几年前，中小企业客户的金融服务开始发生重大变化。 绝大多数企业家的非核心任务-银行，会计和报告-突然合并为一个，他们的解决方案获得了一个方便且易于理解的界面。 假设您坐在互联网银行中，则需要创建一个付款系统。 一次-一键创建并发送。 我开了发票-设置了一次。 客户积极地流入那些开始提供这种服务的银行。
在本出版物中，我们将讨论如何以多种方式对银行，会计和报告进行杂交。
因此，前一段时间，Promsvyazbank决定为客户创建在线会计。 它可能是由我们自己的团队开发的，但是会花费太多时间。 想到了，我们求助于已经提供证明的产品。
提到会计时首先想到的是什么？ 是的，1C。 公平地说，我们注意到在俄罗斯有许多公司从事会计自动化，但是只有1C程序才能拥有如此多年的经验，名望和知名度。 由于与1C团队进行了无数次会议，我们决定开发一种联合解决方案，在该解决方案中，所有必需的功能都将通过方便，直观的界面（包括在移动设备上）提供，并且可以在线工作。
哪种会计服务将最受欢迎？ 这个问题没有确切的答案，因为大小企业的会计任务完全不同。 但是，我们不仅需要覆盖微型企业，中小型企业的细分市场，还需要覆盖处于这一细分市场最高端的那些客户-这是目标受众的很大一部分。
按业务规模划分潜在客户被认为是没有希望的。 他们从另一边走近-分为三组，根据反映基本需求的特色言论来命名。
“引发提醒”
这包括情况最小的公司：“我是一名企业家，不想不断打扰，只是提醒我何时纳税。” 理想情况下，这样的企业家想要一键签署自动生成的文档，而不必担心报告和税收，直到下一次提醒。 对于这种情况，可以通过在没有雇员和收银台的情况下针对6％简化税制的个人企业家进行全自动簿记来结束。
对于此类客户，记帐不需要丰富的功能；在这里，方便更为重要。 为了能够从任何设备登录，请检查填充和发送报告的正确性，以及创建和发送付款。 如果突然有会计上的困难，银行客户可以直接从苏格兰皇家银行完全访问“云”版本的1C会计-为此，我们有一个“转到1C”按钮。 在那里，您已经可以转身并执行任何必要的操作。 或向您的会计师提供对该程序的访问权限-他将处于1C应用程序熟悉的环境中，并将纠正所有问题。 如果这样做没有帮助，我们的支持团队将说明点击位置，以便一切正常进行。
我们的计划包括为15％的USN，专利和UTII上的单个企业家核算问题，其中将出现几个附加功能：不仅与员工合作，而且与收银员整合，获得支持，薪水项目等。此外，我们的计划不仅提供支持解决方案本身，还就特定的会计问题为客户提供咨询。
“为我做一切”
这是经典的外包方案。 当客户的业务成长时，会出现“主要文档问题”。 公司负责人经常被会计师拉扯，要求对方编号，合同，结清相关文件等。所有这些都转化为许多类似的常规操作。 它们在没有方便接口的情况下执行需要花费大量时间，并且出错的可能性与操作数成比例地增加。
我们计划使用网上银行的提醒机制来简化此过程。 用户将收到有关操作的通知，查看所需的文件，对其进行拍照，然后将其发送给会计师进行外包。 领导者的这一部分工作将完成。 外包商的快递员将每月收取一次所有文档原件。
我们计划通过一个面板（仪表板）来实现此场景和类似场景，该面板具有任务并能够跟踪其完成时间。 例如，您要求会计师进行对帐操作，设置适当的任务，并且在一段时间后对帐操作已准备就绪。 会计认为他要尽快交出报告-他为自己设定了在一定期限内整理主要文档的任务。
“把所有东西都放在家里”
这是高级非金融服务的场景。 我们不仅要提供会计。 我们正在为各种系统构建平台-人事会计，仓库管理，创建合同和其他业务单据，CRM（销售会计），收银台集成等。 通常，我们希望与银行合作伙伴一起使几乎所有大中型企业的业务流程自动化。
自动化组织工作所需的一切都将集成到我们的RBS系统中，我们的所有软件界面将在所有平台上可用。 该解决方案应根据特定客户的需求量身定制，现在我们只是在探索这些机会。
我们所有客户的员工都将能够使用我们自定义的RBS系统-他们可以使用诸如增加薪金项目，收银台，交易对手等操作。 对于所有自动化单元，您可以安装KPI并跟踪其实施。 可以灵活配置对系统的访问，可以将其各个模块提供给其他组织的员工。 我们特别注意外包商，员工和客户本人之间的数据同步机制的保护和可靠性。 我们的特别部门对此负责。
在在线模式下，可以汇总不同银行帐户中的数据。 您不再需要去每个互联网银行，记住必要的令牌，等等。 只需加载其他银行的数据，我们的在线银行就会在一个界面中显示有关帐户的信息。 很快，您将无需请会计师来了解组织的总体财务状况。 同样，我们汇总了所有延期付款的信息，这使我们能够实时实施简化的管理和财务报告。
当然，理想情况下，根据他们的需要划分所有用户是行不通的。 小型企业的客户可能需要付费咨询。 例如，要开始国外经济活动，您至少需要对外汇交易有基本的了解，因为外汇交易有其自身的特点。 在这种情况下，我们随时可以提供帮助。
而不是结论
会计和银行业的混合体是UX实验的一个不变的领域。 如果没有用户体验的持续发展，则任何此类在线簿记都将被放弃-因为出于这种体验本身的考虑，他们正在转向类似的解决方案。 因此，我们使用UX实验室测试了不同的假设。 通过通知或单独菜单的命令付款是否更方便？ 单击某个按钮还是在某些部分中下载声明？ 测试，测试，测试。
最后，在线簿记作为一种新的解决方案，将需要强大的支持服务。 我们想知道我们将如何管理银行的力量，并旨在支持功能性-因为如果某事在早期阶段开始下降，该解决方案的声誉将立即受损。
无论多么完整，直观和方便的会计自动化，客户仍然希望与在世人员进行沟通。 因此，我们希望将自动会计系统和“实时”会计混为一谈，他们将担任客户经理的角色，并提供必要的能力和我们后面的合格支持服务。