Pensamentos sobre anonimato financeiro, parte 1. Teoria

Nós já escreveu sobre a técnica anonimato na Internet , o que é conseguido por vários meios, desde simples para o deanoninizatsiey antes de mais grave e persistente no nível sério. Mas o obstáculo estreito de qualquer anonimato técnico é o anonimato financeiro, mesmo parcial. Incluindo o anonimato da propriedade de várias ações, contas e empresas, bem como o anonimato das próprias transferências, mesmo para terceiros, não relacionadas a essas transferências de forma alguma.

Vamos concordar imediatamente que não somos terroristas, não temos dinheiro colombiano e nunca fizemos nada assim. Este não é um EULA astuto. É mesmo. Somos pessoas comuns que abrem empresas comuns e às vezes bem-sucedidas que trabalham e ganham alguma coisa. Nosso objetivo não é contornar as regras do jogo, nosso objetivo é seguir as regras e permanecer dentro da estrutura das leis existentes, mas é aconselhável ser anônimo, pelo menos para terceiros.



Para entender melhor a situação atual e a possibilidade de obter, pelo menos parcialmente, anonimato financeiro e anonimato de transferências, é necessário voltar um pouco e analisar a essência do problema, de onde crescem as pernas da desanonimização em massa que está ocorrendo agora.

Até 2001, muitas empresas no mundo eram construídas com base no princípio da chamada ação ao portador, ou seja, ações ao portador, uma prática muito comum. Não era necessário ser, nem um acionista, nem um diretor da empresa, geralmente ninguém nela, poderia ser. Aquele que possuía ações físicas da empresa, ele poderia reivindicar uma participação na empresa e de fato participar da distribuição de seus lucros. Embora a própria pressão sobre "ações anônimas" tenha começado nos anos 90, tudo mudou drasticamente após os ataques do 11 de setembro. Vários atos legislativos foram adotados nos EUA, o que complica significativamente a propriedade anônima de várias empresas e as transferências em dólares americanos, sem a compreensão dos bancos dos objetivos reais e dos reais beneficiários da empresa. Todas as transferências bancárias no mundo, em dólares, são feitas através do sistema SWIFT, e o SWIFT é controlado exclusivamente pela América.De fato, um ano depois disso, em muitas jurisdições não havia ações ao portador e, onde elas permaneceram, as regras do jogo mudaram, por exemplo, assim:

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De fato, isso significa que as ações emitidas foram transferidas para armazenamento a um fiador certificado pelos órgãos reguladores estaduais e internacionais, que sabiam quem era seu proprietário e, se necessário, forneceram essas informações. Ou seja, não havia significado real nas “ações anônimas”, porque o próprio anonimato dessas ações permaneceu. Dessa forma, após essas alterações, não foi mais possível falar sobre o real anonimato da propriedade da empresa e das contas por meio de ações ao portador, pois todas as informações foram armazenadas no registro de jurisdição que a registrou.

Mas, se desapareceu em algum lugar, chegou a algum lugar, na mesma época, capital e empresas começaram a procurar outro caminho, e os registradores estavam prontos para oferecê-lo, a demanda por empresas cresceu enormemente, com o chamado diretor indicado e, frequentemente, os indicados . Os verdadeiros donos estavam escondidos atrás dos nomes de John Smith, nos quais milhares de empresas estavam registradas e por algum tempo funcionaram, porque a maioria dos bancos não se recusou a abrir essas contas para essas empresas, vendo perfeitamente bem que dezenas ou centenas de clientes tinham um diretor e o mesmo. Alguém mais simples, com rotatividade modesta e duvidosa, utilizava os serviços dos países bálticos, como Lituânia, Letônia e Estônia. Claro, também houve escândalos, se realmente havia alguma lata, mas as contas foram abertas, o dinheiro foi. Quem é maior e mais sólido,Por exemplo, ele trabalhou com a Suíça, aqueles que, ao contrário dos estados bálticos, estavam interessados ​​na origem do dinheiro apenas na ausência de crime, mas não tanto quanto em questões fiscais de residentes de outros países.

O próximo marco foi a crise do CDO de 2008 na América, mais conhecida como hipoteca. Isso implicou uma série de vários julgamentos e multas para os bancos, para operações de alto risco (e de fato para a emissão de empréstimos não garantidos); no total, os bancos pagaram cerca de US $ 236 bilhões em multas ao governo dos EUA. A continuação das investigações, provavelmente levou os supervisores financeiros dos EUA, a depósitos de não-contabilizados por dinheiro e transferências duvidosas. Um novo estágio de desanonimização foi iniciado para correntistas e empresas fora dos Estados Unidos. Em particular, foi engraçado como as autoridades de monitoramento financeiro dos EUA descobriram que, através de algum tipo de Letônia, 2% de todo o dinheiro mundial passa pelo sistema SWIFT. WTF ?! Eles quase sob uma lupa o encontraram em um mapa e ficaram estupefatos. Um estado anão com uma população de 1,5 milhão de pessoas gerou esse volume no sistema de transferência,que em outro continente um butthurt natural aconteceu e as margens do Báltico começaram a sofrer. Em vez disso, começaram a pesadelo, Letônia, Lituânia, menos Estônia.

Em geral, a campanha americana “contra a sonegação de impostos”, como é chamada oficialmente, mas na verdade a empresa que retirou dinheiro “escondido” se intensificou após 2009. Quando se soube que, por exemplo, o Swiss UBS Group estava ajudando seus clientes, os cidadãos dos EUA escondiam suas economias no exterior. Desde então, as autoridades conseguiram arrecadar mais de US $ 13 bilhões em contas secretas no exterior. Em geral, multas, revisões de licenças e inspeções totais das autoridades americanas foram derramadas nas margens do mundo como uma cornucópia. Somente no ano passado, as autoridades norte-americanas multaram 80 bancos suíços por um total de US $ 1,36 bilhão.

Falando da Suíça, ainda existe uma certa idéia de que a Suíça tem contas bancárias anônimas. Na literatura, isso é descrito como contas anônimas de taxa negativa. Uma taxa negativa é uma realidade, mas o anonimato desapareceu há muito tempo.

Offtopic: Além do inconveniente para o proprietário do capital, uma taxa negativa tem uma característica interessante para o mutuário, ligada, por exemplo, a um produto de uma hipoteca com uma taxa flutuante, portanto, situações em que as pessoas em vez de pagar uma hipoteca começaram a receber pagamentos do banco. Aqui está um artigo recente sobre este assunto: https://geektimes.ru/post/274536/

Hoje, é uma grande decepção descobrir que, além do fato de poder ser aplicada uma taxa de conta zero ou mesmo negativa, e você precisa pagar cerca de 3,5% para receber seu dinheiro em um caixa eletrônico, você não pode simplesmente ir a um banco suíço com dinheiro e abrir uma conta lá. Você precisa ir a um registrador licenciado e, em seguida, qualquer banco suíço sacudirá sua alma. Descobrir não apenas a origem dos fundos, onde você os confirmará literalmente com cada fatura, mas também solicitará um pacote completo de documentos para as pessoas, mesmo que a conta seja aberta para a empresa. Pode ser necessário que você receba um diploma / diplomas do ensino superior, um extrato traduzido do caderno de trabalho, cartas de recomendação de locais de seu trabalho anterior, até o certificado da escola e tudo o que você viveu e respirou até o momento em que abriu a conta. Propriedade de imóveis e automóveis, incluindo.Então, talvez eu abra uma conta para você, mas se você acha que pode colocar entre US $ 10.000 e US $ 100.000 e usá-lo como uma sala de operações da empresa, não é assim. De fato, no momento, o valor mínimo com o qual você pode abrir uma conta na Suíça "anônima" é de 300 a 350 mil francos suíços. A maioria dos bancos não aceita você com um valor inferior a 500 mil, e os principais bancos com um valor inferior a 1-2 milhões de francos / dólares, e não um saldo reduzido. Além disso, repito, você será iluminado com um raio-x e examinado ao microscópio, sua empresa e seus acionistas, com a menor suspeita de ocultar dados, estará na lista negra para sempre.o valor mínimo com o qual você pode abrir uma conta na Suíça "anônima" é de 300 a 350 mil francos suíços. A maioria dos bancos não aceita você com um valor inferior a 500 mil, e os principais bancos com um valor inferior a 1-2 milhões de francos / dólares, e não um saldo reduzido. Além disso, repito, você será iluminado com um raio-x e examinado ao microscópio, sua empresa e seus acionistas, com a menor suspeita de ocultar dados, estará na lista negra para sempre.o valor mínimo com o qual você pode abrir uma conta na Suíça "anônima" é de 300 a 350 mil francos suíços. A maioria dos bancos não aceita você com um valor inferior a 500 mil, e os principais bancos com um valor inferior a 1-2 milhões de francos / dólares, e não um saldo reduzido. Além disso, repito, você será iluminado com um raio-x e examinado ao microscópio, sua empresa e seus acionistas, com a menor suspeita de ocultar dados, estará na lista negra para sempre.

Além disso, é engraçado, de outra maneira, que você não pode pegar ou operar totalmente com seu dinheiro. Esta é uma “caixinha”, não pode ser usada de fato, é claro, se você comprar vários vôos ou até um carro em um cartão para uma empresa, ninguém lhe dirá nada. Mas pense em comprar, por exemplo, alguns imóveis em um país não europeu ou não europeu ou pagar por algum contato importante, por exemplo, uma fábrica chinesa. Ser-lhe-á informado aproximadamente o seguinte: - O seu contratante está em dúvida, forneça a sua carta e todas as informações aos proprietários e estrutura da empresa. O que, é claro, nenhuma fábrica chinesa lhe dará, mas de repente ... Próximo nível: mostre a declaração de impostos traduzida paga por ele e as auditorias desta empresa conduzidas por institutos internacionais, digamos ... Então será:-E mostrar-nos diplomas para todos os acionistas, seus certificados na escola e assim por diante. O que traduz do suíço para o russo é algo como - vá para o inferno. A Suíça trabalha em uma direção, você pode entrar lá, mas apenas muito, e você pode tirar um pouco dali, mas muito é muito difícil. Embora eu esteja mentindo um pouco, as transferências SEPA da Suíça vão bem dentro da UE e comprovadamente, grandes contrapartes são excelentes, mas isso não significa que você não será tirado da sua alma por essas transferências ... E eles têm medo de transferências SWIFT em todo o mundo ... eles são americanos, oh, com medo.na UE e comprovadas, grandes contrapartes, excelente, mas isso não significa que você não será retirado de você por essas transferências ... E sobre a transferência da SWIFT em todo o mundo ... eles têm medo dos americanos, oh, eles têm medo.na UE e comprovadas, grandes contrapartes, excelente, mas isso não significa que você não será retirado de você por essas transferências ... E sobre a transferência da SWIFT em todo o mundo ... eles têm medo dos americanos, oh, eles têm medo.

Foi necessário um prelúdio tão longo para você entender um pouco como o mundo dos bancos, transferências e proprietários de empresas está organizado agora. Agora vamos à terra e tentamos entender o que isso significa para nós na prática? E isso significa algo como o seguinte. Os proprietários de qualquer sistema de pagamento eletrônico não são anônimos para seu banco, mesmo que usem uma cadeia de empresas para abrir uma conta em um banco ou conectar um comerciante, na realidade, eles revelam as identidades de todos os verdadeiros proprietários da empresa para esse banco. Se os proprietários de EPS simultaneamente e os proprietários do banco, agora têm medo das autoridades reguladoras locais e, por sua vez, têm medo de regional ou global. Basta lembrar como começou o sistema WebMoney, com certificados formais, falta de limites e anonimato decente.Basta lembrar como o Egold anônimo caiu sob as acusações de lavagem de dinheiro e tudo não se mostrou sério, podemos lembrar o fechamento da Liberty, com a prisão de seus proprietários. Porque cito "a única liberdade que esta empresa concedeu aos seus clientes é a liberdade de cometer crimes". Assim, com uma mão leve, um promotor registrou todos os clientes da Liberty como criminosos e o anonimato das transferências como crime. Como era antes, será assim depois disso. Qualquer EPS que tentasse fornecer funcionalidade para transferências condicionalmente anônimas e mesmo que fosse parcialmente desatado dos bancos como defesa, assim que se tornou mais ou menos popular, foi fechado pelos reguladores, e todos aqueles que não eram adequados e não estavam dispostos a cooperar foram enviados para a prisão.podemos recordar o fechamento da Liberty, com a prisão de seus proprietários. Porque cito "a única liberdade que esta empresa concedeu aos seus clientes é a liberdade de cometer crimes". Assim, com uma mão leve, um promotor registrou todos os clientes da Liberty como criminosos e o anonimato das transferências como crime. Como era antes, será assim depois disso. Qualquer EPS que tentasse fornecer funcionalidade para transferências condicionalmente anônimas e mesmo que fosse parcialmente desatado dos bancos como defesa, assim que se tornou mais ou menos popular, foi fechado pelos reguladores, e todos aqueles que não eram adequados e não estavam dispostos a cooperar foram enviados para a prisão.podemos recordar o fechamento da Liberty, com a prisão de seus proprietários. Porque cito "a única liberdade que esta empresa concedeu aos seus clientes é a liberdade de cometer crimes". Assim, com uma mão leve, um promotor registrou todos os clientes da Liberty como criminosos e o anonimato das transferências como crime. Como era antes, será assim depois disso. Qualquer EPS que tentasse fornecer funcionalidade para transferências condicionalmente anônimas e mesmo que fosse parcialmente desatado dos bancos como defesa, assim que se tornou mais ou menos popular, foi fechado pelos reguladores, e todos aqueles que não eram adequados e não estavam dispostos a cooperar foram enviados para a prisão.com uma mão leve, um promotor registrou todos os clientes da Liberty como criminosos e o anonimato das transferências como crime. Como era antes, será assim depois disso. Qualquer EPS que tentasse fornecer funcionalidade para transferências condicionalmente anônimas e mesmo que fosse parcialmente desatado dos bancos como defesa, assim que se tornou mais ou menos popular, foi fechado pelos reguladores, e todos aqueles que não eram adequados e não estavam dispostos a cooperar foram enviados para a prisão.com uma mão leve, um promotor registrou todos os clientes da Liberty como criminosos e o anonimato das transferências como crime. Como era antes, será assim depois disso. Qualquer EPS que tentasse fornecer funcionalidade para transferências condicionalmente anônimas e mesmo que fosse parcialmente desatado dos bancos como defesa, assim que se tornou mais ou menos popular, foi fechado pelos reguladores, e todos aqueles que não eram adequados e não estavam dispostos a cooperar foram enviados para a prisão.e todos aqueles que não eram aceitáveis ​​nem inclinados à cooperação foram presos.e todos aqueles que não eram aceitáveis ​​nem inclinados à cooperação foram presos.

Consequentemente, os demais sistemas de pagamento começaram gradualmente a exigir o desanonimização completa de seus clientes, abrindo uma exceção apenas para aqueles cujo volume de negócios não excede o lucro da venda de camisas de goma de turbo. Este é realmente um beco sem saída do qual não há saída. Em vez disso, grandes capitais para anonimização parcial agora usam vários fundos, fundos de investimento, fundos menores, alguns proxies, mas, em princípio, não há necessidade de falar aqui de qualquer anonimato real.

Mas como você sabe, se algum lugar desapareceu, então chegou algum lugar. Foi então que se tornou necessário e ficou completamente claro que os EPS / Bancos simples e centralizados não eram adequados para o anonimato, devido à pressão dos reguladores que, usando padres em nome de Deus, punem coisas objetáveis ​​em nome de Deus e o Bitcoin apareceu. Além disso, ele não apareceu, mas estava fazendo um grande progresso.

Na segunda parte do artigo, falaremos sobre criptomoedas e práticas até um anonimato parcial e possível das transações, bem como o que está acontecendo agora na Rússia, em particular, a lei do CFC .

Seja anônimo!

Source: https://habr.com/ru/post/pt394615/