No início de fevereiro deste ano, foram
publicadas notícias em Habr que o fundador e chefe da bolsa canadense de criptografia QuadrigaCX morreu. Sua morte se tornou um problema não apenas para familiares e amigos, mas para todos os clientes da troca de criptografia.
O fato é que apenas o fundador teve acesso ao armazenamento a frio, ele não deu a senha a ninguém. E ele literalmente levou seu segredo para a sepultura. De acordo com a viúva do empresário falecido, os clientes de troca de criptomoedas armazenaram cerca de US $ 143 milhões em criptomoeda e autorização nas carteiras da empresa. Acreditava-se que a maior parte da quantidade é armazenada em carteiras frias. Mas agora acabou que eles estão vazios.
Não há fundos para eles
desde abril de 2018. Todas as operações no QuadrigaCX cessaram em janeiro de 2019, deixando mais de 115 mil usuários sem depósitos.
Desde 5 de fevereiro, a empresa está protegida dos credores como parte do processo de falência. O pedido de proteção foi apresentado em 31 de janeiro de 2019 pelo conselho de administração da empresa.
A viúva da declaração falecida
afirmou que na carteira quente havia apenas uma quantidade mínima de criptomoeda. “De acordo com o procedimento normal, [o fundador e CEO da QuadrigaCX, Gerald Cotten] transferiu a maioria das moedas para o armazenamento a frio para protegê-las de quebra ou outro roubo virtual”. De acordo com os auditores, nas carteiras quentes da empresa - 51 BTC, 0,014 Bitcoin SV, 33 Bitcoin Cash, 2000 Bitcoin Gold, 800 Litecoin e 950 Ethereum.
O chefe da empresa, vivo, teve uma boa decisão sobre a questão da segurança da informação. Os ataques de agressores continuaram sem êxito durante toda a vida do empresário. Não se sabe se os cibercriminosos obtiveram sucesso após sua morte - a questão permanece em aberto.
A Ernst & Young começou a investigar transações de clientes. E os resultados foram decepcionantes. Especialistas conseguiram descobrir que o chefe da bolsa colocou os fundos da bolsa em seis carteiras frias. Cinco deles permaneceram vazios desde abril de 2018 (então o empresário estava vivo e a troca estava trabalhando ativamente). A sexta carteira recebeu fundos de outra bolsa, após o que o dinheiro foi para a carteira quente de outra bolsa de criptomoedas. Aconteceu no dia 3 de dezembro.
O fato de o empresário ter usado uma carteira fria (ou melhor, seis carteiras) não é surpreendente. Muitos representantes do mundo das criptomoedas fazem o mesmo para proteger seus fundos e os de seus clientes. Carteiras frias são geralmente chamadas de dispositivos físicos desconectados da rede, que podem ser conectados a um PC ou laptop, se necessário, transferir fundos de uma carteira quente ou realizar uma transação reversa.
Uma investigação dos especialistas mostrou que, de abril de 2014 a abril de 2018, o volume de criptomoedas em carteiras frias era diferente - de 0 a 2776 bitcoins. Em média, o volume de transações por mês foi de cerca de 124 bitcoins. Parte dos fundos foi transferida para contas em outras bolsas. A última transação das contas do QuadrigaCX foi realizada no dia anterior à morte do proprietário.
Após descobrir essas informações, a Ernst & Young conduziu uma análise de mais três carteiras frias, que pareciam ser usadas pelo diretor da bolsa de criptomoedas para trabalhar com altcoins. Mas acabou que também não havia nada neles. Foram encontradas mais 14 contas de usuário usadas para transações e que não pareciam contas de usuário comuns.
A plataforma de troca de criptomoedas foi baseada no Amazon Web Services (AWS). Anteriormente, foi declarado que a viúva do empresário não tinha acesso à troca de carteiras. A Ernst & Young solicitou permissão para acessar as contas da Quadriga no interesse dos usuários.
Em fevereiro, foi relatado que os fundos de clientes mantidos em moeda fiduciária estavam intactos. Mas a troca de criptomoedas não é possível devido às reivindicações legais do Canadian Imperial Commercial Bank (CIBC). O processador de pagamento Billerfy possui cerca de 30 milhões de dólares canadenses pertencentes aos clientes da bolsa. Outro operador do WB21 é responsável por armazenar mais US $ 9 milhões e US $ 2,4 milhões. Ele também se recusa a liberar fundos ou responder a mensagens da Quadriga.
O operador declarou o seguinte: "O WB21 não confirma a correção dos saldos mencionados no depoimento do tribunal e, levando em consideração a situação legal atual da Quadriga, nossa equipe de conformidade regulatória é forçada a restringir o acesso às contas até a conclusão da investigação".
Seja como for, os clientes de troca de criptomoedas parecem ter cada vez menos esperança de recuperar seu dinheiro. Alguma parte pode ser devolvida (provavelmente, autorização). Mas sobre criptomoeda, a confiança é muito menor.