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No outono de 2019,
escrevemos sobre quais ativos trazem mais lucro aos investidores russos. Então, entre os investimentos mais bem-sucedidos estavam moedas estrangeiras e metais preciosos. É hora de ver como a situação mudou desde então.
Nota : qualquer atividade de investimento apresenta risco de perda financeira, isso deve ser lembrado. Uma parte significativa dos ativos descritos no artigo pode ser comprada na bolsa - para isso, você precisa de uma conta de corretagem,
pode abri-la
online . Você pode estudar o software de negociação e praticar a execução de operações usando
o acesso de teste com dinheiro virtual.
Moeda: já não é o ativo mais rentável
Antes, o dólar americano se tornou um dos ativos mais rentáveis - no ano passado, subiu mais de 20%. Particularmente bem-sucedidos foram os investimentos em moeda estrangeira no mercado de câmbio, onde você pode comprá-lo a uma taxa mais favorável do que em trocadores e bancos. Além disso, alguns investidores conseguiram extrair lucro adicional colocando a moeda comprada na bolsa em depósitos.
Segundo
dados recentes da RBC, mais tarde a moeda deixou de ser um investimento tão lucrativo. Assim, os investidores que comprariam dólares no início de 2019 por 50 mil rublos até o final do ano teriam ficado com apenas 44,4 mil. Com o euro, a situação é ainda pior - 50 mil rublos investidos em moeda européia se tornariam 43,3 mil por ano.
Este fato é explicado pelo fortalecimento do rublo - de 69,82 por dólar no início do ano para 62,03 rublos no final (de 79,99 por euro para 69,31 por euro).
Depósitos bancários: baixo rendimento
Nos últimos anos, os depósitos bancários não trouxeram receita significativa. Assim, de acordo com o Banco da Rússia, a taxa média sobre eles em janeiro de 2019 foi de 6,1%, e em novembro seu mínimo histórico foi fixado - 6,03% ao ano. Como resultado, 50 mil rublos enviados para um depósito no início do ano até o final do ano teriam crescido apenas para 53,1 mil.
Foram as baixas taxas de depósito que se tornaram uma das razões do aumento do interesse em investimentos de câmbio entre os cidadãos russos. Assim, em 2019, o número de investidores privados na Bolsa de Moscou ultrapassou 3,5 milhões de pessoas. Desde o início do ano, 1,6 milhão de investidores
abriram contas de corretagem para negociação na bolsa.
Ações e títulos russos: bons resultados para o ano
No final de 2019, as ações das empresas russas se tornaram o investimento mais rentável. Segundo analistas da RBC, em média, esses investimentos podem chegar a 38,7%. Ou seja, ao comprar ações de 50 mil, até o final do ano o valor da carteira poderia aumentar para 69,3 mil.
Outro instrumento de investimentos cambiais, que apresentou bons resultados no ano passado, são os títulos do governo. O retorno médio era de 19,8% ao ano, ou seja, 9,9 mil rublos por ano, com investimentos iniciais de cinquenta mil.
Os próprios títulos do governo são uma ferramenta de investimento de baixo risco (uma recusa do governo em pagar um título significaria inadimplência). Você pode aumentar a lucratividade usando contas do IIS, que permitem receber benefícios especiais. Leia mais sobre essas estratégias
aqui .
As empresas domésticas também podem emitir títulos, em 2019 esse instrumento também apresentou bons parâmetros de rentabilidade. Ao longo do ano, os ganhos com investimentos de 50 mil rublos poderiam chegar a 57,1 mil.
Ações estrangeiras: um ativo cada vez mais atraente
Nos últimos dois anos, tornou-se mais fácil para os investidores russos investir em ações estrangeiras. Agora é possível comprar títulos de empresas estrangeiras diretamente da Rússia sem abrir uma conta com um corretor estrangeiro na Bolsa de São Petersburgo.
As ações mais populares de empresas estrangeiras entre os investidores russos são títulos da Apple, Alibaba, Amazon e Tesla. No total, mais de 1.200 ações de empresas americanas estão listadas na Bolsa de São Petersburgo. As transações com eles são concluídas mensalmente por 70 mil investidores.
Em 2019, considerando possíveis dividendos, o retorno de tais investimentos poderá atingir o nível de 31,5% em dólares. No entanto, no caso de ações estrangeiras, cujo valor é calculado em dólares, no início do ano a compra seria realizada a uma taxa e, depois da venda, a obtenção de lucros seria realizada a uma taxa diferente. Como resultado, a rentabilidade real ficou em 16,8% (com investimentos de 50 mil no início do ano, você poderia obter 58,4 mil no final)
Conclusão
É importante entender que os cálculos dos lucros dos especialistas em RBC são apresentados excluindo pagamentos de impostos. De acordo com a lei, os impostos não precisam pagar lucros sobre depósitos e títulos do governo, e os proprietários de contas do IIA que os utilizam para investimentos também podem ser isentos do pagamento de impostos.
Mesmo levando esse fato em consideração, os investimentos conservadores em ativos negociados em bolsa acabam sendo mais rentáveis que os depósitos bancários. É por isso que o número de investidores privados na Rússia está crescendo. Além disso, muitas delas usam instrumentos de baixo risco (
carteiras de modelos ,
produtos estruturais ) e também não recusam completamente os depósitos bancários. Sua vantagem importante é a disponibilidade de um sistema de seguro de depósito, um análogo para o qual ainda não foi lançado o investimento em câmbio.
Links úteis sobre o tema do investimento e da negociação de ações:
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