi. Kode untuk 1,009 jatuh ke akun Anda atau datang kepada Anda, setelah melihat sekilas, Anda mengirim transfer dari pihak Anda, dan kemudian Anda terkejut menemukan bahwa itu adalah satu keseluruhan dan sembilan ribu, bukan seribu sembilan. Seringkali mereka mencoba ini dalam sistem di mana digit di layar dipisahkan oleh titik atau koma, dan pengguna dapat membingungkan satu dengan yang lain.

2. Penukar palsu

Penukar palsu biasanya beberapa halaman dan sebuah skrip yang meniru karya seorang penukar. Pengguna dibujuk oleh kursus lezat, kadang-kadang bahkan harga pembelian mata uang digital lebih tinggi dari harga jual. Beberapa "penukar" hanya menyisakan pertukaran uang fiat untuk cryptocurrency, karena bagi penyerang itu adalah cara teraman untuk mendapatkan cryptocurrency. Dan pengguna paling sering tidak akan mengeluh lebih jauh dari daftar hitam penukar di forum. Apa yang paling sering tidak berperan sebagai penyerang, hanya beberapa "pertukaran" yang menghalangi ide, dan kemudian perubahan nama + domain dan dalam lingkaran baru. Sisa vodka tidak bisa diubah.

3. Phishing

Phishing juga tersebar luas di penukar yang ada, ketika domain yang mirip dengan penukar nyata dibuat, iklan dari mesin pencari diberikan kepada mereka, tautan ditaburkan dalam kelompok tematis di jejaring sosial, ruang obrolan, dan forum. Dari "penukar" paling terkenal yang mereka coba peras dengan maksimal, berkomunikasi atas nama dukungan teknis, berjanji untuk membayar semuanya, berbicara tentang penundaan bank, pengguna palsu muncul yang menulis bahwa mereka dibayar semuanya setelah penundaan, Anda dapat dengan aman berubah, dll. Mengancam pemilik forum dan memantau untuk dimasukkan dalam daftar hitam. Ngomong-ngomong, saya belum pernah bertemu sebelumnya bahwa pemilik situs besar dituntun untuk ini, tetapi upaya sedang berlangsung. Mereka mengancam terutama serangan DDoS, jurang pornografi anak, keluhan pada organ, dll. Beberapa menawarkan suap atau menggabungkan pertukaran palsu pesaing.

4. Alamat spoofing

Paling sering itu terjadi selama pertukaran P2P di forum dan jejaring sosial, di mana kredensial perwakilan layanan penukar diretas, dan alamat palsu diterima untuk menerima cryptocurrency. Seringkali akses ke akun tidak diambil, perwakilan berkomunikasi seperti biasa dan tidak segera menyadari bahwa alamat tersebut dipalsukan. Mereka juga datang dengan kontak, misalnya, mereka mengganti kontak telegram, dan ketika menghubungi mereka melempar klien. Kadang-kadang ini dapat terjadi dengan penukar, dan klien VIP ditawarkan persyaratan VIP hanya untuk Anda dan hanya sekarang, yang paling penting, mengirim bitcoin di sini.

5. Teluk uang kotor

Anda dapat dengan jujur ​​mengubah cryptocurrency menjadi rubel, tetapi kemudian Anda akan memiliki masalah. Paling sering, ini menyangkut pertukaran untuk Qiwi, tetapi juga ditemukan dalam pembayaran elektronik lainnya dan pembayaran pada kartu bank. Kadang-kadang benar-benar kurang ajar, ketika Anda meminta pertukaran untuk 100.000 rubel, dan Anda mulai menuangkan aliran 1.500 rubel, 750 rubel, 2.300 rubel, dll. Yaitu, hanya aliran pembayaran untuk penanda obat yang dikirimkan kepada Anda, sampai jumlah yang diinginkan dituangkan. Biasanya, setelah ini, akun diblokir dan kemudian Anda bertanya-tanya tentang masalah apa yang menunggu Anda lebih lanjut.

6. Rekayasa sosial

Seringkali menyangkut pertukaran p2p. Misalnya, mengetahui dengan siapa Anda biasanya melakukan pertukaran, klon akun dimulai di situs, yang secara visual tidak dapat dibedakan dari rekanan Anda. Nama paling sering dapat dibuat identik dengan mengganti karakter, misalnya, bahasa Inggris "o" dengan bahasa Rusia "o". Avatar, data profil, dll yang sama Kemudian mereka mengetuk pesan pribadi dan menawarkan pertukaran, lalu semuanya jelas.

7. Chargjack

Mengapa tidak ada yang suka menjual bitcoin untuk paypal? Karena bitcoin pasti akan pergi, tetapi paypal yang telah tiba dapat dibatalkan dengan tolak bayar. Dan kemungkinan besar tidak ada yang dibatalkan, karena pertukaran semacam itu dilarang oleh paypal, dan tongkat memihak pembayar palsu. Dalam sistem pembayaran lain, tolak bayar juga dapat dilakukan, tetapi biasanya jauh lebih rumit dan dengan hasil yang kurang dapat diprediksi.

8. "Skema pengeringan"

Skema pengayaan "curian" muncul, atau seseorang berbagi dengan kebaikan, tidak masalah. Inti dari skema ini kira-kira sebagai berikut: kita dapat dari spread pertukaran antar penukar. Kami pergi ke penukar 1 dan menukar uang Anda di sana dalam bentuk apa pun untuk Qiwi. Penukar itu andal, dengan reputasi, sudah bekerja bertahun-tahun, jangan takut. Dalam exchanger 2 kita mengubah Qiwi menjadi bitcoin, ini adalah exchanger yang andal, berikut ulasannya, 100% semuanya akan baik-baik saja. Sekarang di penukar 3 kami mengubah bitcoin ke Qiwi, ini adalah penukar grosir besar Amerika, ia membeli dengan harga lebih tinggi dari kami, benar-benar dapat diandalkan, berikut ulasannya. Sebagai hasilnya, Anda mendapatkan perbedaan dalam Qiwi sebesar 5-10% per putaran dan Anda dapat berkendara lebih jauh, meningkatkan penghasilan Anda. Tentu saja, penukar 3 adalah penipu, dan tugasnya adalah mengumpulkan cryptocurrency dari pengusaha muda yang mudah tertipu. Perhitungannya adalah dengan memeriksa ulasan dan reputasi penukar pertama dan kedua, perhatian sudah turun pada yang ketiga, karena semuanya sangat keren sesuai petunjuk, dan kehausan akan freebie mematikan pemikiran kritis. Kelihatannya konyol, tetapi orang benar-benar menemukan, saya telah melihat lebih dari satu ulasan dari mereka yang tertipu oleh skema ini.

9. Pria di tengah atau "segitiga"

Ini bekerja dengan penukar dan dengan pertukaran P2P. Intinya adalah ini: penipu menghubungi penukar dan korban. Korban diwakili oleh penukar, penukar - oleh klien. Keduanya dapat memberikan informasi verifikasi, karena mereka dapat memintanya dari pihak kedua. Misalnya, penukar mengatakan bahwa ia ingin menukar rubel dari Sberbank ke bitcoin, dan klien bahwa ia, sebagai penukar, akan bertukar rubel untuknya dengan bitcoin. Dia meminta penukar untuk rincian pengisian, mengirimkannya kepada korban. Korban bahkan dapat memastikan bahwa ini adalah rincian penukar, jika mereka diposting secara resmi, seperti yang dilakukan beberapa orang dengan pertukaran P2P. Korban melakukan transfer dan mengirimkan si penipu alamat bitcoin untuk diisi ulang. Penipu memberi si penukar alamat bitcoin sendiri. Penukar mengirim bitcoin kepada penipu, dan kemudian ada pembekalan antara penukar dan korban, yang melemparkan siapa. Sekarang sebagian besar penukar tahu tentang skema tersebut, tetapi mereka masih mencoba menggunakan metode ini.

10. Berselingkuh dengan barang

Skema sebelumnya sedikit rumit. Korban bahkan mungkin tidak tahu apa itu cryptocurrency dan tentu saja tidak ingin terlibat dalam pertukaran mereka. Sebagai contoh, seorang penipu menempatkan banyak hal pada Avito dengan penjualan sesuatu yang berharga dengan harga yang sangat lezat, tetapi pembayaran di muka diperlukan (ini dapat diklarifikasi nanti) atau telah ditunda untuk pembeli lain, tetapi jika Anda membayar sekarang, ambillah. Jaminan untuk pembeli adalah dari pemindaian dokumen (linden) ke tolak bayar dari bank dan kasus kriminal, karena penjual memancarkan kartunya, ke mana pembayaran akan pergi. Harganya enak, ada banyak yang mau, siapa pun yang membayar dulu, akan pergi. Persetujuan diberikan nomor kartu dari penukar, tetapi untuk penukar dinyatakan bahwa ini adalah pembayaran untuk pembelian mata uang digital, di sini adalah alamat untuk pengisian ulang. Hasilnya seperti pada kasus sebelumnya.

Tindakan apa yang harus diambil untuk meminimalkan risiko selama pertukaran?

1. Perhatian, kecukupan, analisis kritis. Selalu.
2. Membagi jumlah besar menjadi beberapa bagian dan menukar bagian berikutnya setelah menerima pembayaran sebelumnya, maka kemungkinan kehilangan sejumlah besar berkurang tajam.
3. Buat kata sandi kompleks yang unik untuk setiap situs. Jika seseorang diretas, maka basisnya kemudian melewati semua yang serupa lainnya.
4. Periksa kembali detail di setiap tahap. Bahkan ada perangkat lunak jahat yang menggantikan alamat bitcoin di clipboard. Dan terkadang pengguna sendiri menjadi bingung, kirim dompet BCH alih-alih BTC.
5. Saat bekerja, periksa data tambahan. Dengan pertukaran P2P, ini bisa menjadi id pengguna di forum, di jejaring sosial, messenger. Penghitung pos forum. Jika pengguna memiliki 1.500 pesan, dan sekarang ia menulis kepada Anda, dan ia memiliki 15 pesan, ini harus mencurigakan. Untuk situs, Anda dapat menaruh beberapa puzomerka di browser. Katakanlah, jika google.com biasanya menampilkan nilai alexa 1, dan di sini ia memberikan 6 juta, maka jelas Anda tidak berada di halaman yang Anda pikirkan. Anda dapat memeriksa tanggal pendaftaran domain, dll.
6. Google meninjau tentang layanan dan penukaran uang di situs independen, seperti pemantauan penukar ( misalnya milik kami ), dan forum. Tidak ada gunanya menonton ulasan di situs web penukar itu sendiri, apa pun bisa diambil di sana.
7. Saat menerima pembayaran, minta foto kartu baru (!) Yang dengannya pembayaran akan dilakukan atau foto barang. Video yang lebih baik adalah tempat suara berbicara untuk siapa ia direkam. Ini tidak akan menghilangkan semua risiko, tetapi akan menyingkirkan mereka yang “bekerja” secara acak.
8. Faktur, file dengan detail, foto, dll. buka di mesin virtual terpisah di mana tidak ada akses ke nilai apa pun.
9. Jangan melakukan transaksi atas permintaan pihak ketiga. Bahkan jika itu adalah teman saudara laki-laki ibu.
10. Perhatikan batas-batas sistem pembayaran yang Anda gunakan.
11. Saat mengirim cryptocurrency, pilih tingkat komisi yang cukup sehingga pembayaran tidak bertahan lama. Banyak layanan dalam hal ini dapat mengubah kursus dengan merugikan Anda.
12. Hubungi rekanan melalui beberapa saluran komunikasi untuk konfirmasi, misalnya, melalui surat, pesan instan dan pesan pribadi dari situs tempat iklan ditempatkan. Setidaknya pada kontak pertama.

Jika Anda masih tahu cara-cara penipuan, atau Anda memiliki metode untuk menghadapinya, tulis di komentar.

Jika artikel ini membantu setidaknya satu orang tidak jatuh untuk trik scammers, maka saya menulisnya untuk alasan yang baik) Anda dapat menyimpannya sebagai favorit jika Anda merasa berguna sebagai daftar periksa. Jika lebih banyak cara muncul, saya akan menambahkan di sini.