Gambar: Unsplash
Pada musim gugur 2019, kami
menulis tentang aset mana yang menghasilkan laba paling besar bagi investor Rusia. Kemudian, di antara investasi yang paling sukses adalah mata uang asing dan logam mulia. Sudah saatnya untuk melihat bagaimana situasi telah berubah sejak saat itu.
Catatan : setiap aktivitas investasi membawa risiko kerugian finansial, ini harus diingat. Sebagian besar aset yang dijelaskan dalam artikel dapat dibeli di bursa - untuk ini Anda memerlukan akun broker,
Anda dapat membukanya secara
online . Anda dapat mempelajari perangkat lunak perdagangan dan berlatih melakukan operasi menggunakan
akses uji dengan uang virtual.
Mata uang: sudah bukan aset yang paling menguntungkan
Sebelumnya, dolar Amerika menjadi salah satu aset yang paling menguntungkan - tahun lalu naik lebih dari 20%. Yang khususnya berhasil adalah investasi dalam mata uang asing di pasar pertukaran, di mana Anda dapat membelinya dengan kurs yang lebih menguntungkan daripada di penukar dan bank. Juga, beberapa investor dapat mengambil keuntungan tambahan dengan menempatkan mata uang yang dibeli di bursa pada deposito.
Menurut
data terbaru dari RBC, kemudian mata uang tidak lagi menjadi investasi yang menguntungkan. Jadi, para investor yang akan membeli pada awal 2019 dolar untuk 50 ribu rubel pada akhir tahun akan tetap dengan hanya 44,4 ribu. Dengan euro, situasinya bahkan lebih buruk - 50 ribu rubel yang diinvestasikan dalam mata uang Eropa akan berubah menjadi 43,3 ribu per tahun.
Fakta ini dijelaskan oleh penguatan rubel - dari 69,82 per dolar pada awal tahun menjadi 62,03 rubel pada akhirnya (dari 79,99 per euro menjadi 69,31 per euro).
Setoran bank: hasil rendah
Dalam beberapa tahun terakhir, setoran bank belum membawa pendapatan yang signifikan. Jadi, menurut Bank Rusia, tingkat rata-rata mereka pada Januari 2019 sebesar 6,1%, dan pada November minimum historisnya ditetapkan - 6,03% per tahun. Akibatnya, 50 ribu rubel dikirim ke deposito pada awal tahun pada akhirnya akan tumbuh hanya menjadi 53,1 ribu.
Suku bunga deposito rendah yang menjadi salah satu alasan meningkatnya minat investasi valuta asing di kalangan warga Rusia. Jadi pada 2019, jumlah investor swasta di Bursa Moskow melebihi 3,5 juta orang. Sejak awal tahun, 1,6 juta investor
telah membuka rekening pialang untuk diperdagangkan di bursa.
Saham dan obligasi Rusia: hasil bagus untuk tahun ini
Pada akhir 2019, saham perusahaan Rusia menjadi investasi paling menguntungkan. Menurut analis RBC, rata-rata, investasi semacam itu bisa mencapai 38,7%. Artinya, ketika membeli saham 50 ribu, pada akhir tahun nilai portofolio bisa meningkat menjadi 69,3 ribu.
Instrumen lain dari investasi pertukaran, yang menunjukkan hasil yang baik pada tahun lalu, adalah obligasi pemerintah. Pengembalian rata-rata mereka berada di level 19,8% per tahun, yaitu, 9,9 ribu rubel per tahun dengan investasi awal lima puluh ribu.
Obligasi pemerintah sendiri adalah alat investasi berisiko rendah (penolakan pemerintah untuk membayar obligasi berarti default). Anda dapat meningkatkan profitabilitas dengan menggunakan akun IIS, yang memungkinkan Anda menerima manfaat khusus. Baca lebih lanjut tentang strategi tersebut di
sini .
Perusahaan domestik juga dapat menerbitkan obligasi, pada 2019 instrumen ini juga menunjukkan parameter profitabilitas yang baik. Selama tahun ini, pendapatan dari investasi 50 ribu rubel bisa mencapai 57,1 ribu.
Saham asing: aset yang semakin menarik
Dalam beberapa tahun terakhir, investor Rusia menjadi lebih mudah berinvestasi di saham asing. Sekarang dimungkinkan untuk membeli sekuritas perusahaan asing langsung dari Rusia tanpa membuka rekening dengan broker asing di St. Petersburg Exchange.
Saham perusahaan asing yang paling populer di kalangan investor Rusia adalah surat berharga Apple, Alibaba, Amazon, dan Tesla. Secara total, lebih dari 1.200 saham perusahaan Amerika sekarang terdaftar di St. Petersburg Exchange. Transaksi dengan mereka diselesaikan setiap bulan oleh 70 ribu investor.
Pada tahun 2019, dengan mempertimbangkan kemungkinan dividen, laba atas investasi tersebut dapat mencapai tingkat 31,5% dalam dolar. Namun, dalam kasus saham asing, nilainya dihitung dalam dolar, pada awal tahun pembelian mereka akan dilakukan pada satu tingkat, dan kemudian, setelah penjualan mereka, aksi ambil untung akan dilakukan pada tingkat yang berbeda. Akibatnya, profitabilitas nyata ternyata berada pada level 16,8% (dengan investasi 50 ribu di awal tahun, Anda bisa mendapatkan 58,4 ribu di akhir)
Kesimpulan
Penting untuk dipahami bahwa perhitungan keuntungan ahli RBC tidak termasuk pembayaran pajak. Menurut undang-undang, pajak tidak harus membayar laba atas deposito dan obligasi pemerintah, dan pemilik akun IIA yang menggunakannya untuk investasi juga dapat dibebaskan dari pembayaran pajak.
Bahkan dengan mempertimbangkan fakta ini, investasi konservatif dalam aset yang diperdagangkan di bursa ternyata lebih menguntungkan daripada deposito bank. Itu sebabnya jumlah investor swasta di Rusia terus bertambah. Pada saat yang sama, seringkali banyak dari mereka menggunakan instrumen berisiko rendah (
model portofolio ,
produk struktural ), dan juga tidak sepenuhnya menolak deposito bank. Nilai tambah penting mereka adalah ketersediaan sistem asuransi simpanan, yang analognya untuk investasi pertukaran belum diluncurkan.
Tautan yang bermanfaat tentang topik investasi dan perdagangan saham:
Baca ulasan, analisis pasar, dan gagasan investasi di saluran ITI Capital Telegram