Mais e mais empresas na região de Fintech aparecem no mundo e na Rússia e, em 21 de dezembro de 2018, após a entrada em vigor das emendas à lei “No mercado de valores mobiliários”, um novo setor aparecerá - consultores financeiros independentes. Nesse contexto, outra tradução do artigo .O principal requisito para um consultor financeiro é o conhecimento na área financeira, mas as verdadeiras competências profissionais consistem em muito mais. De fato, para um trabalho de qualidade, os consultores financeiros devem sentar-se em várias cadeiras ao mesmo tempo. Quem considera essa especialidade uma carreira deve saber como é a vida cotidiana finlandesa. consultor.
Qualquer pessoa que trabalhe no setor financeiro pode dizer que o primeiro passo para se tornar um consultor de sucesso é obter uma educação de qualidade no contexto do aspecto financeiro em que você pretende trabalhar. Pode ser um diploma de bacharel ou mestrado, cursos profissionais do
Certified Financial Planner (CFP ) ou apenas uma licença, dependendo do desejo de se especializar em um tipo específico de atividade (
planejador e consultor - aprox. Tradução ). Mas a verdadeira educação nessa área não começará até você começar a trabalhar como consultor financeiro.
Dia típico do consultor financeiro
Um dia típico de consultor começa de madrugada, principalmente para quem inicia uma carreira. A programação diária de um consultor típico geralmente inclui o seguinte:
- Procure clientes em potencial - os métodos e o escopo deste item dependem das circunstâncias do consultor. Um profissional recém-criado que não possui um único caso de negócios pode contar até meio dia batendo os calcanhares na calçada ou criando uma rede de referência ou realizando reuniões pessoais. Aqueles que começam com uma lista quente passam muito tempo se encontrando com os clientes. Por exemplo, uma pessoa que trabalha em uma empresa há muito tempo pode se concentrar na criação de eventos para seus ex-colegas e, assim, expandir os negócios. Outra ferramenta moderna é uma poderosa presença on-line e blogs.
- Atendendo a clientes atuais - como o consultor formou uma rede de clientes, o foco mudará gradualmente para atender os clientes atuais. Os consultores respeitáveis começam o dia analisando as carteiras de clientes, respondendo às solicitações dos clientes e só então começam a expandir os negócios. A maioria desses consultores dirá que esta é a melhor maneira de expandir seus negócios. Afinal, os clientes que recebem um bom serviço são clientes satisfeitos que liderarão outros clientes.
- Rotina administrativa - qualquer consultor em potencial deve estar pronto para passar uma parte significativa do dia útil em tarefas burocráticas, como relatórios de conformidade, registrando novos dados nas transações do cliente, processando pedidos comerciais e outros procedimentos de papelada. Deve-se dizer que os consultores mais bem-sucedidos podem manter uma grande quantidade de detalhes em suas cabeças.
- Planejamento financeiro - parece óbvio, mas você precisa gastar um tempo significativo para prestar serviços à sua clientela - e às vezes fica difícil ajustar esse item à programação diária. A inserção de dados em programas de planejamento financeiro ou tributário pode ser um processo longo e tedioso, e você precisa prestar atenção aos detalhes. Mesmo que você contrate uma pessoa que insira os dados, é necessária verificação e controle.
- Aprendizado contínuo - Este item pode exceder significativamente os padrões de mercado ou requisitos de contabilidade para um consultor financeiro. Muitas empresas de seguros e investimentos exigem cursos especiais antes de poderem vender seus serviços. Alguns consultores participam de seminários semanais sobre um tópico específico, a fim de obter um novo status e prestar serviços no alto nível exigido pelos clientes. Isso não só leva tempo, mas em alguns casos, fundos significativos.
Fator humano
Como você pode esperar, outro, o elemento mais importante do trabalho de um consultor financeiro é o estabelecimento e a manutenção de relacionamentos com o cliente. Começando com uma impressão profissional na fase de definição de metas, garantindo o que foi prometido - durante a preparação do plano e terminando com a manutenção de contatos em uma base contínua. E às vezes isso pode ser um problema real. Por exemplo, quando um cliente sem herança parental telefona e grita que ele ou ela irá processá-lo. Embora você não tenha absolutamente nada a ver com isso. Sua capacidade de educar seu cliente e convencê-lo a fazer a coisa certa afetará muito o sucesso e a reputação neste negócio.
E clientes, esses não são os únicos que devem estar "ao seu lado". você precisa aprender a conversar com o serviço de conformidade, reguladores, atendimento ao cliente, que pode ou não estar de bom humor quando precisar de ajuda ou interação com você. Sua capacidade de oferecer suporte a esse ativo intangível é a diferença entre o grande inconveniente de perder um negócio e um negócio sem problemas.
Como preparar
Se você acha que precisa de ajuda para se preparar para os elementos divulgados acima, considere alguns cursos sobre finanças comportamentais, psicologia, habilidades de comunicação ou habilidades de falar em público. Se você é um negócio independente, o treinamento em habilidades empresariais também não será prejudicial. Um bom começo é conversar com os mesmos consultores particulares que já estão tendo sucesso. Descubra quais habilidades menos “tangíveis” elas usam e como as aprenderam. Agora, há um grande número de cursos gratuitos diferentes que consagram qualquer tópico. Será uma maneira barata e conveniente de começar seu treinamento.
Sumário
O trabalho de um consultor financeiro é mais do que gerenciar carteiras de investimentos ou vendas. A expansão da base de clientes, marketing, atendimento ao cliente, conformidade, administração e educação serão componentes integrais dos assuntos atuais. E a capacidade de integrar tudo isso à sua programação diária determinará o sucesso nos negócios. Para obter mais informações sobre como se tornar um consultor financeiro, você pode visitar: Associação de Planejamento Financeiro, Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais, Conselho CFP.