图片： 像素全球金融业正在发生重大变化。 世界上最富有的人通过建立所谓的“家族办公室”，即个人投资公司，在全球寻找财富的机会，从而继续致富并降低其成本。
据《经济学人》报道，这些办事处管理着价值4万亿美元的资产，超过全球所有对冲基金控制的资产和全球股票市场的6％。 记者研究了这些组织，以及它们如何影响社会不平等的加剧以及全球经济扭曲的形成。
运作方式
家族办公室的概念并不新鲜-早在1882年，约翰·洛克菲勒（John Rockefeller）就组织了家族办公室。 但是这种投资管理形式的爆炸性增长发生在21世纪。 今天，在美国，欧洲和亚洲枢纽（例如新加坡和香港）设有5万至1万个这样的办事处。
家族办公室员工的主要任务是金融资产管理。 一些组织雇用数百人，他们承担各种任务以服务所有者的利益，包括税收优化，法律和运输服务（搜索和预订私人飞机）。
这些公司聘请了昂贵的专家，拥有家族办公室的总价是如此之高，以至于只有财富在1亿美元或以上的人才能获利。例如，阿里巴巴的创始人马云（Jack Ma）拥有自己的家族办公室进行投资，其中最大的一家叫做乔治·索罗斯（George Soros）。
为什么家族办公室在增长
每次投资热潮都反映了其发生的社会结构。 例如，在美国，共同基金（类似于俄罗斯共同投资基金，共同基金）的增长发生在上个世纪70年代-这是美国中产阶级繁荣的时期，美国中产阶级的代表满足了基本需求并思考了投资。
同样，家族办公室数量的增加反映了世界上不平等现象的加剧。 自1980年以来，由0.01％的最富有的人控制的世界资产总额百分比已从3％增加到8％。 未来这种趋势没有改变的迹象-2018年，《福布斯》杂志
统计了 259位新的亿万富翁。
这一切如何影响全球经济？
人们对富裕的家族理财室可能对全球经济产生负面影响感到担忧。 他们拥有如此庞大的资产，从理论上讲，他们的举动可能会导致震惊。 类似的事情已经发生过-1998年，为亿万富翁创建的对冲基金破产。 它的初始交易量为1000亿美元，这种破产在华尔街引起了严重的动荡。
2008年，建立了基于金融金字塔原理的伯尼·梅多夫（Bernie Meidof）计划，非常有钱的人信任他们的资本。
同时，富人通常会长期投资的事实证明了这些担忧，这意味着他们不太容易受到包括银行和对冲基金在内的其他市场参与者固有的恐慌和情绪的影响。 此外，陷入巨额债务毫无道理-现在家族办公室的债务总额不超过其资产的17％，这使它们成为信誉度最低的市场参与者之一。
第二个担心是，最富有的人可以使用其资产来控制某些地区的经济。 例如，如果比尔·盖茨（Bill Gates）决定专门在土耳其投资，那么他将在最短的时间内获得该国65％的股票市场的控制权。 另一方面，投资趋向于多元化，这种方法与这一原则背道而驰。
最重要的是，专家们担心，家族理财室可能会以某种方式获得对财务信息和税收计划的特权访问，这将始终使他们能够重播其余的投资者。 与此同时，尚无类似情况的证据，2017年家族办公室的平均回报率为16％，2016年为7％，通常低于世界股票市场的增长指标。
结论：普通百姓如何与最富有的市场参与者竞争
尽管世界上最富有的人有能力创建投资公司来寻找他们在世界各地的有利可图的投资机会，但这并不意味着其他参与者没有机会在交易所赚钱并保护他们的资产。
技术的发展为普通投资者提供了越来越多的机会，甚至可以与最大的参与者竞争。 例如，借助
机器人咨询技术，
模型组合和
结构产品等工具，您可以创建具有给定风险和获利水平的灵活财务策略。 结果，投资者可以赚取超过一定比例的银行存款，同时还能保护其资产免受突然的市场波动（其中包括最富有的参与者的行为）的影响。