O Banco da Rússia está constantemente desenvolvendo novos requisitos para as informações fornecidas pelos bancos comerciais e, duas vezes por ano, altera os documentos regulatórios sobre o procedimento para a formação e apresentação de formulários de relatório. Quando os relatórios são armazenados em sistemas diferentes em um banco, fazer alterações regulares é inconveniente. Portanto, estabelecemos um sistema unificado no qual você pode atualizar rapidamente os critérios necessários e otimizar o processo de geração de relatórios. Neste post, mostraremos como fazê-lo.
O problema dos relatórios surgiu durante mudanças ativas na TI e em outras áreas internas. O sistema principal em que os relatórios agregados do VTB já existe há algum tempo. E lá, como já mencionamos, nem todos os relatórios foram armazenados - parte das informações, especialmente sobre pessoas jurídicas, estava espalhada por outros sistemas. Em 2014, a otimização dos relatórios obrigatórios e fiscais foi incluída na lista das principais prioridades.
O que era necessário?
- Uma solução chave na mão que é fácil de implementar em uma arquitetura de TI existente do banco. E para que o novo sistema faça amizade com o data warehouse existente, em vez de duplicá-lo, e com uma mudança mínima nos processos de negócios.
- Alto desempenho. Era necessário lidar com uma quantidade muito grande de dados, nomeadamente com mais de 11 milhões de contratos de empréstimo. E, ao mesmo tempo, minimizar a carga no sistema bancário principal, no qual as informações operacionais são inseridas.
- Arquitetura Orientada a Serviços (SOA). A decisão futura deve usá-lo.
Após analisar o mercado e os possíveis riscos, decidimos nos concentrar em grandes empresas contratadas que trabalham principalmente com bancos. Essas empresas devem ter especialistas em implementação e suporte suficientes e, para pequenas empresas, isso pode ser um problema.
Era importante que houvesse especialistas imersos no tópico e familiarizados com as especificidades dos relatórios para o Banco da Rússia. O fornecedor deve monitorar constantemente as mudanças na legislação russa e manter o sistema de acordo com elas. E você precisa de um número suficiente de especialistas em integração com os sistemas bancários existentes, pois o projeto foi planejado para ser implementado em um tempo bastante curto.
Outra condição que reduziu a escolha foi o uso obrigatório da arquitetura de componentes. No mercado russo, ainda não houve implementações em larga escala desses sistemas nos bancos e, para garantir a confiabilidade, precisávamos exatamente de um produto com um histórico de implementação que pode variar do nível de um banco de tamanho médio aos volumes de dados VTB.
Seleção de Fornecedores
Após análise do mercado e inúmeras visitas de referência, a VTB elaborou uma pequena lista com apenas dois fornecedores restantes.
Para uma decisão final, um projeto piloto foi organizado. Dentro de um mês e meio, foi necessário criar dois formulários de relatório com base nos dados anonimizados fornecidos. O banco não apenas aceitou o resultado, mas também monitorou o trabalho de especialistas do potencial executor durante o piloto. Como resultado, a escolha foi feita em favor da Diasoft, com sua plataforma de relatório do FLEXTERA BI.
Por que Diasoft? Muitas outras empresas propuseram a criação de uma solução baseada no data warehouse da VTB, mas ao mesmo tempo era necessária uma liderança constante do banco. A Diasoft tinha uma solução pronta que complementava os serviços de consultores e tecnólogos especializados, bem versados no tópico e que normalmente podem se comunicar com os clientes.
O que atraiu a FLEXTERA BI
O FLEXTERA BI é uma plataforma para a criação, modificação e operação de aplicativos para análise de negócios multidimensional. Inclui ferramentas de análise abrangentes para desempenho financeiro, relatórios gerenciais e obrigatórios - exatamente o que era necessário. A qualidade dos dados também é levada em consideração: o FLEXTERA BI possui ferramentas para detectar esses problemas, sua correção automática ou manual.
O FLEXTERA BI monitora as atualizações dos requisitos dos reguladores - leis federais, regulamentos, instruções - nos níveis estadual e internacional. E de acordo com isso, ele atualiza os formulários de relatório padrão, como 0409303, 0409120, etc. Para se proteger contra erros, os formulários de relatório padrão não podem ser preparados manualmente. Outros relatórios podem ser criados e configurados sem o envolvimento de especialistas em TI, o sistema é bastante simples de aprender.
O FLEXTERA BI pode operar com base no principal ABS, em seu próprio banco de dados ou no banco de dados existente. A maioria dos concorrentes só pode trabalhar com base no principal ABS.
Progresso do projeto
A introdução do FLEXTERA BI começou em abril de 2015. Os prazos eram apertados; portanto, por sugestão da empresa Diasoft, o projeto foi dividido em iterações. As etapas principais foram corrigidas, mas o plano tático mudou de acordo com as novas tarefas e a prontidão dos dados. Os dados para os formulários de relatório não foram preparados imediatamente, uma vez que a VTB introduziu simultaneamente um sistema de TI para registrar operações de entidades legais, e foram feitas alterações constantes nos fluxos de dados. Era necessário correlacionar os dois projetos entre si.
No total, o projeto teve três etapas:
- Relatório de trabalho para o negócio de varejo do banco.
- Implementação dos mesmos formulários de relatório com novos dados para pessoas jurídicas.
- Finalização do reporte referente ao reflexo de outros ativos e passivos do banco.
Durante o projeto, os requisitos do Banco da Rússia conseguiram mudar, então as tarefas técnicas tiveram que ser ajustadas imediatamente.
Dentro de 6 meses após o início do projeto, vários formulários de relatório para o negócio de varejo foram preparados. Em agosto de 2016, preenchemos formulários de relatório obrigatórios e registros contábeis fiscais de acordo com as pessoas jurídicas. Em fevereiro de 2017, o sistema de relatórios foi concluído e transferido para manutenção.
Resultados
Inicialmente, a VTB queria automatizar 18 formulários de relatórios e 26 registros fiscais. Com o FLEXTERA BI, o plano foi preenchido em excesso: 26 registros fiscais, 25 formulários de relatório obrigatórios e cerca de 20 relatórios auxiliares foram automatizados. Relatório de negócios de varejo consolidado na sede do banco. Devido à automação e exclusão das filiais dos relatórios, o tempo necessário para preparar um relatório foi reduzido em 30-60%. Para 30 TB de dados bancários, o índice de qualidade dos dados atingiu 99,8%.
Agora, a Diasoft monitora os novos requisitos dos reguladores e os implementa rapidamente no sistema - essa abordagem permite uma boa economia de recursos bancários. A VTB no nível tecnológico dividiu os processos de geração de relatórios, atendimento ao cliente e fechamento do dia útil. Graças à arquitetura de serviço, a nova plataforma é compatível com outras soluções da Diasoft e de outros fornecedores.