Sede da Goldman Sachs, em ManhattanO Goldman Sachs Investment Bank (nos círculos financeiros, esse gigantesco aglomerado é simplesmente chamado de "Empresa", o escritório de representação russo é a Goldman Sachs LLC) está envolvido em bancos de investimento, gerenciamento de investimentos, subscrição e um grande número de outros serviços. É difícil encontrar uma área em que a empresa não tenha participação: ela se engajou na oferta pública inicial de ações da Rosneft, possui quase um milhão de ações da Tesla etc.
Nos Estados Unidos, não existem depósitos em moeda estrangeira lucrativos e títulos governamentais em moeda estrangeira altamente lucrativos como os nossos, portanto a população geralmente tenta manter as economias da inflação comprando títulos. Como alternativa, você pode doar dinheiro para a administração de um investimento ou fundo de pensão. Teoricamente, o gerenciamento profissional de ativos financeiros permite aumentar rapidamente o capital ou economizar dinheiro, dependendo da tarefa do gerente. O único problema é que essa “postura” entre o investidor e o mercado financeiro não garante lucro, mas nunca ficará com prejuízo.
No auge de seu sucesso nos anos 2000, o departamento comercial da sede da Goldman Sachs New York (foto) acomodou 600 traders. Cada um atendia grandes clientes. Hoje, seu trabalho é quase completamente automatizado:
apenas dois operadores de valores mobiliários permanecem no trabalho. Todo o trabalho é realizado por programas de negociação algorítmica, que são atendidos por 200 programadores altamente qualificados.
Marty Chavez, vice-diretor financeiro e ex-diretor de tecnologia da informação da Goldman Sachs, falou sobre a atualização da infraestrutura técnica. Ele falou no simpósio “
Dinheiro, Dados e Algoritmos: Economia Computacional ” sobre o futuro da informática aplicada. O simpósio foi realizado no
Instituto de Ciências da Computação Aplicada da Universidade de Harvard em janeiro de 2017.
O financista reconheceu que os modelos de negócios tradicionais são coisa do passado. "Tudo o que fazemos agora é suportado por matemática e software", disse Marty Chavez. Ele comparou o moderno império financeiro do Goldman Sachs ao Google. Eles realmente têm muito em comum agora. Por exemplo, 33% dos funcionários da Goldman Sachs são desenvolvedores de software. A empresa emprega 9000 programadores. Outra questão é: em qual empresa o desenvolvedor mais talentoso decide encontrar um emprego: no Google ou no Goldman Sachs. Talvez, em certo sentido, eles até competam no mercado de trabalho, porque levam o melhor para si.
O simpósio anual sobre a aplicação de métodos computacionais na economia reuniu centenas de programadores, cientistas e empresários dos Estados Unidos. Este ano, houve relatórios interessantes, inclusive sobre o uso da blockchain no setor financeiro: como o Bitcoin e a blockchain funcionam e por que a transição para esse sistema é um "retorno às raízes", à ideia descentralizada original de dinheiro, que eles pensavam inicialmente, quando os bancos ainda não existiam. Na antiguidade, nenhum comerciante podia imaginar que um terceiro pudesse intervir na transação, de alguma forma "congelar" o dinheiro e evitá-lo. Mas é exatamente isso o que está acontecendo agora com os pagamentos sem dinheiro comuns - os intermediários na pessoa dos bancos podem congelar uma conta ou cancelar uma transação.
A tecnologia Blockchain pode ser muito útil no setor financeiro, de
acordo com o palestrante Aviv Zohar, da Universidade Hebraica de Jerusalém. Ele disse que agora um grande número de inovações está acontecendo com altcoins, algumas idéias loucas e surpreendentes nascem e são testadas lá. Para as necessidades do setor bancário, os especialistas estão desenvolvendo protocolos blockchain mais avançados que são desprovidos de algumas das deficiências do bitcoin e altcoins. Por exemplo, o protocolo SPECTER descrito no trabalho científico de Lewenberg e Sompolinski em 2016.
O setor financeiro está atento a conceitos interessantes do mundo das criptomoedas, como evidência de divulgação zero, contratos inteligentes etc.
Aviv Zohar apenas avisou que, quando usados no campo financeiro, os programas devem ser cuidadosamente verificados e testados. Ele lembrou uma história com software na organização autônoma descentralizada do DAO. Algumas semanas após o lançamento do DAO, os hackers encontraram um bug simples que lhes permitia transferir fundos sem redefinir sua conta - e trouxeram dezenas de milhões de dólares para fora do sistema Etherium.
Erro de software DAOPor esse motivo, o Goldman Sachs e outros bancos de investimento convidam apenas os melhores programadores. Se os erros dos comerciantes podem levar a pequenas perdas financeiras, um erro em um programa de computador para negociação pode causar muito mais danos.
O Goldman Sachs também é seguido por outras empresas de investimento que implementam negociações algorítmicas e substituem os comerciantes por programadores. Segundo
as estatísticas da Coalizão , agora quase 45% do comércio ocorre em formato eletrônico, sem a participação direta de pessoas.
Além de aumentar a eficiência, isso permite que as empresas se livrem de pessoal desnecessário e altamente remunerado, porque os comerciantes ganham em média US $ 42 mil por mês em salários e bônus nos maiores bancos de investimento. Obviamente, esse dinheiro é retirado dos lucros dos investidores, inclusive do dinheiro das pessoas comuns que investem seus dólares ganhos em fundos de investimento, a fim de economizar suas economias na velhice. E na Goldman Sachs, os salários dos traders eram ainda mais altos.
Os programas de computador são projetados de modo a repetir o máximo possível a lógica e as estratégias de comerciantes humanos efetivos; somente essas ações são executadas em uma ordem de magnitude mais rápida. E o programa não levará milhões de dólares em comissão.
O Goldman Sachs agora está automatizando outros elementos de suas operações. Por exemplo, 146 etapas específicas já foram formalizadas e precisam ser tomadas para realizar uma oferta pública de ações da empresa e muitas simplesmente "imploram para serem automatizadas", disse Marty Chavez, da firma.
A propósito, recentemente o Goldman Sachs abriu um novo serviço para as pessoas comuns: uma plataforma totalmente automática de empréstimos ao consumidor
Marcus . Curiosamente, essa plataforma foi criada como uma startup por um dos grupos que a Goldman Sachs abrigava em sua sede em Nova York. Após a demissão de 600 traders, muito espaço livre apareceu lá.