Em breve um novo ano, e, como no ano passado, uma das perguntas mais prementes para qualquer família é a pergunta "para onde vai o dinheiro?". Todos nós periodicamente nos fazemos essa pergunta, e é óbvio que, para sua solução, precisamos de relatórios financeiros intra-familiares (como em qualquer organização). Tentei usar o software de contabilidade de desktop, bem como aplicativos móveis, mas ainda não consegui encontrar uma solução adequada. Existem bons programas gratuitos, mas eles geralmente não têm uma função de compartilhamento, e os pagos exigem uma licença para cada usuário. O conjunto completo de critérios que desenvolvi e que gostaria de ver no programa de realização de contabilidade familiar:
- deve permitir que vários usuários insiram dados de custo
- deve ter um conjunto flexível de categorias de despesas (e, em geral, ser flexível)
- deve permitir monitorar o valor total das despesas por períodos e categorias
- deve ser livre
- deve ter uma interface simples
Para a formação dos critérios, escolhi as despesas, pois, como regra geral, as fontes de renda da família são fixas e conhecidas antecipadamente (principalmente salário), por isso não faz sentido monitorar essa categoria de orçamento, mas, se desejado, tudo o que é verdadeiro para as despesas é aplicável à renda (se houver desejo) levar em conta bônus de cartão, programas de desconto, reembolso, etc.).
Não encontrando uma solução que atenda aos critérios acima entre os aplicativos existentes, comecei a pensar em meus próprios, mas pensando nesse tópico, percebi que não havia sentido em outro aplicativo de contabilidade, quando tudo o que é necessário para resolver o problema é uma tabela de compartilhamento. Uma rápida olhada na API do Planilhas Google, descobri a função SUMIFS, que atendeu completamente minhas solicitações de contabilidade. Mas as primeiras coisas primeiro.
1º passo. Preparatório
1. Crie um novo Planilhas Google e configure-o com os direitos de acesso necessários para todos os participantes.
2. Fazemos marcação para atualização de itens de despesa (receita). Você deve obter algo como isto:
Como alternativa, você pode adicionar a coluna Pessoa para indicar quem fez a entrada.
2º passo. Criativo
Após o primeiro passo, temos em nossas mãos uma tabela comum onde você pode inserir todas as informações necessárias. Obviamente, existe uma nuance de que, em teoria, os nomes das categorias de despesas devem ser acordados entre todos os participantes, para que os relatórios sejam mais rigorosos, mas, como mostra a prática, em caso de imprecisões, tudo é rapidamente resolvido pela função Localizar e Substituir (um bônus adicional, descobriu-se que se você não conseguir criar nome adequado, para a categoria de despesas, provavelmente isso é algo que você não precisa). Agora você pode usar as funções SUM e SUMIFS para criar "observadores" para as categorias de despesas desejadas. Decidi sobre o valor total, o valor do período, o valor do mês e os mesmos valores para a categoria de “batentes” (despesas causadas por esquecimento, perda de documentos, etc., da mesma maneira). Se desejar, você pode adicionar rastreamento para qualquer categoria, cálculo de juros em relação ao valor total e outras funções. Apesar do Google Sheets ser um editor de planilhas relativamente simples, ele possui um poderoso conjunto de ferramentas (pelo menos para as tarefas mais comuns), que podem ser lidas
aqui .
Para a opção de layout apresentada, obtive o seguinte conjunto de funções
#
=SUM($E$2:$E$100000)
# , J2, K2
=SUMIFS($E$2:$E$100000,$A$2:$A$100000,">="&J2,$A$2:$A$100000,"<="&K2)
# 30
=SUMIFS($E$2:$E$100000,$A$2:$A$100000,">="&(today()-30))
# J5
=SUMIFS($E$2:$E$100000,$B$2:$B$100000,"="&J5)
# J6, K6 L6
=SUMIFS($E$2:$E$100000,$B$2:$B$100000,"="&J6,$A$2:$A$100000,">="&K6,$A$2:$A$100000,"<="&L6)
# J7, 30
=SUMIFS($E$2:$E$100000,$B$2:$B$100000,"="&J7,$A$2:$A$100000,">="&(today()-30))
O somatório está nas primeiras 100.000 linhas da tabela (o que deve ser suficiente, pelo menos por um ano).
Portanto, o resultado aparece na mesa final:
Acabou sendo um recurso interessante que, nas condições da função SUMIFS, você pode especificar não apenas células, mas também expressões como "> =" & (today () - 30) (eu só queria focar nisso).
Etapa 3 e o mais difícil. Publicidade
Agora que tudo está pronto, você precisa convencer os parentes de todos os benefícios e benefícios possíveis de realizar a contabilidade em casa e relatórios financeiros rigorosos. Aqui, você pode precisar de fita adesiva, para um jornal de parede que descreva todos os benefícios dessa decisão, mascar chiclete como primeira recompensa e outros meios legais que você pode pagar.
Conclusão
O Planilhas Google é uma plataforma conveniente para implementar a contabilidade da família (e outras tarefas similares), cujas principais vantagens são acessibilidade, facilidade de uso, compartilhamento, uso gratuito e flexibilidade e extensibilidade incríveis.
PS
Eu gostaria de dizer imediatamente que, por si só, os relatórios financeiros gerais disciplinam e levam a custos mais baixos (até 10% ou mais), reduzindo os custos de categorias "mal nomeadas", "escolas" e outras manifestações de entropia em nossa vida e caráter. Um bônus adicional é o fato de que, vendo o rastreador como o valor das despesas mensais próximas à marca X, você pode retornar e descobrir a situação. E, finalmente, sempre há uma resposta para a pergunta "onde está o dinheiro Zin?", Que não pode deixar de se alegrar, especialmente em nosso momento financeiro difícil.
→
Link para o modelo de tabela