Um dos mais recentes resumos em 2018 e o seguinte está na ordem do dia:
- O monitoramento de rosfin começa a rastrear operações para sacar dinheiro dos russos em cartões de bancos estrangeiros;
- As organizações bancárias emitiram um número recorde de cartões de crédito, mas apenas 35% são usados ativamente;
- O Ministério da Justiça da Federação Russa classificou a criptomoeda como “outras propriedades”;
- Os bancos têm problemas para entrar na biometria.
Monitoramento e rastreamento de transações em cartões de organizações estrangeiras
Alguns dias atrás, a Rosfinmonitoring anunciou que os bancos teriam que monitorar as operações dos cidadãos para sacar dinheiro dos cartões emitidos por organizações de crédito de países estrangeiros. Essas informações devem ser
fornecidas pelos bancos ao Serviço Federal de Monitoramento Financeiro.
Isso se tornará possível após a consideração pelo Comitê da Duma do Estado no Mercado Financeiro de emendas do governo à lei
"Sobre o combate à legalização (lavagem) de produtos provenientes do crime e ao financiamento do terrorismo" . Alterações aprovadas em primeira leitura.
A lista receberá status de acesso limitado, e será levada aos bancos "por meio de suas contas pessoais, da maneira determinada pelo organismo autorizado (monitoramento de rosfinos), de acordo com o Banco Central", diz o projeto.
Bancos emitiram 2,7 milhões de cartões de crédito
No terceiro trimestre de 2018, os bancos russos
emitiram um número recorde de cartões de crédito, totalizando 125,6 bilhões de rublos. Foram emitidos 2,7 milhões de cartões de crédito. Alguns dos cartões não foram reclamados, uma vez que os russos preferem emitir um cartão de crédito "em um dia chuvoso".
Na Rússia, no terceiro trimestre de 2018, foram emitidos 2,7 milhões de cartões de crédito, totalizando 125,6 bilhões de rublos. Ambos os indicadores são recordes: 1,6 milhão de unidades foram emitidas para o mesmo período de 2017 e quase um milhão no terceiro trimestre de 2016, o volume de emissões em termos monetários aumentou 34% em comparação com o terceiro trimestre de 2017. "
- diz um estudo das agências de crédito Equifax.
Alguns dos cartões foram recebidos pelos consumidores e como resultado da comercialização ativa desse produto pelos bancos.
O Ministério da Justiça da Federação Russa reclassificou a criptomoeda como “outra propriedade”
A declaração oficial do Ministério da Justiça
afirma que a criptomoeda pode ser classificada como um objeto de direitos civis e estar sujeita a obrigações. Ao mesmo tempo, não pode ser considerado como moeda eletrônica.
FonteO proprietário do dinheiro eletrônico tem o direito de exigir do emissor, no entanto, o proprietário da criptomoeda não tem esse direito
- anotado em uma declaração do Ministério da Justiça.
O documento também afirma o seguinte: “A criptomoeda pode estar sujeita a obrigações, bem como o objeto de proteção contra as normas da lei de delito. Nesse sentido, a criptomoeda pode ser atribuída a "outras propriedades". "
Nem todos estão prontos para introduzir biometria
Os participantes do mercado dizem que não mais de 400 agências bancárias estão prontas para fornecer biometria em todo o país. Além disso, no final de novembro deste ano, foram coletados dados de apenas 3.000 russos. Segundo especialistas, vários fatores impedem a implementação ativa da biometria. Por exemplo, os bancos precisam comprar
equipamentos caros para biometria, que nem todos podem pagar.
Além disso, nem todos têm a oportunidade de alocar recursos humanos e materiais adicionais para este trabalho. E o equipamento técnico de alguns bancos não permite a integração da biometria. Então, antes da implementação do projeto ainda tem que esperar.