Fintech地区越来越多的公司出现在世界各地以及俄罗斯，并且，在“证券市场”法律修正案生效后的2018年12月21日，将出现一个新的行业-独立财务顾问。 关于这一点， 文章的另一种翻译 。财务顾问的主要要求是金融领域的知识，但真正的专业能力还需要更多。 实际上，为了进行高质量的工作，财务顾问应该一次坐在几把椅子上。 那些将这一专业视为职业的人应该知道芬兰的日常生活。 顾问。
在金融行业工作的任何人都可以说，成为一名成功的顾问的第一步是在您打算工作的金融领域内接受高质量的教育。 这可以是学士学位或硕士学位，或者可以是
注册金融规划师（CFP ）的专业课程，也可以是许可，具体取决于对特定类型活动的需求（
规划师和顾问-大约需要翻译 ）。 但是，直到您开始担任财务顾问之前，这方面的实际教育才会开始。
典型的财务顾问日
典型的顾问工作日通常在凌晨开始，特别是对于那些开始职业生涯的人。 典型的顾问的日常时间表通常包括以下内容：
- 寻找潜在客户 -此项目的方法和范围取决于顾问的情况。 没有一个业务案例的新专业人员可以在人行道上脚，建立推荐网络或进行个人会议，最多可以花半天的时间。 那些刚开始的人会花很多时间与客户会面。 例如，一个在公司工作了很长时间的人可以专注于为他的前同事创建活动，从而扩大业务。 另一个现代工具是强大的在线状态和博客。
- 为当前客户提供服务 -顾问已形成客户网络，因此重点将逐渐转移到为当前客户提供服务。 声誉卓著的顾问通过查看客户投资组合，响应客户要求来开始新的一天，然后才开始扩大业务。 这些顾问中的大多数会说这是扩展业务的最佳方法。 毕竟，获得优质服务的客户是将带领其他客户的快乐客户。
- 行政例行程序 -任何潜在的顾问都应准备在工作日的大部分时间里完成官僚主义的任务，例如合规报告，记录有关客户交易的新数据，处理贸易订单和其他文书工作程序。 应该说，大多数成功的顾问可以在头脑中保留大量细节。
- 财务计划 -这似乎很明显，但是您需要花费大量时间为客户提供服务-有时很难使此项目适应日常计划。 在财务或税务计划程序中输入数据可能是一个漫长而乏味的过程，您需要注意细节。 即使您雇用了将输入数据的人员，也需要进行验证和控制。
- 持续学习 -该项目可能大大超出行业标准或财务顾问对会计的要求。 许多保险和投资公司要求特殊课程，然后才允许其出售服务。 一些顾问每周参加有关特定主题的研讨会，以便获得新的地位并提供客户所需的高水平服务。 这不仅需要时间，而且在某些情况下还需要大量资金。
人为因素
如您所料，财务顾问工作中最重要的另一要素是建立和维持与客户的关系。 从对目标设定阶段的专业印象开始，确保在计划制定过程中所承诺的目标，并最终保持持续的联系。 有时这可能是一个真正的问题。 例如，当没有父母继承权的客户打来电话并尖叫时，他或她将起诉您。 虽然，您与它绝对无关。 您教育客户并说服他们做正确的事的能力将极大地影响企业的成功和声誉。
和客户，这些并不是唯一应该“在您身边”的人。 您需要学习如何与合规服务，监管机构，客户服务部门进行交流，当您需要帮助或与您进行互动时，这可能会也可能不会。 您支持这种无形资产的能力是在失去业务带来的极大不便与经营顺利之间的区别。
如何准备
如果您认为在准备上述内容时需要帮助，则可以考虑一些有关行为金融，心理学，沟通技巧或公共演讲技巧的课程。 如果您是一家独立企业，那么对企业家技能的培训也不会受到伤害。 一个好的开始是与已经取得成功的私人顾问交谈。 找出他们使用的“实质性”技能较少以及他们如何学习。 现在有许多不同的免费课程，可以围绕任何主题。 这将是一种便宜又方便的培训方式。
总结
财务顾问的工作不仅仅是管理投资组合或销售。 扩大客户群，营销，客户服务，合规性，管理和教育将是时事必不可少的组成部分。 并将所有这些功能集成到您的日常计划中的能力将决定业务的成功。 有关成为财务顾问的更多信息，您可以访问：金融计划协会，全国个人财务顾问协会，CFP理事会。