Imagem: UnsplashA década passada foi saturada com vários eventos econômicos, entre os quais as consequências da crise financeira global e a recuperação dos mercados após ela. Os próximos dez anos prometem não ser menos interessantes e complexos, uma variedade de fatores influenciará a economia mundial, desde a deflação em muitos países, baixas taxas de juros até o aumento da população e seu envelhecimento.
A Investopedia
publicou uma lista das cinco principais tendências econômicas nos próximos dez anos, compilada por analistas do Merrill Lynch Global Research do Bank of America. Nós preparamos uma versão adaptada deste material.
Recessão global
Uma das megatendências que os analistas esperam ver é o desenvolvimento de uma recessão global. O crescimento econômico global está desacelerando e mais e mais especialistas financeiros estão vendo evidências de conclusão do ciclo de crescimento.
Os reguladores financeiros em todo o mundo são confrontados com o efeito limitado de sua política monetária, o que leva à estagnação em alguns segmentos da economia e crescimento em outros. Por exemplo, de acordo com analistas, nos próximos dez anos, podemos esperar inflação nas taxas de câmbio, um aumento na demanda por ativos reais e projetos de infraestrutura, enquanto a deflação, o volume de financiamento a crédito e o crescimento geral da economia diminuirão.
Mudança climática
Segundo o banco, nos próximos dez anos, a população mundial aumentará em quase 1 bilhão de pessoas. Isso não apenas levará a uma concorrência ainda maior por recursos limitados, mas também poderá acelerar o processo de aquecimento global.
Tudo isso terá conseqüências econômicas e políticas óbvias. Assim, de acordo com o relatório, "até 2030, a mudança climática poderá possibilitar que 100 milhões de pessoas nos países em desenvolvimento caiam abaixo da linha da pobreza".
Robótica e automação
Um estudo do Bank of America cita um relatório do Fórum Econômico Mundial de 2018, segundo o qual até 2022 apenas 59% das tarefas em 12 setores de negócios continuarão sendo executadas por pessoas.
Até 2035, esse número cairá para 50%, enquanto a outra metade das tarefas será totalmente automatizada. Existem até previsões ousadas de que a inteligência artificial pode igualar o desempenho dos humanos até 2029. Como resultado, o mercado de trabalho global e as cadeias de produção tradicionais mudarão drasticamente, e muitas pessoas enfrentarão a necessidade de mudar de emprego.
Por outro lado, áreas como automação, manufatura local, IA e aprendizado de máquina mostrarão um crescimento significativo, que deve ser levado em consideração pelos investidores.
O auge do "capitalismo moral"
Outra megatendência que os analistas observam é o auge do chamado capitalismo moral. Já é perceptível que a abordagem tradicional, quando o principal objetivo de qualquer empresa é extrair a renda máxima para os acionistas, está rapidamente se tornando obsoleta.
Em condições modernas, as empresas são forçadas a levar em conta não apenas a opinião dos acionistas, mas também o desejo dos funcionários, comunidades locais, ambientalistas etc. Surgiu o termo estratégias ESG (Ambiental, Social e Governança), cujo desenvolvimento, nos próximos 20 anos, será direcionado até US $ 20 trilhões. Os analistas esperam ver menos situações com bônus inadequados para CEOs e executivos de empresas, e mais projetos para redistribuir recursos e estimular renda básica incondicional.
Tudo inteligente
Outra tendência global - tudo ao redor se tornará ainda mais inteligente. Segundo algumas estimativas, nos próximos dez anos, outros 3 bilhões de pessoas terão acesso à Internet, até 2030 o número total de dispositivos conectados será de 500 bilhões.
No entanto, nos próximos cinco anos, o tempo médio para interagir com gadgets cairá para 18 segundos, a partir de 6,5 minutos hoje. Isso significa que, em média, uma pessoa irá interagir com um dispositivo conectado até 4.800 vezes por dia. E nem se trata do desenvolvimento da tecnologia 5G, em 10 anos ela já estará desatualizada e até mesmo suas capacidades deixarão de ser suficientes.
Além do desenvolvimento da IoT, os riscos de segurança cibernética também aumentarão - os custos associados a eles atingirão 7% do PIB global até 2021.
Como os investidores protegem suas finanças?
Como você pode ver, nos próximos anos não se deve esperar calma nos mercados que responderão a eventos e processos globais e locais, ao surgimento e implementação de novas tecnologias.
Nessas situações, investidores conservadores que desejam evitar riscos desnecessários devem usar ferramentas de investimento que se encaixem nessa estratégia. Estes, por exemplo, incluem produtos estruturais ou portfólios de modelos.
Os produtos estruturais são vários instrumentos financeiros coletados em um único portfólio. Funciona assim: ativos com baixo risco e um pequeno lucro possível e ativos mais arriscados são "coletados" em um produto estrutural que, se bem-sucedido, pode trazer um retorno maior.
A idéia é simples - se a ferramenta de risco "não funcionar" e houver uma perda, será compensada pelo lucro do ativo menos arriscado - portanto, seu volume na estrutura do produto estrutural é maior. Por exemplo, 90% de um produto estrutural podem ser títulos de empréstimos federais (OFZ) e 10% das ações de uma empresa.
Por sua vez, uma
carteira de modelos é uma carteira de investimentos que consiste em vários títulos selecionados para determinados critérios (por exemplo, títulos ou ações de um setor da economia). Algo semelhante a um produto estrutural, mas há menos oportunidades de gerenciamento de riscos, embora você possa começar a investir com quantidades um pouco menores (dezenas, e não algumas centenas de milhares de rublos).
Essas carteiras são convenientes para investidores iniciantes que possuem várias dezenas de milhares de rublos, mas não têm experiência trabalhando na bolsa, o que significa que há uma alta probabilidade de perdas em negociações independentes. Cada portfólio possui um indicador de retorno esperado, de modo que o investidor entende quanto pode ganhar.
Links úteis sobre o tema do investimento e da negociação de ações:
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