Gambar: UnsplashFaktor berhenti utama yang paling sering menghentikan orang untuk mencoba berinvestasi di bursa saham sendiri adalah rasa takut kehilangan uang. Selalu ada risiko seperti itu, dan itu harus diperhitungkan. Namun, bidang investasi sedang berkembang, dan dalam beberapa tahun terakhir, cara-cara tampaknya secara serius mengurangi risiko kerugian finansial atau menghilangkannya sama sekali. Salah satu alat untuk mencapai ini adalah
produk struktural .
Hari ini kita akan berbicara secara lebih rinci tentang bagaimana mereka bekerja, mengapa mereka meminimalkan atau bahkan menghilangkan risiko, dan berapa banyak yang dapat diperoleh investor pasif dari ini.
Catatan : teks akan fokus pada investasi di Moscow Exchange menggunakan layanan broker berlisensi, yang pekerjaannya dikendalikan oleh Bank Sentral. Topik produk struktural tidak ada hubungannya dengan bekerja di Forex dan jenis kegiatan keuangan lainnya.
Bagaimana cara kerjanya
Produk struktural - pada dasarnya, ini adalah instrumen keuangan yang berbeda yang dikumpulkan dalam portofolio tunggal. Mereka dipilih dalam proporsi tertentu untuk memastikan risiko minimal atau nol ketika berinvestasi di bursa saham.
Misalnya, 90% dari suatu produk dapat menjadi aset bebas risiko, seperti obligasi pinjaman federal dengan pendapatan terjamin, dan 10% dapat menjadi bagian dari perusahaan yang dapat naik harga atau kehilangan nilai. Arti dari produk tersebut adalah bahwa kemungkinan kerugian pada saham akan diimbangi dengan pendapatan yang dijamin pada aset kedua. Jika harga saham naik, maka keuntungannya akan semakin tinggi.
Produk struktural memiliki berbagai parameter yang dapat bervariasi, di antaranya:
- jumlah aset - Anda dapat berinvestasi dalam satu aset atau kombinasi keduanya;
- jumlah minimum investasi - 300 ribu rubel bersyarat sudah cukup untuk satu strategi, dan mungkin tidak cukup untuk yang lain;
- istilah produk - untuk berapa lama strategi dirancang;
- tingkat perlindungan modal - sebagian, penuh, bersyarat;
- tingkat partisipasi dalam produk - dengan berapa persen Anda berpartisipasi dalam pertumbuhan / penurunan aset (jika rasio = 70% dan harga aset dasar telah berubah sebesar 10%, maka laba Anda akan menjadi 7%).
Contoh produk struktural + berapa banyak yang bisa Anda dapatkan dari ini
Dalam praktiknya, untuk menunjukkan bagaimana produk struktural bekerja, paling mudah untuk menggunakan
contoh nyata dari strategi perdagangan nyata dari analis kami untuk Juli-Agustus 2019 (mereka terus diperbarui).
Jadi, berikut adalah parameter dari produk struktural dengan tingkat perlindungan modal 100%, dan aset yang mendasarinya adalah saham Sberbank:
Begini cara kerjanya dalam praktik:
- Jika pada saat pelunasan produk nilai harga dari aset dasar lebih rendah dari "harga awal", maka investor menerima kembali modal yang diinvestasikan secara penuh.
- Jika pada saat pelunasan produk nilai harga dari aset dasar lebih tinggi dari "harga awal", tetapi lebih rendah dari "harga penghalang", investor mendapat bagian dalam pertumbuhan plus menerima kembali modal yang diinvestasikan secara penuh.
- Jika pada saat pelunasan produk nilai harga dari aset dasar lebih tinggi dari “harga penghalang”, investor mendapatkan pengembalian maksimum dalam persen per tahun plus menerima kembali modal secara penuh.
Strategi semacam itu dapat diimplementasikan tidak hanya dengan bantuan saham, tetapi juga untuk mata uang misalnya.
Profitabilitas maksimum
strategi untuk Juli-Agustus adalah 20% - hasil pada deposito bank rubel pada periode yang sama, rata-rata, tidak akan melebihi 9%.
Bisakah saya membuat produk struktural saya sendiri?
Ya, itu bisa dilakukan. Bahkan, jika Anda berinvestasi dalam kondisi bersyarat seratus ribu atau sejuta rubel dalam proporsi 90% hingga 10%, di mana bagian pertama adalah setoran di bank, dan yang kedua adalah pembelian saham, maka ini akan menjadi produk struktural.
Dalam hal ini, akan dimungkinkan untuk membuat stop loss order pada level 80-90% dari harga pembelian saham. Dalam hal ini, kemungkinan kerugian pada saham akan diimbangi dengan bunga deposito. Artinya, Anda dapat mencapai strategi risiko rendah. Dalam skenario yang baik, jika harga saham naik, Anda akan menerima laba dari setoran dan penghasilan dari penjualan saham.
Lalu mengapa Anda membutuhkan produk broker?
Ada dua jawaban. Yang pertama adalah kenyamanan dangkal. Ketika membuat produk struktural sendiri, seorang investor harus membuka rekening dengan bank dan broker, mentransfer uang kepada mereka, membeli / menjual saham, dll. Dalam hal investasi dalam produk struktural yang sudah jadi, semua operasi perlu diselesaikan hanya sekali, dan kemudian hanya menunggu keuntungan.
Selain itu, akan sulit untuk secara mandiri menerapkan produk struktural untuk strategi perdagangan yang kompleks. Misalnya, menggunakan produk yang disusun oleh analis, Anda dapat memperoleh uang, misalnya, dengan bertaruh pada perubahan harga aset pertukaran (saham atau indeks) dalam satu arah atau lainnya. Strategi seperti bekerja dengan indeks tidak mungkin tanpa menggunakan alat yang lebih kompleks daripada saham - opsi, futures, saham dalam reksa dana.
Analis dari perusahaan pialang terus-menerus mengembangkan strategi baru, daftar mereka berkembang, sangat sulit untuk menghasilkan sebanyak mungkin opsi investasi sendiri - jika Anda bukan trader profesional.
Kesimpulan
Secara umum, produk struktural adalah alat yang baik bagi mereka yang ingin mulai berinvestasi di bursa saham, tetapi masih belum memiliki pengetahuan berskala besar tentang topik ini dan ingin membatasi risiko kerugian, dan lebih baik menghilangkannya sama sekali.
Alat investasi ini memungkinkan Anda untuk mencapai tingkat perlindungan modal 100%, sambil mempertahankan peluang untung lebih tinggi dari bunga deposito bank. Pada saat yang sama, tanpa kesulitan yang tidak perlu - untuk mulai bekerja dengan produk struktural, Anda hanya perlu
membuka akun online dan memberikan pesanan yang sesuai di akun pribadi sistem broker.
Itu saja untuk hari ini, terima kasih sudah menonton! Kami akan dengan senang hati menjawab semua pertanyaan di komentar.
Materi terkait pasar keuangan dan saham lainnya dari ITI Capital :