Há alguns anos, grandes mudanças começaram no serviço financeiro dos clientes das PME. Tarefas não essenciais para a grande maioria dos empreendedores - bancos, contabilidade e relatórios - subitamente se fundiram em um, e sua solução adquiriu uma interface conveniente e intuitiva. Digamos que você esteja sentado em um banco da Internet e precise criar um sistema de pagamento. Uma vez criado e enviado em um clique. Levei para faturar - uma vez e configurá-lo. Os clientes fluíam ativamente para os bancos que começaram a oferecer isso.
Nesta publicação, falaremos sobre como cruzamos bancos, contabilidade e relatórios de várias maneiras.
Então, há algum tempo, o Promsvyazbank decidiu criar contabilidade on-line para os clientes. Poderia ter sido desenvolvido pelas forças de nossa própria equipe, mas levaria muito tempo. Pensando, nos voltamos para aqueles que já oferecem algo comprovado.
O que vem à mente primeiro ao mencionar contabilidade? Isso mesmo, 1C. Para ser sincero, observamos que na Rússia muitas empresas estão envolvidas na automação da contabilidade, mas apenas os programas 1C podem se orgulhar de tantos anos de experiência, fama e popularidade. Como resultado de inúmeras reuniões com a equipe da 1C, decidimos desenvolver uma solução conjunta na qual todas as funcionalidades necessárias serão fornecidas em uma interface conveniente e intuitiva (inclusive em dispositivos móveis) e funcionem on-line.
Qual dos serviços contábeis será o mais popular? Não há uma resposta definitiva para essa pergunta, porque pequenas e grandes empresas têm tarefas contábeis completamente diferentes. Mas precisávamos cobrir não apenas o segmento de microempresas, pequenas e médias empresas, mas também os clientes que estão no topo desse segmento - e essa é uma grande parte do público-alvo.
A divisão de clientes em potencial pelo tamanho da empresa foi considerada pouco promissora. Eles se aproximaram do outro lado - foram divididos em três grupos, nomeados de acordo com observações características que refletem as necessidades básicas.
"Jogue um lembrete"
Isso inclui as menores empresas com o cenário "Sou empreendedor e não quero me preocupar constantemente, basta me lembrar quando pagar impostos". Idealmente, esse empreendedor deseja assinar documentos gerados automaticamente com um clique e esquecer relatórios e impostos até o próximo lembrete. Esse cenário é encerrado pela contabilidade totalmente automatizada para empreendedores individuais no sistema tributário simplificado 6%, sem funcionários e mesas de dinheiro.
Para esses clientes, a contabilidade não exige um rico conjunto de funções; a conveniência é mais importante aqui. Para poder fazer login em qualquer dispositivo, verifique a correção do preenchimento e envio de relatórios, crie e envie um pagamento. Se de repente houver dificuldades na contabilidade, um cliente do banco terá acesso total à versão "nuvem" da contabilidade 1C diretamente do RBS - para isso, temos o botão "Ir para 1C". Lá você já pode se virar e executar as operações necessárias. Ou forneça acesso ao programa ao seu contador - ele estará no ambiente familiar do aplicativo 1C e corrigirá tudo. Se isso não ajudar, nossa equipe de suporte explicará onde clicar para que tudo funcione como deveria.
Nossos planos incluem a questão da contabilização de empreendedores individuais nos USN 15%, patentes e UTII, onde várias funções adicionais aparecerão: não apenas trabalhar com funcionários, mas também integração com o caixa, adquirir suporte, um projeto salarial etc. Além disso, nossos planos não apenas fornecem dando suporte à solução em si, mas também consultando os clientes em questões contábeis específicas.
"Faça tudo por mim"
Este é um cenário clássico de terceirização. Quando os negócios de um cliente crescem, um "problema primário de documentação" é exibido. O chefe da empresa é constantemente puxado por um contador, solicita números de contraparte, contratos, documentos de fechamento, etc. Tudo isso se traduz em muitas operações rotineiras semelhantes. Sua implementação sem uma interface conveniente leva muito tempo e a probabilidade de um erro aumenta proporcionalmente ao número de ações.
Planejamos otimizar esse processo usando o mecanismo de lembrete em nosso banco na Internet. O usuário receberá uma notificação de operações, verá quais documentos são necessários, tirará uma foto deles e enviará a um contador para terceirização. Nesta parte do trabalho do líder será concluída. E todos os originais dos documentos uma vez por mês serão recolhidos pelo correio do contratante.
Planejamos implementar esse cenário e similares por meio de um painel (painel) com tarefas e a capacidade de rastrear o tempo de sua conclusão. Por exemplo, você pediu ao contador para fazer um ato de reconciliação, definir a tarefa apropriada e, após algum tempo, o ato de reconciliação está pronto. O contador viu que iria entregar os relatórios em breve - ele se encarregou de lidar com a documentação principal dentro de um determinado prazo.
"Coloque tudo em casa"
Este é um cenário de serviços não financeiros avançados. Queremos oferecer não apenas contabilidade. Estamos construindo uma plataforma para vários sistemas - contabilidade de pessoal, gerenciamento de armazém, criação de contratos e outros documentos comerciais, CRM (contabilidade de vendas), integração de caixa etc. Em geral, queremos, juntamente com os parceiros do banco, automatizar quase todos os processos de negócios de médias e grandes empresas.
Tudo o que é necessário para automatizar o trabalho da organização será integrado ao nosso sistema RBS, todas as nossas interfaces de software estarão disponíveis em todas as plataformas. A solução deve ser adaptada às necessidades de clientes específicos, agora estamos apenas explorando essas oportunidades.
Todos os funcionários de nossos clientes poderão trabalhar com nosso sistema RBS personalizado - eles terão acesso a operações como a adição de projetos salariais, caixas de caixa, contrapartes e muitas outras. Para todas as unidades de automação, você pode instalar o KPI e acompanhar sua implementação. O acesso ao sistema é configurado de forma flexível, seus módulos individuais podem ser fornecidos a funcionários de outras organizações. Prestamos atenção especial à proteção e confiabilidade dos mecanismos de sincronização de dados entre o contratante, os funcionários e o próprio cliente. Nossa unidade especial é responsável por isso.
No modo online, será possível resumir os dados das contas em diferentes bancos. Você não precisa mais acessar cada banco da Internet, lembrar o token necessário etc. Basta carregar os dados de outros bancos e, em nosso banco on-line, mostramos informações sobre contas em uma única interface. Em breve, você não precisará puxar o contador para entender as condições financeiras gerais da organização. Da mesma forma, resumimos informações sobre todos os pagamentos diferidos, o que nos permite implementar uma versão simplificada dos relatórios gerenciais e financeiros em tempo real.
Obviamente, a divisão ideal de todos os usuários de acordo com suas necessidades não funcionará. Clientes de pequenas empresas podem precisar de conselhos pagos. Por exemplo, para iniciar a atividade econômica estrangeira, você precisa de pelo menos um entendimento mínimo das transações de câmbio, que têm especificidades próprias. Nesse caso, estamos prontos para oferecer ajuda a qualquer momento.
Em vez de uma conclusão
Um híbrido de contabilidade e bancos é um campo intocado para experimentos de experiência do usuário. Sem o desenvolvimento contínuo da experiência do usuário, qualquer contabilidade on-line será abandonada - porque, por causa dessa experiência, eles estão mudando para soluções semelhantes. Então, testamos diferentes hipóteses usando o laboratório UX. É mais conveniente pagar através de notificações ou comandos de um menu separado? Faça o download do extrato com o clique de um botão ou em alguma seção? Testes, testes, testes.
Por fim, a contabilidade on-line, como uma nova classe de soluções, exigirá um serviço de suporte poderoso. Enquanto nos perguntamos quanto gerenciaremos as forças do banco e pretendemos apoiar a funcionalidade - porque se algo começar a cair em um estágio inicial, a reputação da solução sofrerá imediatamente.
Não importa o quão completa, intuitiva e conveniente seja a automação contábil, os clientes ainda desejam se comunicar com uma pessoa viva. Como resultado, queremos chegar a um híbrido de um sistema de contabilidade automático e um contador “ativo”, que assumirá o papel de gerente de clientes com as competências necessárias e um serviço de suporte competente.