Imagem: UnsplashNo final de setembro de 2019, o metal precioso paládio
subiu para um recorde de US $ 1.700 por onça. Não é de surpreender que seja um dos mais rentáveis para investidores em todo o mundo. Em nosso novo material, compilamos os principais ativos que trazem mais lucro aos investidores russos.
Nota : qualquer atividade de investimento apresenta risco de perda financeira, isso deve ser lembrado. Uma parte significativa dos ativos descritos no artigo pode ser comprada na bolsa - para isso, você precisa de uma conta de corretagem,
pode abri-la
online . Você pode estudar o software de negociação e praticar a execução de operações usando
o acesso de teste com dinheiro virtual .
Moeda: Dólar lucrativo
De acordo com o ano passado, um dos ativos mais rentáveis para os investidores russos estava investindo em moedas estrangeiras. O dólar acabou sendo o mais lucrativo - ao longo do ano, aumentou de preço em mais de 20%.
Os investidores que compraram moeda na bolsa - aí a taxa é muito mais lucrativa do que em bancos e trocadores - e depois depositam em um depósito no banco, poderiam ganhar mais. No final do ano, as taxas médias dos depósitos em dólar eram de cerca de 1,30%.
Outra opção é a compra de Eurobonds de empresas russas usando a moeda, o que também poderia trazer um par adicional de lucro percentual. O euro caiu de preço em relação ao dólar em 2018, portanto, mostrou um rendimento pior em comparação com a moeda dos EUA (embora em 2017 tenha se mostrado o líder nesse indicador).
Para realizar operações no mercado de câmbio, é necessário abrir uma conta especial - você pode fazer isso
online . Em seguida, você precisará instalar um terminal de negociação (nossos clientes usam o
SMARTx ), no qual a compra e venda de moeda e outros instrumentos financeiros já são realizados.
Ações russas: combustível e energia
Segundo
a RBC, os investidores que investiram nas ações mais líquidas das empresas russas no início do ano passado receberam cerca de 12% de lucro até o final do ano. Como você pode ver, a receita é comparável à que você pode obter no mercado de câmbio, mas você ainda precisa levar em consideração o imposto de renda - portanto, as ações ficaram em segundo lugar em termos de rentabilidade.
Uma das mais bem-sucedidas foram as ações de empresas de combustíveis e energia - isso também foi facilitado pelo aumento dos preços do petróleo, que atingiram US $ 85 por barril até o final do ano.
Por exemplo, as ações da Lukoil aumentaram mais de 48% ao longo do ano, e a empresa também pagou dividendos. Os títulos da empresa NOVATEK cresceram ainda mais - em 66,3%, os acionistas também receberam pequenos pagamentos de dividendos (rendimento no nível de 2%).
A dinâmica do valor das ações da Lukoil nos últimos anos. Fonte: Bolsa de MoscouAlém disso, os lucros vieram de ações da indústria metalúrgica - MMK, NLMK e Severstal.
Metais preciosos: futuros em vez de barras de ouro
O ouro e outros metais são tradicionalmente considerados um ativo confiável para economizar recursos. No entanto, na Rússia, os investimentos em metais preciosos estão sujeitos ao IVA (18%), o que torna os investimentos não muito lucrativos. Você pode contornar essas restrições investindo na compra de futuros para um metal específico. Sua rentabilidade contribui para a queda do rublo.
Portanto, se no final de 2017 um investidor condicional comprasse futuros de ouro na Bolsa de Moscou com vencimento em dezembro de 2018, o investimento em dólares seria malsucedido - um ano atrás, uma onça valia US $ 1318 e, 12 meses depois, era US $ 1249. No entanto, o crescimento do dólar em relação ao rublo ainda traria a renda do rublo ao nível de 14% (mas também é necessário pagar o imposto de renda).
Ao mesmo tempo, em 2018, houve metais que superaram o ouro em lucratividade. O líder era o paládio, que era mais caro que a platina - investir em futuros traria aos investidores mais de 50% do rendimento do rublo.
Conclusão: Tendência de Redução de Risco
Em 2018, o desenvolvimento de vários instrumentos de investimento de baixo risco continuou. Por exemplo, hoje os investidores estão disponíveis para investir em títulos de empréstimos federais com a ajuda de contas de investimento individuais (o valor é mais alto do que os depósitos bancários com confiabilidade comparável). Os investimentos em títulos emitidos após 1 de janeiro de 2017 não estão sujeitos ao imposto de renda pessoal, que também é um plus.
Além dos instrumentos financeiros padrão, o dinheiro na bolsa de valores pode ser investido nos chamados produtos estruturais. Essas são estratégias criadas pelos analistas da ITI Capital que podem ser personalizadas de acordo com as preferências do investidor, obtendo um equilíbrio entre rentabilidade e risco. Por exemplo, existem estratégias com
proteção de capital a 100% . O nível de lucratividade ao mesmo tempo também pode exceder o lucro de um depósito bancário.
Em 2018, os clientes da ITI Capital tiveram a oportunidade de investir nos chamados
portfólios de modelos . Eles também são compilados por analistas de empresas de vários títulos selecionados para determinados critérios (por exemplo, títulos ou ações de um setor da economia). O investidor só precisa escolher um portfólio conveniente de valores mobiliários, depositar dinheiro na conta e escolher o prazo dos investimentos (se desejar, os fundos podem ser sacados mais cedo). No futuro, a participação ativa no trabalho da estratégia não é necessária.
Estes são cada vez mais utilizados no mercado e, nos próximos anos, devemos esperar uma distribuição mais ativa.
Links úteis sobre o tema do investimento e da negociação de ações: