Gambar: UnsplashDekade terakhir telah dipenuhi dengan berbagai peristiwa ekonomi, di antaranya adalah konsekuensi dari krisis keuangan global dan pemulihan pasar setelahnya. Sepuluh tahun ke depan berjanji untuk tidak kalah menarik dan kompleks, berbagai faktor akan mempengaruhi ekonomi dunia, mulai dari deflasi di banyak negara, suku bunga rendah, hingga peningkatan populasi dan penuaan.
Investopedia telah
menerbitkan daftar lima tren ekonomi utama selama sepuluh tahun ke depan, yang disusun oleh para analis di Bank of America Merrill Lynch Global Research. Kami telah menyiapkan versi yang disesuaikan dari materi ini.
Resesi global
Salah satu megatren yang diharapkan analis lihat adalah perkembangan resesi global. Pertumbuhan ekonomi global melambat, dan semakin banyak pakar keuangan melihat bukti penyelesaian siklus pertumbuhan.
Regulator keuangan di seluruh dunia dihadapkan dengan efek terbatas dari kebijakan moneter mereka, yang mengarah ke stagnasi di beberapa segmen ekonomi dan pertumbuhan di yang lain. Sebagai contoh, menurut analis, selama sepuluh tahun ke depan kita dapat mengharapkan inflasi nilai tukar, peningkatan permintaan aset riil dan proyek infrastruktur, sementara deflasi, volume pembiayaan kredit, dan pertumbuhan ekonomi secara keseluruhan akan menurun.
Perubahan iklim
Menurut bank, selama sepuluh tahun ke depan, populasi dunia akan meningkat hampir 1 miliar orang. Ini tidak hanya akan menyebabkan persaingan yang lebih besar untuk sumber daya yang terbatas, tetapi juga dapat mempercepat proses pemanasan global.
Semua ini akan memiliki konsekuensi ekonomi dan politik yang jelas. Jadi, menurut laporan itu, "pada tahun 2030, perubahan iklim dapat memungkinkan 100 juta orang di negara-negara berkembang untuk jatuh di bawah garis kemiskinan."
Robotika dan otomatisasi
Sebuah studi Bank of America mengutip laporan dari Forum Ekonomi Dunia 2018, yang menurutnya pada 2022 hanya 59% dari tugas di 12 sektor bisnis akan terus dilakukan oleh orang-orang.
Pada 2035, angka ini akan turun menjadi 50%, sementara separuh tugas lainnya akan sepenuhnya otomatis. Bahkan ada prediksi berani bahwa kecerdasan buatan dapat menyamai kinerja dengan manusia pada tahun 2029. Akibatnya, pasar tenaga kerja global dan rantai produksi tradisional akan berubah secara dramatis, dan banyak orang akan menghadapi kebutuhan untuk berganti pekerjaan.
Di sisi lain, bidang-bidang seperti otomatisasi, manufaktur lokal, AI dan pembelajaran mesin akan menunjukkan pertumbuhan yang signifikan, yang harus diperhitungkan oleh investor.
Masa kejayaan "kapitalisme moral"
Megatren lain yang dicatat oleh para analis adalah masa kejayaan apa yang disebut kapitalisme moral. Sudah jelas bahwa pendekatan tradisional, ketika tujuan utama dari setiap perusahaan adalah untuk mengekstraksi pendapatan maksimum bagi pemegang saham, dengan cepat menjadi usang.
Dalam kondisi modern, perusahaan dipaksa untuk memperhitungkan tidak hanya pendapat pemegang saham, tetapi juga keinginan karyawan, komunitas lokal, pencinta lingkungan, dll. Istilah strategi ESG (Lingkungan, Sosial, dan Pemerintahan) muncul, untuk pengembangan yang selama 20 tahun ke depan hingga $ 20 triliun akan diarahkan. Analis berharap untuk melihat lebih sedikit situasi dengan bonus tidak memadai untuk CEO dan eksekutif perusahaan, dan lebih banyak proyek untuk mendistribusikan kembali sumber daya dan merangsang penghasilan dasar tanpa syarat.
Cerdas semuanya
Tren global lainnya - segala sesuatu di sekitar akan menjadi lebih cerdas. Menurut beberapa perkiraan, dalam sepuluh tahun ke depan, 3 miliar orang lagi akan mendapatkan akses ke Internet, pada tahun 2030 jumlah total perangkat yang terhubung akan menjadi 500 miliar.
Namun, dalam lima tahun ke depan, waktu rata-rata untuk berinteraksi dengan gadget akan turun menjadi 18 detik dari 6,5 menit hari ini. Ini berarti bahwa rata-rata seseorang akan berinteraksi dengan perangkat yang terhubung hingga 4.800 kali sehari. Dan ini bahkan bukan tentang pengembangan teknologi 5G, dalam 10 tahun mungkin sudah ketinggalan zaman, dan bahkan kemampuannya akan berhenti menjadi cukup.
Selain pengembangan IoT, risiko keamanan siber juga akan tumbuh - biaya yang terkait dengannya akan mencapai 7% dari PDB global pada tahun 2021.
Bagaimana investor melindungi keuangan mereka?
Seperti yang Anda lihat, di tahun-tahun berikutnya orang seharusnya tidak mengharapkan ketenangan di pasar yang akan merespons peristiwa dan proses global dan lokal, kemunculan dan implementasi teknologi baru.
Dalam situasi seperti itu, investor konservatif yang ingin menghindari risiko yang tidak perlu harus menggunakan alat investasi yang sesuai dengan strategi ini. Ini, misalnya, termasuk produk struktural atau portofolio model.
Produk struktural adalah berbagai instrumen keuangan yang dikumpulkan dalam satu portofolio. Kerjanya seperti ini: aset dengan risiko rendah dan kemungkinan untung kecil dan aset lebih berisiko "dikumpulkan" dalam produk struktural, yang, jika beruntung akan memilikinya, dapat membawa pengembalian yang lebih tinggi.
Idenya sederhana - jika alat berisiko “tidak bekerja” dan ada kerugian di atasnya, maka itu akan dikompensasi oleh keuntungan dari aset yang kurang berisiko - oleh karena itu volumenya dalam struktur produk struktural lebih tinggi. Misalnya, 90% dari produk struktural mungkin merupakan obligasi pinjaman federal (OFZ), dan 10% dari saham perusahaan.
Pada gilirannya,
model portofolio adalah
portofolio investasi yang terdiri dari beberapa sekuritas yang dipilih untuk kriteria tertentu (misalnya, obligasi atau saham dari satu sektor ekonomi). Sesuatu yang mirip dengan produk struktural, tetapi ada lebih sedikit peluang manajemen risiko, meskipun Anda dapat mulai berinvestasi dengan jumlah yang sedikit lebih kecil (puluhan, bukan beberapa ratus ribu rubel).
Portofolio seperti itu cocok untuk investor pemula yang memiliki puluhan ribu rubel, tetapi tidak memiliki pengalaman bekerja di bursa, yang berarti ada kemungkinan besar kerugian dalam perdagangan independen. Setiap portofolio memiliki indikator pengembalian yang diharapkan, sehingga investor memahami berapa banyak yang dapat ia hasilkan.
Tautan yang bermanfaat tentang topik investasi dan perdagangan saham:
Baca ulasan, analisis pasar, dan gagasan investasi di saluran ITI Capital Telegram