10 maneiras pelas quais você pode ser enganado ao trocar criptomoedas

Quando comecei a monitorar as trocas de criptomoedas no Bits.media, comecei a compilar uma lista de riscos que encontrei e sobre os quais os usuários me escreveram depois dos incidentes. E para não desaparecer, decidi organizar tudo em um artigo separado. Eu o completei um pouco com pontos ao trabalhar com plataformas p2p, já que também existem algumas trocas lá agora. A lista vai de simples a complexa, mas não subestima os riscos de métodos de fraude completamente estúpidos, eles se deparam com pessoas todos os dias, e os criptoan vigilantes às vezes perdem a vigilância. Também no final, darei algumas regras que ajudarão a reduzir esses riscos.

1. Pontos e vírgulas

Funciona principalmente com trocas P2P. Também é frequentemente usado com códigos de troca de resgate. Você concordou com uma troca, e eles prometem enviar-lhe um pagamento no início e, posteriormente, ou seja, não há riscos. Concordou, por exemplo, em mil e nove, não importa o quê. Um código para 1.009 cai na sua conta ou chega até você, dando uma olhada rápida, você envia a transferência da sua parte e fica surpreso ao descobrir que é um todo e nove milésimos, não mil e nove. Freqüentemente, eles tentam isso em sistemas em que os dígitos no visor são separados por um ponto ou vírgula, e o usuário pode confundir um com o outro.

2. Trocadores falsos

Trocadores falsos são geralmente algumas páginas e um script que imitam o trabalho de um trocador. Os usuários são atraídos por cursos deliciosos, às vezes até o preço de compra de uma criptomoeda é superior ao preço de venda. Alguns "trocadores" deixam apenas a troca de dinheiro fiduciário por criptomoeda, porque para os invasores é a maneira mais segura de obter criptomoeda. E os usuários geralmente não reclamam mais do que listas negras de trocadores nos fóruns. O que muitas vezes não desempenha um papel para um invasor, apenas algumas "trocas" desencorajam a ideia e, em seguida, a mudança de nome + domínio e em um novo círculo. O resto da vodka não pode ser alterado.

3. Phishing

O phishing para trocadores existentes também é comum quando são criados domínios semelhantes aos trocadores reais, são fornecidos anúncios dos mecanismos de pesquisa, links são semeados em grupos temáticos em redes sociais, salas de bate-papo e fóruns. Dos "trocadores" mais distintos, eles tentam se espremer ao máximo, se comunicam em nome do suporte técnico, prometem pagar tudo, falam em atrasos bancários, aparecem usuários falsos que escrevem que receberam tudo depois do atraso, você pode mudar com segurança etc. Ameaçar os proprietários de fóruns e monitorar a inclusão nas listas negras. By the way, eu não conheci uma única vez antes que os proprietários de sites grandes foram levados a isso, mas as tentativas estão em andamento. Ameaçam principalmente ataques DDoS, golfo de pornografia infantil, queixas a órgãos, etc. Alguns oferecem subornos ou fundem trocas falsas dos concorrentes.

4. Falsificação de endereço

Na maioria das vezes, isso acontece durante uma troca p2p em fóruns e redes sociais, onde as credenciais do representante do serviço do trocador são cortadas e endereços falsos são recebidos para o recebimento de criptomoeda. Muitas vezes, o acesso à conta não é retirado, o representante se comunica como de costume e não percebe imediatamente que os endereços foram falsificados. Eles também vêm com contatos, por exemplo, substituem um contato de telegrama e, ao entrar em contato, lançam um cliente. Às vezes isso pode acontecer com trocadores, e os clientes VIP recebem condições VIP apenas para você e somente agora, o mais importante, enviam bitcoins aqui.

5. Golfo do dinheiro sujo

Você pode honestamente mudar a criptomoeda em rublos, mas terá problemas. Na maioria das vezes, isso diz respeito à troca de Qiwi, mas também encontrada em outros pagamentos eletrônicos e em cartões bancários. Às vezes, é completamente imprudente, quando você pede uma troca de 100.000 rublos e começa a derramar um fluxo de 1.500 rublos, 750 rublos, 2.300 rublos etc., ou seja, apenas um fluxo de pagamento por indicadores de drogas é enviado a você, até que a quantidade desejada seja derramada. Normalmente, depois disso, a conta é bloqueada e você se pergunta sobre quais problemas o aguardam mais.

6. Engenharia social

Frequentemente diz respeito a trocas p2p. Por exemplo, sabendo com quem você costuma realizar trocas, um clone da conta é iniciado no site, o que é visualmente indistinguível da sua contraparte. O nome geralmente pode ser tornado idêntico substituindo os caracteres, por exemplo, o inglês “o” pelo russo “o”. O mesmo avatar, dados do perfil etc. Então eles tocam em mensagens privadas e oferecem uma troca, então tudo fica claro.

7. Chargjack

Por que ninguém gosta de vender bitcoin por paypal? Como o bitcoin sairá com certeza, mas um paypal que chegou pode ser cancelado por um estorno. E provavelmente nada será cancelado, pois essa troca é proibida pelo paypal, e o cartão fica do lado do pagador falso. Em outros sistemas de pagamento, os estornos também podem ser feitos, mas geralmente muito mais complicados e com um resultado menos previsível.

8. "Esquemas de drenagem"

Os esquemas de enriquecimento "roubados" são exibidos ou alguém compartilha por gentileza, não importa. A essência do esquema é aproximadamente a seguinte: ganhamos com o spread de troca entre trocadores. Vamos ao cambista 1 e trocamos seu dinheiro de qualquer forma para Qiwi. O cambista é confiável, com reputação, trabalha há muitos anos, não tenha medo. No trocador 2, mudamos o Qiwi para bitcoins, este é um ótimo trocador confiável, aqui estão as análises, 100% tudo ficará bem. Agora, no permutador 3, trocamos bitcoins para Qiwi, que é um grande trocador atacadista americano, que compra a taxas mais altas do que as nossas, absolutamente confiável, aqui estão as opiniões. Como resultado, você obtém uma diferença no Qiwi de 5 a 10% por volta e pode continuar avançando, aumentando seus ganhos. Obviamente, o trocador 3 é fraudulento e sua tarefa é coletar criptomoeda de jovens empresários crédulos. O cálculo é que, ao verificar as avaliações e a reputação do primeiro e do segundo trocadores, a atenção já está caindo no terceiro, porque tudo é tão legal de acordo com as instruções e a sede de um brinde desativa o pensamento crítico. Parece ridículo, mas realmente as pessoas se deparam, já vi mais de uma revisão daqueles enganados por esse esquema.

9. O homem do meio ou o "triângulo"

Trabalha com trocadores e com trocas P2P. A essência é a seguinte: um fraudador entra em contato com o trocador e a vítima. A vítima é representada pelo permutador, o permutador - pelo cliente. Ambos podem fornecer qualquer informação de verificação, pois podem solicitá-la à segunda parte. Por exemplo, o cambista diz que deseja trocar rublos do Sberbank para bitcoins, e o cliente que ele, como trocador, trocará rublos por ele com bitcoins. Ele pede ao cambista detalhes sobre o reabastecimento e o envia à vítima. A vítima pode até se certificar de que esses são os detalhes do trocador, se forem oficialmente divulgados, como alguns fazem com a troca P2P. A vítima faz a transferência e envia ao fraudador um endereço de bitcoin para reabastecimento. O fraudador fornece ao permutador seu próprio endereço de bitcoin. O cambista envia bitcoins para o fraudador e, em seguida, há o interrogatório entre o cambista e a vítima, que jogou quem. Agora, a maioria dos trocadores conhece esses esquemas, mas eles ainda estão tentando usar esse método.

10. Trapaça com mercadorias

Esquema anterior um pouco complicado. A vítima pode nem saber o que são criptomoedas e certamente não quer se envolver em sua troca. Por exemplo, um fraudador coloca muito no Avito com a venda de algo valioso por um preço muito saboroso, mas é necessário um adiantamento (isso pode ser esclarecido mais tarde) ou já foi adiado por outro comprador, mas se você pagar agora, aceite. A garantia para o comprador é da digitalização de documentos (tília) até o estorno do banco e o processo criminal, porque o vendedor brilha em seu cartão, para onde o pagamento será efetuado. O preço é gostoso, há muitos que querem, quem paga primeiro, sai. O consentimento recebe o número do cartão do trocador, mas, para o trocador, afirma-se que este é um pagamento pela compra de criptomoeda, eis o endereço para o reabastecimento. O resultado é como no caso anterior.

Que medidas devem ser tomadas para minimizar os riscos durante a troca?

1. Atenção, adequação, análise crítica. Sempre.
2. Divida grandes quantidades em partes e troque a próxima parte depois de receber o pagamento anterior, e a probabilidade de perder uma grande quantidade é bastante reduzida.
3. Crie senhas complexas exclusivas para cada site. Se um é hackeado, sua base é passada através de todos os outros similares.
4. Verifique novamente os detalhes em cada estágio. Existe até software malicioso que substitui os endereços de bitcoin na área de transferência. E, às vezes, os próprios usuários ficam confusos, enviam uma carteira BCH em vez de BTC.
5. Ao trabalhar, verifique dados adicionais. Com uma troca P2P, esse pode ser o ID do usuário no fórum, na rede social, messenger. Contador de postagens no fórum. Se o usuário tiver 1.500 mensagens, e agora ele escrever para você e ele tiver 15, isso deve ser suspeito. Para sites, você pode colocar um pouco de puzomerka no navegador. Digamos, se o google.com geralmente exibir um valor de alexa 1, e aqui ele der 6 milhões, obviamente você não está na página que pensa. Você pode verificar a data do registro de um domínio, etc.
6. O Google analisa sobre serviços e cambistas em sites independentes, como monitoramento de trocadores ( por exemplo, o nosso ) e fóruns. É inútil assistir a críticas no próprio site do permutador; tudo pode ser desenhado lá.
7. Ao aceitar o pagamento, solicite uma nova foto (!) Do cartão com o qual o pagamento será feito ou uma foto da mercadoria. Um vídeo melhor é onde a voz fala para quem está sendo filmada. Isso não removerá todos os riscos, mas eliminará aqueles que “trabalham” aleatoriamente.
8. Quaisquer faturas, arquivos com detalhes, fotos, etc. aberto em uma máquina virtual separada na qual não há acesso a nada de valor.
9. Não faça transações a pedido de terceiros. Mesmo que seja o melhor amigo do irmão da mãe.
10. Preste atenção aos limites dos sistemas de pagamento com os quais trabalha.
11. Ao enviar criptomoedas, selecione um nível suficiente de comissão para que o pagamento não seja interrompido por muito tempo. Muitos serviços, neste caso, podem alterar os cursos em desvantagem para você.
12. Entre em contato com a contraparte por meio de vários canais de comunicação para confirmação, por exemplo, por correio, mensagens instantâneas e mensagens pessoais do site em que o anúncio é colocado. Pelo menos no primeiro contato.

Se você ainda conhece as formas de fraude ou tem métodos para combatê-la, escreva nos comentários.

Se este artigo ajudar pelo menos uma pessoa a não cair nos truques dos golpistas, escrevi-o por um bom motivo) Você pode salvá-lo como favorito se achar útil como uma lista de verificação. Se mais maneiras aparecerem, adicionarei aqui.