Fraude ou não fraude? Verificamos a OIC por cinco métodos

A Internet está repleta de artigos de SEO com várias dicas sobre como avaliar projetos da OIC. Alguns são detalhados, originais e outros são comuns. Os fundadores do canal de telegrama Buffett, no valor de US $ 10, como participantes de nossa conferência blockchain em Moscou, compartilharam conosco seus critérios pelos quais avaliam os projetos da OIC. Decidi verificar se o golpe pode ser calculado com antecedência usando esses critérios. Vou verificar duas vendas de token concluídas: uma se tornou uma farsa famosa e a segunda ainda não mostrou sinais disso.

Mas uma abordagem é chata e não é suficiente, então peguei mais quatro da Internet e tentei descobrir qual abordagem é a melhor para definir golpes.

Debaixo de um gato muitas mesas.

Abordagem nº 1: 20 critérios para avaliar um projeto da OIC de Artyom Popov e Alik Arslanov

Artem Popov e Alik Arslanov são os fundadores do canal de telegrama Buffett, de US $ 10. Este é um projeto no qual as crianças compram tokens de diferentes projetos de blockchain todos os meses e compartilham seus resultados. Ao mesmo tempo, alertam que as informações fornecidas por seu canal não são aconselhamento financeiro ou jurídico, mas apenas a opinião pessoal dos autores. Aqui estão os critérios que eles usam ao selecionar projetos da OIC para investimento:

1. O produto resolve o problema real?
2. Um problema global ou local?
3. Nós realmente precisamos de blockchain e ICO aqui?
4. Qual é o token no projeto e por que é necessário?
5. O que garantirá a rotatividade de tokens?
6. Os termos da venda de tokens são apertados?
7. Tampa Dura e Tampa Mole - Delta.
8. Quanto Hard Cap? Se muito, como eles vão fazer?
9. As startups ou empreendedores com experiência fazem o projeto?
10. Quantos por cento dos tokens são vendidos, quanto a equipe leva para si, que peças recebe?
11. Existe um MVP e a demanda é testada? Ou uma idéia do capô blockchain para guaxinins?
12. Qual é o plano de ação após a OIC? Quem e como se envolverá no pós-marketing e na formação do mercado para negociação?
13. Que orçamento é estabelecido para isso e há uma compreensão de como isso é feito?
14. O nível de hype em torno do projeto. Tamanho e atividade da comunidade.
15. O que eles farão com os tokens que não venderão?
16. Como as campanhas de marketing a serem coletadas para a OIC são conduzidas, quão geograficamente diversa é a audiência?
17. Existe um procedimento KYC? Como é organizado?
18. O limite mínimo e máximo de entrada.
19. Já existe apoio de pessoas e empresas da esfera em que o projeto está sendo implementado?
20. Quem e como é responsável pela segurança jurídica e financeira?

Abordagem 2: Avaliação da OIC por Nick Tomeino

Esses critérios foram retirados do artigo do portal de notícias sobre bits da criptomoeda. O portal, por sua vez, os emprestou da publicação de Nick Tomeino, o fundador da 1confirmation - um fundo de criptografia de risco para empresas nos estágios iniciais. O material contém apenas seis pontos e muito raciocínio. Mas eles podem ser distinguidos em perguntas separadas, seguindo o exemplo daqueles que Alik Arslanov e Artem Popov se perguntam.

1. O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?
2. As informações sobre o projeto estão abertas?
3. Existe uma versão beta do blockchain?
4. É possível trocar tokens por recursos do projeto?
5. Existem taxas de capa dura?
6. Os fundadores possuem de 10 a 50% dos tokens e há uma proibição de sua venda por três anos?

Abordagem # 3: Critérios de Eugene Lavrinenko

Depois, há dez pontos do fundador e CEO da plataforma de jogos PlayBets, Evgeny Lavrinenko. Eles são descritos no artigo no portal anycoin.news. O material também contém muitos raciocínios e dicas bastante gerais, como "avaliar o escopo da atividade". Eu tentei especificar as perguntas em cada um dos pontos.

1. É necessário um projeto de blockchain?
2. O projeto resolve um problema real? Existe um roteiro, white paper, apresentação e links para redes sociais?
3. Os recém-chegados ou uma equipe com experiência na criação do projeto?
4. Existe um MVP?
5. Existem soluções similares no mercado?
6. O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?
7. Como os tokens são distribuídos? A emissão de token é limitada? Os tokens extras são queimados após uma OIC? Como a empresa planeja abrir seu capital? O que garante o crescimento do token?
8. Quão detalhadas são as metas e os estágios de desenvolvimento no roteiro?
9. Qual é a atividade do projeto em redes sociais e fóruns especializados?
10. O que são softcap e hardcap? No que eles vão gastar dinheiro? Existe um compromisso? Existem contratos inteligentes no GitHub? Existem descontos em diferentes estágios da OIC?

Abordagem 4: Avaliando o Tokensale a partir do vc.ru

O site vc.ru também possui um artigo sobre a avaliação de projetos da OIC. No início, os autores escrevem que o material nada mais é do que a tradução de um artigo do fórum ICOGO.biz. Não foi possível acessar o artigo original, portanto o autor é desconhecido. Mas vamos ver o que o portal para empresários escreve vc.ru.

1. O projeto é uma startup ou empresa com experiência em mudar para o blockchain?
2. Existe um MVP?
3. Qual é a experiência e a reputação da equipe?
4. O problema dos tokens é limitado? A distribuição de tokens ocorre em partes ou de uma só vez? Qual é o papel do token no projeto? Que parte dos tokens os autores guardam para si?
5. Existem erros e disposições mutuamente exclusivas no whitepaper? Existe alguma concorrência no mercado?
6. Qual é a atividade do projeto em redes sociais e fóruns especializados?

Abordagem nº 5: Critérios da OIC TIME

O portal de notícias ensurdecedor ICO TIME também apresentou um artigo sobre a OIC. Há muita informação sobre a diferença entre OICs e IPOs, o status legal das vendas de tokens e os próprios critérios são indicados por uma pequena lista no final do artigo. Vou considerá-los.

1. Existe um MVP?
2. Existe um documento técnico e as regras e acordos estão abertos?
3. A empresa está registrada como uma pessoa jurídica?
4. Qual é a reputação dos autores do projeto?
5. Existe um compromisso? Em outras palavras, os autores estão prontos para garantir o cumprimento das obrigações?
6. Os recém-chegados ou uma equipe com experiência na criação do projeto?

Avaliação de projetos por critérios

Vou tentar avaliar alguns projetos da OIC de acordo com os critérios acima. A escolha recaiu em dois projetos: um - que conseguiu se tornar uma farsa, o outro até agora prova que tudo está em ordem com ele. Escolhi especialmente aqueles em que o site e o whitepaper permaneciam (nos casos de projetos fraudulentos, isso se mostrou mais difícil). Primeiro, assuma a OIC do projeto, que não é uma farsa - Faceter.

Todas as conclusões serão exibidas no final - depois das tabelas.

Faceter

Os autores do projeto Faceter pretendem criar uma rede descentralizada de computação "nebulosa" para reconhecer rostos (e certos objetos) usando sistemas de vigilância por vídeo. Uma espécie de "Big Brother" em escala global. A mídia escreveu que, como resultado da pré-venda, US $ 10 milhões foram coletados em 10 segundos. No total, o projeto levantou US $ 28,6 milhões.

Vou verificar o projeto para cada uma de nossas abordagens.

Abordagem # 1

O produto resolve o problema real?	Sim
Problema local ou mundial?	Mundialmente.
O blockchain e a ICO são realmente necessários aqui?	Não. Os sistemas de reconhecimento de rosto vivem sem blockchain.
Qual é o token no projeto e por que é necessário?	Ferramenta de pagamento para a compra de serviços de videovigilância na plataforma Faceter.
O que garantirá a rotatividade de tokens?	Demanda por serviços de vigilância por vídeo.
Os termos de tokensale são apertados?	Não. 10 dias padrão para pré-venda e um mês e meio para venda de tokens.
Tampa Rígida e Tampa Mole - Delta.	Soft Cap = US $ 5 milhões, Hard Cap = US $ 40 milhões.
Quanto tampa dura? Se muito, como eles vão fazer?	Eles planejam gastar US $ 40 milhões em câmeras de vídeo, integração com sistemas domésticos inteligentes e óculos de realidade aumentada, reconhecimento de carro.
Iniciantes ou empreendedores com experiência fazem o projeto?	Os membros da equipe são mais experientes.
Quantos por cento dos tokens são vendidos, quanto a equipe leva, que peças recebe?	40,8% em venda livre, 30,8% - reserva operacional, 15% - para a equipe (proibição de venda por 2 anos), 6,9% - bônus, 6% - remuneração de consultores, 0,5% - recompensa.
Existe MVP e a demanda é testada? Ou uma idéia do capô blockchain para guaxinins?	Demanda verificada. Não foi possível verificar o MVP - há apenas um vídeo de demonstração.
Qual é o plano de ação após a OIC? Quem e como se envolverá no pós-marketing e na formação do mercado para negociação?	Uma versão totalmente funcional do Faceter aparecerá antes do final de 2019. Antes disso, o desenvolvimento está planejado. Quem estará envolvido no pós-marketing - não conseguiu descobrir.
Que orçamento é estabelecido para isso e há uma compreensão de como isso é feito?	Falha ao descobrir.
Hype nível ao redor do projeto. Tamanho e atividade da comunidade.	Nível de campanha publicitária: US $ 10 milhões na pré-venda coletada em 10 segundos. O tamanho da comunidade no Facebook é de 36 mil assinantes. Não foi possível determinar a atividade.
O que eles farão com os tokens que não venderão?	Queimado.
Como as campanhas de marketing serão coletadas para a própria OIC, quão geograficamente diversa é a audiência?	Eles participam de eventos internacionais de blockchain, desenvolvem contas em redes sociais e fóruns. A geografia da audiência não pôde ser determinada (teoricamente - o mundo inteiro).
Existe um procedimento KYC? Como é organizado?	Falha ao descobrir.
Limite mínimo e máximo de entrada.	A compra mínima é de 1000 tokens FACE por 0,0872 ETH. O máximo é desconhecido.
Já existe apoio de pessoas e empresas da esfera em que o projeto está sendo realizado?	Falha ao descobrir.
Quem é responsável pela segurança jurídica e financeira e como?	Diretor Geral e Diretor de Desenvolvimento de Negócios. Como exatamente - não foi possível descobrir.

Abordagem # 2

O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?	Não. Os sistemas de reconhecimento de rosto vivem sem blockchain.
As informações do projeto estão abertas?	Sim
Existe uma versão beta do blockchain?	Não.
É possível trocar tokens por recursos do projeto?	Não.
Existem taxas de capa dura?	Existe.
Os fundadores são proprietários de 10 a 50% dos tokens e há uma proibição de sua venda por três anos?	Possui 15% dos tokens com proibição de venda por dois anos.

Abordagem # 3

O projeto precisa de uma blockchain?	Não. Os sistemas de reconhecimento de rosto vivem sem blockchain.
O projeto resolve o problema real? Existe um roteiro, white paper, apresentação e links para redes sociais?	Resolve um problema real. Roteiro, white paper, apresentação (onepager) e links para redes sociais - é.
Os recém-chegados ou uma equipe com experiência estão criando um projeto?	Os membros da equipe são mais experientes.
Existe um MVP?	Não foi possível verificar o MVP - há apenas um vídeo de demonstração.
Existem soluções similares no mercado?	Existe.
O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?	Blockchain - não. Tokens - apenas para financiar o projeto.
Como os tokens são distribuídos? A emissão de token é limitada? Os tokens extras são queimados após uma OIC? Como a empresa planeja abrir seu capital? O que garante o crescimento do token?	40,8% em venda livre, 30,8% - reserva operacional, 15% - para a equipe, 6,9% - bônus, 6% - remuneração de consultores, 0,5% - recompensa. As emissões são limitadas. Após a ICO, os tokens em excesso são queimados. Os planos de listagem são desconhecidos. O crescimento do token é fornecido pela natureza especulativa da moeda e pela demanda por ela.
Quão detalhadas são as metas e os estágios de desenvolvimento no roteiro?	Não há muitos detalhes: pelo menos não há etapas de tempo.
Quão ativo é o projeto em redes sociais e fóruns especializados?	Muito ativo.
O que são softcap e hardcap? No que eles vão gastar dinheiro? Existe um compromisso? Existem contratos inteligentes no GitHub? Existem descontos em diferentes estágios da OIC?	Soft Cap = US $ 5 milhões, Hard Cap = US $ 40 milhões O dinheiro será destinado ao desenvolvimento de produtos. O compromisso está ausente. O código fonte é postado no GitHub. Existem descontos em diferentes estágios da OIC.

Abordagem # 4

O projeto é uma startup ou empresa com experiência em mudar para o blockchain?	A empresa foi fundada em 2014, provavelmente uma empresa com experiência.
Existe um MVP?	Não foi possível verificar o MVP - há apenas um vídeo de demonstração.
Qual é a experiência e a reputação da equipe?	Não foi possível encontrar feedback negativo sobre a reputação de cada membro da equipe. A equipe é composta principalmente por profissionais experientes (com experiência em seu campo de nove anos).
A emissão de token é limitada? A distribuição de tokens ocorre em partes ou de uma só vez? Qual é o papel do token no projeto? Que parte dos tokens os autores guardam para si?	Limited. A distribuição ocorre em partes dentro de uma semana após o fechamento da OIC. A função de token é uma ferramenta de pagamento para a compra de serviços de vigilância por vídeo na plataforma Faceter. Os autores reservam 15% de todos os tokens emitidos.
Existem erros e disposições mutuamente exclusivas no whitepaper? Existe alguma concorrência no mercado?	Existe concorrência no mercado. Não foi possível encontrar disposições mutuamente exclusivas no whitepaper.
Quão ativo é o projeto em redes sociais e fóruns especializados?	É altamente ativo.

Abordagem # 5

Existe um MVP?	Não foi possível verificar o MVP - há apenas um vídeo de demonstração.
Existe um documento técnico e as regras e convenções estão abertas?	White paper em estoque. Regras e acordos estão abertos.
A empresa está registrada como uma pessoa jurídica?	A empresa está registrada nas Seychelles como uma sociedade de responsabilidade limitada.
Qual é a reputação dos autores do projeto?	Positivo.
Existe um compromisso? Em outras palavras, os autores estão prontos para garantir o cumprimento das obrigações?	O compromisso está ausente.
Os recém-chegados ou uma equipe com experiência estão criando um projeto?	A equipe é composta principalmente por profissionais experientes.

Pincoin

Agora outra OIC é a PinCoin . A história mostra que esse projeto vietnamita acabou sendo uma farsa. Em abril de 2018, a empresa vietnamita Modern Tech, responsável pelo lançamento de duas ICOs: PinCoin e Ifan, recebeu com calma os US $ 660 milhões arrecadados em vendas de tokens. Mas sabe-se que a empresa começou a pagar comissões a seus investidores em seus próprios tokens, que não podem ser trocados em nenhum lugar.

A PinCoin prometeu se tornar uma plataforma blockchain para a rede de publicidade, leilão, portal de investimentos, sistema de pagamento e mercado P2P. Vou tentar entender o projeto de acordo com nossos critérios.

Abordagem # 1

O produto resolve o problema real?	Não. Existem muitas redes de publicidade, leilões, fundos de investimento, sistemas de pagamento e mercados.
Problema local ou mundial?	Não há nenhum problema.
O blockchain e a ICO são realmente necessários aqui?	O Blockchain não é necessário, porque todos os componentes da plataforma podem funcionar sem ele. A OIC também é uma história duvidosa.
Qual é o token no projeto e por que é necessário?	No whitepaper derramado "água" sobre o uso de fichas. De fato - apenas um meio de pagamento por serviços dentro da plataforma.
O que garantirá a rotatividade de tokens?	Demanda por serviços de plataforma.
Os termos de tokensale são apertados?	Não. Dezembro para pré-venda, janeiro para a própria OIC.
Tampa Rígida e Tampa Mole - Delta.	Hard Cap - US $ 200 milhões, Soft Cap - US $ 50 milhões.
Quanto tampa dura? Se muito, como eles vão fazer?	Hard Cap - US $ 200 milhões Não há declarações específicas sobre o uso de todos os US $ 200 milhões.
Iniciantes ou empreendedores com experiência fazem o projeto?	Nenhuma informação da equipe.
Quantos por cento dos tokens são vendidos, quanto a equipe leva, que peças recebe?	23,5% - reserva, 15,0% - fundo de desenvolvimento do sistema, 15% - vendas futuras, 11% - crowdsale, 10% - para consultores, 10% - para fundadores, 8,5% - para pré-venda, 5% - fundo de desenvolvimento comunidade, 2% - recompensa. A distribuição de tokens é imediata, ativação - no final do crowdsale.
Existe MVP e a demanda é testada? Ou uma idéia do capô blockchain para guaxinins?	O MVP está ausente. Não foi possível descobrir como foi verificada a demanda.
Qual é o plano de ação após a OIC? Quem e como se envolverá no pós-marketing e na formação do mercado para negociação?	Após a OIC, está planejado o desenvolvimento de um aplicativo PIN móvel. Quem estará envolvido no pós-marketing e na formação do mercado de licitações é desconhecido.
Que orçamento é estabelecido para isso e há uma compreensão de como isso é feito?	30% dos recursos vão para marketing, 30% para desenvolvimentos técnicos, 10% para segurança, 10% para despesas gerais, 10% para desenvolvimento de negócios, 5% para despesas administrativas, 5% para conformidade legal. Quanto ao "entendimento" - é desconhecido.
Hype nível ao redor do projeto. Tamanho e atividade da comunidade.	Não foi possível determinar o nível do quadril. De acordo com sinais indiretos (como coletar US $ 660 milhões com o projeto Ifan), podemos dizer que o hype é bastante grande. A comunidade do Facebook possui 66.000 seguidores. Atividade é média.
O que eles farão com os tokens que não venderão?	Não especificado.
Como as campanhas de marketing serão coletadas para a própria OIC, quão geograficamente diversa é a audiência?	Não foi possível descobrir.
Existe um procedimento KYC? Como é organizado?	Não foi possível descobrir.
Limite mínimo e máximo de entrada.	O valor mínimo de entrada é $ 100, o máximo é $ 20 mil.
Já existe apoio de pessoas e empresas da esfera em que o projeto está sendo realizado?	Não foi possível descobrir.
Quem é responsável pela segurança jurídica e financeira e como?	Não foi possível descobrir.

Abordagem # 2

O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?	Não.
As informações do projeto estão abertas?	Relativamente sim.
Existe uma versão beta do blockchain?	Não.
É possível trocar tokens por recursos do projeto?	No futuro sim.
Existem taxas de capa dura?	Há - US $ 200 milhões.
Os fundadores são proprietários de 10 a 50% dos tokens e há uma proibição de sua venda por três anos?	Pertence a 10%, não há proibição de venda.

Abordagem # 3

O projeto precisa de uma blockchain?	Não.
O projeto resolve o problema real? Existe um roteiro, white paper, apresentação e links para redes sociais?	Não resolve problemas reais. Roteiro, white paper, links para redes sociais - estão presentes. Não há apresentação.
Os recém-chegados ou uma equipe com experiência estão criando um projeto?	As informações sobre a equipe estão ausentes, não puderam ser determinadas.
Existe um MVP?	Não.
Existem soluções similares no mercado?	Existe, em abundância.
O projeto realmente precisa de blockchain e tokens?	Blockchain - não. Tokens - apenas para financiar o projeto.
Como os tokens são distribuídos? A emissão de token é limitada? Os tokens extras são queimados após uma OIC? Como a empresa planeja abrir seu capital? O que garante o crescimento do token?	23,5% - reserva, 15,0% - fundo de desenvolvimento do sistema, 15% - vendas futuras, 11% - crowdsale, 10% - para consultores, 10% - para fundadores, 8,5% - para pré-venda, 5% - fundo de desenvolvimento comunidade, 2% - recompensa. As emissões são limitadas. Fichas extras não são queimadas. Os planos de listagem são desconhecidos. O crescimento é fornecido pela natureza especulativa do token e pela demanda por serviços de plataforma.
Quão detalhadas são as metas e os estágios de desenvolvimento no roteiro?	As etapas de tempo são descritas em alguns detalhes.
Quão ativo é o projeto em redes sociais e fóruns especializados?	A atividade está acima da média.
O que são softcap e hardcap? No que eles vão gastar dinheiro? Escrow? - GitHub? ICO?	Hard Cap — $200 , Soft Cap — $50 . 30% , 30% — , 10% — , 10% — , 10% — , 5% — , 5% — . Escrow . GitHub . .

#4

— , ?	.
MVP?	Não.
?	, .
? ? ? ?	. . — . 10% ( 23,5% ).
whitepaper? ?	. .
?	.

#5

MVP?	Não.
whitepaper ?	Whitepaper , — .
?	Sim Modern Tech.
?	.
Escrow? , ?	Escrow .
?	, .

PinCoin , #2. MVP, , 40% . , .

Faceter , . — , . , MVP .

?

, #1 #3 , ICO . Escrow, , - . #1 — , KYC.

#4 #5 — « » , . , , . #5 , .

#2 MVP. . .

, ICO, ( ) - Smile-Expo. (20 ) (18 ): ICO . , , , .